Ⅰ 理財經理如何提升工作成效
在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。
Ⅱ 一個優秀的理財經理需要具備什麼樣的素質
具備專業的理財知識，能夠講解清楚各種理財產品的區別，同時知道同行其它理財產品的適用人群。最主要的是要有自主學習的能力，還要很勤奮。
Ⅲ 怎樣提高理財經理的的專業素質
主管自身的管理素質要得到提高,我認為有要注意以下幾點:
一要愛崗盡業,忠於職守;
二是要有團結協作精神,顧全大局,對待個人與企業的利益之間要相互權衡.
三是要有有自己的專業技能,平時可以不斷的充實自己在各個學科之間的運用能力,才能為企業創造財富.
四是要對市場有敏銳的觀察力和洞察立,有創新意識,對員工實行人性化管理.
五是要有管理的經驗,有領導能力,協調能力,應變能力,表達能力.
Ⅳ 理財經理需要具備哪些素質和技能
這個職位，相對而言不是特別高，會針對管理與思路上會有所要求：
一，需要有一定的理財能力，理財分析能力；
二，相應的管理團隊的基本能力，如會議，員工之間的溝通，分配任務等；
三，及時分票出理財風險現象，以及客戶投訴，問詢，疑問等解答，有一個能應急的能力。
Ⅳ 如何做一名優秀的銀行理財經理
想要成為一名優秀的銀行理財經理，需要做到以下幾點：
1、誠心。誠心就是要講誠信，誠信是維系人生在世一切的基石，在業務上是與客戶溝通的橋梁。與客戶打交道，必須將心比心，以真誠相待，言行一致，想客戶之所想，急客戶之所急，只有如此，才能換取客戶的一份信賴。
2、熱心。做好一份工作，首先要熱愛，慢慢地喜歡上這個工作崗位。工作中，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去做，認真遵守好每一項規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一句規范用語，理解客戶需求，及時記載客戶意見和建議，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，提供全面化、個性化服務，這是一個稱職的理財經理應該做到的。
3、細心，即要細致入微。作為理財經理，要時刻保持清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並從細微處入手，仔細研究與發現問題，不僅要在日常的服務中體現，還要通過網路等手段，了解國家政策、經濟發展動態，分析營銷環境，為客戶提供最優質的服務，與客戶建立良好的合作關系。
4、耐心。理財經理的職責就是服務好客戶，對待客戶的咨詢與建議，要保持百倍的耐心，盡心盡力解答好客戶的問題。服務中，經常有客戶咨詢基金方面的問題和行情，對每個客戶都要盡可能地做到詳細講解。
5、用心。做為銀行基層服務人員，直接面對客戶，更應該以專業技能和知識水平去服務客戶，去提升客戶的滿意度。因此，自己要用心學習理論知識，不僅把它當成是一項任務，更是一種責任，一種境界。
Ⅵ 如何提高財政科學化精細化管理水平
全面推進財政科學化精細化管理，是貫徹落實科學發展觀的必然要求，也是新形勢下做好財政工作的迫切需要，事關改革發展穩定大局，事關財政職能作用的有效發揮，事關財政事業的健康發展，意義重大。要從全局和戰略的高度，進一步統一思想、提高認識，開拓進取、真抓實干，把推進財政科學化精細化管理作為一件大事來抓，切實抓緊抓實抓好。
一、充分認識推進財政科學化、精細化管理的重大意義
「圖難於其易，為大於其細，天下難事必作於易，天下大事必作於細」這段話出自老子的《道德經》，它的意思是：天下的難事都是從一件一件容易的事情發展而來的，解難事必須從容易的事抓起；天下的大事都是由一件一件細小的事情組成的，成大事必須從小事做起。財政管理作為財政部門的日常工作，貫穿於制定實施財政政策、編制執行財政預算的全過程，要做好財政工作，必須著眼於細處，完備於細節，才能切實推進財政科學化、精細化管理。科學化管理，就是要從實際出發，積極探索和把握財政管理的客觀規律, 運用現代管理方法和信息技術，建立健全科學、規范、高效的財政管理制度和運行機制。精細化管理，就是要樹立精益思想和治理理念，運用專業化、系統化的管理方法，建立健全崗責一致、權責對等、獎罰分明的工作規范、崗責體系和評價機制。科學化、精細化是有機的整體，科學化是精細化的前提，精細化則是在科學化指導下，按照統籌兼顧的原則，將科學管理的要求落實到管理的各個環節和各個崗位，體現管理的精確性和細致化。
全面推進財政科學化、精細化管理是貫徹落實科學發展觀的必然要求。科學發展觀是當前我國經濟社會發展的根本指導方針，是發展中國特色社會主義必須堅持和貫徹的重大戰略思想。科學發展觀是以人為本的發展觀，是全面協調可持續的發展觀。財政作為調節收入分配的利益杠桿，作為穩定和促進經濟發展的政策工具，作為政府配置資源的重要手段，以科學發展觀為指導，並服務於科學發展觀的貫徹落實，就必須切實履行好發展經濟、保障民生、維護公平和優化資源配置、提高市場效率的重要職責。這就要求財政管理必須實現科學化、精細化，為財政履職盡責提供保障，使財政職能作用的發揮更加符合科學發展觀的內在要求。
