5年繳費，7年回本，15年翻倍，21年三倍，25年四倍，這是粗略估計
提醒已在香港購買保險的或者將要准備購買香港保險的，香港資金進入內地年限額為5萬美元。除非你准備生病了去香港醫，養老去香港養老，這無形增加了你生活的成本。
Ⅲ 在香港港幣怎樣理財
若是招行一卡通，您可以通過網上銀行（含大眾版/專業版）、手機銀行等渠道購買理財產品。
請登錄手機銀行，點擊「我的→全部→理財產品」，選擇對應的產品操作購買。註：1、外幣理財產品的購買流程相同，購買外幣產品時，搜索條件幣種處選擇對應的外幣幣種；2、首次風險評估，需要本人持一卡通和身份證到任意櫃台或可視化櫃台辦理。
Ⅳ 什麼是101基金香港101基金在大陸開展業務的現狀如何
近年深受香港市民歡迎的基金定投101計劃（以下簡稱「101計劃」），是一項投資相連保單，即是一份以保險為包裝的基金投資組成的保單，年期一般由5年至30年不等。此類保單著重於投資部份，若保單持有人於保單年期內身故，受益人即可取得戶口凈值的額的額外1%，合計可取得戶口凈值的101，因此稱為「101計劃」。
1、計劃特點
(1)積小成多
「101計劃」一般有「一筆」聚沙成塔及「定期供款」積少成多形式選擇，當中以每月定期供款最為普通。這個運作形式，活像強積金戶口一樣，透過每月供款，積小成多，若加上投資得宜，資本更能增值，於一段時間之後，便能為你的退休及其他人生目標，作好充分的資本儲備。多數{101計劃}亦容許投資者隨時增加供款，令投資目標更快達到。
(2)投資靈活
除了有「積小成多」的效果外，一般「101計劃」通常都會備有多個地區、行業、主題及不同資產類別的基金作投資選擇，可謂攻守兼備，客戶可按自己的喜好、目標及風險承受程度作出取捨，組成最合適自己的投資組合，以作最有效的分散投資；兼且基金轉換一般都不收取轉換費用，因此也深受放眼世界的投資者歡迎。
(3)「101計劃」輕松實現夢想
因為「101計劃」有入場費低及投資靈活強大優勢，近年深受投資者以及有意創造美滿生活的人士歡迎。有關產品林林總總，於選擇時必須了解當中細節，例如入場費、供款彈性、額外獎賞，確保有關計劃能真正達到個人理財目標之餘，更享盡其優惠。這些計劃一般可採取月供形式作投資，讓投資者輕松達成理財目標。
(4)月供基金的最大好處是投資者可用上平均成本法，以降低市場波動對投資回報的影響之外，更可以復合回報滾存財富。
(5)適合中長線投資
基金一向是作為中長線投資的首選。「101計劃」最大的特色是無基金轉換手續費，客戶可以更加靈活的轉換基金，從而使中長線投資更加靈活。
投資香港基金定投101計劃要點提示
(6)只需很少資金
(譬如愛FY，150USD)便可開展理財計劃，極為適合初出茅廬的年輕人。隨著踏入不同的階段，收入增加之餘，開支愈來愈多，例如組織家庭、養育子女等，因此，投資計劃的參與者可隨時增加供款，以配合隨不同年齡而轉變的理財目標。
(7)基金轉換收費
目前大部份的「101計劃」
提供超過100隻基金選擇及後讓計劃參與者免費轉換基金，當中包括多家著名基金公司，地域與行業的覆蓋面皆十分廣泛，更包括不同主題基金，讓計劃參與者能安心實行分散投資策略。
(8)六大要素
(一) 投資模式
一般分為「一筆過」與「月供」兩種形式：
一筆過形式最適合己累積一定資產的人士,尤其在低息及高通脹的環境下，若妥善投資，便可避免有關資產貶值。另外，在長期升市的時候，由於一筆過投資中的全數資金圴會受惠於有關升幅，因此回報當然較月供形式較低。月供形式能讓投資者輕松地累積財富，達成其人生目標。除了減輕投資者現金流失的壓力之外，月供形式還可以充分利用平均成本法的優點，在波動市中，不但較一筆過投資安全，更可取得更佳的回報。
