基金管理公司資金清算

① 基金清算跟基金會計怎麼區分

一，基金的資金清算依據交易場所的不同，分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算3部分。
交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清算。

交易所資金清算流程如下：

1.接收交易數據。T日閉市後，託管人通過衛星系統接收交易數據。

2.製作清算指令。託管人對當日交易進行核算、估值並核對凈值後，製作清算指令，完成T日的工作流程。

3.執行清算指令。T+1日，託管人將經復核、授權確認的清算指令交付執行。

4.確認清算結果。基金託管人對指令的執行情況進行確認，並將清算結果通知管理人。
二，非營利性的組織和政府使用基金會計。基金會計的主要目的是分派責任。此做法是為了確保基金按組織訂立的目的使用。基金是遵守法律、條約和組織章程建立。
基金會計產生於18世紀的英國，隨後，美國從英國那裡移植了政府預算制度和基金會計，並逐步從政府會計推廣至政府舉辦的公立非營利組織。形成了比較完善的基金制和基金會計。基金會計定義為：「指政府會計（包括政府財政部門會計和政府行政部門會計）及公立非營利組織會計（國有事業單位會計）以基金為基礎，按照基金種類進行會計核算與報告的會計體制或模式」。

② 什麼是基金資金的清算

基金的資金清算依據交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場資金清算和場外資金清算三部分。
（一）交易所交易資金清算
交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣、回購交易時所對應的的資金清算。
1、數據來源。交易所交易資金清算的數據來源於中國證券登記結算公司。託管人在每天交易結束後，通過衛星系統接收中國證券登記結算公司的清算數據，將其按照一定的格式發送至基金清算與會計系統。
2、清算時間。根據滬深交易所現行的資金清算規則，交易資金採用T 1日交割制度。因此，交易所交易資金清算時間為T 1日收盤前（下午3：00）。
3、交易所資金清算步驟：
（1）接收交易數據。T日閉市後，託管人通過衛星系統接收交易數據。
（2）製作清算指令。託管人對當日交易進行核算、估值及核對凈值後，製作清算指令，完成T日的工作流程。
（3）執行清算指令。T十1日託管人將經復核、授權確認的清算指令交付執行。
（4）確認清算結果。基金託管人對指令的執行情況進行確認，並將清算結果通知管理人。
（二）全國銀行間市場交易資金清算
全國銀行間債券市場交易資金清算包括基金在銀行間市場進行債券買賣、回購交易等所對應的資金清算。
1、基金在銀行間債券市場發生債券現貨買賣、回購業務時，基金管理公司將該筆業務的「成交通知單」加蓋管理公司業務章後發送基金託管人。
2、基金託管人在「中央債券綜合業務系統」中，採取雙人復核的方式辦理債券結算後，列印出交割單，加蓋基金資金清算專用章，傳送管理公司，原件存檔。
3、債券結算成功後，按照成交通知單約定的結算日期，製作資金清算指令，進行資金劃付。
4、基金託管人負責查詢資金到帳情況，資金未到帳時，要查明原因，及時通知管理人。
（三）場外資金清算
場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算。包括申購、增發新股、支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回資金清算等。場外資金清算流程如下：
1、基金託管人通過加密傳真等方式接收管理人的場外投資指令。
2、基金託管人對指令的真實性、合法性、完整性進行審核，審核無誤後製作清算指令。清算指令經過復核、授權後，交付執行。
3、對指令的執行情況進行查詢，並將執行結果通知基金管理人。

③ 請教，基金公司倒閉的後果是什麼

委託人的資產是由託管銀行保管，與基金公司的自有資產分開，所以即使基金公司破產，委託人的資產也不會受影響。

1、中國證監會規定，基金公司和基金經理只管交易操作，基金資產只在銀行，並且成立一個專門帳戶，稱為基金託管。所以，基金資產相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險。

2、如果基金公司破產，基金公司即將面臨資產清算和重組，被其它基金公司或金融機構兼並。但投資人的份額和資產被保留，以宣布破產之日起的凈值為准，投資者可以選擇收回或者繼續持有。

3、從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至託管銀行出事了，向它們追債的人都無權碰投資人基金專戶的資產，因此基金資產的安全是很有保障的。換言之即使基金公司倒閉了，投資人的錢就一直在銀行，在允許基金公司破產前，新的機構也會在之前接管。

(3)基金管理公司資金清算擴展閱讀

一個基金公司的運作架構差不多就是這樣的架構，只要是下達指令，這個體系就保證了它本身的投資是比較安全的。大家都知道有很多時候，為什麼證券公司出了那麼多的問題，就是因為證券公司的資產不是託管的，都是它們自己在管的，它們隨時都可以把錢劃進來，也可以隨時把錢劃出去。

