A. 離岸基金的基本定義
離岸基金的主要作用是規避國內單一市場的風險,幫助客戶進行全球化的資產配置。
根據基金發行公司注冊地以及計價幣種的不同,可以分為:由國外的基金公司發行、募集,通過在國內成立的投資顧問公司引進、由國內投資者申購的基金,這類基金注冊地在海外,特別是一些「避稅樂園」(tax heaven),如英屬維爾京群島(British Virgin Islands)、巴哈馬(Bahamas)、百慕大(Bermuda)、開曼群島(Cayman Islands)、馬恩島(the Isle of Man)、都柏林(Dublin)和盧森堡(Luxembourg)等地區和國家,計價幣種也是各種外幣;
還有由國內基金公司發行、募集資金,赴海外投資的基金。如果投資者有移民或子女有出國留學的打算,想把部分財產轉移到國外,離岸基金將是一種合適的財務工具,因為貿然把資金匯到境外,可能會引發意想不到的後遺症。不少國家的稅率很高(40-50%非常普遍),一旦資金進入到國外的銀行,將來做任何事都會牽涉到納稅的問題。所以,最好是先將資金放在離岸基金上,可以方便投資者作全球的資金調配以及實現最佳的避稅效果。
B. 香港的基金市場,有哪些出名的基金
中國證監會22日與香港證監會簽署合作備忘錄,將於今年7月1日開展內地與香港基金互認工作。根據現有制度安排,基金互認的初始投資額度為資金進出各3000億元人民幣。
符合標准香港基金
有100隻左右
中國證監會與香港證監會開展的基金互認工作,將允許符合一定條件的內地及香港基金按照法定程序獲得認可或許可在對方市場向公眾投資者進行銷售。據證監會初步測算,截至2014年底,符合互認標準的香港基金有100隻左右;截至今年一季度末,符合互認標準的內地基金有850隻左右。
按《香港互認基金管理暫行規定》,香港基金進入內地需滿足的條件包括:最近3年或自成立起未受香港證監會重大處罰;採用託管制度;基金類型為常規股票型、混合型、債券型及指數型;基金成立1年以上,資產規模不低於2億元人民幣,不以內地市場為主要投資方向,在內地的銷售規模占基金總資產的比例不高於50%。內地基金進入香港也需符合對等條件。
規定要求,香港互認基金的管理人應當委託內地符合條件的機構作為代理人,代為辦理產品注冊等事項,且代理人應當是內地公募基金管理人或者託管人。
申購香港基金流程與內地基金相同
經中國證監會注冊後,香港互認基金可以委託內地基金銷售機構進行公開銷售,內地基金投資人可以到相關基金銷售機構辦理香港互認基金產品的申購業務,具體業務流程與申購內地基金產品相同。
證監會新聞發言人鄧舸表示,在全球資本市場迅速發展的背景下,跨境投資管理和跨境基金銷售活動日趨活躍,內地與香港在金融產品及服務方面的合作不斷深化,有必要建立內地與香港基金產品互認的平台,促進兩地基金市場的共同發展。且滬港通一直保持平穩運行態勢,為基金互認的推出起到了良好示範作用。
他說,內地與香港兩地基金互認的實現,一方面為境內投資者提供更加豐富的投資產品,更加多層次的投資渠道,更加多樣化的投資管理服務,同時也有助於境內基金管理機構學習國際先進投資管理經驗;另一方面通過境內基金的境外發售,有利於吸引境外資金投資境內資本市場,為各類海外投資者提供更加方便的投資渠道,同時也有助於培育具有國際競爭能力的內地資產管理機構。據新華社
C. 設立一個開曼離岸基金大概有哪些流程
在開曼設基金跟在其他離岸群島設基金的流程也差不多,大概包括項目調查、選定基金經理和基金管理人、找當地持牌律師准備法律文件、登記設立基金、開設現金賬戶和投資賬戶、基金管理人盡調,然後就可以轉入資金開始運作了。當然,周期性的工作比如會計、財務凈值計算等一般都是每月或者每個季度都要做好的。基金年度審計也是要有的。