(二)機構背景
香港對於金融機構的監管極為嚴格，一般能於香港提供金融產品的金融機構都是國際知名的。投資者在選擇這些機構時，除了考慮知名度外還應留意其國際評級，以確保機構的穩健性。若有關金融機構已於認可交易所上市的話，其財務數據透明度會較高，因此更為可取。
(三)計劃彈性
時下一般月供形式的金融產品，都會為投資者提供具彈性的供款安排，以配合投資者於財務狀況上的改變。這些產品大多有一個最初供款期，一般由18個月至24個月不等，於最初供款期後，投資者可自行選擇減少供款，甚至完全停供。除此之外，當初供款期完結，往後所投資的資金便會撥入「累積供款戶口」。部份產品的累積供款戶口更有如銀行戶口般，讓投資者隨時提取包括回報的資金，以應付突如其來的需要，讓這項長期投資變得更靈活。最後，投資者也應該留意有關彈性的限制，例如供款能減少至哪個水平、停供是否有期限，以及提早退保的條款及手續費等。
(四)收費水平
各金融產品都會有等定的收費模式與項目，就月供形式的金融產品而，一般都會有一項固定的計劃月費、按照最初供款戶口價值計算的收費比率，以及按照累積供款戶口價值計算的收費比率，消費者宜小心計算及比較總收費水平。另外，該類產品一般都會讓投資者在參加計劃時選擇多至十隻基金，並可隨時轉換，投資者也該留意有關計劃是否提供無限制免費轉換基金服務，還是於一定的轉換次數後開始收費。
(五)基金選擇
各人都有不同的回報目標及風險承受水平，有關計劃能否提供足夠類別的基金，將會成為投資者能否達成理財財目標的關鍵。因此，在選擇計劃時，宜先了解基金選擇是否已涵蓋各資產類別、地區、行業、主題投資方式等；更理想的，是其提供的基金選擇在所屬領域中取得佳績。
(六)額外獎賞
部份月供形式的金融產品會按照有關計劃的年期、供款額而提供不同獎賞，有關額外金額會用作購買更多基金單位，有助投資者更快累積財富。
2、計劃優點
(1)基金選擇種類豐富
和內地的基金相比，香港基金種類繁多、覆蓋面廣、風險程度不一，投資者可以利用這些特點對風險進行分散和控制。其中包括債券基金、股票基金、多元化基金、基金中的基金、指數基金、保證基金和對沖基金等。
(2)證監會監管松緊適度
香港證監會提供靈活的機制，務求令香港投資者可獲得全面的信息，特別是能帶動產品創新及推動市場多元化的發展。
(3)香港基金管理人的高素質
由於他們自身獨到的語言優勢和金融管理能力也最大化地參與到資金的配置與選擇投資標的上。與內地不同，香港基金公司的投資管理者最多地是和各地上市公司管理層的交流，而不像內地市場偏向於來自券商研究力量的投研模式，更多地了解自己投資標的的實際情況，這種敬業精神恐怕是內地基金管理者們所不能比擬的。
(4) 投資靈活性較高
透過投資相連壽險計劃作出投資，您可隨時注入額外投資金額，以及自由無限次數轉換基金組合(傳統直接基金需要每次支付轉換費)，更可於有需要時暫時停繳保費(即行使保費緩繳期)。
(5)月供計劃
可以充分發揮平均成本法的優點，縱使遇上跌市，投資者也正好利用平均成本法購入更多單位，待日後升市重臨，投資者獲利更豐，亦可避免一筆過的投資在時機上的取捨，也可減少貪婪與恐慌左右投資者情緒與決策。
(6)同時爭取潛在投資回報及人壽保障。
(7)獲得有關投資相連壽險計劃之專業管理及意見
透過投資相連壽險計劃作出投資，您可以較低的投資金額投資於環球市場，並自由選擇投資於全球的基金市場，分散投資風險。另外，專業投資顧問可助您管理您的投資基金，爭取理想的回報。
(8)縱使遇上疾病或意外，仍能繼續完成投資計劃
為確保你的長線投資得以按計劃進行，投資相連壽險計劃更備有完全傷殘豁免保費附加計劃，一旦不幸遇上疾病或意外，你的投資仍能持續進行，助你實踐理財目標。
