⑴ 基金資產賬戶的種類及管理具體有哪些
基金託管人負責開立並管理基金資產賬戶。基金資產賬戶開立前，託管人應刻制基金的印章和准備開戶資料。基金資產賬戶主要包括銀行存款賬戶、結算備付金帳戶和證券賬戶三類。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用於基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是託管人為辦理資金清算需要而設立，由託管人開立並管理。貨幣市場基金和債券基金投資銀行存款時，在銀行開立了銀行存款賬戶。該類賬戶屬投資類賬戶。結算備付金賬戶包括中國證券登記結算有限責任公司上海結算備付金賬戶和深圳結算備付金賬戶。結算備付金賬戶是以託管人名義在中國結算公司上海分公司和深圳分公司分別開立的、用於所託管基金在交易所買賣證券的資金結算賬戶。託管人以基金名義設立結算備付金二級賬戶，由託管人再與基金進行二級結算。基金的證券賬戶包括交易所證券賬戶和全國銀行問市場債券託管賬戶。交易所證券賬戶是指以託管人和基金聯名的方式在中國結算公司開立的證券賬戶，用於登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。、交易所證券賬戶包括上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶。全罔銀行間市場債券託管賬戶是指以基金名義在中央國債登記結算有限公司開立的乙類債券託管賬戶，用於登記存管基金持有的、在全國銀行問同業拆借市場交易的債券。
⑵ 基金資金清算所用的資金是那個基金資產賬戶(銀行存款賬戶、還是結算備付金賬戶)中的謝謝！
基金資金清算也分一二級，中登的一級數據在結算備付金賬戶結算，客戶二級對應在資金賬戶，只有轉賬時才涉及銀行賬戶。但證券公司和銀行都會給投保基金發數據核對結果。
⑶ 去交易所購買基金要開什麼賬戶，要多少費用
基金費用
基金在運作過程中產生的費用支出就是基金費用，部分費用構成了基金管理人、託管人、銷售機構以及其他當事人的收入來源。開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。
1.基金的認購費和申購費
認購費，指投資者在基金發行募集期內購買基金單位時所交納的手續費，目前國內通行的認購費計算方法為：認購費用＝認購金額×認購費率，凈認購金額＝認購金額-認購費用；認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓。
申購費是指投資者在基金存續期間向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費目前國內通行的申購費計算方法為：申購費用＝申購金額×申購費率，凈認購金額＝申購金額-申購費用。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取申購費，但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。
開放式基金收取認購費和申購費的目的主要用於銷售機構的傭金和宣傳營銷費用等方面的支出。
2.基金交易的贖回費用
贖回費是指在開放式基金的存續期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他基金持有人安排一種補償機制，通常贖回費計入基金資產。我國《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取贖回費，但贖回費率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下，並隨持有期限的長短有相應的減讓。
3.基金交易的轉換費用
轉換費用指投資者按基金管理人的規定在同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間轉換投資所需支付的費用。基金轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式；採用費率方式收取時，應以基金單位資產凈值為基礎計算，費率不得高於申購費率。通常情況下，此項費用率很低，一般只有百分之零點幾。轉換費用的有無或多少具有較大的隨意性，同時與基金產品性質和基金管理公司的策略有密切關系。例如，傘式基金內的子基金間的轉換不收取轉換費用，有的基金管理公司規定一定轉換次數以內的轉換不收取費用或由債券基金轉換為股票基金時不收取轉換費用等等。
4. 基金管理費
基金管理費是指支付給實際運用基金資產、為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。基金管理費年費率按基金資產凈值的一定百分比計提，不同風險收益特徵的基金其管理費相差較大，如目前貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。管理費逐日計提，月底由託管人從基金資產中一次性支付給基金管理人。
5.基金託管費
基金託管費是指基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。
⑷ 在光大銀行辦理基金業務前資金賬戶簽約是指什麼
在光大銀行辦理基金業務前的資金賬戶簽約是指投資人首次在光大銀行辦理基金業務前，必須在網銀或櫃台進行簽約。簽約僅為開通基金業務的約定，並不開立基金賬戶；每一客戶在光大銀行只能指定一個銀行賬戶辦理基金的資金賬戶簽約。
業務辦理：資金賬戶簽約不能代辦，個人客戶須持本人在光大銀行開立的陽光卡或及存貸合一卡和個人有效身份證件；機構客戶須持對公結算賬戶以及相應的身份證明材料。填寫《中國光大銀行基金業務資金賬戶簽約/解約申請書》申請簽約，即時生效。
⑸ 如何開基金賬戶
基金的申購、贖回包括銷售櫃台的書面申請方式和電話、網站等其他申請方式。
投資者通過書面方式申購或贖回基金必須到基金銷售網點填寫申購、贖回申請書，交付申購款項，同時提供有關證明文件。通過電話或網站等其他交易方式提出申請的，需要在具備電話或網站交易相應條件的銷售機構處進行，投資者須按照電話語音或網路界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號、資金賬戶卡號以及密碼。
當日(T日)在規定時間之前提交的申請，投資者通常可在T＋2日到辦理申購的網點查詢並列印確認單。通過電話或網站等其他交易方式申購的投資者也可以通過相應的方式進行查詢和列印確認單。
當日(T日)在規定時間之前提交的申請，投資者通常可在T＋2日到辦理贖回的網點查詢並列印贖回確認單。通過電話或網站等其他交易方式申請贖回的投資者也可以通過相應的方式進行查詢和列印確認單。銷售機構通常在T＋7日前將投資者贖回的資金劃入投資者的資金賬戶。
金額申購、份額贖回原則
即申購時以金額申請，贖回時以份額申請。在限制申購的情況下，申購費用按單筆申購申請金額對應的費率乘以單筆確認的申購金額計算；當日的申購和贖回申請可以在當日15:00以前撤銷。
之所以實行金額申購和份額贖回原則，是因為投資者在當日進行申購、贖回基金單位時，所參考的基金單位資產凈值是上一個基金開放日的數據，而基金單位資產凈值在開放日當日所發生的變化，需要在當天交易所收市後才能計算出來，因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什麼價格成交。也就是說，投資者申購時無法知道其申購的金額能夠摺合成多少基金份額，同樣投資者贖回時無法知道其持有的基金份額能夠折算為多少金額，因此開放式基金要實行金額申購和份額贖回的原則。
還有
別忘了在你買基金的行辦張卡就可以了.
