保險kyc九宮格

⑴ KYC的中文含義是什麼其中包含什麼內容

KYC的中文含義是了解你的客戶，包含內容：國外的《反洗錢法》大多要求包括會計師事務所在內的自然人、法人和其他組織，要對自己的客戶作出全面的了解，也就是了解你的客戶原則。"了解你的客戶"的主要目標是通過對客戶身份的核實和商業行為的了解，有效地發現和報告可疑行為，因為除非對客戶有充分的理解並能夠預測客戶的商業行為，否則你就無法合理而有效地從客戶日常的、習慣性的行為中發現不正常的、或許是可疑的行為。通常這種了解，是通過對交易的受益方、來源和資金用途以及考慮企業經營歷史後的企業行為和交易形式的恰當性和合理性作恰當的、盡職的調查，來獲得完全的了解。
根據《金融行動工作組40條建議》的要求，了解客戶原則的審查程序包括：

（1）確認直接客戶的身份，也就是說知道該客戶是什麼人或什麼主體；

（2）核實客戶身份時，應使用可靠、獨立的文件、數據或資料；

（3）確認實際所有權和控制權——確認是什麼自然人最終擁有和控制直接客戶，和/或交易的實際受益人；

（4）核實其客戶的實際所有人和/或交易的實際受益人的身份；

（5）進行持續的盡職審查和詳細審查——在與客戶的商業關系存續期間對交易和賬戶進行持續的詳細檢查，以保證正在進行的交易與金融機構對客戶、客戶業務及客戶風險狀況的了解相一致，如果有必要的話，應確認資金的來源。

目前，了解你的客戶原則被日益拓展到包括"了解你的雇員"、"了解你的代理人"和"了解你的關聯方"，甚至"了解你的第三方服務提供商"上來，經驗表明，通過欺瞞雇員和類似的當事人，將有助於實施和進行洗錢。

⑵ 什麼是KYC

KYC規則是指了解客戶(know-your-customer, KYC)規則。金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

KYC已經是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節。主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。通過引入KYC認證機制，並對接權威的身份認證系統，人人礦場將通過多維認證來確保鏈上每個用戶的真實身份，並保證用戶隱私。

1、保障社區價值

區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里，都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制，選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升社區的價值。

2、應對監管層面

區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。BHP社區是合法合規的，為了社區更健康地發展，在需要接受監管時，社區會全力配合。

3、保護個人資產

財產權利必然受法律的約束和規范，同理也受到法律的保護。只有採取實名制，才能保證資產不受侵犯。

因此，從社區價值、區塊鏈監管和資產保護三個方面看，選擇KYC實名認證，是社區健康發展的必由之路。發展社區，實名先行，攜手共建有價值的社區。

(2)保險kyc九宮格擴展閱讀：

KYC存在的一些缺陷和挑戰。

第一，了解客戶只側重於金融領域，而沒有關注多種選擇間的權衡。當然，任何洗錢或恐怖主義融資活動原則上均不可赦免。

但是，實際上客戶有可能藉助正式金融體系之外的不透明渠道。KYC規則的指南或法規尚未清楚說明金融領域洗錢和恐怖主義融資風險，以及不透明渠道現金流增加的風險之間的權衡。追求正式金融體系中洗錢、恐怖主義融資活動的風險為零並非最佳監管方案。

第二，缺乏清晰的、與社會風險相應的盡職調查分級指導方針。這對小客戶尤為重要，無差別要求可能將小客戶排斥在金融領域之外，因為小客戶無法滿足信息要求，或因為盡職調查使金融機構為小客戶服務不太經濟。大量研究表明了解客戶的成本巨大且仍在增長。

第三，違反反洗錢和反恐怖主義融資規則的最大罰款數額適用於情形惡劣的故意違規，然而金融監管需要清晰規定懲罰和違反KYC規則嚴重程度之間的對應關系。與風險大小對應的懲罰標准尚未有明確指南。

⑶ KYC認證是什麼

KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什麼要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，並要求客戶提供身份證明和常住地址。


KYC賬戶認證一般分為2種：1.個人賬戶認證；2.企業賬戶認證。

個人賬戶認證：需要提供
1.身份認證材料：身份證；
2.地址認證材料：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等；