3、計劃缺點
如果打算短線投資，此投資方法成本較高。
4、注意事項
基金一般來說可為投資者提供多元化投資機會，基金投資的風險通常會較投資於單一投資工作為低，但要注意的是不同種類的基金亦有著不同的投資風險及回報水平。投資者在買賣基金之前應先認清自己的投資目標、方向及承受風險的能力，方可作出投資的決定。另外，由於基金是多元化投資，加上匯價及利率的波動，基金的價值及收益可升亦可跌。而市場上基金以往的數據及投資表現亦只能作為一種參考及指引，並不能保證將來的投資回報表現。深圳和廣州那裡開展的業務相當不錯哦其他地方就不是那麼明顯了哦
Ⅳ 有誰買過香港的101基金那家公司的購買幾年,收益如何我最近想投資不知道怎麼樣
首先什麼是香港101計劃：
香港101計劃深受香港市民歡迎的「101計劃」，是一項投資相連保單，即是一份以保險為包裝的基金投資組成的保單，年期一般由5年至30年不等。此類保單著重於投資部份，若保單持有人於保單年期內身故，受益人即可取得戶口凈值的額的額外1%，合計可取得戶口凈值的101，因此稱為「101計劃」
是全球最大的保險公司和香港的證監會監管松緊適度：香港證監會提供靈活的機制，務求令香港投資者可獲得全面的信息，特別是能帶動產品創新及推動市場多元化的發展。
(3)香港基金管理人的高素質：由於他們自身獨到的語言優勢和金融管理能力也最大化地參與到資金的配置與選擇投資標的上。與內地不同，香港基金公司的投資管理者最多地是和各地上市公司管理層的交流，而不像內地市場偏向於來自券商研究力量的投研模式，更多地了解自己投資標的的實際情況，這種敬業精神恐怕是內地基金管理者們所不能比擬的。
(4) 投資靈活性較高：透過投資相連壽險計劃作出投資，您可隨時注入額外投資金額，以及自由無限次數轉換基金組合(傳統直接基金需要每次支付轉換費)，更可於有需要時暫時停繳保費 (即行使保費緩繳期)。
這個計劃是屬於全球基金定投的。
什麼是全球基金定投
(OverseeFund)：由國外基金公司或者資產管理公司發行的基金。透過海外全球基金的方式進行投資，不但可分享全球投資機會和利得，亦可達到分散風險、專業管理、節稅與資產移轉的目的；投資對象遍布全球，收益率相當可觀。
5.12%--18%以上收益如何保證？
5.1.從投資理念上看，我們都知道，但凡做到了全球長線、分散投資的客戶，不管其間發生任何金融風暴，歷史收益年平均在15-20%/之間（展示圖表數據為證）。
5.2.從選擇的基金看，全球4萬多隻基金，香港政府挑選其中5%，選出2000多隻穩健的基金，香港保險公司的專業化隊再從中選出5%，即100多隻基金，香港金融機構的專家再從中挑選5%，即5-6隻基金，經過層層挑選，優中選優，選出的基金要求過去十年的年化收益率大於15%，未來他們的年收益大於15%是可行的。同時投資研究機構精心做好各種個性化的投資組合策略（保守、穩健、激進、成長），客戶保守取穩定的中間值，也是可行的。
5.3.從專業的管理看，國際化專家團隊研究提供基金配置策略，你利用好後的收益可能會提高到15-20%甚至以上。研究機構是很有信心為你爭取到較好收益的。
7.為什麼選擇全球基金定投產品？
運用表格演算，產品相比於其它公司的類似產品，具有以下優勢：
1．費用適中：相比其它公司5-6%的費用比，費用平均可低至2－3%。
2．首年紅利贈送最高，運用保險公司贈送的首年紅利，可完全抵繳費用，並有大額剩餘，杠桿利潤。
3．靈活適中：鎖定期為18個月投資額，其餘進入靈活賬戶。
8.為什麼現在要買？
8.1.通過表格演算，晚買一年最終收益少很多，數千萬甚至上億的差距（用35歲定投30萬/年，投3年的例子）。