⑹ 企業年金託管人以什麼名義開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
企業年金基金財產通常以資金和證券兩種形式存在。資金一般包括現金和銀行存款；證券包括股票、債券和本辦法允許投資的其它證券品種。要切實履行託管職責和便於核算，託管人就必須應受託人要求按照規定為企業年金基金分別開立相應的資金賬戶和證券賬戶，資金應存入資金賬戶，證券存入證券賬戶，預留印鑒和賬戶卡由託管人保管。為了與託管人的固有財產相區別，維護參與企業年金計劃職工的利益，企業年金基金資金賬戶和證券賬戶都應當以企業年金基金的名義而不能以其他人的名義開設。 【獨家稿件聲明】凡註明「中國養老金網」來源之作品（文字、圖片、圖表），未經中國養老金網授權，任何媒體和個人不得全部或者部分轉載。如需轉載，請與[email protected]聯系；經許可後轉載務必請註明出處，並添加源鏈接，違者本網將依法追究責任。
⑺ 資金帳戶和基金帳戶有什麼不同.基金賬戶有密碼嗎
資金帳戶資金帳戶在投資者准備委託的證券商（公司）處開立，因為投資者只有通過他們才可以從事股票買賣。辦理時，投資者須攜帶資金、身份證（或戶口簿）及上述股票帳戶卡。開戶資金及保證金多少，因證券公司的要求不同而各異。投資者在資金帳戶上的資金在成交一筆之後，可以隨時提出。資金帳戶里的資金按人民銀行規定的活期存款利率為您計息。投資者進行股票交易時，股票帳戶和資金帳戶一並使用，缺一不可。投資者在開立資金帳戶時自行設定的密碼，必須妥善使用和管理，不可泄露，以防造成不應有的損失。基金帳戶的用途就是一個購買基金的帳戶可以在證券公司營業部開，也可以在銀行開，它是有密碼的。基金投資者可以通過原銷售機構或客戶服務中心查詢開戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其他相關業務信息。個人投資者申請查詢，由本人親自到銷售機構辦理，需提供：（1）基金賬戶卡或交易賬號卡原件。（2）投資者身份證原件和復印件。 個人投資者申請查詢，如委託他人到銷售機構辦理，需提供：（1）基金賬戶卡或交易賬號卡原件。（2）投資者本人身份證復印件。（3）被委託者身份證原件和復印件。（4）投資者本人授權委託書。機構投資者申請查詢，需提供以下書面資料：（1）有效的營業執照原件（或營業執照復印件加蓋發證機關印章）；（2）法定代表人身份證復印件；（3）經辦人身份證原件及復印件；（4）法人授權委託書；（5）基金賬戶卡或交易賬號卡原件。
⑻ 基金財產保管的內容具體有哪些
同學你好，很高興為您解答！
(一)基金印章保管基金託管人代基金刻制的基金印章、基金財務專用章及基金業務章等基金印章均由託管人代為保管和使用。保管好基金印章是保證基金資產安全的前提，因此，基金託管人必須加強基金印章的管理，制定嚴格的印章管理制度。(二)基金資產賬戶管理1．基金託管人應做好基金資產賬戶的開立、更名、銷戶及資產過戶等工作。2．託管人負責開立全部資產賬戶，保證基金賬戶獨立於託管銀行賬戶；不同基金的賬戶也相互獨立，對每一個基金單獨設賬，分賬管理。3．嚴格按照有關規定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付，並保證基金的一切貨幣收支活動均通過基金的銀行存款賬戶進行。4．基金託管人和基金管理人不得假借基金的名義開立任何其他賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行基金業務以外的活動。基金託管人和基金管理人也不得出借和擅自轉讓基金的任何證券賬戶。(三)重要文件保管基金託管人負責保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預留印鑒、實物證券的憑證等重要文件。(四)核對基金資產核對的頻率因賬戶特點和管理方式不同而有所差異。一般情況下，基金銀行存款賬戶余額、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產數量和余額每日核對；基金債券託管賬戶在交易當日進行核對，如無交易每周核對一次。
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