保險人員應具備的專業知識

A. 一位合格的保險代理人需要懂什麼，和需要哪些知識和能力

您好，做好一名合格的保險代理人，首先至少要通過保險代理人資格證考試，另外還要選擇一個好的正規的保險公司，主動學習掌握一些好的業務拓展技巧，如適當的利用諸如聚米網這樣的保險代理人平台推廣自己品牌與業務等，最重要的一點就是要有耐心和責任心，希望我的回答可以幫到你！

B. 一個合格的保險人員需要具備哪些條件和能力

必須具備的是保險代理人證書，也就是保險從業資格。這門課程我學習過，也考試過，真的很難背，但是要想取得及格的成績還是非常容易的，要想得滿分還是非常難的，因為必須要把所有分散的知識點都掌握。但是沒關系，我覺得作為一個保險人更重要的不是對產品的了解，而是對待行業的認知以及對保險的熱情，把社會福利制度的保險行業當作事業來做。

我記得當初我們經理說保險不是人乾的，而是人才乾的時候，我的感觸相當的多。經過實踐體會到確實對於我們這個年齡會存在很多障礙，彼此的信任和寬容很難自己能夠堅持下去。重要的是你的執著和自信。

推銷保險看似是一種文字產品的推廣，其實是一種理念的推銷。當你在一個人面前比手畫腳的描述那些保險的條條框框時又有幾個人願意聽下去呢？那隻不過是一個原則的描述。當你在一個客戶面前繪畫出一件溫暖的衣服，一幢美麗的房子，一個溫馨的呵護時那是產品理念的升華，我覺得相對那些不功利化的人們更願意接受一個新的理念而不是你所謂的天南海北的投資誘惑，以及生命保障。

作為你的同齡人，我20歲進入這個行業今年已經25歲了。只有堅持夢想，鍛煉自己堅忍不拔的品質以及不屈不撓的韌勁兒才能獲得成功，萬事開頭難，重要的是你要在你客戶當中樹立良好的職業形象。西裝筆挺，年輕英俊，干凈文雅都會為你的開始增加絢麗的色彩，口才也許並不是重要的，重要的是真誠地站在客戶角度考慮客戶是否真的需要這個保險產品，而不是為了個人利益而推廣保險產品。
記住我的話，把客戶當成朋友，當成家人，即使你在年輕也會增加的你親和力和專業精神。

祝你好運！！又不懂得發簡訊問我，相信自己，永往直前！！

C. 保險代理人需要的專業知識有哪些

保險代理人的出現，為完善保險市場，溝通保險供求，促進保險業發展發揮了重要作用。具體說：
第一，直接為各保險公司收取了大量的保險費，並取得了可觀的經濟效益。
第二，保險代理人的展業活動滲透到各行各業，覆蓋了城市鄉村的各個角落，為社會各層次的保險需求，提供了最方便、最快捷、最直接的保險服務，發揮了巨大的社會效益。
第三，直接、有效地宣傳和普及了保險知識，對提高和增強整個社會的保險意識起到了積極的作用，進一步促進了我國保險事業的發展。
第四，保險代理人的運行機制，對國有獨資保險公司的機制轉換，有著直接和間接的推動作用，對領導有啟發，對員工有觸動。大家都從中深刻地認識到，國有獨資公司必須建立起適應市場需求的營銷機制。另外，保險代理作為一個新興的行業，它的發展能容納大批人員就業。日本從事保險代理的人，約占國民的1%，隨著我國保險事業的不斷興旺發達，保險代理人的隊伍將日益擴大，從而在安置就業方面，將發揮一定的積極作用。

崗位要求
持證上崗與培訓:

1、《保險代理從業人員資格證書》，有效期3年。
2、《保險代理從業人員展業證書》或《保險代理從業人員執業證書》
崗前培訓與持續教育：
崗前： 不少於累計80小時，其中法律及職業道德教育不少於12小時。
上崗後：不少於累計36小時，其中法律及職業道德教育不少於12小時。

業務范圍
保險代理人業務范圍：代
保險代理人
理推銷保險產品，代理收取保費，協助保險公司進行損失的勘查和理賠等。兼業保險代理人的業務范圍是：根據保險兼業代理許可證批準的代理險種，代理銷售保險產品，代理收取保費。個人代理人的業務范圍是：財產保險公司的個人代理人可以代理家庭財產保險、運輸工具保險、責任保險和被代理保險公司授權的其它險種。人壽保險公司的個人代理可以代理個人人身保險，個人人壽保險，個人人身意外傷害保險和個人健康保險等業務。保險集團公司內部的財產保險公司、人壽保險公司、健康保險公司，在獲得保險監管機構批准後，子公司之間相互開展了交叉銷售業務。個人代理人的業務范圍也有所擴大。

