基金公司的管理問題研究

❶ 基金公司管理辦法的第二章

基金管理人
第十二條 基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。
擔任基金管理人，應當經國務院證券監督管理機構核准。
第十三條 設立基金管理公司，應當具備下列條 件，並經國務院證券監督管理機構批准：
（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；
（二）注冊資本不低於一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信託資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低於三億元人民幣；
（四）取得基金從業資格的人員達到法定人數；
（五）有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金管理業務有關的其他設施；
（六）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；
（七）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條 件。
第十四條 國務院證券監督管理機構應當自受理基金管理公司設立申請之日起六個月內依照本法第十三條 規定的條 件和審慎監管原則進行審查，作出批准或者不予批準的決定，並通知申請人；不予批準的，應當說明理由。
基金管理公司設立分支機構、修改章程或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批准。國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起六十日內作出批准或者不予批準的決定，並通知申請人；不予批準的，應當說明理由。
第十五條 下列人員不得擔任基金管理人的基金從業人員：
（一）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的；
（二）對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照負有個人責任的董事、監事、廠長、經理及其他高級管理人員，自該公司、企業破產清算終結或者被吊銷營業執照之日起未逾五年的；
（三）個人所負債務數額較大，到期未清償的；
（四）因違法行為被開除的基金管理人、基金託管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨經紀公司及其他機構的從業人員和國家機關工作人員；
（五）因違法行為被吊銷執業證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業人員、投資咨詢從業人員；
（六）法律、行政法規規定不得從事基金業務的其他人員。
第十六條 基金管理人的經理和其他高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有基金從業資格和三年以上與其所任職務相關的工作經歷。
第十七條 基金管理人的經理和其他高級管理人員的選任或者改任，應當報經國務院證券監督管理機構依照本法和其他有關法律、行政法規規定的任職條 件進行審核。
第十八條 基金管理人的董事、監事、經理和其他從業人員，不得擔任基金託管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
第十九條 基金管理人應當履行下列職責：
（一）依法募集基金，辦理或者委託經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
（二）辦理基金備案手續；
（三）對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
（四）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
（五）進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；
（六）編制中期和年度基金報告；
（七）計算並公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；
（八）辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；
（九）召集基金份額持有人大會；
（十）保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；
（十二）國務院證券監督管理機構規定的其他職責。
第二十條 基金管理人不得有下列行為：
（一）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資；
（二）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（三）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（四）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（五）依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。
第二十一條 國務院證券監督管理機構對有下列情形之一的基金管理人，依據職權責令整頓，或者取消基金管理資格：
（一）有重大違法違規行為；
（二）不再具備本法第十三條 規定的條 件；
（三）法律、行政法規規定的其他情形。
第二十二條 有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
（一）被依法取消基金管理資格；
（二）被基金份額持有人大會解任；
（三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；
（四）基金合同約定的其他情形。
第二十三條 基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金管理人；新基金管理人產生前，由國務院證券監督管理機構指定臨時基金管理人。
基金管理人職責終止的，應當妥善保管基金管理業務資料，及時辦理基金管理業務的移交手續，新基金管理人或者臨時基金管理人應當及時接收。
第二十四條 基金管理人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，並將審計結果予以公告，同時報國務院證券監督管理機構備案。

❷ 關於當前基金業存在的問題有哪些如何解決這些問題

資料1中現象描述的是金融投資行為的一種表現，市場過度反應導致，而基金業績的表現處決於股票趨勢和基金經理理性投資有關。
對於中青年投資者來說，選取基金進行投資時，應當考慮

選擇基金應先了解自己的投資屬性與風險容忍度

基金並不保證絕對收益，有一定的風險存在。因此，對投資人而
言，了解自己是正確投資的第一步，其最重要的是能依自己的理財需
求而定，如為建立購房基金、設立子女教育基金，為儲蓄退休基金，
投資時間長短及風險承擔能力，正確認識自己的投資屬性及風險承擔
程度，才知道什麼樣的基金最適合自己。