8.2.根據經濟周期說明全球資本市場現在調整即將結束，或將進入牛市。
8.3.人民幣升值周期或將終結，未來或將步入貶值周期，人民幣以外幣形式理財更有保值增值空間（雙重利潤）。
9.獎賞紅利這么高，有可能嗎？
9.1.這種投資計劃早在幾十年前已在發達國家存在，平台早已建立，現在的獎賞是因為成本降低，把省下來的錢化作紅利反饋給客戶，而且這些公司進入香港還在市場推廣期，為爭取客戶長期在其平台上投資而先讓利於我們，將來才從我們每年的基金買賣費用中獲得補償，這種獎勵也可能會根據市場日後推進情況而取消。
9.2.打個比方，我們去住酒店，住一天沒有打折，但如果說住一年，老闆肯定給你打折。現在你做基金定投，如果簽一個長期定投計劃，保險公司也會打折。但不是讓你少交錢，而是另外贈送一些紅利。按定投計劃年限來計算，年數越長贈送越多。
9.3.當然，保險公司贈送紅利肯定有所限制，不可能你今天得了紅利，明天就把錢取走，保險公司肯定虧本。所以保險公司要求你在賬戶里有保留一定金額，這個保留金額可以用來交未來年限的管理費。而你可取錢的部分只是你的帳戶金額減去保留金額後餘下的部分。
10.25年期限太長，可否只做5-10年？
10.1.強調25年只是在保險公司開立的一個靈活的全球基金投資理財戶口年限，不是要求客戶必須持續存入25年，也不是要等25年後才能全部將投資收回。
10.2.客戶最少只需投放2-3年達到保留金額有現金價值後即可暫停投資、減少投資或支取現金價值部分的現金。
10.3.復利的三大特徵里有一大特徵就是：時間越長復利的效果就越好，最大利益回報階段是從第20年開始，所以，我們建議20年以上的投資。
10.4.投資時間越長，贈送越多，收益越大，風險越小。列表舉例：投資25年資金靈活性與收益比投資15年大，風險卻比投資15年小。
期限誤區：擔心這一點很有道理。幾乎每一位客人都擔心自己能不能繼續繳付20年30年之久或者是認為這些財富要在幾十年後才用得上。其實這一點在未真正了解這個計劃的朋友都會有同樣的誤解。因為投資基金這個計劃，並不是20年30年以後的事情，而是現在您最少只需要繳付2-3年的投資金額就可以保障家庭未來的經濟需要。在帳戶有了足夠的現金價值後可以隨時支取現金使用。假如您希望以較低的投資費用得到較大增值，就要建立長期的投資年限才合算。
短期的投資，成本費用要高得多，而且也不合乎運用復利效應達到財富增長的本質宗旨，因此以最少費用得到最大收入，達到預期的投資目標，那就非選長期的投資年限才能做到。
11.如何控制風險？
做任何投資都是有風險的。有困難就有解決困難的辦法，有風險也是有控制風險的方法。
11.1.根據20年來的歷史統計數據，只要堅持長線、分散，無需專業的投資，一般的投資者基本做到10%以上的收益率，盈利的概率是99%。
11.2.投研顧問所選產品都是選擇有贈送的產品推薦給客戶，即使出現一兩次失誤也虧不到客戶的本金。
11.3從技術上控制風險：公司有止損原則和專門的風險控制部門，當某支基金回調10%的時候是必須轉入避險的
基金；半倉操作原則，在大勢並不十分明朗情況下，只有一半資金配置在高收益的基金，另一半的資金配置在穩健的貨幣、債券或避險的對沖基金。（可以用EXEL表格演示風險）
11.4本身做這樣一份計劃應該是本人資產的一部分，做分散投資，應該有一定的風險承受能力。思路決定出路，觀念造就財富，只有改變腦袋，才可以改變錢袋。投資本身沒有風險，風險在於你不懂得如何投資。
12.本人第二年資金緊張，到期無法按時定投怎麼辦？
12.1.可申請更改繳費方式，由年繳改半年繳或季繳，月繳。
12.2.可以申請寬限期限1個月時間，在這期間可以進行基金操作，不受任何影響。