法律特徵
保險代理人的代理行為是由保險法和民法調整的行為。
保險代理人的保險行為受保險法的約束。《中華人民共和國保險法》第五章「保險代理人和保險經紀人」、第七章「法律責任」中很多法條對保險代理行為做了規定。另外，保險代理屬於民事法律行為，所以保險代理行為又是由民法調整的。
（二）保險代理人的代理行為是基於保險人授權的委託代理。
保險代理人的代理權產生於保險人的委託授權，屬於委託代理。委託代理應當採用書面形式。保險代理合同是保險人與保險代理人關於委託代理保險業務所達成的協議，是證明保險代理人有關代理權的法律文件。
（三）保險代理人的代理行為是代表保險人利益的中介行為。
從法律角度看，保險代理人在代理合同授權范圍內，代表保險人的利益開展業務。從市場角度看，保險代理行為是保險市場的中介行為。
（四）保險代理人的權力既包括明示權力，又包括默示權力。
明示權力是指以一定的形式約定的權力，即在代理合同中，保險人授予保險代理人的權力。
默示權力是相對於明示權力而言，是指依據法律規范或被社會公認的慣例，代理人為盡其職責通常必須採取的行動，即應該有的權力。

權利與義務
保險代理人的權利和義務是依據保險代理合同而產生的。保險代理合同是保險代理人與保險人明確雙方所享有權利和承擔義務的協議。一般來講，保險代理人的權利和義務包括以下內容：

權利
1.獲取勞務報酬的權利。保險代理人有權就其開展的保險代理業務所付出的勞動向保險人收取勞務報酬。獲得勞務報酬是保險代理人的最基本的權利。保險代理人的勞務報酬即為傭金，保險代理合同可約定傭金的支付標准和支付方式。
2.獨立開展業務活動的權利。保險代理人在保險合同授權范圍內，具有獨立進行意思表示的權利，即有權自行決定如何進行保險業務活動。

義務
1.誠實與告知義務。保險代理人是基於保險人授權從事保險代理業務，其代理行為的後果由保險人承擔，所以，保險代理人必須遵循誠信原則，也即保險代理人必須履行如實告知義務。
2.如實轉交保險費義務。受保險人委託，保險代理人可以在業務范圍內代理收取保險費，代收的保險費應按代理合同約定的期限和方式轉交保險人。保險代理人無權挪用代收的保險費。此外，對於投保人欠交的保險費，保險代理人也沒有墊交義務。
3.維護保險人權益義務。保險代理人不得與第三者串通或合夥隱瞞真相，損害保險人的利益。在代理過程中，保險代理人有義務維護保險人的利益。這是由保險代理關系和代理活動的特點所決定的。

工作內容
1、負責代理推銷保險產品，協助保險公司進行損失的勘察和理賠；
保險代理人
2、向消費者宣傳保險知識，解釋保險條款，點評產品，分析個人財務需要；
3、為消費者設計保險方案，制定保險計劃；
4、協助客戶挑選保險公司的優勢產品；
5、協助客戶辦理相關投保手續（簽訂投保單、保單送達、保單保全、保費收取）；
6、根據客戶的需要，為其提供優質的售後服務；
7、定期回訪老客戶，維護潛在客戶；
8、被保險人出險後，協助其向保險公司進行理賠等。

職業道德編輯
保險代理人的職業道德是指從事保險代理職業的單位或個人在保險代理工作中所遵守的行為規范的總和，具有誠信特點和法律性特點。主要包括：
誠實信用
守法遵規
專業勝任
客戶至上
勤勉盡責
公平競爭
保守秘密

D. 保險從業人員需要具備哪些素質

保險從業人員需要素質：

1、主動熱情敬業愛業。

2、要有吃苦耐勞的精神。

3、態度誠懇形象專業。

4、知識廣博專業精深。

5、為客戶著想。

6、善於溝通，有良好的口才。

E. 保險銷售人員應當具備什麼能力

保險銷售人員應當具備的能力：

1、 承壓能力。銷售人員肩上扛著巨大的銷售指標, 身後有主管經理一次接一次的催促,面臨的卻是客戶的冷漠與拒絕。面對困難,一些人感到迷茫和沮喪,或放棄,或消極工作,結果自然是離成功越來越遠。

2、 分析能力。銷售人員要具備對市場機會的敏銳分析能力，學會發現市場機會,在與競品的戰斗中脫穎而出。

3、溝通能力。把自己的觀念、信念、方案、方法推銷給上級、下級和客戶是銷售人員最重要的能力之一。而良好的溝通能力是贏得他人支持的最好方法。實踐告訴我們，銷售中的許多問題都是因溝通不暢造成的。

4、適應能力。從企業的內部環境來說，營銷人員首先要能夠適應公司，適應公司的企業文化、運營理念、營銷方針、人文環境等。從企業的外部環境來講，營銷人員還應能適應市場的需要、適應經銷商的發展需求、適應當地的風土人情等。

