交通銀行理財產品訴訟判決

❶ 青島交行4人案最終結果如何

原標題：青島交通銀行「5億違法放貸案」關聯民事案件一審判決：東岳集團訴訟請求被駁回

2018年6月19日，界面新聞記者獲悉，在山東省高院審理的東岳集團附屬子公司東岳化工、東岳高分子與交通銀行青島分行（第一被告）、青島市北第一支行（第二被告）、山東恆泰公司、盛泉公司（第三被告）合同糾紛一案下達一審判決：東岳化工、東岳高分子的本訴請求和交行青島分行、交行青島市北支行的反訴請求均不能成立，法院不予支持。

根據界面新聞此前報道，2017年12月29日，因「違法發放貸款罪」、「違規出具金融票據罪」，青島交通銀行市北第一支行原行長戚靜、原行長助理趙聲、原客戶經理劉興尚、原營運主管費璟波被桓台縣人民法院判處2-6年有期徒刑和罰金。

交通銀行稱，地方企業參與辦案，涉嫌以刑事手段干預經濟糾紛，侵佔國有資產5億元。企業卻呈現了另一個版本：該集團財務總監與銀行工作人員、其他企業惡意串聯，刻意隱瞞，以合法形式掩蓋非法目的，造成理財資金損失5億元。

在東岳集團發布的公告中稱，公司的前任財務總監李濱涉嫌挪用資金14.782億元。其中，兩筆存入青島交通銀行市北第一支行的金額分別為2億元和3億元的存款余額長期保持未變，經查詢後為零。東岳集團立即報案。2016年2月2日，李濱因涉嫌挪用資金罪被桓台縣人民檢察院批捕。

2018年5月30日，持續近3年的青島交通銀行「非法放貸案」有了新進展：其市北第一支行行長、行長助理等人違法發放貸款、違規出具金融票證案被淄博市中級法院發回重審。

在刑事案件發回重審的同日，東岳集團在山東省高院發起的民事訴訟正式開庭審理。東岳集團將交通銀行青島分行、青島市北第一支行、山東恆泰公司、盛泉公司告上法庭，訴訟原因為各被告惡意串通損害原告利益。

在《民事訴訟狀》中，東岳集團認為，青島交行與盟誠系恆泰公司、盛泉公司夥同東岳集團前任財務總監李濱，未經原告授權下，擅自以公司的名義訂立一份《三方合作協議》，並將5億元保證金存放於市北第一支行。原告申索要求：確認《三方合作協議》無效；交還被指基於《三方合作協議》劃扣的人民幣5億元款項，並賠償利息損失；及該訴訟的相關訟費由各被告承擔。

青島交通銀行提出反訴請求：東岳集團及恆泰公司、盛泉公司返還基於《三方合作協議》收到的資金5億元並賠償利息損失。

法院審理的爭議焦點為：《三方合作協議》是否有效；本案涉及的5億元款項應如何處

❷ 交通銀行起訴到法院，法院傳票到家裡，會不會坐

本案是民事經濟糾紛，不存在刑事責任的問題。只有在將來判決後，有能力執行而拒絕執行，且情節嚴重時，才可能涉嫌拒不執行判決裁定罪。

法條鏈接：《民事訴訟法》第一百一十一條

訴訟參與人或者其他人有下列行為之一的，人民法院可以根據情節輕重予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任:

(一)偽造、毀滅重要證據，妨礙人民法院審理案件的;

(三)隱藏、轉移、變賣、毀損已被查封、扣押的財產，或者已被清點並責令其保管的財產，轉移已被凍結的財產的;

(五)以暴力、威脅或者其他方法阻礙司法工作人員執行職務的;

