理財產品代理銷售所需資質

❶ 理財產品代銷需要什麼資質怎麼辦理

很多公司都有代理的，你可以直接咨詢公司，紐卡斯金融還是可以的，受多個國家政府機構監管。

❷ 商業銀行銷售或代購理財產品需要有什麼資質有哪些需要運作的後台流程呢謝謝！

不是吧，銀行理財只能夠在銀行進行銷售，你該不會是想代理銀行理財的銷售的，這個不大靠譜，代理個信託或者資管項目的銷售還比較現實

❸ 代理銷售發行理財產品需要什麼條件

解釋為貪婪的慾望。一旦有了這個慾望，一些人就會被迷住心竅，失去基本的

❹ 銀行買理財產品需要資質嗎，小銀行可不可以發行自己的理財產品

銀行發行理財產品雖然沒有正式的准入流程，但卻有一定的門檻限制，所以並不是所有商業銀行都有發行理財產品的！

什麼是銀行理財產品

綜合來看，銀行發行理財產品是需要需要具備一定條件的，中小銀行也可以發行自己的理財產品，只不過要看銀行對於理財產品的重視程度。

❺ 理財產品代理需要資質嗎

據我所知現下有公司的保本基金年收益是12%的,建議你可以花些時間去進行了解,再做進一步的投資計劃.

❻ 銷售理財產品需要什麼經營許可，什麼資質嗎，不是銀行的話是根據什麼法律法規條例規定的呢

銷售理財產品有兩種形式，一是金融機構銷售自行開發的產品，二是非金融機構代銷理財產品。兩種形式的銷售都要取得國家金融管理機構的授權和許可。
具體管理部門有中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局。
沒有取得備案和許可的理財產品銷售，均為不合法。
目前國家對非法經營理財產品的定性一般就是「非法吸收公眾存款」罪和「擾亂金融秩序」罪。

❼ 請問，公司要代理銷售理財產品，需要具備哪些資質

只要經過中國的金融管理機構授權的公司都可以代理銷售理財產品，比如支付寶、人人貸、陸金所、借貸寶、銀行等。

1、理財產品一般通過商業銀行或非銀行金融機構可以購買，傳統渠道包括：銀行、保險公司、證券公司、期貨公司、基金公司。新興渠道包括：第三方理財機構、綜合理財服務機構。

2、中國的金融市場管理機構主要是以中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督管理委員會、中國保險業監督管理委員會和國家外匯管理局為主體的「一行三會一局」的金融監管體系。

3、理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

(7)理財產品代理銷售所需資質擴展閱讀：

主要趨勢：

其一，同業理財產品的逐步拓展，將原有外資機構和中資商業銀行之間的「銀銀」合作模式映射到國內大型銀行和中小銀行之間的同業理財模式。

其二，投資組合保險策略的逐步嘗試，產品的穩健與否並不在於是否參與了高風險資產的投資，而是在於投資組合的合理配置。

其三，動態管理類產品的逐步增多，投資方向和投資組合靈活多變和高流動性是該類產品的主要優勢。然而，該類產品的信息透明度問題值得關注。

其四，POP(Proct of Proct)的逐步繁榮，通過不同類型銀行理財產品之間的投資組合構建來滿足不同風險承受能力投資者的投資需求。

❽ 代銷基金需要什麼資質

基金代銷機構有5類，分別是商業銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。代理基金銷售需要具備以下條件：
《證券投資基金銷售管理辦法》第9條：商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格應當具備下列條件：
（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；
（二）財務狀況良好，運作規范穩定；
（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施；
（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標准；
（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；
（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；
（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；
（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；
（九）中國證監會規定的其他條件。

❾ 發行類銀行理財產品的公司需要什麼資質

三種主要債券類型：短期融資券和中期票據；公司債和中小企業私募債；企業債。

• 短期融資券和中期票據：主管審批單位是銀行間市場交易商協會，債券發行人為非金融企業，參與債券承銷和投資的都是金融機構單位，主要玩家是銀行，目前在積極吸納證券公司加入。 國內規模最大的債券種類。
  
• 公司債：主管審批單位是證監會，債券發行人為上市公司，參與債券承銷的是證券公司，投資者包含金融機構和個人投資者。
• 中小企業私募債：證監會備案，無需審批；債券發行人是非上市中小企業，參與債券承銷的是證券公司，非公開發行，投資者主要是券商基金等金融機構。
• 企業債：主管審批單位是發改委，主要的債券發行人是地方政府融資平台、城市建設投資公司和部分國企。

重點說說企業通過銀行發行理財產品
第一步就是@meta 所說的，要通過銀行行內的審批，獲得備用授信額度。通俗說就是銀行審批給予企業一個信用額度，但是不直接發放貸款。

接下來就是不同的玩法和模式了：
一、只有銀行一個金融機構參與的模式

1. 單一資金來源：即理財產品的資金來自單一客戶。直接通過委託貸款，放貸款給企業，通常需要凍結企業的授信額度。這是最簡單的模式，可遇不可求，因為單一客戶通常不會投資太大金額，無法滿足企業融資金額需求。
   
2. 多資金來源：即理財產品的資金來自多個不同客戶。銀行將企業的債權在北金所（北京金融資產交易所）掛牌交易，然後自己摘牌，以理財產品資金購買掛牌債權，實現企業利用理財資金融資。

二、銀行+證券公司參與的模式

• 銀行發行理財產品募集資金後，用理財產品資金購買券商設立的定向資產管理計劃，券商的定向資產管理計劃再放貸款給企業。在銀監會的72號文出台規范銀信理財業務合作前，券商的角色通常由信託公司承擔。
  

三、乙銀行+甲銀行+信託公司+丙銀行模式（看著我都暈）

• 交易模式為：1、信託公司發放一筆信託貸款給需融資企業；2、甲銀行向信託公司購買信託貸款收益權，也就是信託公司將信託貸款賣給甲銀行；3、甲銀行將信託貸款收益權轉讓給乙銀行，也就是乙銀行發行理財產品募集資金，然後用理財產品資金購買信託貸款；4、丙銀行出具保函或者回購承諾函給乙銀行。
  
• 這種模式下，乙銀行的理財產品本息由丙銀行擔保，丙銀行根據自己給需融資企業審批的授信額度，出具保函或者回購承諾函給乙銀行。甲銀行和信託公司在交易結構中起通道作用，也可以用券商的定向資產管理計劃代替之，並且由於收費較低，券商的定向資管計劃正成為最受歡迎的通道。
  

採用此種模式可以將信貸資產轉化為銀行資產負債表上的同業資產，不僅規避存貸比、資本充足率等監管指標，還能少提經濟資本和貸款撥備，提升銀行利潤水平。此模式更復雜的可能還會引入一個假丙銀行，就不再細說了。

以上說的都是銀行主導的模式，其實信託公司和券商固定收益部結構化團隊也有自營客戶，加深與銀行在結構化融資方面的合作，未來的空間值得想像。

為什麼銀行熱衷於用理財產品實現表外發放貸款呢？因為有存貸比、資本充足率等監管指標在控制銀行的貸款規模，通過理財將貸款由表內轉表外，社會融資總規模在監管的目光之外正在放大。至於此類創新業務對國內經濟的影響，已不是我能分析的了了。