企業賬戶認證：
1.公司營業執照掃描件；
2.公司主要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的護照掃描件（如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）;
3.公司賬單：最近90天內的任意一張公司日常費用賬單（包括水、電、燃氣、網路、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細地址，公司名和地址應和營業執照上一致;
4.個人費用賬單：最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單（日常費用包括水、電、燃氣、網路、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址；
5.公司銀行對賬單：請開立一張公司對公的銀行對賬單，任意銀行皆可。


一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。

⑷ 亞馬遜新賬號怎麼提前觸發kyc

賬號注冊下來後，更換付款信用卡或收款賬號，基本會觸發KYC。
一、KYC審核是什麼？

KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢 （AML anti-money laundering）和預防腐敗的制度基礎，根據歐洲監管機構的有關要求，亞馬遜需要對在包括英國、法國、德國、西班牙、義大利等歐洲國家開店的賣家進行身份核實（簡稱KYC審核）。
KYC審核簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對平台賣家身份審核），賣家只有通過亞馬遜驗證團隊的審核後，才能在其歐洲平台上銷售。

二、KYC審核資料

對於歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經的過程，一般情況下，當賣家的累計銷售金額超過5000歐時，賣家就會收到KYC審核通知。
1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業執照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業執照
香港公司：公司注冊證明書+商業登記條例
注意：個人賣家無需提供！
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯系人和受益人）證件
這里需要提供相關人員的護照掃描件，如果沒有護照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。
受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人。
3、A of household expenses from the following list（首要聯系人和受益人的日常費用賬單）
賣家需提供以下任意一項費用的賬單：水、電、燃氣費用賬單，固定電話賬單，手機話費賬單，網路費用賬單，個人信用卡賬單，稅務，保險及社保賬單等，賬單需由正規公共事業單位出具。
賬單要求：開具日期在90天以內，地址要與之前錄入賣家平台的首要聯系人或受益人的居住地址相符，如果無法提供上述賬單，也可以提供個人暫住證或者臨時居住證。
4、A of business expenses from the following list（公司費用賬單）
賣家可以提供以下任意一項費用的賬單：比如水、電、燃氣費用賬單，固定電話賬單，手機話費賬單，網路費用賬單，銀行對賬單，稅務，保險及社保賬單等。
注意：一般情況下，大陸公司無需提供，香港、台灣注冊公司必須提供。
賬單要求：開具日期在90天以內，公司名稱要與之前錄入賣家平台的公司法定名稱相符，賬單地址和營業執照地址或實際運營地址相符，而且以上賬單必須由公共事業單位出具。
5、Proof of bank account ownership（對公銀行賬戶對賬單）
賣家需提供一張公司對公的銀行賬戶對賬單，任何銀行開立的都可以。
賬單要求：a、須有清晰的銀行logo或銀行名稱
b、需有公司名稱，公司名稱要與營業執照上的一樣
c、需有銀行賬號
d、賬單可以無日期，如果有日期，日期時間需在 12 個月內
注意：賬單須為紙質賬單掃描件，不接受電子賬單，如需保密，可自行遮蔽流水往來記錄。
6、Proof of Foreign Account（收款人的境外銀行賬戶）
賣家可使用公司對公賬戶或者公司受益人的個人賬戶作為收款賬戶。

三、KYC審核填寫注意事項

1、大陸公司建議全部使用漢語拼音，保證准確性，香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫即可；
2、公司有幾個受益人就真實的填寫幾個受益人，然後提交相應的個人帳單和資料信息；
3、注冊填寫的居住地址，一定要與信用卡賬單或者水電煤氣費賬單上的實際居住地址一樣；
4、填寫公司注冊地址時每行不得超過50個字元，填寫其他地址時每行不得超過60個字元，包括空格及標點符號；
5、KYC審核雖然可以多次修改提交資料，但盡量不要反復提交，資料一定要檢查仔細，對於超過三人以上股東的公司資料，提交信息時更需要慎重，一次審核通不過，賬號受影響的可能性就會非常大；
6、收款賬戶信息方面，建議賣家確保後台所有信息正確後再綁定收款賬戶，另外將5個站點的存款方式一並全部添加，以免日後添加時重新進入KYC審核流程；
7、確保輸入的國際信用卡信息准確有效，並且此信用卡外幣賬戶已開通、額度可用。