(六)拒不履行人民法院已經發生法律效力的判決、裁定的。

人民法院對有前款規定的行為之一的單位，可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

❸ 交通銀行拖欠多久才能被起訴

第一審普通程序全過程問答
一、起訴和受理
（一）起訴應當具備什麼條件？
1、原告是與本案有直接利害關系的公民、法人和其他組織；
2、有明確的被告；
3、有具體的訴訟請求和事實、理由；
4、屬於人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄。
（二）當事人如何提交起訴狀？起訴狀包括什麼內容？
起訴應當向人民法院遞交起訴狀，並按照被告人數提出副本。
書寫起訴狀確有困難的，可以口頭起訴，由人民法院記入筆錄，並告知對方當事人。
起訴狀應當記明下列事項：
1、當事人的姓名、性別、年齡、民族、職業、工作單位和住所，法人或者其他組織的名稱、住所和法定代表人或者主要負責人的姓名、職務；
2、訴訟請求和所根據的事實與理由；
3、證據和證據來源，證人姓名和住所。
（三）人民法院對下列起訴，如何處理？
人民法院對符合規定的起訴，必須受理；對下列起訴，分別情形，予以處理：
1、依照行政訴訟法的規定，屬於行政訴訟受案范圍的，告知原告提起行政訴訟；
2、依照法律規定，雙方當事人對合同糾紛自願達成書面仲裁協議向仲裁機構申請仲裁、不得向人民法院起訴的，告知原告向仲裁機構申請仲裁；
3、依照法律規定，應當由其他機關處理的爭議，告知原告向有關機關申請解決；
4、對不屬於本院管轄的案件，告知原告向有管轄權的人民法院起訴；
5、對判決、裁定已經發生法律效力的案件，當事人又起訴的，告知原告按照申訴處理，但人民法院准許撤訴的裁定除外；
6、依照法律規定，在一定期限內不得起訴的案件，在不得起訴的期限內起訴的，不予受理；
7、判決不準離婚和調解和好的離婚案件，判決、調解維持收養關系的案件，沒有新情況、新理由，原告在六個月內又起訴的，不予受理。
（四）人民法院的立案期是多久？
人民法院收到起訴狀或者口頭起訴，經審查，認為符合起訴條件的，應當在七日內立案，並通知當事人；認為不符合起訴條件的，應當在七日內裁定不予受理；原告對裁定不服的，可以提起上訴。
二、審理前的准備
人民法院審理前應作什麼准備？
人民法院應當在立案之日起五日內將起訴狀副本發送被告，被告在收到之日起十五日內提出答辯狀。被告提出答辯狀的，人民法院應當在收到之日起五日內將答辯狀副本發送原告。被告不提出答辯狀的，不影響人民法院審理。
人民法院對決定受理的案件，應當在受理案件通知書和應訴通知書中向當事人告知有關的訴訟權利義務，或者口頭告知。合議庭組成人員確定後，應當在三內日告知當事人。
必須共同進行訴訟的當事人沒有參加訴訟的，人民法院應當通知其參加訴訟。
三、開庭審理
（一）審理民事案件，應當公開進行嗎？
人民法院審民事案件，除涉及國家秘密、個人隱私或者法律另有規定的以外，應當公開進行。
離婚案件、涉及商業秘密的案件，當事人申請不公開審理的，可以不公開審理。
（二）開庭審理前，人民法院應當如何進行？
開庭審理前，書記員應當查明當事人和其他訴訟參與人是否到庭，宣布法庭紀律。
開庭審理時，由審判長核對當事人，宣布案由，宣布審判人員、書記員名單，告知當事人有關的訴訟權利義務，詢問當事人是否提出迴避申請。
（三）法庭調查的過程是什麼？
法庭調查按照下列順序進行：
（1）當事人陳述；
（2）告知證人的權利義務，證人作證，宣讀未到庭的證人證言；
（3）出示書證、物證和視聽資料；
（4）宣讀鑒定結論；
（5）宣讀勘驗筆錄。
（四）當事人的法庭上的權利？
當事人在法庭上可以提出新的證據。
當事人經法庭許可，可以向證人、鑒定人、勘驗人發問。
當事人要求重新進行調查、鑒定或者勘驗的，是否准許，由人民法院決定。
（五）在什麼情況下，可以合並審理？
原告增加訴訟請求，被告提出反訴，第三人提出與本案有關的訴訟請求，可以合並審理。
（六）法庭辯論的過程是什麼？
法庭辯論按照下列順序進行：
1、原告及其訴訟代理人發言；
2、被告及其訴訟代理人答辯；
3、第三人及其訴訟代理人發言或者答辯；
4、互相辯論。
法庭辯論終結，由審判長按照原告、被告、第三人的先後順序征詢各方最後意見。
（六）原告不到庭怎麼辦？
原告經傳票傳喚，無正當理由拒不到庭的，或者未經法庭許可中途退庭的，可以按撤訴處理；被告反訴的，可以缺席判決。
（七）被告不到庭怎麼辦？
被告經傳票傳喚，無正當理由拒不到庭的，或者未經法庭許可中途退庭的，可以缺席判決。
（八）宣判前，原告可以申請撤訴嗎？
宣判前，原告申請撤訴的，是否准許，由人民法院裁定。人民法院裁定不準許撤訴的，原告經傳票傳喚，無正當理由拒不到庭的，可以缺席判決。
（九）在什麼情況下，可以延期開庭審理？
有下列情形之一的，可以延期開庭審理：
1、必須到庭的當事人和其他訴訟參與人有正當理由沒有到庭的；
2、當事人臨時提出迴避申請的；
3、需要通知新的證人到庭，調取新的證據，重新鑒定、勘驗，或者需要補充調查的；
4、其他應當延期的情形。
（十）審判過程如何紀錄？
書記員應當將法庭審理的全部活動記入筆錄，由審判人員和書記員簽名。
法庭筆錄應當當庭宣讀，也可以告知當事人和其他訴訟參與人當庭或者在五日內閱讀。當事人和其他訴訟參與人認為對自己的陳述記錄有遺漏或者差錯的，有權申請補正。如果不予補正，應當將申請記錄在案。
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❹ 欠交通銀行信用卡一萬說會被起訴，是真的嗎