全面推進財政科學化、精細化管理符合現代管理的發展趨勢。現代政府管理理論認為，公共管理與企業管理之間不存在本質區別，企業管理中要求的成本管理、質量管理、目標管理、績效管理、結果控制等，公共管理都適用。科學化、精細化管理作為當前被普遍認可和採用的管理模式，其注重成本管理、注重過程式控制制、注重績效考核的管理理念，其將精確、細致、嚴謹的要求貫穿於管理的每一個環節的程序設計，其對於現代信息技術和科學管理方式的廣泛運用，都決定了它是既適合於企業管理，也適合於政府公共管理的管理模式。財政作為政府重要的綜合經濟管理部門，通過全面推進科學化、精細化管理來不斷提高財政管理質量和效益，符合現代管理的發展趨勢。
全面推進財政科學化、精細化管理是新形勢下做好財政工作的迫切需要。隨著經濟社會發展步伐的不斷加快，財政收支規模不斷擴大。近年日益龐大的收支規模，對預算的編制、執行和績效考核都提出了更高的要求。尤其是近年來，隨著科學發展觀的全面貫徹落實和社會主義和諧社會建設步伐的不斷加快，中央和省密集出台了一系列涉及民本民生的財政政策，財政的分配領域和服務對象發生了明顯變化。分配領域由主要涉及經濟領域向涉及經濟、社會、生活各個領域轉變。服務對象由主要面向部門和企業向面向全社會、面向千家萬戶轉變，服務的對象和層級明顯增加，社會各界的關注度明顯提高，迫切需要我們不斷適應新形勢的變化要求，使各項財政管理工作更加科學、精細和高效，直接服務百姓，服務民生。
全面推進財政科學化、精細化管理是當前應對危機挑戰、促進經濟增長的重要保障。特別是自2013年以來，為有效應對國際國內經濟疲軟的局面，促進經濟平穩較快增長，中央出台了一系列保增長、調結構、擴內需、惠民生的政策措施。這些政策措施涉及面廣，力度大，既立足現實，促進當前經濟復甦，又著眼長遠，注重經濟的長期繁榮穩定。財政作為政府的重要綜合經濟管理部門，與這些政策措施的貫徹落實關系緊密。無論是財政部門直接落實的相關政策，還是配合有關部門共同落實的措施，都需要通過扎扎實實的工作來推進，都需要有科學化、精細化的管理來保障實施效果。可以說，越是經濟財政形勢復雜的時期，越是宏觀調控的關鍵時期，越要深入推進財政科學化、精細化管理。
二、全面把握推進財政科學化、精細化管理的指導思想和基本要求
根據中央和省委、省政府關於加強財政管理的一系列重要指示精神，結合我省財政管理工作實際和面臨的新形勢、新任務，當前和今後一個時期推進財政科學化、精細化管理的指導思想是：以鄧小平理論、「三個代表」重要思想為指導，全面落實科學發展觀，深入結合黨的群眾路線教育實踐活動開展財政管理活動，按照突出重點、統籌兼顧、遠近結合、分步實施的原則，建立完整的政府預算體系，完善預算編制制度，加強預算執行管理，強化財政監督，逐步建立健全預算編制、執行、監督既相互制衡又有機銜接的財政運行機制。
按照上述指導思想和現代財政管理理念，推進財政科學化、精細化管理必須遵循以下基本要求：
一、是突出依法理財。法律法規是財政科學化、精細化管理的依據。要嚴格按照法律法規行使權力、履行職責，做到依法行政、合理行政、高效便民、誠實守信、權責統一。
二、是注重流程設計。科學的管理流程是財政科學化、精細化管理的基礎。要按照精簡程序、理清環節、分清責任、明確標準的要求，健全優化財政管理工作流程，使預算編制、執行、監督、績效評價等各項工作均依流程運行。
三、是完善崗責體系。崗責一致、權責對等是財政科學化、精細化管理必須遵循的原則。要根據財政管理的各項工作職能和工作流程，科學設置工作崗位，界定崗位職責，制定崗位規范，各崗位之間既各司其職、各負其責，又協調配合、「無縫銜接」。
四、是加強績效考核。績效考核是財政科學化、精細化管理的保障。要根據崗責體系的要求，按照「獎優、治庸、罰劣」的原則，堅持定性與定量考核相結合，合理確定考核標准，並強化考核結果的運用，使科學化、精細化管理的成效，體現到提高財政管理水平和資金使用效益上來。
五、是健全工作制度。配套制度是財政科學化、精細化管理的基礎。要在嚴格執行已有的被實踐證明行之有效的制度的基礎上，進一步健全完善各項工作制度和規范，使工作有章可循，真正實現用制度管權、按制度辦事、靠制度管人。
六、是運用信息技術。信息技術是財政科學化、精細化管理的技術支撐。要運用先進的科學技術，大力推進財政管理信息化建設，加快金財工程建設步伐，逐步建立財政管理各環節暢通、業務標准統一、操作功能完善、網路安全可靠、覆蓋所有財政資金、輻射各級財政部門和預算單位的完善的財政管理信息系統。
七是堅持以人為本。以實現人的全面發展為目標，加強財政文化建設和幹部隊伍建設，充分調動財政幹部的積極性和創造性，為推進財政科學化、精細化管理提供組織保障和智力支持。
推進財政科學化、精細化管理是一個系統工程，必須循序漸進、堅持不懈。既要立足當前，根據財政改革與發展形勢，確立不同時期的階段性目標和工作重點；又要著眼長遠，建立完善推進財政科學化、精細化管理的長效機制。當前條件下，推進財政科學化、精細化管理必須全面把握並深入推進「五個結合」：
（一）將推進財政科學化、精細化管理與深化預算管理制度改革相結合。推進財政科學化、精細化管理，必須緊緊抓住預算編制這個「龍頭」。預算是財政管理的核心環節。當前，要逐步解決預算管理中普遍存在的預算體系不完整、預算編制不精細、預算約束力不強、透明度不高的問題，以全面提高預算管理的完整性、科學性、權威性和有效性為目標，繼續深化預算管理制度改革。