四、KYC審核忌諱

對於不少跨境賣家來說，KYC審核是個「大工程」，費心費神又費力，因此跨境知道在此賣家朋友一定要做好准備，避開一下KYC審核忌諱。
1、P圖
切忌PS操作，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以，亞馬遜絕不會認可任何帶有一點點修圖痕跡的資料，建議大家把多頁資料或圖片整合成PDF，再提交資料。
2、資料准備不全
KYC審核是有時間要求的，第一次提交最好在14天之內，就算資料來不及弄也要提交一個相關的資料上去，如果超過時間不提交資料會暫停銷售許可權，累計多次還沒有提交正確的資料，亞馬遜會暫停銷售許可權直到資料審核通過為止。
3、人員資料混亂
不管公司有幾個人幾個股東都最好用法人一個人的完整資料，不要上傳多人的資料，提高審核通過機率，同時避免牽扯出二級操作人員審核。
4、二次審核
二次KYC審核是個重災區，賣家在審核完成後，可能會因為各種原因對綁定的收款賬號進行變更，而這樣的變更往往會觸發二次KYC審核，相對來說，二次KYC審核的通過率要低於第一次審核，所以賣家一定要提前考慮好運營所用的收款方式，不要輕易更改。

⑸ 亞馬遜KYC審核應該怎麼通過

KYC審核需要哪些資料：

1.工商注冊信息

（Business Registration Extract）

主要是指公司營業執照，亞馬遜賣家要提供公司營業執照原件的完整高清的彩色照片掃描件。

2. 首要聯系人和受益人

（Primary Contact Person/Beneficial Owner）

提供首要聯系人和受益人的身份證件，也就是護照或者身份證的正反面。

3. 公司費用賬單

（A of business expenses from the following list）

亞馬遜賣家需要提供公司的費用賬單，包括水/電/燃氣費用賬單、固定電話/手機話費賬單、網路費用賬單、稅務/保險/社保賬單、銀行對賬單等等。同時，要求賬單開具日期在90天內且由公共事業單位出具，另外，賬單的公司名稱與亞馬遜注冊的公司法定名稱一致，賬單的地址需要與營業執照或者實際運營地址相同。若賬單在房東名下，要提供正規的房屋租賃合同證明。《新手賣家如何從0到1快速指南》

4. 首要聯系人和受益***常費用賬單

（A of household expenses from the following list）

賣家要提供首要聯系人和受益***常費用賬單，包括水/電/燃氣費用賬單、固定電話/手機話費賬單、網路費用賬單、稅務/社保賬單、個人信用卡賬單等等，同時，要求費用和開票日期在90天內，且由正規機構出具，賬單上包含姓名和主要聯系人目前的詳細居住地址。如果上述賬單無法提供，可嘗試提供個人暫住證或臨時居住證。

5. 對公銀行賬戶對賬單

（Proof of bank account ownership）

提供對公賬戶許可證（有效期1年內）或者對公銀行對賬單。對公銀行賬戶可以和亞馬遜收款賬戶不同，但是對公銀行賬單必須包含清晰的公司名稱、銀行名稱或者logo，同時要求賬單開具日期在6個月內，對公銀行賬單必須是紙質賬單掃描件。

6. 收款人的境外銀行賬戶

（Proof of Foreign Account）

建議亞馬遜賣家提供公司對公賬戶，或公司受益人個人賬戶作為收款賬戶。

7. 授權函

如果首要聯系人不是公司法人或受益人，那麼亞馬遜賣家需要提供授權函（公司法人授權首要聯系人實際運營該賬戶）。

⑹ 進行客戶kyc問卷時，可以通過哪些問題得知陌生客戶的資產規模

做保險怎麼開始陌拜呢？
對，陌拜只是我們銷售保險的渠道之一，其中的方法有許多種。向你推薦一些吧：（一）直接拜訪，第一次見面就直接表示來意（二）問卷調查，了解客戶的基本情況（三）節假日為陌生客戶送小禮品等等形式。

⑺ kyc是什麼意思

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎，了解資金來源合法性。

KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。

(7)保險kyc九宮格擴展閱讀：

KYC審核資料：

對於歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經的過程，一般情況下，當賣家的累計銷售金額超過5000歐時，賣家就會收到KYC審核通知。

1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業執照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業執照
香港公司：公司注冊證明書+商業登記條例
注意：個人賣家無需提供。

2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯系人和受益人）證件
這里需要提供相關人員的護照掃描件，如果沒有護照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。