理財資管業務風險管理指標

❶ 資產管理理財風險怎樣

資產管理理財風險比較小，全國只有34家公司有資格發行資管產品，所以資管產品有一定的稀缺性。資管理財是屬於中長期理財，一般都在一年以上，投資金額一般是100萬或以上。資管受證監會監管。

❷ 資產管理業務的風險在哪幾個方面

【證券從業證考訊】
資產管理業務的風險及其控制
（一）資產管理業務的風險
1.合規風險
2.市場風險
3.經營風險
4.管理風險（二）資產管理業務風險的控制
1.證券公司開展資產管理業務，應當在資產管理合同申明確規定，由客戶自行承擔投資風險。
2.證券公司應當向客戶如實披露其資產管理業務資質、管理能力和業績等情況，並應當充分揭示市場風險、證券公司因喪失資產管理業務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。
證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據，並以書面方式特別聲明：所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾。
3.在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶應當如實提供相關信息。
證券公司設立集合資產管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產管理計劃的推廣范圍進行明確界定；參與集合資產管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經驗和風險承受能力。
4.客戶應當對其資產來源及用途的合法性做出承諾
5.證券公司及其他推廣機構應當採取有效措施使客戶詳盡了解集合資產管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。
6.證券公司應當至少每3個月向客戶提供一次准確、完整的資產管理報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。
7.證券公司辦理定向資產管理業務，應當保證客戶資產與其自有資產、不同客戶的資產相互獨立，對不同客戶的資產分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。
8.證券公司辦理集合資產管理業務，應當保證集合資產管理計劃資產與其自有資產、集合資產管理計劃資產與其他客戶的資產、不同集合資產管理計劃的資產相互獨立，單獨設置賬戶、獨立校算、分賬管理。

❸ 東方證券股票價格走勢東方證券關鍵財務指標分析東方證券股票最新點評消息

證券行業一直是牛股輩出的優質行業，隨著中國股權分置改革的基本完成、居民財富的增長、各類機構投資者的發展以及市場各項制度的逐漸完善，中國股票二級市場的活躍度不斷進步，這也給證券行業擴寬了一定的發展空間。那麼我們今天要深入剖析的主角東方證券--我國最大的券商企業之一，有沒有投資機會？我們一起來聊一聊吧。

測評東方證券前，不如看看我整理的這份證券行業龍頭股名單，可以參考一下：寶藏資料：證券行業龍頭股一覽表

一、從公司角度看

公司介紹：東方證券，在行業內A+H股上市的券商企業中排行第五。通過20餘年的發展，公司以前是個很小的證券公司，只有36家營業網點、586名員工，逐漸壯大為一家總資產達2900億，包括超過600億凈資產的上市證券金融控股集團。提供證券、期貨、資產管理、理財、投行、投資咨詢及證券研究等全方位、一站式專業綜合金融服務。由此可見，公司擁有著非常雄厚的實力。

公司的基礎概況就介紹到這里，我們來看看這家老牌券商還有哪些優點。

亮點一：風控優勢

在公司進行戰略轉型的情況下，認真做好合規與風險管理工作，高度重視風險管理、合規經營工作，有效管控各類金融風險，使風險管理體系得以持續健全，對資產負債配置及流動性風險增強管理，促使公司對總體風險做到可測、可控、可承受。

亮點二：出色的資產管理業務

東方證券的資產管理是非常具有特色的，公司排名券商資管第一位，未來發展空間巨大。2016年，公司管理163隻各類投資組合，受託管理的資產規模高達1,541.1億元，同比增長42.9%。其中主動管理資產具備1,428.0億元規模，在受託資產管理規模中的佔比算下來有92.7%，比起2015年的89.7%有所增加。從中國證券業協會統計中可以發現，凈收入排名行業第十位的就是東證資管受託資產管理業務。東方證券和業內同行對照起來，比較早推進了傳統經紀業務對財富管理業務的轉型，承銷效果十分喜人。代銷收入這一塊提升勢頭比較強，排名行業是12位，明顯要比傳統經紀業務的排名要高。

不過，公司還是能夠發現許多特色的，由於篇幅受限，若是你想進一步研究更多關於東方證券的深度報告和風險提示，我整理在這篇研報當中，大家可以參考一下：【深度研報】東方證券點評，建議收藏！

二、從行業角度

自2015年中國股市劇烈發生變動以來，變成行業新常態的是依法監管、從嚴監管、全面監管。中國證監會對券商風險的管控會加強，行業繼續朝著"風險管理全覆蓋"的目標發展。跟著經濟增長新動力的逐漸步入軌道，新舊發展動能接續轉換持續加速，證券行業也將迎來新的戰略發展，成長空間將全面打開，市場競爭將明顯加劇。進入這樣的傳統業務競爭裡面，這么看來，創新業務的快速增長必定會成為下一個嶄新的發展趨勢。

開篇我們就提到，證券行業一直是牛股輩出的優質賽道，在跟蹤美國股市或者日本股市的過程中，都出現了這種盛況。隨著國內對金融越來越重視，未來證券行業將迎來廣闊的發展空間。

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應答時間：2021-11-30，最新業務變化以文中鏈接內展示的數據為准，請點擊查看