（二）將推進財政科學化、精細化管理與強化財政監督相結合。財政監督既是財政科學化、精細化管理的有機組成部分，又是保障科學化、精細化管理得到全面落實的重要手段。要進一步完善財政監督機制。推進監督關口前移，促進監督和管理的有機融合。通過開展部門預算編制抽查、重大支出項目評審及政策調研等工作，強化事前監控。
（三）將推進財政科學化、精細化管理與加強財政信息化建設相結合。科學、高效的財政管理信息系統是推進財政科學化、精細化管理的技術支撐，是提高管理效率、提升理財水平和促進政務公開的重要手段。當前，財政管理信息系統兼容性不足、數據共享度不高、數據重復錄入、重復報送的問題依然存在。大力推進「金財工程」建設，積極構建覆蓋所有財政部門、預算單位和所有財政業務、財政資金的互聯互通、優化共享的一體化財政管理信息系統。並在此基礎上逐步建立包含財政管理基礎信息、財政收支運行數據以及外部相關信息的大型數據中心，全面記錄財政資金、資產運行情況，實現財政經濟數據的集中存儲和統一管理，為我們的決策分析提供全面、准確、及時的數據支持。
（四）將推進財政科學化、精細化管理與加強財政基礎管理工作相結合。「千層之台，始於壘土」，財政基礎管理工作是推進財政科學化、精細化管理的基礎支撐。重視財政基礎管理工作，不斷豐富管理手段，創新管理模式，基礎管理工作質量和水平得到了一定地提升。加強「兩基」建設，將「基礎建設，基層建設」作為財政科學化精細化管理的抓手，全面推進財政科學化精細化管理，從基礎工作做起，從基礎管理抓起，扎扎實實，務求實效，一步一個腳印地把財政科學化、精細化管理工作推向深入。
（五）將推進財政科學化、精細化管理與加強財政幹部隊伍建設相結合。人是財政管理中最活躍、最具決定性的因素，深入推進並全面落實財政科學化、精細化管理的各項舉措，關鍵在人。當前，要將科學發展觀的要求與財政科學化、精細化管理的實際相結合，深入推進財政系統文化建設，以先進的財政文化塑造人；加強財政制度建設，以健全的制度約束人。以建立機關內部管理制度為基礎，建立健全涵蓋機關工作規程、政務運轉流程、行政效能建設、幹部考核獎懲等方面的內部管理制度體系，進一步鞏固和強化依法理財、依法行政、規范運轉的工作秩序。
全面推進財政科學化、精細化管理，事關財政職能的有效發揮，事關財政事業的健康發展，事關改革發展穩定的大局，我們一定要站在全局的、戰略的高度，進一步統一思想，提高認識，將財政科學化、精細化管理的各項措施抓實抓好，抓出成效，為深入踐行黨的群眾路線，構建和諧社會做出新的更大的貢獻。
Ⅶ 銀行如何加強人員計劃精細化管理
以下2篇年終總結供你參考！自己綜合增減一下！
第一篇
轉眼間從進入XX銀行那時算起已經滿了第N年。N年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對於XX銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。 最近這一年，我作為一名XX銀行員工，親身感受了XX銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變為注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規章制度的出台，對於我們XX銀行「規范經營」提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節管理、精細化管理，針對違法違規行為，也有了更多的預防和懲戒措施，特別是行內開展的「違法違規行為專項整治活動」向我們再一次地敲響了警鍾——工作不僅要做得「好」、「快」還要「合法」、「合規」，不僅要懂得「亡羊補牢」，重要的還在於「未雨綢繆」。 2008年末，我報名並經行內的擇優選聘有幸被調動至XX地審批組擔任合規性審查崗工作。從南區支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業務為主的審批組合規性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現在的崗位角色中。從2007年初至2008年7月末，我總計完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業務的合規性審查工作，合計金額47435.2624萬元；完成了67筆公司類信用等級評定的合規性審查，其中AA級29筆、A級34筆、BBB級4筆；完成332筆個人類貸款的接收、送審、下發決策意見工作，合計金額6463.475萬元。較好地完成了本崗位的工作任務要求。 XX地審批組屬於行內審批部門，面對的都是行內的經營部門，受理審批XX銀行信貸經營部門報送的各類信貸業務。因此，樹立內部客戶理念，把經營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優質、高效、規范的服務，是我作為一名審批組合規性審查人員最基本的要求。在日常業務中，我總是盡自己的最大努力幫助經營部門工作，耐心解答他們對於審批中存在的各種疑問，並時常通過各種合規、有效的渠道與他們進行溝通，了解經營部門的現實情況和問題，及時向領導、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經營由於信息不對稱造成的矛盾，為行領導與專審的有效決策提供依據，實現XX銀行利益的最大化。 