A. 證監會的基金單位凈值增長率計算怎麼這么亂，誰能通俗解釋一下
隨著基金的迅速發展，基金凈值也就被越來越多的人所認知，但是對於基金凈值增長率是什麼?如何計算?卻並不是十分了解，下面小編就來為您介紹一下。
基金凈值增長率是什麼?如何計算?
基金凈值增長率是什麼?
基金凈值增長率指的是基金在某一段時期內(如一年內)資產凈值的增長率，可以用它來評估基金在某一期間內的業績表現;累計凈值增長率指的是基金目前凈值相對於基金合同生效時凈值的增長率，可以用它來評估基金正式運作至今的業績表現;累計凈值增長率是指在一段時間內基金凈值的增加或減少百分比(包含分紅部分)。
基金凈值增長率如何計算的?
基金資產凈值
基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。封閉式基金的凈值計算
根據中國證監會的有關規定，封閉式基金須在每個交易日對基金資產按照市價估值。
基金申購和贖回時的凈值計算
貨幣市場基金，凈值永遠是1元。不存在申購贖回時的凈值問題。這是一類特殊的基金，凈值永遠是一元，是按你購買或贖回時的份額計算。每天收市後，基金公司會公布貨幣市場基金的當日每萬元收益。也就是說，如果你買了一萬元的，就是一萬份，當日收益如果是0.5元，那也就是當天賺到了五毛錢。開放式基金場內、外申購和贖回的凈值以當日15點為限，15點下單的以前按照當日公布的凈值，15點以後按照下一個交易日公布的凈值。LOF基金、ETF基金、封閉式基金場內交易按照市價。
單位資金資產凈值
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數其中，其中總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高;如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-昨日凈值)/昨日凈值，如果當日有分紅，則今日凈值增長率=[今日基金凈值-(昨日凈值-分紅)]/(昨日凈值-分紅)。
前述計算所用的凈值均為當前凈值而非累計凈值，如果用累計凈值計算可以免除分紅處理的麻煩，但計算結果與上述標准結果有些誤差。開放式基金的單位凈值計算
開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎計算的。基金單位凈值的計算如下：基金資產凈值=基金資產總值-基金負債總值;基金單位凈值=基金資產凈值/基金單位總份數;基金資產總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負債總值是基金運作時所形成的負債，包括各種應付費用、應付收益等。基金單位凈值每日計算，其中基金資產凈值是用當天證券交易所收市後對基金所擁有的各項資產進行估值並扣除負債後得出的，基金單位總數是該日日終基金的總份數。
通過上述介紹基金凈值增長率是什麼?如何計算相信您已經知曉了吧
B. 請問關於基金的季報，半年報，年報時間
1. 基金需編制年報、半年報摘要，並將摘要至少登載在一種指定報刊上，登載的最小字型大小為標准五號字。准則指出，管理人應當在每個季度結束後十五個工作日內，編制完成季報，並至少登載在一種指定報刊及基金管理人的互聯網網站上。
2.
證券投資基金信息披露內容與格式准則第4號《季度報告的內容與格式》
目 錄
第一章 總 則
第二章 季度報告正文
第一節 重要提示
第二節 基金產品概況
第三節 主要財務指標和基金凈值表現
第四節 管理人報告
第五節 投資組合報告
第六節 開放式基金份額變動
第七節 備查文件目錄
第三章 附 則
第一章 總 則
第一條為規范證券投資基金（以下簡稱基金）季度報告的編制及披露行為，保護基金份額持有人合法權益，根據《證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）及《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），制訂本准則。
第二條凡根據《基金法》在中華人民共和國境內公開發售基金單位並依法辦理備案手續的基金，其基金管理人應當按照本准則的要求編制和披露季度報告。
第三條基金管理人的董事會及董事應當保證季度報告內容的真實性、准確性與完整性，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並就其保證承擔個別及連帶責任。如個別董事對季度報告內容的真實性、准確性、完整性無法保證或存在異議，應當單獨陳述理由和發表意見。
基金託管人應當對基金季度報告中的財務指標、凈值表現、投資組合報告等內容進行復核、審查，並出具意見，保證復核內容的真實性、准確性和完整性，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
第四條本准則的規定是對基金季度報告信息披露的最低要求。凡對投資者作出決策有重大影響的信息，不論本准則是否有明確規定，基金管理人均應披露。若本准則某些具體要求對基金確不適用的，經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）批准後，基金管理人可根據實際情況在不影響披露內容完整性的前提下做出適當修改。
