110028基金凈值

① 基金計算問題

看到好多人在網上問基金收益相關的問題，現總結如下：一、基金定投n年後的資金總額Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年總金額（包括收益和本金），a表示每年投入的金額（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益為15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（網路無法打上標，只好這樣表示）。

比如某隻基金每年15%利潤，本人想每月買1000元，買20年，20年後收益加本金共多少呢？

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益＝123萬-20*12*1000≈99萬元二、基金收益計算公式1.外扣法（目前常用的演算法）收益=本金/（1+申購費率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費率）-本金

如花10000元買的基金凈值是5.123，贖回時的凈值是5.421元，申購費率1.5%，贖回費率0.5%，其收益為多少呢？

收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額 - 凈申購金額
申購/認購份額＝本金/（1+申購費率）/申購日凈值
贖回金額＝基金份額*贖回日凈值*（1-贖回費率）凈申購金額=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申購費用=10000-9852.22＝147.78元申購的基金份額=本金/（1+申購費率）/申購日凈值申購的基金份額=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元2..原來基金使用的是內扣法（07年6月份以前基金公司常用計算方法，僅供參考）：外扣法是針對申購金額，即投資總額的。申購金額包括申購費用和申購金額，公式如下：

申購費用＝ 申購金額×申購費率
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝ 凈申購金額/ 基金單位面值
打字不易，如滿意，望採納。

② 110028基金23日凈值為什麼下跌那麼多

易方達安心債券B（基金代碼110028，中高風險，波動幅度較大，適合較積極的投資者）2015年7月23日進行分紅，每份派現0.29元，造成當日基金單位凈值大幅下降。

③ 買了易方達110028基金，1月20買的，21號確認，22號收益前一天的。 但是凈值從20號1.9

易方達安心回報21號進行分紅了，每份派現0.26元，所以凈值會減少，如果你沒有修改分紅方式的話，分紅會以現金形式發放到你的銀行賬戶上。

④ 基金110028的分紅送配

年份 權益登記日 除息日 每份分紅 發放日

2015年 2015-03-16 2015-03-16 每份派現金0.2100元 2015-03-17
2015年 2015-01-21 2015-01-21 每份派現金0.2600元 2015-01-22

⑤ 110028基金最近暴跌太厲害，最後會不會跌光要不要拋了。

放心 會漲回來的 不會跌光的

⑥ 易方達基金110028轉換110006手續費怎麼收

易方達安心回報B轉換到易方達貨幣A的轉換費就等於易方達安心回報的贖回費。

（資料來源：易方達基金公司官網）

如果易方達安心回報B持有時間大於29天，則這筆基金轉換費用是0.

轉換費：是一隻基金轉換到另一隻基金時收取的費用，實際轉換費不是單獨的一個收費類目，看轉換基金的過程，實際是一個基金贖回，再申購另一隻基金的過程，所以這里涉及了一個贖回費，再加上一個申購費。計算轉換費的時候注意，申購費是補差費，也就是兩只基金申購費的差額（用第二隻的申購費減去第一隻的，如果為負數就是0），但個別基金公司對基金轉換有優惠，需要具體去咨詢了。