證券投資基金風險的管理

1. 證券投資基金的風險如何防範

盡量配置不同行業板塊主題的基金，分散風險。還應該通過定投的方式攤平成本。

2. 證券投資基金的投資風險

一、前言：
眾所周知，任何投資都是具有風險的。比如，銀行存款日記賬，表面看來，似乎沒有風險。到時就將到期利息兌現。但是，如果把物價指數CPI與之聯系起來，當物價指數CPI大於一年期利率時，利率成為了負值，這不是風險是什麼呢？所以，任何投資都有風險是一個不爭的事實！那麼，證券投資基金有什麼風險呢？其風險表現在何處呢？下面就來討論和分析這個問題。

二證券投資基金的風險：

證券投資基金包括開放式基金和封閉式基金。下面以開放式基金為例，說明證券投資基金的表現。我們知道，開放式基金是一種收益共享、風險共擔的集合投資工具。它不同於銀行存款或國情，不能保證投資者一定獲得盈利，也不保證最低收益。投資於開放式基金的風險主要包括：

（一）流動性風險：
任何一種投資工具都存在流動性風險，也就是說，當投資者需要賣出所投資的品種時，面臨變現困難和不能以適當的自己滿意的價格變現的風險。

（二）申購、贖回價格未知的風險：
大家知道，開放式基金的申購份額、贖回金額的成交價格是以基金交易日的基金份額凈值加減有關費用來計算的。但是，投資者在當日進行申購、贖回時，用於計算申購份額和贖回金額的則是下一個基金交易日所公布的基金份額凈值。（因為，當日的基金份額凈值，要等股市閉市後才能計算出來。）因此，投資者在申購、贖回的當時，無法准確預知會以什麼價格成交。這種風險就是開放式基金的申購、贖回價格未知風險；

（三）基金投資風險：
開放式基金的投資風險主要包括市場風險和信用風險。前者是指基金所投資的證券市場價格因各種因素的不確定性的影響產生波動，導致基金收益水平變化的風險；後者是指基金在交易過程中發生交收違約或者基金投資的債券出現違約，拒絕支付到期本息，導致基金資產損失的風險；

（四）管理風險：
這是指基金運作各當事人的管理水平對投資者帶來的風險；

（五）操作或技術風險：
這是指基金管理人（基金管理公司）、基金託管人（商業銀行）、注冊登記機構或代銷機構（商業銀行、證券營業部）等當事人的業務操作或技術系統出現故障問題時，給投資者帶來損失的風險；

（六）不可抗力風險：
這通常是指戰爭、自然災害等不可抗拒因素方式時，給投資者帶來損失的風險。

3. 證券投資基金的風險

以前的規定了，因為以前的基金都是只投資國內的股票、債券等，所以不存在匯率風險

現在不一樣，有QDII，也就是可以投資海外的股票和債券等，所以是有匯率風險的

4. 選擇證券投資基金進行投資都有哪些好處，面臨那些風險

證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立資產，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
選擇證券投資基金進行投資的好處在於：
1、集合理財，專業管理；
2、組合投資，分散風險；
3、利益共享，風險共擔；
4、嚴格監管，信息透明；
5、獨立託管，保障安全。

選擇基金時，就必須留意以下幾種風險：
1、流動性風險；
2、折價風險；
3、管理風險；
4、系統性風險；
5、購買力風險。

5. 證券投資基金的投資風險有哪些

證券投資基金風險主要包括 1。流動性風險。2。基金投資風險 3。機構管理風險。4。證券市場的各種風險。5。不同種類基金的不同風險。

6. 證券投資基金風險的目的與意義是什麼

利益共存、風險共擔、集合理財、專業管理。
證券投資基金的性質：
（1）證券投資基金是一種集合投資制度。證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那裡聚集巨額資金，組建投資管理公司進行專業化管理和經營。在這種制度下，資金的運作受到多重監督。
（2）證券投資基金是一種信託投資方式。它與一般金融信託關系一樣，主要有委託人、受託人、受益人三個關系人，其中受託人與委託人之間訂有信託契約。但證券基金作為金融信託業務的一種形式，又有自己的特點。如從事有價證券投資主要當事人中還有一個不可缺少的託管機構，它不能與受託人（基金管理公司）由同一機構擔任，而且基金託管人一般是法人；基金管理人並不對每個投資者的資金都分別加以運用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運作。
（3）證券投資基金是一種金融中介機構。它存在於投資者與投資對象之間，起著把投資者的資金轉換成金融資產，通過專門機構在金融市場上再投資，從而使貨幣資產得到增值的作用。證券投資基金的管理者對投資者所投入的資金負有經營、管理的職責，而且必須按照合同（或契約）的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。
（4）證券投資基金是一種證券投資工具。它發行的憑證即基金券（或受益憑證、基金單位、基金股份）與股票、債券一起構成有價證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，並憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔證券投資基金的投資風險。
風險：
以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。在投資活動中，風險和收益總是並存的，因此，「不能將所有的雞蛋都放在一個籃子里」，這是證券投資的箴言。但是，要實現投資資產的多樣化，需要一定的資金實力，對小額投資者而言，由於資金有限，很難做到這一點，而基金則可以幫助中小投資者解決這個困難。基金可以憑借其雄厚的資金，在法律規定的投資范圍內進行科學的組合，分散投資於多種證券，藉助於資金龐大和投資者眾多的公有制使每個投資者面臨的投資風險變小，另一方面又利用不同的投資對象之間的互補性，達到分散投資風險的目的。