這樣的時候就會產生很多的窟窿，基金就規避了這一點，相對而言是非常安全的，應該說是目前市面上投資類的這些產品中是最透明的，業績也是相當不錯的一個品種，它比一般的證券公司的一些委託理財的產品還是有很大的優勢，因為在規范運作以及透明點上運作。

運作模式

基金公司是按照中國證監會的法律，是要由機構出錢來設立的一個有限責任公司。法律規定的都是一些經營的企業有資格來做信託公司、證券公司等其他的一些公司。

成立基金公司都會有商業計劃書、企業的說明，然後提交證監會，由證監會來核准設立一個基金公司。

基金公司成立以後主要的任務就是發行、管理基金。

④ 如果私募基金公司倒閉了，我們的錢還能拿回來嗎

倒閉會進入破產清算流程。
基金清算是指基金遇有合同規定或法定事由終止時對基金財產進行清理處理的善後行為。
基金合同終止時，應當按法律法規和本基金契約的有關規定對基金進行清算，基金管理人應當組織清算組對基金財產進行清算。清算組由基金管理人、基金託管人以及相關的中介服務機構組成。清算組作出的清算報告經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書後，報國務院證券監督管理機構備案並公告。清算後的剩餘基金財產，應當按照基金份額持有人所持份額比例進行分配。
(一)基金清算小組
1．自基金終止之日起30個工作日內成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監會的監督下進行基金清算，在基金清算小組接管基金資產之前，基金管理人和基金託管人應按照基金契約和託管協議的規定繼續履行保護基金資產安全的職責。
2．基金清算小組成員由基金發起人、基金管理人、基金託管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、具有從事證券法律業務資格的律師以及中國證監會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。
3．基金清算小組負責基金資產的報關、清理、估價、變現和分配。基金清算小組可以依法進行必要的民事活動。
(二)清算程序
1．基金終止後，由基金清算小組統一接管基金資產；
2．基金清算小組對基金資產進行清理和確認；
3．對基金資產進行評估和變現；
4．將基金清算結果報告中國證監會；
5．公布基金清算公告；
6．對基金資產進行分配。
(三)清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用由基金清算小組優先從基金資產中支付。
(四)基金剩餘資產的分配
基金清算後的全部剩餘資產扣除清算費用後如有餘額，按基金持有人持有的基金份額比例進行分配。
(五)基金清算的公告
基金終止並報中國證監會核准後5個工作日內由基金清算小組公告。清算過程中的有關重大事項須及時公告。基金清算結果由基金清算小組於中國證監會批准後3個工作日內公告。
(六)清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關文件由基金託管人保存15年以上。

⑤ 請問券商基金的清算崗待遇如何

首先，正如你所說，券商基金主要是年終獎多，整體來看後台崗位收入較前台穩定，但也是隨行就市的，只是波幅小，相比較而言基金的後台收入波動會比券商更小，但不會像你擔心的那樣少的可憐，只不過行情好的時候人家拿大幾十個月的獎金你可能只有十幾二十個月，行情不好的時候人家走人了你可能拿幾個月的獎金，僅此而已；
接下來，看看兩塊業務，最近交易所在大力推行個股期權業務，這算是個新業務，未來還有比較大的發展空間，而基金認購贖回清算交割就是非常成熟的業務，很難有什麼發展了，從個人職業生涯發展來看，自然是選擇前者；
再說，基金也好、券商也罷，都屬於大資管行業，從三五年的長期發展來看在經濟各個領域中無疑都是佼佼者，整體趨勢都是向好的，但基金行業目前處於轉型期傳統業務增長遇到瓶頸，能否突破如何突破現在都還說不準，相較而言券商靈活度更高，業務范圍更廣。
另外，還要結合你自己的實際情況，如果是剛畢業，肯定建議選擇排名前十的券商，可以做新業務，學的東西也比較多，去了那家基金的話日後職業發展上的選擇面就很窄了。如果已經有工作經驗，考慮平衡個人工作生活多方面考慮，基金的後台清算的崗位肯定壓力會更小些。
不知回答是否幫到你，祝好運！

⑥ 基金清算是什麼意思

基金清算是指基金遇有合同規定或法定事由終止時對基金財產進行清理處理的善後行為。

基金合同終止時，應當按法律法規和本基金契約的有關規定對基金進行清算，基金管理人應當組織清算組對基金財產進行清算。清算組由基金管理人、基金託管人以及相關的中介服務機構組成。

清算組作出的清算報告經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書後，報國務院證券監督管理機構備案並公告。清算後的剩餘基金財產，應當按照基金份額持有人所持份額比例進行分配。

(6)基金管理公司資金清算擴展閱讀：

基金清算相關延伸術語：基金贖回

贖回技巧：

第一：先觀後市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。在決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

