㈠ 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法
營業網點個人客戶經理崗位職責考核
一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。
㈡ 投資理財15萬的績效考核能完成嗎
盡管如此，在監管政策尚未落地的情況下，仍然建議你不要投那些高收益的小平台,選擇銀行託管,國資背景的資金更有保障.
㈢ 投資中心的考核指標是什麼
投資中心的考核指標 除考核利潤指標外，投資中心主要考核能集中反映利潤與投資額之間關系的指標，包括投資利潤率、剩餘收益和經濟增加值。 1、投資利潤率 投資利潤率又稱投資收益率，是指投資中心所獲得的利潤與投資額之間的比率，可用於評價和考核由投資中心掌握、使用的全部凈資產的盈利能力。其計算公式為： 投資利潤率=利潤÷投資額×100% 或=資本周轉率×銷售成本率×成本費用利潤率 其中，投資額是指投資中心的總資產扣除對外負債後的余額，即投資中心的凈資產。 為了評價和考核由投資中心掌握、使用的全部資產的總體盈利能力，還可以使用總資產息稅前利潤率指標。在會計計算中，其計算公式為： 總資產息稅前利潤率=息稅前利潤÷總資產×100% 投資利潤率指標的優點有：能反映投資中心的綜合盈利能力;具有橫向可比性;可以作為選擇投資機會的依據;可以正確引導投資中心的經營管理行為，使其長期化。該指標的最大局限性在於會造成投資中心與整個企業利益的不一致。 2、剩餘收益 剩餘收益是指投資中心獲得的利潤，扣減其投資額(或凈資產佔用額)按規定(或預期)的最低收益率計算的投資收益後的余額。其計算公式為： 剩餘收益=利潤-投資額(或凈資產佔用額)×規定或預期的最低投資收益率 或剩餘收益=息稅前利潤-總資產佔用額×規定或預期的總資產息稅前利潤率 剩餘收益指標能夠反映投入產出的關系，能避免本位主義，使個別投資中心的利益與整個企業的利益統一起來。 3、經濟增加值 經濟增加值是剩餘價值的一種特殊的計算方法，它是根據經過調整的經營利潤和部門投資計算的剩餘經營收益。 經濟增加值=調整後稅後經營利潤-加權平均資本成本*調整後的投資成本 經濟增加值和剩餘收益都與投資報酬率相聯系。剩餘收益業績評價旨在設定部門投資的最低報酬率，防止部門利益傷害整體利益;而經濟增加值旨在使經理人員賺取超過資本成本的報酬，促進股東財富最大化。 經濟增加值與剩餘收益有區別。部門剩餘收益通常使用稅前部門營業利潤和稅前報酬率計算，而部門經濟增加值使用部門稅後經營利潤和加權平均稅後成本計算。當稅金是重要因素時，經濟增加值比剩餘收益可以更好地反映部門盈利能力。如果稅金與部門業績無關時，經濟增加值與剩餘收益的效果相同，只是計算更復雜。由於經濟增加值與公司的實際資本成本相聯系，因此是基於資本市場的計算方法，資本市場上權益成本和債務成本變動時，公司要隨之調整加權平均資本成本。計算剩餘收益使用的部門要求的報酬率，主要考慮管理要求以及部門個別風險的高低。 上面的內容所講述的投資中心的考核指標，大家都看明白了吧！投資中心是利潤中心的一般形式，其獲利能力與其所使用的創造利潤的資產相聯系。典型投資中心的業績計量標準是投資報酬率和經濟附加值。這些都是 中級會計職稱 中的重點內容，也同樣希望大家能夠掌握住。
㈣ 《投資理財》考核方案，形成調研報告。
怎麼跟我的要求一樣，商務學院？
㈤ 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度
理財經理其實就是銷售理財，主要看你的理財業績，但有些銀行把理財經理歸類在零售部，要求你完成所有零售線的產品，完不成有懲罰，看各銀行各支行的力度。
