理財客戶經理管理辦法

Ⅰ 理財經理每月的工作目標怎樣制定

2015理財經理每月工目標作定製總結：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力，

工作總結《理財經理半年工作總結》。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。

3）耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

Ⅱ 理財客戶經理應該怎麼樣做好本份

一、 好櫃員基礎公共職能的管理。 櫃員作為農業銀行最基層的工作人員，直接面對客戶，是對外展示農行形象的第一窗口，充分調動櫃員的積極性、主動性和創造性，會促進農行整體工作的發展。當前，農行改革發展正處於關鍵時期，各級行正全面完善各種考核制度，期待充分調動員工的主觀能動性，促進農行工作的有效快速發展。近幾年對櫃員考核中多與單位效益掛鉤，有的單位效益好，櫃員工資相應增加，反之，櫃員工資會較少，差距大時一個季度達3000多元。平時，常聽到有人說，同樣從事櫃員工作，勞動復雜系數一樣，只是因區域位置和金融資源的不同，導致一個月相差近千元，這多少有些不盡合理。仔細分析之下，這種議論不無道理。對於櫃員考核，應當把崗位工資和績效工資劃分開來。目標崗位工資應以自身職責履行為主，可以在全轄范圍內統一考核；對於績效工資則可以與單位任務指標掛鉤，以增強員工發展意識，利於為單位多做貢獻。山東泰安寧陽支行的做法頗有借鑒意義。寧陽支行06年的考勤制度核辦法中，把崗位工資作用於考核櫃員的基礎公共職能。所謂基礎公共職能，指的是櫃員本身必須履歷行好的基礎工作，包括開門營業、接待客戶、遵規守紀、服從安排等。寧陽支行把櫃員基礎公共職能具體分成以下幾項：服務質量和勞動紀律、帳款質量、櫃員業務量、業務技能和業務理論知識四項內容。具體考核方式如下：1、服務質量和勞動紀律。服務質量由縣行工會根據三方面組成。一是日常例行檢查，主要檢查服務用語、行為禮儀等。二是察看錄象。主要觀察平時服務態度、日常工作行為、工作效率等。三是根椐客戶對櫃員的綜合評價。凡有舉報投訴並經查證屬實的，一律從重處罰，取消所有評優資格。勞動紀律主要是看平時的出勤紀律。服務質量和勞動紀律占總分值的五分之二，比重相當大，突出了對櫃員優質文明服務的考核。2、帳款質量的考核。本項主要對櫃員遵守規章制度方面作出的。包括三方面的內容：一是本單位會計主管現場監督發現的差錯。二是縣支行會計檢查監督發現的差錯。三是市分行以上級次發現的違規行為。級次越高，差錯程度越高，扣分也就在相應越高。3、業務量考核。本項依據櫃員日常工作量來考核。大體相當於生產企業中所說的計件工作量。達到確定的目標業務量則得本項全分，超過的按超量額5%實行加分，達不到的得本項分的90%。4、業務技能和業務理論知識的考核。業務技能通過測試點鈔、計算機記帳、利息計算、個人理財、貨幣互換、個人外匯實盤買賣等進行。業務理論知識主要測試櫃員對操作規程、新規定、新產品的掌握情況，通過閉卷方式進行。本方法能調動廣大前台櫃員學技能學知識的積級性。