XX地審批組是行內一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經常思考的問題。我在工作中發現，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復勞動中，如在合規性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規性審查人員相當多的時間和精力。我通過自學，運用我們常用的EXECL電子表格軟體中的公式與函數編制了一張表格，只需要將企業的資產負債表、現金流量表中的有關數據填入表格，相應的各年度財務指標如資產負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周圍的同事、經營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內部許多相關的報表進行了關聯共享，相互取得所需數據，消除了很多重復勞動，也使許多數據更為精確；把一些常用表單進行了優化，本著簡單、易用的設計，在規定的位置錄入數據，電腦就能自動生成相應的規范頁面供使用了。此外，我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。 審批組的工作，是一項全面而細致的工作，需要對全行的各項業務都有深入的了解。加強對各類文件和制度的學習，是我履崗最基本的要求；積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓和例會、學習會，則是對我業務素質的全面提高。在XX地分行與XX地人壽保險公司共同舉辦的「盈向未來」客戶經理培訓班上，我學到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團隊協作的至關重要；在由XX地分行組織、省分行有關部門領導與相關業務人員講解的「XX銀行優勢產品與營銷」培訓班上，我對於XX銀行的各類信貸業務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的，哪些是正在開發並著力推廣的，以及如何辦理，有何優勢與不足；在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓班上，我對於原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解，如對於企業集團應該在哪些地方加強關注，對於一個企業的財務報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優或是績差中發現企業的真實狀況，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的艱巨性——需要通過我們扎實有效的工作來當好「XX銀行資產的看門人」。除此之外，每當有新的有關行內發文，我也認真參加部門內的例會和學習會，學習文件精神，在工作中落到實處。特別是有時還請來行內相關部門人員現場講解業務中的疑難點，更是我學習的好時機。學習制度、理解制度、在制度的要求下辦事，掌握全方位的知識，了解政策變化、行業風險，才能在審批組崗位上成為一名合格的職業人。 在做好本職工作之餘，我作為XX地分行系統團委的宣傳委員，參加了團委組織的多項活動。將行內員工特別是廣大青年團員的美文佳作、學習心得推薦給大家，是我與另幾位團刊《青年風采》的小編們共同努力的方向。我組織搜集各類優秀的稿件，對原稿進行合適的排版、美化，套上精美的插畫與底紋，最後上掛網站上與大家一同分享，得到了廣大團員的好評。其中大量佳作被省分行《XX周刊》選取上掛，為全省的XX銀行系統所了解。系統團委組織的「規范化陽光服務演示」，我積極參與了多份演示文稿的編寫工作，提出的一些建議與意見也為領導與同事認同和採納。 時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的XX銀行員工，更好地規劃自己的職業生涯，使我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今後的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。
第二篇
一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導幹部的標准嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐「三個代表」。
一、在德的方面：繼續深入學習、貫徹落實「三個代表」重要思想，保持共產黨員的先進性，樹立科學的發展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央保持一致。認真貫徹執行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大幹部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢於堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設的順利開展。