㈥ 中信銀行理財經理的主要考核，有沒有存款任務
是類似招商主要做存款+理財產品+小指標，剛進去就是做費用類，也就是存款，工資是無底薪的，存款的萬分之三來算！年底有1000萬的存款指標才能轉正，那裡面有很多的培訓，白天上班，晚上培訓！喜歡做營銷的，挑戰自己的這是一份很好的工作！
也僅限你參考下，什麼都是自己嘗試了才能知道自己適不適合
㈦ 銀行專職理財經理有哪些考核指標具體指標是多少有什麼獎懲制度沒有具體的指標，大概的也行。
整個考核體系包括下列內容：
財務角度
（1） 戰略目標 開發優質客戶 增加代理業務收入
（2） 評估手段 每年新增 X 人次優質客戶 Y從現有客戶挖掘，Z 新增客戶 代理業務收入增長率 X客戶角度
㈧ 什麼是投資理財考核方案 請您具體點 謝謝
考核什麼
項目：投資咨詢服務
操作模式：以精湛的分析對客戶進行指導
項目地點：條件允許，可設立在金融中心；不允許，可以在小團體的團結下，以網路為媒介。
服務群體：廣大的投資者
可行性分析：現在投資市場火爆，大多投資者存在盲目的投資，投資分析就有存在下去的可能。
只要有過硬的團隊，就能生存下去。
項目是以咨詢服務為主的，沒有觸規則之說。
經濟規模：自己看著辦
資金來源渠道：這個也要你自己想
盈利模式：可以與客戶商量著投資利潤分成
利潤測算：與團體的實力有關
項目只要風險：團體的成員問題、團體成員的穩定，這兩個方面去寫
不論你是以虛擬的條件成立還是以實體形式成立，過硬的小團體是必須有的。
㈨ 固定資產管理的考核指標有哪些
投資決策評價指標，是指用於衡量和比較投資項目可行性，以便據以進行方案決策的定量化標准與尺度。
從財務評價的角度，投資決策評價指標主要包括靜態投資回收期、投資收益率、凈現值、凈現值率、獲利指數、內部收益率。
（1）靜態投資回收期
靜態投資回收期（簡稱回收期），是指以投資項目經營凈現金流量抵償原始投資所需要的全部時間。它有「包括建設期的投資回收期」和「不包括建設期的投資回收期」兩種形式。
（2）投資收益率
投資收益率又稱投資利潤率是指投資收益（稅後）占投資成本的比率。
（3）凈現值
凈現值,是一項投資所產生的未來現金流的折現值與項目投資成本之間的差值。凈現值法是評價投資方案的一種方法。該方法利用凈現金效益量的總現值與凈現金投資量算出凈現值，然後根據凈現值的大小來評價投資方案。凈現值為正值，投資方案是可以接受的；凈現值是負值，投資方案就是不可接受的。凈現值越大，投資方案越好。凈現值法是一種比較科學也比較簡便的投資方案評價方法。
（4）凈現值率
凈現值率（NPVR）又稱凈現值比、凈現值指數，它是凈現值與投資現值之比，表示單位投資所得的凈現值。凈現值率小，單位投資的收益就低，凈現值率大，單位投資的收益就高。
（5）獲利指數
是指投資方案未來現金凈流量現值與原始投資額現值的比值。現值指數法就是使用現值指數作為評價方案優劣的一種方法。現值指數大於1，方案可行，且現值指數越大方案越優。
（6）內部收益率
內部收益率法是用內部收益率來評價項目投資財務效益的方法。所謂內部收益率，就是資金流入現值總額與資金流出現值總額相等、凈現值等於零時的折現率。如果不使用電子計算機，內部收益率要用若干個折現率進行試算，直至找到凈現值等於零或接近於零的那個折現率。
投資決策評價指標的分類:
1、按照是否考慮資金時間價值分類，可分為靜態評價指標和動態評價指標。
2、按指標性質不同，可分為在一定范圍內越大越好的正指標和越小越好的反指標兩大類。只有靜態投資回收期屬於反指標。
3、按指標在決策中的重要性分類，可分為主要指標、次要指標和輔助指標。