保險公司的業務檔案既是保險公司經營活動的記錄和反映，也是保險公司經營活動的史料和證據，不僅可以為保險公司的經營決策提供參考，也可以為查證保險公司的業務活動是否合法合規提供證明。保險公司的業務檔案對於國家研究、制定宏觀經濟政策，也有一定的參考價值。有鑒於此，保險法對保險公司業務檔案的保管作了專門規定。按照保險法的規定：1．保險公司的業務檔案應當包括記錄保險公司經營活動的完整的會計賬簿、原始憑證及有關資料；2．記錄保險公司經營活動的賬簿、原始憑證及有關資料應當依法妥善保管，不得損毀或散失；3．上述業務檔案的保管期限，自保險合同終止之日起計算，不得少於10年。
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『貳』 如何製作保險客戶檔案
合同號 出生年月日 姓名 身份證號 保單生效日 聯系方式 保單到期日 保費 住址 備注 這些基本就夠了
『叄』 如何進行客戶檔案管理分類
◇客戶檔案管理分類要求 為了有利於今後檔案資料的不斷充實，及便於企業中各類人員、部門進行資料查詢、分享和利用，檔案分類的標准應該有以下要求。 客戶檔案管理分類標準的邏輯性，作為一種基本的認識方法和管理方法，客戶檔案管理的分類必須具有邏輯性、符合基本的邏輯規則。否則，具體分類行為就會因操作上的困難而無法正常進行，使檔案管理出現混亂。這種邏輯性又具體表現為：所分類別應包括所有的客戶管理對象，既不能有剩餘的類別，也不能有多餘的類別；客戶檔案管理分類的標准應具有一致性，每一層的劃分只能使用一種分類標准，不同層次不同類別之間所用的分類標准可以互相不一致；客戶之間應含義明確、所指確定，在現實業務中有明確的對象，而且各類之間的界線應十分清晰，避免義叉。 客戶檔案管理分類標準的管理。採用何種方法進行分類，還必須考慮客戶檔案管理收集、查詢和利用的實際需要，不能照搬某種模式。例如，對於生產幾種主要產品的企業，可以先按產品線進行分類，而對產品單一或產品線相關性很強的企業，就不適於這種方法，而需要選擇客戶性質、忠誠情況的客戶檔案管理分類等。 客戶檔案管理分類標準的實際性。分類是企業認識和管理客戶的基本方法。因此應從客戶的實際情況出發，決定是否需要檔案管理分類、怎樣客戶檔案管理分類、分多少類及分類的層次等。一般而言，如果企業的客戶數量少、特徵比較相似，就可以檔案管理thldl.org.cn分類甚至不分類，只按某種順序排列或編號即可。而在客戶數量大、種類繁多和行為特徵有明顯差異的情況下，就應進行多層客戶檔案管理分類。 客戶檔案管理分類標準的客觀性。可以選擇的分類標准很多，不同方法產生的分類結果也就不同。為了使檔案盡可能地反映客戶的實際情況和基本特徵，應當使具體的分類標准具有客觀性。現在不少企業提出為工薪階層服務，但實際上，工薪階層的差距也很大的，所以這種對分類難以反映客觀情況，所謂為工薪階層服務也就成了一句空話。 ◇客戶檔案管理分類方法 根據上述客戶檔案管理分類要求，企業可以根據實際情況和客戶管理的需要，分別選擇客戶性質、產品類別、交易歷史、需求特徵、盈利情況等多種客戶檔案管理分類方法。 按客戶性質客戶檔案管理分類。這就是一種最為常用的分類方法，客戶檔案管理分類的層次和標准也比較多。首先可以將客戶分為個人消費者、中間商客戶、製造商客戶、政府和社會團體客戶。其中每類客戶又可以進一步分類，例如，零售商客戶又可分為專營店、超級市場、連鎖店、郵購商店等。具體細分幾層取決於一次客戶檔案管理分類後，所劃分出客戶類別在需求特徵、購買行為等方面的差異大小，差異明顯時就要進一步分類，以識別不同客戶，便於檔案的管理、使用和分析。在按照客戶性質分類中，還可採用其他標准系列，如按企業的所有權劃分，有國營企業、個體企業、三資企業等。 按產品類別客戶檔案管理分類。按產品類別客戶檔案管理分類是指企業的主要產品類別進行分類。在日益激烈的市場競爭中，很多大型企業採取多元化經營的戰略，為了避免風險和牟取高額利潤向截然不同的產品類別發展，從生產工業用品到兒童玩具，從卡車到小轎車等等。但是這種方法給以全面滿足客戶服務要求。這種方法適用於企業的產品類別關聯程度低，在生產、銷售、服務等方面差異大、客戶的性質和需求特徵也主要因產品類別不同而存在明顯差異的情況。 