12.3.一個月後仍然無法定投，可以申請暫停一年，此期間無法進行基金買賣操作，基金隨市場漲或跌。
12.4.一年後還是無法定投，可以選擇轉讓給其他投資者，可以更改投資人和收益人，受保人不能更改。
13.你們的公司或香港的公司搬遷或不做了，客戶怎麼辦？
13.1.您的資金不是放在顧問服務公司，即使公司不做了，您的資金是安全的。
13.2.長期分散即可獲得10-15%的穩定收益，即使沒有專業機構參與管理，長期也可以達到。
13.3.客戶也可以通過電話、傳真、信件等方式直接聯系所開戶金融機構，由他們給您介紹其他顧問公司接替服務。
13.4.理財顧問公司在國外已經多年了，在國內是個新興行業，前途廣闊，還會有其它公司進入國內，如果客戶不滿意顧問服務，有權轉換其他公司做服務。
14.保險公司倒閉怎麼辦？
14.1.所有行業中，各國對保險公司管理最嚴格，因為保險公司經營的是社會公共保障事業，商業性質只是其中從屬性質，有關社會大眾的福利和保障，只會不斷地鞏固和發展。保險公司是由國家（或地區）保險監督管理機構經過嚴格的審查批准後才能夠經營業務，國家有相應的法律法規保證它的正常運行。而且法律明確規定：經營有人壽保險業務的保險公司，除分立、合並重組外，不得解散，所以客戶的保險利益不會受到任何影響。
14.2.實際案例中，國際國內還沒保險公司解散，客戶受損的案例，就算2008年的AIA，也是政府要救的對象。
14.3.通過保險公司的平台去購買全球基金，其收益其實是與所買基金的收益緊密相關。
15.人民幣在不斷升值中，如果投資海外，是不是虧了？
15.1.全球基金投資是以美元計價的，但不是投資於美國資產，而是投資於其它新興市場。
15.2.近年來，美元和港幣相對人民幣貶值，但是任何貨幣的貶值和升值都是相對而言的，不會一味的貶值下去，近來人民幣已出現未來貶值傾向，正是外幣理財的絕佳機會。同時，美元和港幣的貶值是相對於人民幣而言，人民幣對歐元、加幣、澳元、亞洲貨幣來講，並沒有升值。投資在這些市場可以同時獲得當地股市及貨幣升值的雙重回報。
(5)月供計劃：可以充分發揮平均成本法的優點，縱使遇上跌市，投資者也正好利用平均成本法購入更多單位，待日後升市重臨，投資者獲利更豐，亦可避免一筆過的投資在時機上的取捨，也可減少貪婪與恐慌左右投資者情緒與決策。
(6)同時爭取潛在投資回報及人壽保障。
(7)獲得有關投資相連壽險計劃之專業管理及意見:透過投資相連壽險計劃作出投資，您可以較低的投資金額投資於環球市場，並自由選擇投資於全球的基金市場，分散投資風險。另外，專業投資顧問可助您管理您的投資基金，爭取理想的回報。
(8)縱使遇上疾病或意外，仍能繼續完成投資計劃(只適用於香港客戶)：為確保你的長線投資得以按計劃進行，投資相連壽險計劃更備有完全傷殘豁免保費附加計劃，一旦不幸遇上疾病或意外，你的投資仍能持續進行，助你實踐理財目標
其實這個101計劃就是為自己買個保障！如果你有投資的打算，建議你是把錢分成幾份做成不同的投資，香港101計劃投資可以算在你的投資你的一部分。分散投資！如果樓主有興趣可以Q我315930181或者來電1 3 捌 2 8 8 8 叄 柒 1 伍
Ⅵ 香港眾富好嗎想做一下投資理財的項目
香港眾富理財產品在投資的時候要謹慎，入市需小心，投資需謹慎，要告誡自己。
Ⅶ 聽說香港的理財產品收益相對高，想去香港買理財，應該怎麼做呢
樓主的問題相對比較武斷了，香港的理財產品收益並不必內地高多少，加上買香港理財產品多數需要港幣來買，開戶的話，需要去香港開戶，另外香港資本市場較為發達，不想國內較為封閉，擔心出去的話不一定能適應。建議你可以上招商證券、海通證券或者康宏理財詳細咨詢一下。前兩個券商在香港都有分部。康宏是香港的上市理財公司，現在在北京有分部，你可以咨詢一下。