確定風險容忍程度。投資人對風險承擔程度隨年齡、個性及不同
社會階層而不同。對年輕一族來說，由於來日方長，可接受的風險較
高，而即將退休或已經退休的人士，則對資金的穩健來源較為看重，
因此可承受的風險較低。

確定資金運用時間及數額。如果可供運用的時間比較短，再冒險
的投資人也不該投入到過度高風險的基金上，同時也要衡量自己的收
入情況，手中握有的資金越多，能夠承擔的風險就越大。

確定對未來收益的期望。如果希望投資的收益較為固定，就適於
選擇債券型基金，若是偏好較高的利潤，可以選擇較積極的股票型基
金。

投資者要根據自己的年齡、收入情況、財產狀況與負擔、時間與
精力、投資收益的目標與年限、自己的風險承受能力等來決定自己投
入基金的金額。

從我國對投資者的調查結果來看，70％以上的被調查者表現出了
對投資風格穩健、具有較低風險的基金品種的偏好。

選擇基金應了解該基金的經營團隊素質

經營團隊的素質，才是選股投資的最高標准。基金的宗旨應該是
服務於機構和個人投資者，而不是為基金公司的所有者創造價值，共
同基金必須由最誠實的人以最有效、最經濟的方式進行管理。考察基
金管理團隊的素質，應注意以下四個因素：一是洞察力，主要指把握
機會的能力；二是遠見；三是使命感，既然基金持有人把他們未來的
財富託付給基金管理人，那麼他的使命和惟一目標就是如何更好地為
基金持有人服務；四是熱誠，熱誠能把人們的潛能轉化為動力。

根據各個基金管理公司的背景、投資理念、內部制度、市場形象、
旗下基金的歷史業績以及公司的員工素質、客戶服務等情況，綜合分
析來選擇1家值得自己信賴和符合自己投資風格的基金管理公司。可根
據各個基金的投資目標、投資策略、基金經理背景、交易規則、費率
結構、限制條件等情況，結合自己的投資收益期望、風險愛好程度等

❸ 一個關於基金公司運作基金的問題，急！！

基金經理是拿著大家的錢買股票

如果股票漲了 ，基金凈值也就會上漲 而股票操作是有紀錄的

基金經理只有 買賣即操作的許可權 錢是在銀行對立託管的

所以你擔心的這種情況不會出現

❹ 券商和基金管理公司部門設置問題

這兩個地方部分設置不同的，但是主要還是能夠分為前台和中後台。在券商中，前台有投行、研究等，中後天有風控和財務風險。基金中前台有投資研究部，後台有風控等。券商中投行就是發債發股增發股票等，研究是分析股票行業等、給基金資管等買方公司提供觀點和研究報告，資本市場主要是做銷售類的，風控就是風險管理控制的，一般筆試題目是不同的。。。具體的可以看看具體公司之前的筆試題目。。。

❺ 基金是什麼基金公司是如何管理基金的有誰監督

基金是一種集合理財投資的形式，基金公司通過其下的基金經理，集合眾多散戶的資金按不同投資標的進行投資。按標的類型有股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣型基金。資金具體有銀行託管，只有幾個大型國有銀行才有託管權，基金經理進行管理運作，證監會進行監督，還是很安全的。

❻ 基金管理公司研究部職能

有的 決策委員會

❼ 我國的基金管理公司存在哪些問題，應該如何解決

我國的基金管理公司存在老鼠倉問題,「老鼠倉」問題將危及其生存根基，更應該引起監管部門的高度重視。法律專家建議，對基金經理人如此違規行為應該嚴刑峻法。一經發現，監管部門應對相關責任人進行市場禁入，並追究法律責任，並對公司進行通報。