按交易歷史客戶檔案管理分類。 主要是根據交易過程和關系穩定程度對分類。這包括：關系穩定的長期客戶，又稱之為老客戶，與企業關系良好，定期重復購買企業的產品；新客戶，開始購買和使用本企業產品的時間不長，是否能贏得他們的重復購買還是未知數；問題客戶，雙方關系不太融洽，交易中發生摩擦，或對方提出修正再購買的條件苛刻，潛伏著轉向其他供應商的危險；過去的客戶，曾經有過交易業務的客戶，但已經停止購買；潛在客戶，正在開發中的客戶，還沒有正式開展業務。顯然，第一類客戶檔案管理資料比較完整；第二類客戶的檔案則剛剛建立，有待完善。而第五類客戶則是資料分析的重點，比盡量爭取他們成為現實客戶。 此外，常用的客戶檔案管理分類標准還有按客戶購買規模劃分大型客戶、中型客戶和零散客戶。按對企業利潤的影響分為高盈利戶、合理盈利戶、微盈利戶及虧損戶等。因為各種方法適用的條件是不同的，所以每個企業都應根據客戶服務的需要及客戶的特徵進行選擇。有時需要幾種客戶檔案管理分類方法結合使用，如第一層按客戶性質劃分，第二層再按貿易劃分。
『肆』 一個保險業務員怎樣才能更好的把自己的客戶檔案做好
如何有效的客戶管理，建議幾個方向與作法：
一、深入了解客戶的家庭情況：包含成員、收入、病史等等，越詳細越好。
二、針對幾個構面交叉ABC級分析或是統一評分ABC分析：
把收入高的列為A級，依序排列（用什麼當A可自由選擇）
列出五個指標給予評分（鋪如：收入、人數、年紀等）評分完後排序ABC級。
排序完後更重要的是經營客戶，要在客戶需要的時候出現，就有更大機會成交。
以上，簡述之。
『伍』 如何做好保險行業團隊成員客戶檔案管理
您好，整理有續，按成員，或地區歸檔，很多方法的，只要方便查詢即可
『陸』 保險公司如何進行大客戶管理的
看你是什麼樣的大客戶。
1，保費繳納大客戶：會由公司渠道部安排專門的客戶經理處理你所有的承保、理賠業務。
2，出險大客戶：就是說你已經上了保險公司的黑/灰名單，你的所有承保將被保險公司風險管控部門監控，你所有賠案將上報上級公司嚴格審核。
『柒』 如何管理客戶檔案
詳細記錄客戶的資料是至關重要的，比如聯系方式、生日，甚至是客戶父母的生日，這有利於和客戶搞好關系，從而發展生意，而要管理這些資料，為了方便查詢，以及為了方便自動提醒某個事項，用客戶管理軟體來管理是比較好的辦法，建議你試試萬能檔案軟體，聽說這套軟體管理客戶資料就挺方便的。
『捌』 保險公司客戶資料管理辦法
公司客戶信息管理辦法
一.總則
為使公司對客戶的管理規范化、有效化，保證穩定開展，特製定本辦法。
二.客戶界定
公司客戶為與公司有業務往來的供應商和經銷商。
公司有關的律師、財務顧問、廣告、公關、銀行、保險、融資協助機構，可列為特殊的一類客戶。
三.客戶信息管理
1．公司信息部負責公司所有客戶信息的匯總、整理。
2．公司建立客戶檔案，並編制客戶一覽表供查閱。
3．客戶檔案的建立。
1).每發展、接觸一個新客戶，均應建立客戶檔案戶頭；
2).客戶檔案適當標准化、規范化，摸清客戶基本信息，如客戶名稱、法定代表人、地址、郵編、電話、傳真、經營范圍、注冊資本等。
4.客戶檔案的更新、修改。
1).客戶單位的重大變動事基、與本公司的業務交往，均須記入客戶檔案；
2).對客戶單位的重大變動事項、與本公司的業務交往，均須記入客戶檔案；
3).積累客戶年度業績和財務狀況報告。四.公司各部門與客戶接觸的重大事項，均須報告信息部（除該業務保密外），不得局限在業務人員個人范圍內。五.員工調離公司時，不得將客戶資料帶走，其業務部門會同信息部將其客戶資料接收、整理、歸檔。
六.建立客戶信息查閱許可權制，未經許可，不得隨意調閱客戶檔案。
七.客戶管理
接待客戶，按公司對外接待辦法處理，對理要的客戶按貴賓級別接待。
與客戶的信函、傳真、長話交往，均應按公司各項管理辦法記錄在案，並整合在客戶檔案內。
對一些較重要、未來將發展的新客戶，公司要有兩個以上的人員與之聯系，並建立聯系報告制。
負責與客戶聯系的員工調離公司時，應由公司及時通知有關客戶，並指派其員工頂替調離員工迅速與客戶建立聯系。
八.附則
本辦法由信息部解釋、補充，經總經理批准頒行。
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