Ⅷ 我目前在做香港101環球基金定投儲蓄計劃，可是為什麼很多人都不認可呢這款產品相比國內各個銀行和保
近年深受香港市民歡迎的基金定投101計劃（以下簡稱「101計劃」），是一項投資相連保單，即是一份以保險為包裝的基金投資組成的保單，年期一般由5年至30年不等。此類保單著重於投資部份，若保單持有人於保單年期內身故，受益人即可取得戶口凈值的額的額外1%，合計可取得戶口凈值的101，因此稱為「101計劃」。
1、計劃特點
(1)積小成多
「101計劃」一般有「一筆」聚沙成塔及「定期供款」積少成多形式選擇，當中以每月定期供款最為普通。這個運作形式，活像強積金戶口一樣，透過每月供款，積小成多，若加上投資得宜，資本更能增值，於一段時間之後，便能為你的退休及其他人生目標，作好充分的資本儲備。多數{101計劃}亦容許投資者隨時增加供款，令投資目標更快達到。
(2)投資靈活
除了有「積小成多」的效果外，一般「101計劃」通常都會備有多個地區、行業、主題及不同資產類別的基金作投資選擇，可謂攻守兼備，客戶可按自己的喜好、目標及風險承受程度作出取捨，組成最合適自己的投資組合，以作最有效的分散投資；兼且基金轉換一般都不收取轉換費用，因此也深受放眼世界的投資者歡迎。
(3)「101計劃」輕松實現夢想
因為「101計劃」有入場費低及投資靈活強大優勢，近年深受投資者以及有意創造美滿生活的人士歡迎。有關產品林林總總，於選擇時必須了解當中細節，例如入場費、供款彈性、額外獎賞，確保有關計劃能真正達到個人理財目標之餘，更享盡其優惠。這些計劃一般可採取月供形式作投資，讓投資者輕松達成理財目標。
(4)月供基金的最大好處是投資者可用上平均成本法，以降低市場波動對投資回報的影響之外，更可以復合回報滾存財富。
(5)適合中長線投資
基金一向是作為中長線投資的首選。「101計劃」最大的特色是無基金轉換手續費，客戶可以更加靈活的轉換基金，從而使中長線投資更加靈活。
投資香港基金定投101計劃要點提示
(6)只需很少資金
(譬如愛FY，150USD)便可開展理財計劃，極為適合初出茅廬的年輕人。隨著踏入不同的階段，收入增加之餘，開支愈來愈多，例如組織家庭、養育子女等，因此，投資計劃的參與者可隨時增加供款，以配合隨不同年齡而轉變的理財目標。
(7)基金轉換收費
目前大部份的「101計劃」
提供超過100隻基金選擇及後讓計劃參與者免費轉換基金，當中包括多家著名基金公司，地域與行業的覆蓋面皆十分廣泛，更包括不同主題基金，讓計劃參與者能安心實行分散投資策略。
(8)六大要素
(一) 投資模式
一般分為「一筆過」與「月供」兩種形式：
一筆過形式最適合己累積一定資產的人士,尤其在低息及高通脹的環境下，若妥善投資，便可避免有關資產貶值。另外，在長期升市的時候，由於一筆過投資中的全數資金圴會受惠於有關升幅，因此回報當然較月供形式較低。月供形式能讓投資者輕松地累積財富，達成其人生目標。除了減輕投資者現金流失的壓力之外，月供形式還可以充分利用平均成本法的優點，在波動市中，不但較一筆過投資安全，更可取得更佳的回報。
(二)機構背景
香港對於金融機構的監管極為嚴格，一般能於香港提供金融產品的金融機構都是國際知名的。投資者在選擇這些機構時，除了考慮知名度外還應留意其國際評級，以確保機構的穩健性。若有關金融機構已於認可交易所上市的話，其財務數據透明度會較高，因此更為可取。
(三)計劃彈性