如果逾期沒有還款，之後的滯納金會比較多的。所以你欠一萬，半年後可能變兩萬了，銀行一定會起訴你的。所以，建議你最好有錢就還掉吧。可以跟銀行溝通，讓他們少收點利息。

❺ 欠交通銀行3萬1，欠7個月了，一直沒還，也沒協商，現在說要起訴。會怎麼判決

算是大額信用詐騙了。起碼3年，和銀行協商，慢慢還。不還是不行的。協商的好的話，利息就不用還了。只還本金，不過以後是黑戶了

❻ 欠交通銀行12000被起訴會判刑嗎

一般銀行對這類案件採取的手段通常是先上報人民銀行，將你列入黑名單，並進入現在的個人徵信系統。然後進入民事訴訟，進行索賠，通過判決或調解實現追討。如你無正當理由不應訴，才會通過公安局進入刑事偵察。如果你的欠款是12000元，加上逾期利息（日息萬分之五）、滯納金，你最後被起訴的金額將不僅僅是12000元，如果經過三次以上催還仍不歸還，將被認定為主觀故意，將必然會面臨起訴，甚至信用卡詐騙罪的刑事罪名。
根據刑法第196條規定，信用卡詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。信用卡詐騙罪的構成要件如下：1．本罪侵犯的客體是信用卡管理制度和公私財產所有權。———銀行的錢。
2．本罪客觀方面表現為行為人採用虛構事實或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取公私財物的行為。———你虛構了償還能力。
3．本罪的主體是一般主體，自然人可成為本罪的犯罪主體。————你是成年人，具備完全民事行為能力。
4．本罪的主觀方面是故意而且是直接故意，並且數額較大。行為人主觀上還必須具有非法佔有公私財物的目的（——超過三個月，或三次以上的催還）。間接故意和過失犯罪不能構成本罪。而關於數額較大，目前還是延用1996年最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》規定，個人詐騙數額較大是指5000元以上。信用卡詐騙罪的數額較大的起點可以參照此規定以5000元為宜。

❼ 問一下交通銀行信用卡欠款9萬被起訴後的流程改怎麼走 法院判決後該怎麼還款

法院判決會有一個執行方案，按照程序執行就可以了。
如果實在是還款困難，其實也還是可以和銀行協商還款。不要拖，積極去處理，要不然會出現徵信問題，那就不好了。

❽ 「被貸款」150萬老人勝訴，交通銀行這次損失有多大

據了解，中國裁判文件網路披露了一個案例：中國銀行的工作人員有限公司（601328.sh）北京冠園分公司（以下簡稱「溝通銀行」）只是老年人，只有讓老人提供房地產許可證，所有其他文件都是偽造的；通信銀行已經向舊銀行賬戶發出了150萬元的貸款，然後收入150萬美元分為其他文件。

從那時起，銀行將告訴法庭要求還款。

這位老人說他沒有去明的房地產登記中心，並沒有簽署抵押申請表，希望法院能夠維護其合法權益。

法院：銀行內部控制機制損失，應承受不良後果

審判結束後，法院認為，在這種情況下，貸款業務的過程中存在一個主要的錯誤，而且通信銀行具有非良好管理和教育不足的問題，也存在問題貸款批准和風險核查部門工作。目前，交通銀行內部控制機制丟失，應保證相應的不利後果。

法院判決：溝通銀行的所有訴訟都被駁回。

❾ 交通銀行信用卡逾期多久會被起訴

起訴的話一般是在120天左右。

1.30天內由信用卡中心客服部門電話、簡訊催還，30天以上90天以內由催收部門多次電話、簡訊、郵件催還，銀行會給你通知。

2.90天以上移交法務部處理，前期處理一般以律師函、電話催還，後期就開准備材料移交經偵處理，或者直接起訴，或者轉交低三方公司上門催收。

3.起訴的話一般是在120天左右。

我國《刑法》規定，持卡人超過規定期限透支、並經發卡銀行催收後仍不歸還的，使用偽造信用卡等的持卡人，數額較大的，可處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

(9)交通銀行理財產品訴訟判決擴展閱讀

逾期將收取罰息，自逾期之日起，每天對逾期金額收取約定利率150%的罰息，直至逾期還清。您的逾期記錄將被上報人行徵信，將影響您的信用記錄，珍愛信用，請按時還款。

若借款逾期超過一定期限，逾期用戶的相關記錄將被傳至央行的個人徵信系統。除了將逾期信息上傳之央行個人徵信系統外，借貸還將繼續和前海徵信、上海資信、鵬元徵信等第三方徵信機構合作。

對逾期或未按合同約定用途使用借款的貸款，從逾期或未按合同約定用途使用貸款之日起，按罰息利率計收利息，直至清償本息為止。對不能按時支付的利息，按罰息利率計收復利。

合同法第二百零七條規定，「借款人未按照約定的期限返還借款的，應當按照約定或者國家有關規定支付逾期利息」。

❿ 告訴大家不要在交通銀行買理財產品騙人的 買產品的時候說三年期可取本付5%的利息，第二交費時說6年過後才

你買的不是理財產品,是保險!不只是交通銀行其他銀行也是"騙子",把保險說成理財產品的多了去了,買了就買了吧,本來就被騙再生氣,不值!(我買了個太保三年期繳寸10年的垃圾.)