第五條基金季度報告中的財務資料無須審計，但中國證監會或證券交易所另有規定的除外。未經審計的財務資料應註明未經審計字樣。
********第六條基金管理人應當在每個季度結束後十五個工作日內，編制完成季度報告，並將季度報告至少登載在一種由中國證監會指定的全國性報刊及基金管理人的互聯網網站上。在指定報紙上刊登的季度報告最小字型大小為標准五號字。**********
第七條 季度報告的文字表述應當簡明扼要、通俗易懂。
第八條 基金管理人應當按照《管理辦法》第三十一條規定的方式履行置備義務。
第九條 基金管理人應當按照《管理辦法》第二十二條規定的時間和方式履行備案義務。
第二章 季度報告正文
第一節 重要提示
第十條 季度報告應作重要提示，內容包括但不限於：
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。如個別董事對季度報告內容的真實性、准確性、完整性無法保證或存在異議，基金管理人應當聲明：××董事無法保證本報告內容的真實性、准確性、完整性，理由是：…，請投資者特別關注。
基金託管人__根據本基金合同規定，於_年_月_日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利。
基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
第二節 基金產品概況
第十一條應披露以下內容：基金簡稱、基金運作方式、基金合同生效日、報告期末基金份額總額、投資目標、投資策略、業績比較基準（若有）、風險收益特徵（若有）、基金管理人和基金託管人名稱等內容。
第三節 主要財務指標和基金凈值表現
第十二條至少應列示本報告期的下列主要會計數據和財務指標：基金本期凈收益、基金份額本期凈收益、期末基金資產凈值、期末基金份額凈值等。
基金應按照《證券投資基金信息披露編報規則第1號<主要財務指標的計算及披露>》的有關規定計算和披露相關指標。財務指標的計算公式不須披露。
第十三條列表顯示本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較；圖示自基金合同生效以來基金份額凈值的變動情況，並與同期業績比較基準的變動進行比較。
基金應按照《證券投資基金信息披露編報規則第2號<基金凈值表現的編制及披露>》的有關規定編制和披露基金的凈值表現。
第四節 管理人報告
第十四條 簡要介紹基金管理人的基金經理（或基金經理小組成員）情況。
第十五條對報告期內基金運作的遵規守信情況作出說明；若存在違法違規或未履行基金合同承諾的，應就有關情況作出具體說明，並提出處理方法。
第十六條 結合宏觀經濟情況及證券市場情況，對報告期內基金的投資策略和業績表現作出說明與解釋。
第五節 投資組合報告
第十七條基金投資組合報告應按《證券投資基金信息披露編報規則第4號<基金投資組合報告的編制及披露>》等相關規定披露以下內容：
（一）報告期末基金資產組合情況。
（二）報告期末按行業分類的股票投資組合（若有股票投資）。
（三）報告期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票明細（若有股票投資）；指數基金若兼具積極投資和指數投資的，應分別按積極投資和指數投資列示前五名股票明細。
（四）報告期末按券種分類的債券投資組合。
（五）報告期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券明細。
（六）投資組合報告附註。
第六節 開放式基金份額變動
第十八條開放式基金應列示本報告期內基金份額的變動情況（報告期內合同生效的基金，應披露自基金合同生效以來基金份額的變動情況），至少包括：本報告期期初（或合同生效日）基金份額總額、報告期末基金份額總額、報告期間基金總申購份額、總贖回份額。
第七節 備查文件目錄
第十九條 披露備查文件的目錄、存放地點及查閱方式。
第三章 附 則
第二十條 本准則自2004年7月1日起施行。
C. 基金里的份額凈值和凈值增長率是什麼意思
基金份額凈值，指以計算日基金資產凈值除以計算日基金份額餘額所得的基金份額的價值。基金份額凈值，又稱為基金份額資產凈值是指申請當日每一基金份額的成交價格。比如要贖回，其贖回價格就是以申請當日的基金份額凈值為基礎進行計算的。
凈值增長率指的是基金在某一段時期內（如一年內）資產凈值的增長率，可以用它來評估基金在某一期間內的業績表現；
累計凈值增長率指的是基金目前凈值相對於基金合同生效時凈值的增長率，可以用它來評估基金正式運作0至今的業績表現；
累計凈值增長率是指在一段時間內基金凈值的增加或減少百分比（包含分紅部分）。
D. 基金份額，凈值與日增長率
答：基金起購價100元/份與基金起購價1元/份100份相同，日增長率是2%二個基金日增長率收入是一樣的。100元/份2%就是2元、1元/份2%就是0.02元*100份=2元基金日增長率收益。份額越多收益越多。
E. 基金季度報告看不明白。懂的朋友幫下忙。
通俗點說,
第一個數,是三個月漲了多少,可以和其他基金的這個數比一下,就知道您這只做的好不好了;
第二個數,是基金自己設計的一個比較標准,如果第一個數比這個還少,這基金做的就不算太好了,或者說連大行情都沒做過.
第三\四個數是一種風險指標,普通投資者不一定要關心.
第五\六個數是前面數相減的差,也無所謂.
主要是看第一\二個數!