(5)保險人員應具備的專業知識擴展閱讀：

保險銷售人員工作內容：

保險銷售員提供相關的資訊服務 。一般來講，保險公司通過媒體主要宣傳企業形象等信息，而具體的險種方面的信息需要藉助於保險營銷員等具體人員來完成。

顧客無法完全了解保險性質，更難以理解保險的有關術語，顧客需要一對一的說明保險條款內容。應該說，個人提供的資訊服務比保險公司提供的資訊服務更為直接、詳盡和有效。 風險規劃與管理服務 ：

1、幫助顧客識別風險

A、幫助顧客識別家庭風險。

B、幫助企業識別風險。

2、幫助顧客選擇風險防範措施

A、幫助顧客做好家庭財務計劃。

B、幫助企業進行風險防範。

F. 保險人員需要哪些專業形象

首先從儀表方面主要要注重整潔大方，選擇一套合適的職業裝，發型上不要太過於隨便，不能太亂太長，也不要染發；當然如果是女士的話選擇會多一點，可以適當化一點淡妝，飾品佩戴的不要太多，在整體形象上要顯得精神氣十足，積極向上。
其次言行舉止要得體，最好能保持面帶微笑，給人和善和易於接近的感覺。
最後也是最重要的，你真正的專業性是通過你的談吐和與別人交流中表露出來的，足夠扎實的專業理論知識和對相關實務操作的熟知掌握，客觀良好的判斷和分析能力都是體現你專業性所不可缺少的。畢竟內涵的東西才是核心。
另外如果能再注重培養出一個良好的心態和適當的與人交流和溝通的技巧就比較完美了。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

G. 一個保險從業人員應該懂得的哪些知識

最基本的要了解保險法，消費者權益保護費，民法通則，交通法規，理財知識

H. 專業保險人員要具備哪些技能

您好！對於專業保險人員來說，要具備一定的策劃能力、傾聽的能力、撰寫一般公文的能力和一定的說服能力。下面是具體情況介紹：
1、策劃能力：保險公司給銷售人員設定一個銷售任務，所有銷售工作包括市場調研、市場規劃、客戶開發、客戶管理、投訴處理等基礎性工作都要銷售人員親力親為。要做好這一切，確保所負責的客戶持續健康發展，首先，銷售人員必須對自己的工作有一個整體的市場規劃，包括階段性銷售目標、銷售網路如何布局、選擇什麼樣的客戶、採取什麼樣的方式等；其次，銷售人員在開發客戶過程中，經常會碰到很多問題，銷售人員要處理好，必須運用一些策略，而這些策略，就需要銷售員精心地策劃。
2、傾聽能力：在開發客戶的過程中，很多銷售人員不管客戶願不願意聽，上門就嘰哩呱啦：保險是多麼多麼好，自己的公司是多麼多麼優秀，保險能帶來多麼多麼豐厚的利益。不妨注意一下，以這種方式推銷保險的銷售人員，大部分都是無功而返。實際上，不管是開發客戶還是處理客戶投訴，傾聽比說更重要。
3、撰寫能力：很多銷售主管可能都有這樣的經歷：經常有銷售人員以電話的方式向你匯報，請求支持。當你要他寫一個書面報告時，銷售人員要麼是不能按時將報告傳回，要麼就是寫回來的報告層次不清，意圖不明確。為什麼會出現這種情況呢？因為很多銷售人員根本不會寫報告或者寫不好報告。所以要求並且鼓勵銷售人員多寫一些銷售體會方面的文章，以提高自己的寫作能力。
4、說服能力：一是銷售員正式說服客戶之前，要做充分的准備。首先，通過提問的方式向和客戶相關的人或本人了解客戶的需求，即他在想什麼、想要得到什麼、擔心什麼，以便對症下葯；其次，針對客戶的需求，擬定說服計劃，把怎樣說服客戶、從哪些關鍵點去觸動他寫下來。

I. 進入保險行業需要學習哪些專業或掌握那些技能

進入保險行業需要學習的專業或掌握的技能如下：
1.保險業務人員是一個比較辛苦的行業需要做很多的事情才可以做好工作，所以做保險業務員要認知自己的產品，尤其是要覺得自己的產品可以幫助很多的人，這樣在精神方面就有了很大的動力，工作的積極性就會提升起來。

2.大家都知道保險行業的業務員需要有很好的溝通能力，因為保險行業的業務人員需要和很多的客戶溝通，也需要和很多的陌生人進行協調和解釋一些保險類的業務，所以沒有一定的溝通能力是不能做好保險業務員這樣的工作。

3.另外一個重要的事項是，做保險業務人員的工作，需要有一定的耐心，因為在很多時候，保險行業的業務人員需要和很多的客戶進行不斷的溝通，一般至少要回訪很多次，這是一個需要很大的耐心的事情，所以調節好自己的心態十分重要。