寧陽支行對全轄櫃員崗位工資實行統一考核，崗位工資不與本單位效益掛鉤，有效的調動了大家干好工作的主觀能動性。具體實施方法是把櫃員四項得分相加，按檔次確定不同的級次，不同的級次享受不同的工資系數和風險補助金。寧陽支行對櫃員現行的考核方式，得到全體員工的廣泛認可，較好的平衡了櫃員之間的工資差別，有利於調動全轄櫃員工作的積級性和主動性，改變了以往同種崗位同樣的勞動復雜系數卻收入差距較大的狀況。 二、做好崗位發展目標工作的考核。 崗位發展目標簡單地說就是以效益為中心，以貢獻來衡量個人的收入。農業銀行正處於改革上市的前期准備當中，任重而道遠，大發展小困難，小發展大困難，不發展更困難，只有加快發展才能解決改革中的難題。這樣勢必會形成人人肩上有擔子，個個身上有目標的現象。俗話說：沒有壓力就沒有動力。只有全體農行人共同努力、齊心協力才能把農行的事業做大做強，才能永葆農業銀行的金字招牌。現在，農業銀行承擔著大量的發展任務指標，櫃員也相應擔負部分目標任務。山東泰安寧陽支行的做法是：把櫃員的績效工資與櫃員目標任務相結合，實現櫃員發展目標與單位任務目標有機統一起來，充分發揮櫃員的「創效」意識。寧陽支行對櫃員績效工資的考核，主要有以下幾個方面：單位考核掛鉤部分、營業室目標計劃完成部分、自身分解目標任務完成部分。一是與單位考核掛鉤部分,主要指與單位整體效益相關聯，單位整體效益好，員工個人收入會相應增加。二是營業室計劃完成情況，指營業部門人均中間業務收入、人均存款增量、人均責任利潤等。三是自身業務指標完成情況，涉及單位分配給個人的保險、基金、外幣等方面。為了提高櫃員的營銷意識，寧陽支行要求每位櫃員由操作服務型向操作營銷服務型轉變，號召廣大櫃員不僅要做操作能手，還應成為新產品營銷專家。 三、做好培訓工作，全面提高櫃員業務素質。一個優秀的企業一定要有一流的員工,而一流的員工是經過不斷的培訓造就的。一位外企高管曾經說過：外國企業的成功之處就在在於擁有一批高素質的員工，其中包括許多傑出的技師，他們對工作精益求精，而在中國許多工作人員對製造產品要求較低。作為一個不斷走向國際化的商業業銀行必須加強對員工的培訓管理。服務技能業務知識水平的高低，會直接影響客戶對銀行的信任度和忠誠度。山東泰安寧陽支行認真做好對櫃員的培訓，努力提高其業務素質，主要做法有以下幾點：一是加強業務理論知識的學習，每周定期召開學習會，對新知識、新制度進行詳細學習。在學習過程中結合自身實際，搞清楚規章制度的來歷及目地，做到加強學習，加深了解。二是進行規范禮儀培訓。聘請專業人士請解服務禮儀，同時還進行規范服務觀摩交流。三是鼓勵員工崗位成才。寧陽支行制定措施，獎勵櫃員業余自學。目前，該行已有超過50％的員工通過自學取得了專科以上文憑。 四、加強思想政治工作。 當前，銀行改革處於關鍵時期，部分員工受改革的影響，思想不太穩定。有的認為銀行股改上市，一定會裁員減負，思想包袱較重；有的家庭不團結，導致個人鋌而走險，走向犯罪的道路。為此，應加強櫃員思想政治工作的管理，培養他們對農行的歸屬感。泰安市分行行長在一次職工代表會上專門提出應加強櫃員思想政治工作，對櫃員進行學會感恩、拒絕犯罪教育。