F. 請看一下這組數據什麼意思
本基金份額凈值為1.6847元 為現在的竟資產為1.6847
本報告期份額凈值增長率為-0.32% 和上期報告比虧了 0.32
同期比較上升了 4.68 是到目前位置前一年的收益
同比大盤上漲 虧損了 5.00%
G. 基金的凈值增長率是如何計算的
1、基金在某一特定日的凈資產價值(Net Assets Value;NAV)=(基金當日總資產 - 基金當日總負債)/基金發行總單位數
(1)基金的凈值期間增長率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1
(2)基金的凈值年增長率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%
其中t1為期間起始日，t2為當前日。
2、基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。
基金凈值=總資產/基金份額
H. 基金份額與基金凈值與增長率
1、增長後凈值：1×（1+0.02）＝1.02，增長後金額：10000×1.02＝10200元
2、增長後凈值：2×（1+0.02）＝2.04，增長後金額：5000×2.04＝10200元
所以是一樣的。
I. 基金漲跌百分比問題
基金漲跌百分比問題？金融界基金06月17日訊 大成精選增值混合型證券投資基金（簡稱：大成精選增值，代碼090004）06月16日凈值上漲3.04%，引起投資者關注。當前基金單位凈值為1.3850元，累計凈值為3.8060元。
大成精選增值基金成立以來收益948.96%，今年以來收益15.73%，近一月收益6.21%，近一年收益40.50%，近三年收益48.08%。
大成精選增值基金成立以來分紅10次，累計分紅金額41.20億元。目前該基金開放申購。
基金經理為李博，自2016年11月04日管理該基金，任職期內收益62.14%。
最新基金定期報告顯示，該基金重倉持有宋城演藝（持倉比例8.26%）、邁瑞醫療（持倉比例7.36%）、海康威視（持倉比例6.78%）、絕味食品（持倉比例4.90%）、健帆生物（持倉比例4.60%）、海爾智家（持倉比例4.27%）、貴州茅台（持倉比例4.22%）、傳音控股（持倉比例3.20%）、吉比特（持倉比例3.03%）、南微醫學（持倉比例2.90%）。
報告期內基金投資策略和運作分析
??回顧2019年的市場，中國經濟依然處於經濟增速穩步放緩，同時經濟追求高質量增長的過渡期，同時中美貿易戰等問題疊加，增加了經濟問題的復雜性和波折性。但是總體而言，從經濟的構成來看，消費的構成在逐步抬升，投資尤其是基建投資受制於債務問題難以發力，經濟結構正在發生一系列深遠的變化。然而經濟轉型的過程中，也在涌現出一批具備核心競爭力的公司，從消費升級的角度，到產業升級的角度，不一而足。這批公司承載了未來中國經濟轉型的希望和寄託，而從市場表現來看，2019年這類公司也為投資者創造相當理想的回報。從組合管理上，我們始終堅持自下而上的選股思路，在轉型升級、消費升級的方向上精選個股，雖然回過頭來看仍有較大的改善空間，但是整體組合還是為持有人創造了較為可觀的回報。
報告期內基金的業績表現
截至本報告期末本基金份額凈值為1.1967元；本報告期基金份額凈值增長率為39.28%，業績比較基準收益率為27.82%。
管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望
展望2020年，開年的新冠肺炎疫情一方面顯示了公共衛生體系的部分不足，另外一個角度也給2020年的經濟帶來不小的沖擊和挑戰。2020年又是全面建成小康社會的關鍵一年，復工的進程對於經濟造成的壓力勢必引發貨幣政策和財政政策的相應調整。如何在相對流動性充裕的環境中保持定力尋找具備合理估值和基本面的公司，同時把握好經濟的波動和節奏，可能是2020年投資帶來的新的挑戰。總體而言，盡管新冠肺炎疫情給中國經濟帶來不小的壓力，但是我們依然相信中國經濟的韌性，以及中國的製造業優勢和工程師紅利，勢必可以走出一批能夠在不同的經濟環境下依然搶占市場份額，進一步做強做大的具備核心競爭力的公司。
J. 什麼是基金的單位凈值增長率
本期單位基金凈值增長率=（本期第一次分紅或擴募前單位基金資產凈值÷期初單位基金資產凈值）×（本期第二次分紅或擴募前單位基金資產凈值÷本期第一次分紅或擴募後單位基金資產凈值）×…… ×（期末單位基金資產凈值÷本期最後一次分紅或擴募後單位基金資產凈值）-1其中：分紅前單位基金資產凈值按除息日前一交易日的單位基金資產凈值計算分紅後單位基金資產凈值＝分紅前單位基金資產凈值-單位分紅金額擴募前單位基金資產凈值＝實收基金除權日前一交易日基金資產凈值÷擴募前基金總份額擴募後單位基金資產凈值＝（實收基金除權日前一交易日基金資產凈值+擴募金額+擴募期間凍結利息+擴募費余）÷擴募後基金總份額計算期內成立基金的期初單位基金資產凈值＝（成立日實收基金＋未折為基金份額的發行期間凍結利息＋封閉式基金的發行費結余）÷成立日基金單位總份額