7. 證券投資基金管理最為關鍵的環節是

證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風險的投資工具，但投資者投資於基金仍有可能面臨風險。
證券投資基金管理最為關鍵的環節是風險控制。證券投資基金存在的風險主要有：
⒈市場風險。基金主要投資於證券市場，投資者購買基金，相對於購買股票而言，由於能有效的分散投資和利用專家優勢可能對控制風險有利。分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險。因此，證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和凈值發生變化，從而給基金投資者帶來風險。
⒉管理能力風險。基金管理人作為專業投資機構，雖然比普通投資者在風險管理方面確實有某些優勢，如能較好地認識風險的性質、來源和種類，能較准確的度量風險，並通常能夠按照自己的投資目標和風險承受能力構造有效的證券組合，在市場變動的情況下，及時地對投資組合進行更新，從而將基金資產風險控制在預定的范圍內等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響。
⒊技術風險。當計算機、通訊系統、交易網路等技術保障系統或信息網路支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統癱瘓、核算系統無法按正常時限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無法即時傳輸等風險。
⒋巨額贖回風險。這是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回，並導致基金管理人出現現金支付困難時，基金投資者申請巨額贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
5.基金業監管風險。相關法律法規的配套不完備,基金在實際運作中存在風險生存的制度漏洞。盡管作為綱領性大法的《證券投資基金法》業已頒布,還缺乏相應的配套實施細則和管理辦法,特別是證券市場發展和變革快速,更需要對基金業的監管動作向前移位,加大事前監督力度。
6.道德風險產生的根源來自於證券基金本身在運作中形成的委託代理關系。在這種關系中，一是基金投資者(委託人)與基金管理人(代理人)的努力目標不一致，對委託人最優的行動對代理人並不一定最優, 所以，基金管理人就有動機將收益內化而將風險外化,這就有可能損害委託人的利益,產生道德風險；二是委託人與代理人的信息不對稱是產生道德風險的根源。在基金投資者、基金管理人和基金託管人三方中,投資者處於信息最劣勢的地位。作為委託人的基金投資者,他無法准確了解基金管理人的素質,無法在基金契約中主動、准確地寫出對基金管理人工作努力程度的規定(即使寫進去,也難以觀察)。作為代理人的基金管理人,他比基金投資者擁有更多的信息 ,最清楚自己的素質和經營能力,也最清楚自己的工作努力程度。所以,這就不可避免出現信息不完全和信息不對稱委託代理關系中的道德風險問題；三是基金投資者和基金管理人的責任不對等。基金管理人對於基金經營不善造成的後果所能承擔的責任是有限的,最多不過是個人信譽、財產或自由的喪失。

8. 證券投資基金存在的風險主要有哪些

會出現虧損，請謹慎購買。
若想選擇合適的基金：
1、首先要設定自己的投資目標和投資期限，評估自己對風險的承受能力，確定自己是保守型、穩健型還是進取型投資者；
2、其次，仔細綜合考核各基金的多項指標，如多年來的收益表現，基金經理和研究人員的能力素質、基金管理公司的風險控制手段和投資風格等，從中選擇優秀的並且適合自己風險偏好的基金品種進行投資；
3、最後，請跟蹤您所投資的基金，結合該基金的表現、自己的資金狀況和收益目標來調整自己的金融資產組合。
您可以通過我行主頁的「基金」--「基金篩選」，根據風險承受能力及相關要求做基金篩選。

9. 申萬巴黎新動力股票型證券投資基金的風險管理

基金嚴格控制證券市場投資中的非系統性風險，是風險程度適中而收益較高的投資品種。
基金強調追求風險調整後的收益，這是本基金的顯著特點。因此，本基金管理人在進行主動型投資管理的過程中，尤為關注風險管理。本基金管理人結合了外方股東法國巴黎資產管理公司的風險控制體系和中方股東申銀萬國證券股份有限公司的風險管理經驗，根據國際化標准建立了完善的內部控制制度，嚴格規范投資流程，並引入了先進的投資風險管理和控制技術。
在內部控制制度方面，本基金管理人本著健全、有效、獨立、相互制衡和成本效益原則，設立風險管理委員會、督察長、監察稽核部和專門的風險管理部，並由精通投資組合管理的專業人士全過程實施投資風險管理。
在對於投資決策流程的規范化方面，本基金管理人的風險管理和控制滲透在其中的每一個步驟包括：投資決策委員會決策、投資總監決策、構建股票池、研究選股及確認資產配置、建立投資組合、風險評估、信息反饋七個步驟。
在投資風險控制技術方面，本基金管理人引入外方股東法國巴黎資產管理公司的技術，在資產配置、行業配置、選股到建立投資組合的整個投資過程中，都設有相應的風險指標做全程緊密監控。