❶ 基金凈值與基金資產凈值有什麼區別
一、基金凈值與基金資產凈值的區別：
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金份額持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。基金份額資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。
基金份額資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數
二、概念簡介：
1、基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。
2、基金資產凈值：總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。
❷ 基金概念中的期初、期末是什麼意思
一般是說期初凈值、期末凈值，期初累計、期末累計！！舉個例子你就比較好理解了！
假設一個月為期。基金2月1日的單位凈值1元就是期初凈值2月28日的凈值2元是期末凈值。2月10日每單位分紅0.1元。期初累計凈值是1元、期末累計凈值是2.1元。
❸ 什麼是期初凈值、期末凈值、期初累計、期末累計
假設一個月為期。基金2月1日的單位凈值1元就是期初凈值2月28日的凈值2元是期末凈值。2月10日每單位分紅0.1元。期初累計凈值是1元、期末累計凈值是2.1元。
❹ 基金的累計凈值和期末凈值的含義
累計凈值等於公告日當天的單位基金凈值加上基金成立以來的全部分紅。
如果你是星期一買的基金，按星期一當天的，未公布的凈值標准計價。這就是「未知價」原則。
關於TA帳號，那時銀行要做的事情，和投資者基本沒關系。如果你是在櫃台申購，填寫相關的單據就可以了。TA帳號申請馬上就可以的，但要在股市交易的時間內。
關於網上申購的問題。如果要從網上交易，首先要開通工行的網上銀行，然後，按步驟操作就可以了。
該回答在2006-03-07 12:20:54由回答者修改過
❺ 期末凈值和期末累計凈值是什麼意思
剛入基市時也問過這樣的問題: 1.基金單位凈值,是指每個開放日根據市場收盤價所計算出的基金總財產價值,扣除基金當日的各類成本及費用後,得到的該基金當日凈財產值,再除以基金當日所發行在外的基金單位總數. 基金累計凈值等於當日份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和. 有的基金份額凈值低於面值而累計凈值高,是因為基金累計凈值在扣除分紅派息後等於基金份額凈值. 基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。 而累計份額凈值=基金份額凈值+基金成立後累計分紅。 累計份額凈值是評價基金投資業績的一個重要指標,一般說來，累計凈值越高，表明基金的歷史業績越好。 然而,累計份額凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷基金投資價值的關鍵。
❻ 什麼叫基金的凈值怎麼看凈值才知道該基金是贏還是虧
基金起步為1000元。你拿錢買到的是基金份額，例如1000元，申購費為1,5%，買到的基金份額為985,221份基金份額。贖回基金時贖回的是基金份額，到賬戶折算成錢給你。
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。】
投資者通過基金的份額凈值可以了解自己持有的某隻基金在某一天值多少錢（基金份額凈值×基金份額）。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。
如何知道基金的盈虧：拿當天的基金凈值乘以你的基金份額=資金總額。拿資金總額減去你的投資錢數，如果是正值，就是盈利的錢數，如果是負值，就是虧損的錢數。
投資者在贖回基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。
其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份額×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率（一般為0,5%）
贖回金額=贖回總額—贖回費用
例如投資者申請贖回10000份基金份額，並且在申購採用前端收費模式，當日的基金凈值為1,20元，那麼投資者實際可以拿到的贖回金額為：
贖回總額=10000×1,20元=12000（元）
贖回費用=12000×0,5%=60(元）
贖回金額=12000—60=11940(元)
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，
如果當日有分紅，則今日凈值增長率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。
在網上銀行查看基金盈虧：在最後盈虧一欄里，如果是負值就是虧損數，如果是正值就是盈利數。
❼ 什麼是基金的收益率，期初凈值，期末凈值，期初累計，期末累計
期初凈值是統計區間的第一天的單位凈值，期末凈值是統計區間的最後一天的單位凈值，期初累計是統計區間第一天的累計凈值，期末累計是統計區間最後一天的累計凈值。
單位凈值指的是每份基金的扣除分紅後的凈值，也就是申購贖回的凈值。
累計凈值指的是每份基金運營到現在的凈值，加上了分紅的凈值，是作為基金盈利水平的參考。
基金收益率是你買的基金到贖回或者是今天的收益率。就拿現在的資產總值減去買的時候的資產總值就是收益了。。。。
❽ 期初基金余額凈值是什麼意思
有些基金是有周期的，例如保本基金大多三年一個周期。到期後如果投資人不贖回則視為繼續投資。於是就有了期初基金份額，對應的金額是期初基金余額凈值。
❾ 什麼是基金凈值 基金凈值與基金凈收益的區別在哪兒
基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析，其中基本分析主要應用於投資標的物的選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。
基金資產凈值=基金份額+期末基金凈收益(相當於基金已實現的凈收益)+未實現利得(體現期末基金持有資產的未實現的損益)。兩邊除以基金總份額,就得到單位基金資產凈值。實際可能存在的幾種單位基金凈值構成列表如下表。
❿ 基金裡面的期初凈值，期初累計，期末凈值，期末累計什麼意思，怎麼算出來的
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數.其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響