第二：轉換成其他產品

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

第三：定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

⑦ 基金為什麼會被清算

2004年頒布的《證券投資基金運作管理辦法》第44條規定: （1）在開放式基金合同生效後的存續期內，若連續60日基金資產凈值低於5000萬 元，或者連續60日基金份額持有人數量達不到100人的，則基金管理人在經中國證監會批准後，有權宣布該基金終止。（2）若合同生效後連續20個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因。則基金管理人在經中國證監會批准後，有權宣布該基金終止。一般每個基金招募書里都有註明基金清盤條件！詳情將個基金招募書！

⑧ 基金管理公司是怎樣運作的

雖然我國基金發展的歷史還比較短，但在借鑒國際先進經驗的基礎上，我國基金管理公司已經形成了一整套比較符合國內實際的運作流程。該流程的主要環節有三個，也就是產品設計、產品銷售和投資運作。 具體說來，我國國內基金管理公司目前的運作流程一般是：產品設計部門在充分研究投資者需求的基礎上，設計出基金產品方案，經由中國證監會審核批准後，由市場部門組織銷售，然後將募集到的基金資產交由投資部門管理。 投資部門在投資決策委員會和風險控制委員會的領導下，在研究部門提供的投資分析報告基礎上，遵照基金合同和有關法律規定，選擇合適時機將基金資產投入股票、債券市場，努力實現基金合同規定的投資目標。 在投資部門運作基金資產的過程中，監察稽核部門對各個操作環節的合法合規性實施監督，減少基金運作的風險，同時監督基金管理公司內部的各項工作符合法律規范，確保基金的相關信息得到及時准確披露。運作保障部門為投資管理提供後台支持，主要是信息技術支持、交易資金清算核算、基金資產核算和對外信息披露等工作。綜合管理部則作為基金管理公司的後勤部門，為基金管理公司的日常運作提供財務管理、人事管理、後勤保障等方面的支持。 最後，基金管理公司在日常經營管理過程中，還要接受基金託管銀行的監督，確保遵循基金合同和託管協議的有關規定，合法管理和運用基金資產。 基金管理公司的組織結構是怎樣的？ 由於我國現有的投資基金都是契約型基金，基金資產的管理運用是通過基金管理公司進行的，基金本身不具有法人地位。基金管理公司在我國主要以有限責任公司的形式存在，其組織結構設置受《公司法》等相關法律規范的約束，一般設有股東會、董事會、監事會等機構。 股東會是基金管理公司的權力機構，股東會選舉產生董事會，由董事會聘任公司總經理來主持日常經營管理工作，監事會負責對公司的經營管理實施監督。基金管理公司的內部通常設有研究部、投資部、市場部、監察稽核部、運作保障部和綜合管理部等部門和投資決策委員會、風險控制委員會等專門委員會。 在基金內部的各個專業部門中，市場部主要負責基金銷售工作。投資部則在投資決策委員會和風險控制委員會的領導下，遵照基金合同等法律規定，管理基金資產。研究部門主要進行市場、行業和公司研究，為投資提供決策支持。監察稽核部負責監督基金管理公司的各項運作是否符合法律規范。運作保障部主要為基金管理工作提供後台支持。綜合管理部為基金管理公司的日常運作提供財務、人事、後勤等綜合事務方面的支持。 《基金知識百事問》 由中國證券業協會編印

⑨ 全國銀行間債券市場交易資金清算具體有哪些

同學你好，很高興為您解答！

1．基金在銀行問債券市場發生債券現貨買賣、回購業務時，基金管理公司將該筆業務的成交通知單加蓋管理公司業務章後發送基金託管人。2．基金託管人在中央債券綜合業務系統中，採取雙人復核的方式辦理債券結算後，列印出交割單，加蓋基金資金清算專用章，傳送基金管理公司，原件存檔。3．債券結算成功後，按照成交通知單約定的結算日期，製作資金清算指令，進行資金劃付。4．基金託管人負責查詢資金到賬情況。資金未到賬時，要查明原因，及時通知管理人。

希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請採納為最佳答案喲。

再次感謝您的提問，更多財會問題歡迎提交給高頓企業知道。

高頓祝您生活愉快！

⑩ 基金託管人資金清算的內部控制具體有哪些

同學你好，很高興為您解答！

1．基金託管人應實行嚴格的崗位分離制度。2．基金託管人應嚴格按照基金管理人的有效劃款指令辦理基金名下資金清算。沒有基金管理人的劃款指令，不得辦理基金名下資金清算。3．建立復核制度，形成相互制約機制，防止差錯的產生。4．基金託管人應建立嚴格的授權管理制度，在授權范圍內及時、准確地完成基金清算，確保基金資產的安全。

希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請採納為最佳答案喲。

再次感謝您的提問，更多財會問題歡迎提交給高頓企業知道。

高頓祝您生活愉快！