的確，人的一生中有許多美好的東西值得我們為之追求，我們應學會感恩，感恩交母、感恩家庭、感恩事業，是它們成就了我們美好的人生。寧陽支行在這方面經驗主要有以下幾點：一是定期召開思想懇談會。行長與主任、主任與基層櫃員每季度談話一次，以便全面了解情況。二是召開民主生活會，重點討論解決櫃員的工作生活難題。三是解決櫃員的住房問題，解除櫃員的後顧之憂。 五、依託櫃員，創新營銷新載體。 銀行櫃員處在與客戶近距離接觸的最前沿，與客戶交流具有特殊優勢，即客戶主動到銀行來尋求產品支持和滿足其打理財富的需要，銀行工作人員只要方便、快捷為其提供了優質服務，就在會令客戶戶感到滿意，在這種情況下，銀行櫃員可以適時推介我行新產品，客戶會較容易接受。同種產品，如果採取櫃台推銷會較之客戶經理上門營銷有效得多，原因大概就在於此。寧陽支行在營銷新產品時，採取櫃員主動營銷的方式，取得了較好的效果。該行對客戶進行分層次營銷，對於在寧陽支行代發工資的高收入客戶，銀行為其提供基金、記帳式國債、保險、外匯買賣、匯利豐等新產品；對於優質企業客戶，該行為其提供現金管理、票據結算、網上銀行、通知存款等業務。通過分層次營銷，寧陽支行很好滿足了不同客戶的需求，同時實現了自身效益的發展。日常工作時中，寧陽支行行領導曾多次指出：客戶是我們賴以生存和發展的基礎，必須把客戶需求作為我們營銷工作的出發點和落腳點，必須把創造客戶價值作為創造農行價值的源泉，為此，我行必須樹立以客戶為中心的營銷理念，我們的銀行櫃員處於營銷工作的前沿，必須擔負起營銷新產品的重要任務。 六、通過櫃員，搭建獲取信息的暢通渠道。 在銀行櫃面服務中，櫃員處於一個相對有利的位置，客戶則是在上門尋求幫助。此種情況下，銀行工作人員與客戶交流會較之客戶經理上門營銷更為方便，櫃員可藉助這種有利方式，運用自身嫻熟的金融服務知識，向客戶了解有用的金融信息。還可以通棕精細化服務、溫馨祝福、溫情提示等多種方式走近客戶，近而在適當時候向其了解所在行業部門的金融信息。銀行營業室可以設立內勤信息登記日誌，專門用於收集有價值的金融信息。對於提供有重要價值信息的櫃員，可進行適當獎勵，來認可其工作價值，並充分調動廣大員工踴躍提供金融信息的積極性。 七、立足櫃員崗位，創新服務新模式。 營業櫃員在服務工作中必須把優質文明服務落實到每一個客戶、每一筆業務中去，「客戶至上，信譽第一」、「心貼心的服務，手握手的承諾」骨須得到充分體現。銀行櫃員在服務態度上，應做到熱情、溫馨、周到；在服務方式上，應由靜態服務向動態服務轉化，由被動服務向主動服務轉化，由原來的只管為客戶存取好款項向著善於研究客戶心理、滿足客戶各種需求的深層次服務方向發展；在服務項目質量上由微笑服務向高效服務發展，根據客戶需求，主動採取最佳服務方式。寧陽支行對優行賄文明服務高度重視，多次召開大會，布置安排服務工作。該行按季度評選「服務明星」，通過創造示範效應，引導全行優質文明服務工作順利進行。如今，寧陽支行的優質文明服務工作已成為他們的一快「金」字招牌。創新無窮期，服務於止境，現在寧陽支行全體員工正與時俱進、開拓創新，把優質文明服務工作的牌子擦得更亮。