二、在能的方面：熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際情況加以貫徹執行；較好地協調各方面的關系，充分調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；文化知識水平較高，專業理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能；能通過調研發現問題，總結經驗，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力；工作經驗較豐富，知識面較寬。
一年來，本人先後主持召開轄區金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融運行情況分析會，協調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把「一個規定兩個辦法」、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現金管理、國庫管理規定等傳導到轄區金融機構和各有關部門，並通報相關的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。
2004年初，本人組織支行中層幹部學習「四法」，並進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層幹部金融法律法規水平和依法行政的能力。
根據分管工作和協管工作的職責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先後組織開展現金管理情況檢查，《信貸登記咨詢系統管理辦法》執行情況檢查，《假幣收繳、鑒定管理辦法》執行情況檢查，並協調中心支局檢查科對轄區外匯指定銀行開展外匯業務檢查和對轄區外貿公司開展出口收匯核銷檢查。通過檢查，及時發現和糾正了有關問題，促進了轄區金融機構和外貿公司依法依規經營和管理，較好地協調了各有關方面的關系。
本人具有較強的指導、管理、協調能力。在指導工作中，總是先認真領會有關文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案；然後徵求各方面的意見，集思廣益，把文件精神與實際情況結合起來，把個人的智慧與集體的智慧結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找准工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協管部門負責人會議，聽取上月工作情況匯報，研究當月工作安排計劃；堅持每月對營業室、外管股進行一次內控制度執行情況檢查，加強管理，督促內控制度的落實。在協調工作中，堅持以人為本，充分發揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成復雜、繁重的工作任務。
本人注重理論聯系實際，加強調查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調查研究的基礎上，解決了許多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論研究和調查研究文章。其中：《以科學發展觀指導金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經出現的違背科學發展觀盲目搞開發區給經濟、金融造成嚴重損失的問題，闡述了「明確金融限制發展的領域和支持發展的重點，科學把握信貸投放力度，實現信貸投放平穩較快增長，人民銀行要搞好金融服務」的觀點。《堅持用好的作用選人，選作風好的人》一文，分析了近幾年來，黨和國家懲治腐敗的數據和腐敗分子從量變到質變的過程，得出了選人用人的問題至關緊要的結論。明確指出：「首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢；二是要堅持走群眾路線；三是要堅持黨委集體討論。第二，要選作風好的人。一是要堅持以德量人；二是要堅持以能用人；三是要堅持以勤識人；四是要堅持以績取人；五是要堅持以廉擇人」的觀點。《關於當前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層外匯管理工作的實際出發，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行認真的思考，並提出了改進外匯管理的有關建議。《關於促進縣域經濟與金融協調發展的思考》一文，分析了惠東經濟與金融發展不協調的表現及其原因，提出了促進縣域經濟與金融協調發展的六點建議。
