基金的估值和凈值差太多

A. 為什麼基金公布的凈值有時和盤中的估值相差很大

不同於ETF，開放式基金每天收盤後才結算並公布當日的基金凈值。而所謂盤中估值系統，就是利用開發者的一套特定演算法，根據即時的股票報價估算某個開放式基金的即時凈值。要估算基金凈值實在不是容易的事情，基金的持倉組合一季度才公布一次，季度與季度之間的變化無從知曉，利用上季度的持倉組合來估算凈值那必定是結果相差十萬八千里的。至於利用高級的數據挖掘手法，將基金每天公布的凈值和當日整個市場的股價對比，擬合出可能的持倉組合並非不可能，不過似乎准確性仍舊難以保障。至少從現有的那些盤中估值系統的結果來看，結果還很不理想，甚至出現實際凈值是上漲，而估計凈值卻是下跌，兩者背道而馳的尷尬情況。

B. 凈值為什麼與估值相差這么多

由於基金凈值一般要等股市收盤以後由基金公司根據基金的股票持倉來計算盈虧，然後平攤到基金份額上來計算基金凈值。計算完以後還要返回基金託管銀行校對，快的話晚上8點左右就有基金凈值出來。所以在這之前，一些基金網站根據基金公司年報或者季報公布的基金前十大持倉股和持股數量進行計算給出的一個參考凈值，這是一個估計的數據。因此，大家在第三方銷售平台上看到的是「盤中估值/實時估值」是有滯後性的。如果是換手率高的基金經理，可能十大重倉股都換了好幾只股票了，估值參考意義就不大了。所以，盤中估值就更「不靠譜」了

C. 昨天的基金估值和凈值為什麼差別那麼大

基金估值本身就是估算，估算不準是很正常的。
而且相應基金最終投資的股票也並不是時時更新的，所以在不知該基金主要投資哪些股票的情況下，對當日凈值進行估算是很難估準的。
所以基金估值只能作為參考，估算而已。

D. 為什麼基金估算和凈值相差很多

基金網的估算是根據基金每季公布的持股明細推算的，本來公布的持股明細就是滯後的數據。而且基金要是最近進行調倉換股，增持減持基金網根本就不知道，自然誤差就大了，買基金久了就知道基金網的估算沒什麼意義，幾乎可以不看

E. 基金當天的盤中估值與當天最後的實際凈值為什麼有差距，且有時差距很大

1、基金的估值受當前該基金供給與需求的影響，如果一致看好該基金，買的人多，那麼該基金的估值價格高於凈值，反之如果大家不普遍不看好該基金，基金估值將會低於基金凈值，更多的人願意以低於凈值的價格賣出去。

2、基金的認購或者贖回都有交易成本，導致當某基金上市後，很多投資者願意在二級市場直接賣出。

3、基金贖回需要大致3-7個交易日，時間成本比較高。

(5)基金的估值和凈值差太多擴展閱讀：

基金估值原則：

基金管理公司應嚴格按照新，《企業會計准則》，中國證監會相關規定和基金合同關於估值的約定，對基金所持有的投資品種按如下原則進行估值：

1、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價，應採用市價確定公允價值；估值日無市價，但2013年後經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，必須採用交易市價確定公允價值。

2、對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價，且2013年後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化等因素，調整交易市價，確定公允價值。

3、當投資品種不再存在活躍市場，且其潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定投資品種的公允價值。

參考資料來源：網路-盤中估值

參考資料來源：網路-凈值

參考資料來源：網路-基金估值

F. 基金估值和凈值差距很大怎麼回事

因為估值只是根據一個季度基金經理的持倉數據，但基金經理調倉了，調倉數據並沒有每天更新，所以調倉後的實際情況跟依據季度的調倉數據而估算的凈值是有偏差的，而調倉幅度大偏差也大。

G. 基金收益為什麼沒股票高，估值和凈值為什麼存在誤差基金經理為什麼喜歡偷吃，

基金一般都不會存在偷吃的，估值一般是按報上去的股票統計的，有的大量換股了還沒來得及更新而已，而凈值是現在所有的股票漲跌平均值，還有部分現金流

H. 001243基金為什麼每天的估值和第二天顯示的凈值相差特別多而其他基金的估值都吻合第二天的凈值

基金估值是不準確的，也是不靠譜的，他們原理很簡單，就是以最近的季報十大重倉股加權平均計算而來的。
要知道基金的倉位可是要變化滴。
所以日後不必糾結於此了，以基金公司晚間公布的實際凈值為准。

I. 我想問，基金的估值和凈值差的多一點，是好事壞事本人剛開始買基金。謝謝大家

基金的估值是根據基金上個季度的持倉股票估算出來的一個值，是按照每天股市上相關股票的價格變化實時推算的。
估值往往不準確，買基金的話，不要看估值，估值對基金來說沒有意義。
所以估值和凈值差多少完全不影響一隻基金的好壞，你不要想偏了，一隻基金好不好看的不是估值，你可以參考一下這個問題：
https://..com/question/1180221092143258059