Ⅲ 需要銀行個人理財客戶經理考核辦法

營業網點個人客戶經理崗位職責考核

一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的信息支持作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的信息檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶信息，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。

Ⅳ 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職責不同:

1、客戶經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

Ⅳ 工行客戶經理績效考核辦法

有對公客戶經理。個人客戶經理。理財客戶經理.....
各種客戶經理的考核方法都不一樣
一般是主營什麼就考核什麼
對公客戶經理要和對公存款掛鉤對公理財產品掛鉤
理財客戶經理和個人的客戶，理財產品掛鉤
以此類推

Ⅵ 理財客戶經理定期向上級主管提交書面的工作報告內容有哪些

現在市場上一般咨詢類公司裡面的金融投資顧問，並不需要員工有太高的學歷和工作經驗，而主要工作就是開發市場，或者把新的員工通過 培訓變成自己的客戶！所以來者不拒！至於能力，也不太看重！(個別的除外)...所以它主要招的是市場人員，只要有能力就行，另外這個行業流動性非常大，前期壓力大，但是也是發展前景不錯的行業

而實際上金融投資顧問是一個非常嚴肅的工作!
首先，有一點，證券金融投資顧問不是普通的營銷員，也不是單純的薦股專家。也就是說，未來的證券投資顧問既不是證券公司的客戶經理，也不是咨詢專家或者分析師。
其次，也不是傳統意義上的投資顧問，在證監會頒布這個管理辦法之前，很多證券公司也有投資顧問崗位，但只是客戶經理的升級版，並不是真正意義上的證券投資顧問。
最後，證券金融投資顧問的定義是：指在證券公司、證券投資咨詢機構已經取得證券投資咨詢業務資格、在中國證券業協會注冊為證券投資顧問、以公司名義為簽約客戶提供證券投資顧問服務業務的工作人員。
顧問是一個職稱，對某些范圍知識有專家程度的認識，他們可以提供顧問服務。例如品牌顧問、法律顧問、政治顧問、投資顧問、港事顧問、軍事顧問、國策顧問、地產顧問、工程顧問、國家安全顧問等。顧問提供的意見以獨立、中立為首要。因此，證券投資顧問必須是同時擁有扎實的理論功底、豐富的實戰經驗，並且在證券投資領域有一技之長的專家。
光有扎實的理論功底，只能做個紙上談兵的趙括
，豐富的實戰經驗固然可貴，但如果這種經驗都是痛苦的經歷，在沒有升華之前，也就是還沒有建立正確的證券投資體系，沒有獨門秘籍或者一技之長，隨著市場的不斷變化，想成為一名合格的證券投資顧問還是有差距的。
金融投資顧問崗位說明書或者工作職責都是書面的理論。我們就不在這里浪費口舌了!
經常有朋友或者同事問，兄弟有沒有好股票?我就反問他，什麼的股票是好股票，大盤藍籌、小盤股、黃金股還是其他，其實這些都不準確，會漲的股票就是好股票。再問，股票該如何操作才能掙錢?答曰：高拋低吸，波段操作，可以嚴格按照月線、周線、日線分配不同的資金量進行波段操作、高拋低吸降低持股成本，實現利潤最大化。其實，在月線Macd指標金叉後介入，如果真能按計劃或紀律操作，投資收益還是可以的，最起碼能獲得市場的平均利潤水平。但又有多少人能按照計劃、紀律操作，難道是這種方法成功的概率低於50%嗎，是的不可否認，在日線Macd金叉就買入死叉就賣出，不能保證每次都有正收益，成功的概率也在50%左右，但月線和周線還是可以的，成功的概率肯定高於50%
這就是股市的魅力或者讓人困惑的地方。因為市場每天都在變化，影響因素很多，而且短期的波動總是牽動著每一個投資者的心。而且投資者還要不斷的轉換自己的身份，分析時要像職業經理人一樣專業，獨立思考，按標准選擇目標股，制定操作方案，這一步能做好就不容易了。但隨著投入資金買入股票，變成了股東、投資人，股東最關心的就只剩下利潤兩個字了，其實這個時候還需要他像職業經理人一樣嚴格執行，但做到的人少了很多。國家在搞政企分離改革、企業在建立股東會、董事會的經營與管理現代化企業制度改革，出資人與職業經理人必須分開，而投資者卻要在這兩身份之間不斷的轉換，太難了。但是，做不到，投資收益肯定好不了，也就是預料之中的事情了。1賺、2平、7虧的鐵律啊!
證券金融投資顧問就是幫助客戶建立與其投資風格相適宜的證券投資體系。包括但不限於：建立正確的證券投資理念、建立有針對性的證券投資策略、建立嚴格的證券投資選股標准、建立嚴格的證券投資交易體系、資金管理體系、倉位管理體系等，制定其個人或者家庭證券投資計劃，甚至個人或者家庭綜合理財計劃(包括養老、保險、醫療、子女教育等)
，實現客戶總體個人或家庭資產的保值增值，為其個人或者家庭的美好生活提供扎實的物質財富基礎。但證券投資顧問不是理財規劃師，側重點還是證券投資。現在您知道證券金融投資顧問的工作啦....

.做為一個專業的金融行業的投資顧問需要具備以下幾點；
1.投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.
量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
3.解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。
5.投資顧問引領了專戶理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。.

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Ⅶ 客戶經理和理財經理主要是什麼職責

客戶經理說白點就是業務員，理財經理不同，他是屬於理財規劃師行列，不是一個檔次的