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理財產品的售後管理的內容包括

發布時間:2021-09-04 18:45:13

1. 銀行理財產品的管理辦法

普通老百姓的投資意識越來越強。近一段時間股市低迷不振、樓市深陷調控,老百姓投資、理財、抗通脹的需求越來越旺盛。而最近幾年銀行的理財產品到期總是能獲得事先承諾的收益,讓很多普通百姓誤認為銀行理財產品很安全、收益很穩定。銀行的理財產品也逐漸成為炙手可熱的投資品種。
銷售理財產品須明示風險
然而銀行的理財產品並不像人們想像中的萬無一失。銀監會於2011年8月28日正式發布《商業銀行理財產品銷售管理辦法》,2012年1月1日起正式實施。《辦法》進一步要求了商業銀行對於理財產品的銷售必須明示風險。
對於商業銀行理財產品的風險揭示,這次出台的《辦法》主要做了以下新的規定:在風險的揭示方面,《辦法》要求銀行開展理財產品銷售應遵循風險匹配原則,要製作理財產品的專業風險揭示書,特別強調要用通俗易懂的語言,揭示其中的很多內容。比如理財產品的類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶等信息。而且還要求配以示例說明最不利投資情形下的投資結果;此外,還有專門的客戶權益須知單頁等內容的規定,目的就是要投資者明確知道自己投資的產品的具體情況,特別是風險有多大;另外,還提出了客戶風險承受能力評級的相關規定,被業內認為是這個《辦法》的最大亮點。

2. 理財產品售後管理內容

理財產品售後管理內容肯定要麼別人來贖回大規模的贖回,這是很麻煩的。特別要注意網上的負面消息炒作。

3. 個人理財的基本內容包括哪些

1、進行收入支出現金流分析,分析支出部分的結構情況;
2、根據支出財務分析,制定每月結余措施;
3、結合自己的風險承受力,選擇適合自己的理財產品進行投資。

4. 理財產品說明包括哪些內容

應該包括理財產品的名稱、收益率、期限、最低投資額、投資方向、贖回方式、風險控制、違約責任等等。

5. 銀行理財客服工作內容及性質(我的意思是這個工作是幹嘛的)

有兩種情況,一是專門為客戶服務的理財顧問,給客戶提供較好的理財建議,根據不同客戶的投資喜好進行相宜的理財產品推薦;二是作為電話服務部門的客服,專門負責各種理財產品的介紹、推廣以及解釋。希望能幫到你。
現在以各種名義開投資公司的太多了,大多都是進行理財產品營銷。至於理財產品的種類就很多很多了,建議你自己考慮清楚,因為這個工作應該就是一個營銷性質的崗位。

6. 理財項目包括哪些

一、銀行個人理財產品
銀行類理財產品包括在銀行的存款和銀行發售的理財產品兩部分,銀行作為傳統的理財機構,安全性得到了大家的一致認可。但是隨著國家的降准降息,銀行理財的收益也逐漸在降低。
銀行定期存款:根據定存的時間長短,利率各不一樣。基本在3.5%左右,存款期限一般有三個月、半年、一年、三年、五年。你可以根據閑置錢的多少進行選擇。
特點:風險低,收益少,期限相對較長
二、債券國債
國債,即國家公債,是國家以其信用為基礎,向社會募捐資金的形式的債權債務關系,是一種信用評級很高的債券。國債投資的好處是穩定、安全,缺點是收益相對比較低。如我國發行的3年國債的票面年利率在5%左右;5年期的票面年利率在5.4%左右。
其他債券,要看債券方是誰,只要公司不倒閉,基本上都會給你利息的。通過銀行購買,這種方式風險比較低,收益也低,一般年利率在5%左右。
特點:風險低,收益偏低,但高於銀行

7. 售後理財產品在產品存續期的重點

理財產品存續期就是理財產品的持續期限內的時間。
理財產品,即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行,將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品,獲取投資收益後,根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

8. 財富管理的主要內容有哪些

財富管理包含的范圍很廣,包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排等等。

財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。財富管理是指以客戶為中心,設計出一套全面的財務規劃,通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務,將客戶的資產、負債、流動性進行管理,以滿足客戶不同階段的財務需求,幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

財富管理是長跑而不是短跑,是伴隨一個人和一個家庭的終身,影響一代人甚至幾代人。優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構,主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。

9. 財富管理的主要內容有哪些

財富管理的主要內容是現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

從服務對象上說,財富管理業務不僅限於對個人的財富管理,還包括對企業、機構的資產管理,服務對象較廣;而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段,作為我國商業銀行的一類金融產品推出,主要指的是銀行個人理財業務產品的打包,服務對象多為私人。

有財富管理需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索,已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式,並形成了高端圈層網路:優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室,提供投資建議和解決方案逾100億元,優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者!

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