❹ 個人理財業務的風險管理的內容應包括（ ）。

【答案】A、B、C、D、E
【答案解析】個人理財業務的風險管理，既應包括商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的法律風險、操作風險、聲譽風險等主要風險．也應包括理財計劃或產品包含的相關交易工具的市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險以及商業銀行進行有關投資操作和資產管理中面臨的其他風險。

❺ 資產管理業務都有哪些特點

資產管理業務是指資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產品，並收取費用的行為。
資產管理業務的特點如下：
1、客戶承擔投資的風險；
2、投資銀行的受託資產的多樣性；
3、資產管理服務採用個性化的管理；
4、資產管理體現了金融契約的委託代理關系。

溫馨提示：以上解釋僅供參考。
應答時間：2021-04-30，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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❻ 購買理財產品風險分級中的PR是什麼意思

銀行評定的風險等級

pr1保守型：風險因素影響很小。

pr2穩健型：不保證本金，但是風險因素影響較小。

pr3平衡型：不保本金，風險因素對本金和收益有一定影響。

pr4成長型：不保本金，風險因素對本金產生較大影響，結構復雜。

銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於「個人理財業務」的界定是，「商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動」。

商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的「銀行理財產品」，其實是指其中的綜合理財服務。

(6)理財資管業務風險管理指標擴展閱讀：

商業銀行個人理財業務管理暫行辦法

第一條

為加強商業銀行個人理財業務活動的管理，促進個人理財業務健康有序發展，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱個人理財業務，是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

第三條

商業銀行開展個人理財業務，應遵守法律、行政法規和國家有關政策規定。

商業銀行不得利用個人理財業務，違反國家利率管理政策進行變相高息攬儲。

第四條

商業銀行應按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責地開展個人理財業務。

第五條

商業銀行開展個人理財業務，應建立相應的風險管理體系和內部控制制度，嚴格實行授權管理制度。

第六條

中國銀行業監督管理委員會依照本辦法及有關法律法規對商業銀行個人理財業務活動實施監督管理。

❼ 工銀瑞信基金管理有限公司的風險管理

公司引入國際先進的風險管理理念、系統和技術，建立包括四道風險防線，涵蓋投資風險、運作風險和法律合規風險在內的嚴密風險管理體系，對公司的各類風險實行全面有效的管理，同時，將風險管理理念灌輸於公司每一位員工和每一個業務環節。公司風險管理能力居行業領先水平。公司是國內首家通過GIPS（全球投資業績標准）認證的資產管理機構，投資業績披露的公正性和全面性達到國際領先水平。公司的風險管理工作得到了社會各界的廣泛認可。公司先後榮獲《上海證券報》頒發的「2007年度中國基金公司最佳風險控制獎」，《證券時報》頒發的「2008年度最佳安全網站獎」，《理財周報》頒發的「2009年度最佳風險控制獎」。同時，公司還是參與制定中國證監會《基金行業風險管理指引》的5家基金公司之一和《中國證券業協會投資業績標准》領導小組唯一的基金公司成員。領先的風險管理理念重視風險管理體系的完整性與先進性，但更加強調從公司組織機構上和在運作規則中確立風險管理的地位，確保對風險管理系統的嚴格執行；積極倡導風險管理的文化和透明性，使公司成員了解風險管理的程序、意義及後果； 崇尚風險管理的增值效應，合理控制風險與追求更高投資收益有效結合，通過事後績效分析和歸因分析不斷強化和改進現有的方法和體系； 強調定性與定量分析相結合，格外關註定量分析的假設條件，定期審核其合理性，同時強調人的經驗相對於定量分析的不可替代性。 全面的風險管理體系構建了分工明確、相互協作、彼此制衡的風險管理組織結構，形成了由四大防線共同築成的風險管理體系。實行全面、系統的風險管理，覆蓋公司所有戰略環節、業務環節和操作環節 。
系統的風險管理方法
針對不同產品制定相應的投資風險管理方法和流程，形成內部投資指引，並將其設置於風險管理系統，以實現對基金投資風險的有效管理。 充分利用風險管理系統和工具，對投資風險進行事前識別預測、事中跟蹤監控以及事後歸因分解，對投資進行績效評估和歸因分析，並提交風險管理報告，提出風險管理建議。
借鑒瑞士信貸的先進經驗，引入風險管理矩陣並開發KRI（關鍵風險指標）系統，更有效解決業務運作過程中的操作風險。
先進的風險管理工具
引入世界知名的投資風險管理系統，對於投資風險進行動態跟蹤和分析。同時，公司風險管理部還針對業務需求自主開發風險管理工具，以快速響應特定業務需求，並具有自主知識產權.

❽ 個人理財業務的風險管理的內容應包括( )。

A,B,C,D,E
答案解析：
個人理財業務的風險管理，既應包括商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面-臨的法律風險、操作風險、聲譽風險等主要風險，也應包括理財計劃或產品包含的相關交易工具的市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險以及商業銀行進行有關投資操作和資產管理中面臨的其他風險。據此，各項均屬於個人理財業務的風險管理內容。故本題選ABCDE。

❾ 個人理財業務的風險管理應包括( )。

【答案】A、B、C、D、E
【答案解析】個人理財業務的風險管理，既應包括商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的法律風險、操作風險、聲譽風險等主要風險，也應包括理財計劃或產品包含的相關交易工具的市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險以及商業銀行進行有關投資操作和資產管理中面臨的其他風險。