僅僅看流程,不多但也不少,如果是機構自己去一個一個找服務商(律師、審計師之類的),從接洽開始到最後落實都要花掉不少的時間,難度不會太大,但是比較麻煩。如果不願意自己做,推薦你中資券商安信國際,他們會給你從盡調開始提供一套服務,最後價格比你自己跟單個服務商談可能還低,而且速度快。
D. 設立規模幾千萬港幣的離岸開曼基金流程和費用如何
在開曼群島設立離岸基金,基金的規模大小直接決定了是否收到開曼金融管理局CIMA的監管,如果投資者人數少於15人,那就不落入CIMA的監管范圍,基金設立等流程都不需要向CIMA登記備案。這就直接影響了基金設立的難易程度。
簡單說,只要投資人數少於15人,就可以成立不受CIMA監管的基金,相對於其他一般的基金設立,律師費、審計費可以節約一半,CIMA注冊費、備案費直接全部省去,所以最後基金成立的全部費用大致可以節約一半左右。
【安信國際】整理回答
E. 如果我要購買香港的基金請問該如何選擇和操作
離岸基金;需要本人去香港簽單,在香港叫101計劃,賣得很火。現在基本都選擇AXA和英國標准人壽,我選的是AXA,有高額配送,這在國內都是沒有的,至於操作你的基金經理會告訴你的,他們的服務不只是專業,非常人性化。不過要收取資產管理費。比國內的要好的多的多
F. 什麼是在岸基金什麼是離岸基金什麼是國際基金什麼是區域基金
1、在岸基金也稱在岸證券投資基金,是指在本國籌集資金並投資於本國證券市場的證券投資基金。
2、離岸基金亦稱「外國境外基金」。資金主要來源於一個國家或地區,而注冊地在其他國家或地區的投資基金。
這種基金的受託人或保管人,通常是較大的跨國財團,或銀行,或實力雄厚的投資機構。其設備先進、通迅手段廣泛而靈活。這種基金的優點是,當投資者所在國出現政治或經濟政策的變化時,投資者的資金不會被凍結。
3、國際基金是對國際資本市場上大量存在的公幕、私幕性質的基金管理公司的泛稱。
國際基金全區型基金的投資標的遍布全球,通常以歐美日等國家為主要區域。全球型的股票基金的特色在於可充分掌握各國股市上升的潛力,而且能夠達到分散風險的目的。
4、區域基金
是指投資於全球或一個國家(或地區)某一特定區域的證券投資基金。
(6)香港離岸基金管理擴展閱讀:
在私募領域,離岸基金充當了重要角色,外資私募中許多都有離岸中心作為重要一環。私募離岸基金指注冊在國之外的離岸中心的基金,通常指設立在開曼群島、模里西斯或英屬維爾京群島(BVI)等離岸中心的不在離岸中心與當地公眾開展業務。
可享有作為豁免公司或企業的免稅待遇,離岸基金的投資對象和范圍無法律限制,存在更大的操作空間,可以在更廣的范圍內設計投資組合策略。
基金資產由30億美元增長到了1999年的510億美元,平均每年增長37%。投資基金依據投資區域分類,可分為全球型基金、區域型基金和單一國家基金等。常見的區域型基金有北美、歐洲、遠東、東南亞地區以及一些新興股市的組合,如拉丁美洲基金、亞洲新興市場基金和東歐基金等。
G. 離岸基金的設立流程是怎麼樣的
1、投資項目的選擇與調查2、基金經理Manager,基金管理人Administrator的選定3、請當地持牌照的顧問撰寫法律文件並做登記設立基金4、開設Cash Account與Investment Account5、投資人入資進Cash Account6、基金管理人進行盡職調查KYC7、基金經理發出指令允許基金管理人將資本轉入Invest Account8、Broker運作9、基金管理,包含行政,會計,財務,凈值計算NAV calculation 等,一般為月報或季報
H. 離岸基金指的是什麼
離岸基金:
離岸基金又稱離岸證券投資基金,是指一國的證券基金組織在他國發行證券基金單位並將募集的資金投資於本國或第三國證券市場的證券投資基金。
簡介:
離岸基金的主要作用是規避國內單一市場的風險,幫助客戶進行全球化的資產配置。根據基金發行公司注冊地以及計價幣種的不同,可以分為:由國外的基金公司發行、募集,通過在國內成立的投資顧問公司引進、由國內投資者申購的基金,這類基金注冊地在海外,特別是一些「避稅樂園」(tax heaven),如英屬維爾京群島(British Virgin Islands)、巴哈馬(Bahamas)、百慕大(Bermuda)、開曼群島(Cayman Islands)、馬恩島(the Isle of Man)、都柏林(Dublin)和盧森堡(Luxembourg)等地區和國家,計價幣種也是各種外幣;還有由國內基金公司發行、募集資金,赴海外投資的基金。如果投資者有移民或子女有出國留學的打算,想把部分財產轉移到國外,離岸基金將是一種合適的財務工具,因為貿然把資金匯到境外,可能會引發意想不到的後遺症。不少國家的稅率很高(40-50%非常普遍),一旦資金進入到國外的銀行,將來做任何事都會牽涉到納稅的問題。所以,最好是先將資金放在離岸基金上,可以方便投資者作全球的資金調配以及實現最佳的避稅效果。
I. 離岸基金的離岸基金相關書籍
《外資PE在中國的運作與發展》是目前國內市場外資PE透視第一書,作者為北京市道可特律師事務所、道可特投資管理(北京)有限公司。本書對外資PE在中國的發展進行深入剖析,以解其狀為入口,洞其行為核心,以確其位為最終目標,沿著外資PE募集、管理、退出的大思路,對外資PE的歷史嚴格、現狀、發展趨勢,外資PE的運作流程、方式和要點作以解讀,尤其對涉及PE的運作流 程、方式和要點作以解讀,尤其對涉及人民幣基金、外商投資的特別規定、外資PE落地中國的特殊政策、紅籌上市等涉及外資PE運作關鍵環節的問題進行詳細的分析,盡力為讀者展示外資PE運作和發展的全貌。在解讀的基礎上,還對外資PE的本土化、發展中面臨的瓶頸進行討論,對監管模式和法律的完善提出相應意見,將外資PE的運作實務與法律解讀結合起來。
J. 注冊離岸基金公司需要什麼條件
很多國內基金為了避免監管,都會選擇在國外注冊離岸基金,然後再由基金捐款給個人。
離岸基金通常指的是注冊在所在國之外的基金。注冊地通常為英屬維爾京群島(British
Virgin Islands)、巴哈馬(Bahamas)、百慕大(Bermuda)、開曼群島(Cayman Islands)、馬恩島(the
Isle of
Man)、都柏林(Dublin)和盧森堡(Luxembourg)等地區和國家。選擇在這些地區注冊離岸基金,通常是因為這些地區對於基金的監管相對較松,同時當地政府豁免該基金來自於非當地收入的稅收,此外,有的地方還准許注冊離岸基金後可向全球公開發售。
目前在開曼群島各種類型的基金數量多達6000多隻。而作為後起之秀的英屬維爾京群島自1998年開放離岸基金市場以來,已注冊的受監管的基金數量達到3400多隻。目前百慕大也有1600多隻注冊的集合投資計劃。需要注意的是,以上數字並不包括龐大的依照當地法律可以享受監管豁免的基金數量。可見在離岸群島注冊離岸基金已經成為眾多基金的首選之一。
根據基金發行公司注冊地以及計價幣種的不同,可以將離岸基金分為兩種,一眾是由國外的基金公司發行、募集,通過在國內成立的投資顧問公司引進、由國內投資者申購的基金,這類基金注冊地在海外。還有一種是由國內基金公司發行、募集資金,赴海外投資的基金。
注冊離岸基金通常需要以下幾個流程:
1.投資項目的選擇與調查;
2.基金經理Manager,基金管理人Administrator的選定;
3.請當地持牌照的顧問撰寫法律文件並做登記設立基金;
4.開設Cash Account與Investment Account;
5.投資人入資進Cash Account;
6.基金管理人進行盡職調查KYC;
7.基金經理發出指令允許基金管理人將資本轉入Invest Account;
8.Broker運作;
9. 基金管理,包含行政,會計,財務,凈值計算NAV 等,一般為月報或季報。