❽ 基金管理公司的治理結構是什麼呢

同學你好，很高興為您解答！

基金管理公司的治理結構

(一)總體要求

目前，我國基金管理公司均為有限責任公司，必須滿足《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)對有限責任公司公司治理結構的規定，例如股東會、董事會、監事會和經理各自的職責及其相互關系等。此外，基金管理公司在治理結構上還必須遵守《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理准則(試行)》等的相關規定，建立組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監督有效、激勵約束合理的治理結構，保持公司規范運作，維護基金份額持有人的利益。

(二)公司治理的基本原則

1．基金份額持有人利益優先原則。基金管理公司從公司章程、規章制度、工作流程、議事規則等的制定到公司各級組織機構職權的行使以及公司員工的從業行為，都應當體現基金份額持有人利益優先原則。在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發生沖突時，應當優先保障基金份額持有人的利益。

2．公司獨立運作原則。基金管理公司獨立性的具體要求是：公司及其業務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協議均應上報，不得簽署任何影響公司獨立性的協議等等。

3．強化制衡機制原則。基金管理公司應當明確股東會、董事會、監事會(執行監事)、經理層、督察長的職責許可權，完善決策程序，形成協調高效、相互制衡的制度安排。

4．維護公司的統一性和完整性原則。公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現統一性和完整性。從董事會層面，在制度建設過程中就應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，不得要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。從經理層面，在職權范圍內應保證公司經營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員。在公司文化層面，應當構建公司自身的企業文化，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂情況。

5．股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之問應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協商、共謀發展的和諧關系。具體要求主要有：應當審慎審議、簽署股東協議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務，出現有關情形立即書面通知公司和其他股東。

6．公平對待原則。公司董事會和管理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委託資產之間進行利益輸送。

7．業務與信息隔離原則。公司應當建立與股東的業務與信息隔離制度，防範不正當關聯交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息為任何人謀利或泄漏給任何第三方。在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律、法規和公司章程的規定行使知情權，不得濫用知情權。

8．經營運作公開、透明原則。公司的經營運作應當保持公開、透明；公司應當保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告；公司還要依法認真履行信息披露義務。

9．長效激勵約束原則。公司應當結合基金行業特點建立長效激勵約束機制；同時，營造規范、誠信、創新、和諧的企業文化，從而留住人才，保持公司的競爭能力。股東也應當尊重經理層人員及其他專業人員的人力資本價值。

10．人員敬業原則。公司的董事、監事、高級管理人員的履職水平直接關繫到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業、誠信、勤勉、盡職，遵守職業操守，而且要以較高的職業道德標准和商業道德標准規范言行，維護基金份額持有人的利益和公司的資產安全，促進公司的高效運作。

(三)獨立董事制度

基金管理公司應當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數不得少於3人，且不得少於董事會人數的l／3。董事會審議下列事項應當經過2／3以上的獨立董事通過。

1．公司及基金投資運作中的重大關聯交易。

2．公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所。

3．公司管理的基金的半年度報告和年度報告。

4．法律、行政法規和公司章程規定的其他事項。

(四)督察長制度

中國證監會發布的《證券投資基金管理公司督察長管理規定》明確要求基金管理公司應當建立健全督察長制度。督察長是監督檢查基金和公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況的高級管理人員。督察長由總經理提名，由董事會聘任，並應當經全體獨立董事同意。督察長負責組織指導公司監察稽核工作。督察長履行職責的范圍，應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。督察長享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，並監督整改措施的制定和落實。公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。董事會應當建立和完善督察長考核制度。董事會對督察長的考核，應當以基金及公司的合規運作情況及內部風險控制情況為主要標准。督察長的薪酬由董事會決定。公司應當保證督察長工作的獨立性，不得要求督察長從事基金銷售、投資、運營、行政管理等與其履行職責相沖突的工作。公司總經理、其他高級管理人員、各部門應當支持和配合督察長的工作，不得以涉及商業秘密或者其他理由限制、阻撓督察長履行職責。

希望高頓網校的回答能幫助您解決問題，更多財會問題歡迎提交給高頓企業知道。

高頓祝您生活愉快！