基金的累計單價凈值是如何計算的

① 基金的單位凈值（如何計算）和累計凈值是什麼（如何計算），買基金時是按單位凈值還是累計凈值買入

購買基金是按單位凈值。一般基金發行是1元，總收益（去掉一些費用）除以總投資的份額加上1元就是單位凈值，在運行過程中，可能要分紅或拆分，這時單位凈值降低了。而另一種統計方法是累計凈值，它不受分紅或拆分的影響，收益一直累加。累計凈值高，說明它歷史業績好。

② 基金凈值是怎樣核算的

基金份額凈值是指基金在某一個時點上，按照公允價格計算的基金資產扣除負債後的余額除以對應的基金份額數，代表基金持有人的權益，也可以簡單理解為買賣一份基金的價格。
計算公式為：
基金份額凈值 =（基金資產總值－基金負債）/ 基金總份額
對於開放式基金而言，基金份額總數每天都可能發生變化，因此基金管理者須在當日交易截止之後進行統計，然後再以當日的基金資產凈值除以份額，這樣就得到了當日的基金份額凈值，也就是投資者申購贖回的依據。

③ 基金的「累計凈值」是怎麼計算出來的

可以這么理解，基金凈值是基金當天的成績單，累計凈值則是基金成立以來的成績單。 基金凈值准確地說，叫基金份額凈值，是指在某一時點基金每一份基金份額實際代表的價值。通過這樣的公式可以計算出來： T日基金資產凈值= (T日基金總資產 – T日基金總負債)/ T 日發行在外的基金份額總數。你會發現公式里除了總負債，所有數值都是採用實時數據，所以，基金份額凈值能直觀、實時的反映基金績效，人們可以通過它來了解基金的運作情況。

基金份額累計凈值包含了以前的分紅金額，因此基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。基金份額累計凈值可以全面反映基金在運作期間的歷史表現，投資者在評估基金錶現時，應該關注的是基金份額累計凈值。

基金凈值+累計分紅=累計凈值

④ 基金的凈值如何計算的如何理解基金的凈值

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

單位凈值：
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
基金單位凈值是在某一時點每一基金單位（或基金股份）所具有的市場價值， 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。

累計凈值：
累計凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

你可以到數米基金網的基金學院裡面看看相關的知識。

⑤ 基金份額凈值是什麼是如何計算出來的

基金份額凈值，指以計算日基金資產凈值除以計算日基金份額余額所得的基金份額的價值。
基金份額凈值，又稱為基金份額資產凈值是指申請當日每一基金份額的成交價格。比如要贖回，其贖回價格就是以申請當日的基金份額凈值為基礎進行計算的。

基金份額凈值計算方式：
基金份額凈值=（基金總資產—基金總負債）/基金總份額
其中，基金總資產是指基金所擁有的所有資產（包括股票、債券等各類有價證券、銀行存款本息及其它投資）的資產總額；
基金總負債是指基金運作及融資時所形成的負債（包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等）；
基金總份額是指當時發行在外的基金份額的總數。

基金份額累計凈值計算方式：
基金份額累計凈值=基金份額凈值+歷次分紅累計值
示例：
比如，一隻基金，共經過二次分紅，第一次分紅為0.5元/份； 第二次分紅為0.3元/份；基金份額凈值是1.2元/份，則 ：
基金份額累計凈值=1.2元/份+0.5元/份+0.3元/份=2.0元/份。

開放式基金的基金份額的買賣價格就是以基金份額對應的資產凈值，也就是基金份額凈值為基礎進行計算的。但是，由於申購或贖回的當日，用來計算基金份額或賣出所得到的金額的依據是證券交易所當天的基金份額凈值。然而，該凈值在當日還不能計算出來，必須等到股市閉市後，才能計算出來。只有等到第二天才能公布上一個交易日的基金份額凈值。
投資者在買賣交易的當日看到的基金份額凈值是上一個交易日買賣的適用的計算基礎，而不是當日買賣的計算基礎。這樣，投資者在買賣的當日是不知道自己能夠買到的份額數或賣出的金額數，只有根據第二天公布的基金份額凈值，投資者才能進行計算。這種計算方法稱之為「未知價法」。我國採用的計算方法就是「未知價法」。

⑥ 基金的累積凈值是如何計算出來的，它與單位凈值是什麼關系

基金累計凈值是指基金公司公布的最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。
基金份額累計凈值＝基金份額單位凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。
舉例，某基金曾經分紅過一次，分紅為每10份派10元。如果今天公布的基金份額凈值為1.02元，那麼基金累計凈值就是1.02+(10/10)=2.02元。

⑦ 在基金中，單位凈值如何計算

基金凈值是指每個基金單位所代表的基金資產凈值。 計算公式如下： 基金凈值=（基金資產-基金負債）/基金份額總額 （1）基金資產：指基金持有的股票、債券、存款等金融資產的總價值。 當天結束。 (2) 基金負債：指基金管理人的日常交易費用、印花稅、管理費及其他稅費。 (3) 基金份額總數：指出售的基金份額總數。

投資者在投資基金時，需要考慮到的是如何投資基金，以及投資基金的種類和投資風格。投資者需要了解這些基金的風險特點，在投資基金時，基金公司會對基金的投資風格、投資對象、投資期限等作出詳細的說明，這樣一來投資者就能更加清楚的了解自己的投資需求了。

⑧ 什麼是基金累計凈值，怎麼計算的

一般來說，累計凈值＝單位凈值＋基金成立後累計分紅金額

也就是基金成立以來凈值的增長情況，是基金歷史業績的參考數據。兩只發行時間差不多的同類基金，累計凈值較高的業績較好。

但是有些從封閉式基金封轉開過來的基金略有不同，由於封轉開會做比例折算，他們的累計凈值是從封閉式基金開始計算，並經過比例折算，會大於凈值+累計分紅金額

⑨ 基金的累積凈值是如何計算的

基金累計凈值是基金單位資產凈值與基金成立以來累計分紅的總和。