時下一般月供形式的金融產品，都會為投資者提供具彈性的供款安排，以配合投資者於財務狀況上的改變。這些產品大多有一個最初供款期，一般由18個月至24個月不等，於最初供款期後，投資者可自行選擇減少供款，甚至完全停供。除此之外，當初供款期完結，往後所投資的資金便會撥入「累積供款戶口」。部份產品的累積供款戶口更有如銀行戶口般，讓投資者隨時提取包括回報的資金，以應付突如其來的需要，讓這項長期投資變得更靈活。最後，投資者也應該留意有關彈性的限制，例如供款能減少至哪個水平、停供是否有期限，以及提早退保的條款及手續費等。
(四)收費水平
各金融產品都會有等定的收費模式與項目，就月供形式的金融產品而，一般都會有一項固定的計劃月費、按照最初供款戶口價值計算的收費比率，以及按照累積供款戶口價值計算的收費比率，消費者宜小心計算及比較總收費水平。另外，該類產品一般都會讓投資者在參加計劃時選擇多至十隻基金，並可隨時轉換，投資者也該留意有關計劃是否提供無限制免費轉換基金服務，還是於一定的轉換次數後開始收費。
(五)基金選擇
各人都有不同的回報目標及風險承受水平，有關計劃能否提供足夠類別的基金，將會成為投資者能否達成理財財目標的關鍵。因此，在選擇計劃時，宜先了解基金選擇是否已涵蓋各資產類別、地區、行業、主題投資方式等；更理想的，是其提供的基金選擇在所屬領域中取得佳績。
(六)額外獎賞
部份月供形式的金融產品會按照有關計劃的年期、供款額而提供不同獎賞，有關額外金額會用作購買更多基金單位，有助投資者更快累積財富。
2、計劃優點
(1)基金選擇種類豐富
和內地的基金相比，香港基金種類繁多、覆蓋面廣、風險程度不一，投資者可以利用這些特點對風險進行分散和控制。其中包括債券基金、股票基金、多元化基金、基金中的基金、指數基金、保證基金和對沖基金等。
(2)證監會監管松緊適度
香港證監會提供靈活的機制，務求令香港投資者可獲得全面的信息，特別是能帶動產品創新及推動市場多元化的發展。
(3)香港基金管理人的高素質
由於他們自身獨到的語言優勢和金融管理能力也最大化地參與到資金的配置與選擇投資標的上。與內地不同，香港基金公司的投資管理者最多地是和各地上市公司管理層的交流，而不像內地市場偏向於來自券商研究力量的投研模式，更多地了解自己投資標的的實際情況，這種敬業精神恐怕是內地基金管理者們所不能比擬的。
(4) 投資靈活性較高
透過投資相連壽險計劃作出投資，您可隨時注入額外投資金額，以及自由無限次數轉換基金組合(傳統直接基金需要每次支付轉換費)，更可於有需要時暫時停繳保費(即行使保費緩繳期)。
(5)月供計劃
可以充分發揮平均成本法的優點，縱使遇上跌市，投資者也正好利用平均成本法購入更多單位，待日後升市重臨，投資者獲利更豐，亦可避免一筆過的投資在時機上的取捨，也可減少貪婪與恐慌左右投資者情緒與決策。
(6)同時爭取潛在投資回報及人壽保障。
(7)獲得有關投資相連壽險計劃之專業管理及意見
透過投資相連壽險計劃作出投資，您可以較低的投資金額投資於環球市場，並自由選擇投資於全球的基金市場，分散投資風險。另外，專業投資顧問可助您管理您的投資基金，爭取理想的回報。
(8)縱使遇上疾病或意外，仍能繼續完成投資計劃
為確保你的長線投資得以按計劃進行，投資相連壽險計劃更備有完全傷殘豁免保費附加計劃，一旦不幸遇上疾病或意外，你的投資仍能持續進行，助你實踐理財目標。
3、計劃缺點
如果打算短線投資，此投資方法成本較高。
4、注意事項
基金一般來說可為投資者提供多元化投資機會，基金投資的風險通常會較投資於單一投資工作為低，但要注意的是不同種類的基金亦有著不同的投資風險及回報水平。投資者在買賣基金之前應先認清自己的投資目標、方向及承受風險的能力，方可作出投資的決定。另外，由於基金是多元化投資，加上匯價及利率的波動，基金的價值及收益可升亦可跌。而市場上基金以往的數據及投資表現亦只能作為一種參考及指引，並不能保證將來的投資回報表現。