三、在勤的方面：本人事業心、責任心強，奮發進取，一心撲在工作上；工作認真，態度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢於負責，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業室的加班，協調有關工作，審核有關報表。由於本人工作較忙，因而多次放棄了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。
四、在績的方面：本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強；開拓進取，經常提出合理化建議並獲採納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作；講究工作方法，效率較高；能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，2004年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防範出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的採納。隨即，本人制定了《關於對外貿進出口企業出口收匯核銷單管理的有關規定》，採取區別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。並組織開展對部分外貿企業外匯需求情況的問卷調查，制定了《關於進一步支持***外貿出口的指導意見》，對轄區外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。此外，還組織對部分私營企業運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業領單、出口、收匯、核銷的良性循環。
在支行制定中層幹部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持用好的作風選人，選作風好的人，主張選拔任用中層幹部的方式要由「相馬」改為「賽馬」，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組採納。
五、在廉的方面：
1．嚴格執行和維護黨的「四大紀律八項要求」，自覺遵守《廉潔從政准則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執行黨的紀律不走樣。增強接受監督的意識，主動接受黨組織、黨員和群眾的監督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同黨中央保持高度一致，不陽奉陰違、自行其是；遵守民主集中制，不獨斷專行、軟弱放任；依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守；廉潔奉公，不接受任何影響公正執行公務的利益；管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利；公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊；艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受；務實為民，不弄虛作假、與民爭利。
2．在幹部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導幹部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規定，堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，推動支行用人機制的改革，並逐步走向法治化的軌道。
3．嚴格執行各項規章制度，堅決糾正行業不正之風。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，並引導、教育員工自覺執行支行各項規章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業的良好風尚。
4．密切聯系群眾，努力實現、維護、發展人民群眾的根本利益。本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的出發點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事。
5．按規定執行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。
總的來說，一年來，本人分管、協管的股室較多，工作范圍廣、任務重、責任大，由於本人正確理解上級的工作部署，堅定執行黨和國家的金融方針政策，嚴格執行支行的規章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業技術職務的職責，發揮了領導管理和組織協調能力，充分調動廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協管股室全年的工作任務。
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