基金中產品凈值

『壹』 基金的產品凈值，產品總資產和單元凈值分別指的是什麼

1、基金資產凈值是在某一時點上，基金總資產扣除總負債後的余額，代表了基金持有人的權益。其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。

2、基金份額凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。

3、基金份額凈值＝基金資產凈值／基金份額總數。其中基金份額總數是指某一時點上全體基金持有人持有的基金總份額。

4、累計凈值＝基金份額凈值＋基金累計每份派息金額。

5、基金份額凈值是開放式基金交易的基礎，也是申購和贖回的依據，基金累計凈值的高低表明這只基金歷史上給持有人賺過多少錢，表明了基金的總體業績水平，對選擇基金具有參考意義

『貳』 基金的產品凈值1.0103是什麼意思

一般來說,每份基金剛發行的時候,單份的價格都是一元(這也是我國的規定,其他國家就會有些不同,取決於各國情況).基金發行以後,基金經理會對基金所募集的資金進行運做,這樣就會出現贏利或者虧損,當然一般都會贏利的(在此次大牛市之前,很多基金的帳面價值,就是基金的產品凈值都少於一元的初始本金,很多都還沒有派發過利息的,不過這比較少見而已.)
不管是封閉式基金還是開放式基金,一般每隔一端時期(很多基金是在每年中期時),如果基金運做的好,即到時候該基金手中的價值遠大於初始資金(比如半年後基金所掌握的股票等各種資產的價值有一億,而投資者投入的資金只有五千萬,則基金贏利五千萬),此時基金一般會向每位投資人派發利息,就和發放股票中期股息一樣.這樣,到時該基金的每單位價值就會下降了.
所以基金的產品凈值是基金在運做了一段時間之後,每單位的基金所代表的權益.問題中基金的產品凈值是1.0103就是當前該基金每單位代表著1.0103元的各種權益資產的組合,即每份基金在扣除派發的利息外贏利0.0103元了.(基金的贏利取決於基金發行的時間長短和已經派發的利息的多少.發行時間越長,投資者應享有的收益也應該越多,而派發的利息則和基金的目前產品凈值成反比,派發的利息越多,自然每份基金目前的帳面價值就越少啦.)

『叄』 基金里的凈值

基金凈值是指當前的基金總凈資產除以基金總份額，即每份基金單位的凈資產價值，其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也會變化。
無論哪一種基金，在初次發行時即將/基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一個「基金單位」。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨著基金資產值和收益的變化而變化。

『肆』 在基金中，什麼是基金凈值

基金凈值一般是指基金份額的凈值。基金份額凈值是每個基金份額的資產凈值，等於基金總資產減去總負債後的余額，再除以基金發行的總份額。開放式基金的申購和贖回均按此價格進行。封閉式基金的交易價格為交易發生時已知的市場價格；與此不同的是，開放式基金的單位交易價格取決於申購、贖回時未知的單位基金資產凈值（但可在當日收盤後計算並於下一交易日公告）。

影響基金凈值的因素很多。我們常說的基金經理的管理能力會對凈值水平產生很大的影響。沒錯，但也有很多因素會影響基金的凈值。比如有一款基金產品，它已經運行了很長時間，或者有些產品雖然運行了很長時間，但是它的業績還是很突出的，所以凈值也是相當可觀的，也就是凈值比較高。比如有的基金產品運作時間短，業績不突出，或者如果這只基金產品的入市時間不好，可能會使其凈值走低。從以上因素可以看出，基金凈值水平並不一定代表基金產品的質量。因此，許多投資者以基金凈值水平作為購買基金的標准，往往會做出錯誤的決策。關注基金未來凈值收益是正確的投資政策。