保險公司家族財富管理案例

A. 家族財富面臨的主要風險有哪些

在家族財富管理中，主要的風險來自於幾個方面：管理財富過程中的風險、財富本身的風險、財富擁有者的風險等。優脈財富匯通過6年的實踐總結出了以下經驗：
如果對家族辦公室話題感興趣，如果想創立家族辦公室，歡迎與優脈財富匯聯系，我們很樂意分享經驗和心得，促進家族辦公室在中國市場的發展與成長。

B. 說一說中國家族財富傳承的例子

中國家族財富傳承由來已久，立白集團——陳氏家族，是一個很值得借鑒的例子。

陳氏家族制定了「家庭憲法」，另外，還成立了治理機構，以家庭成員為主，包括家族理事會、傳承委員會和傳家族委員會，有著嚴謹的投票機制、晉升機制，每三年進行一次選舉。家族成員們不僅要對公司述職、講工作得失，還要對家族述職。此外，設置了「家庭貢獻獎」、「自我犧牲獎」等獎勵，鼓勵包括家族傳承、照顧家人在內的行為。

家族辦公室的相關服務和問題可以找優脈，優脈是家族辦公室專業服務機構。優脈家族辦公室聯盟成立於2014年，是隸屬於上海和御信息科技有限公司的業務品牌。上海和御信息科技有限公司是中國商務主管部門備案的外商投資企業，優脈家族辦公室聯盟是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。優脈成立伊始即致力於為中國家族辦公室篩選全球投資機會、提供個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持。

C. 家族財富管理與傳承的介紹

家族財富管理與傳承，管理財富是一項面向未來的技能。掌握這一技能，是改革開放三十年後帶給中國人的一項挑戰。換句話說，當我們的人均GDP超過3000美元（2012年大約是6000美元）以後，中國進入了人人理財時代。 我們已經開始了人人理財的時代。

D. 說一個中國家族財富傳承的例子

何東家族：何東於1889 年創業，1897 年崛起，家族企業傳至兒子何世儉、何世禮、孫子何鴻毅和何鴻章，至今已超過百年，可惜由於香港回歸的政治因素，使得何家已經逐漸收縮在港的投資，至於何佐芝家族及何鴻桑，則為其另-興盛的分支。

首先應該明確，家族財富傳承不單單僅指物質財富傳承。目前大家對財富的理解，更多還僅是停留在物質財富層面。家族最重要的資產，其實不是物質而是家族內的人力資源或者是人力資本。無論從財富創造還是財富保有、傳承角度，家族人力資本和智力資本的重要性都是不容忽視的。

優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

E. 保險在私人財富管理中的功能和價值

保險的基本功能是可以實現風險轉移和價值補償的目的。通過投保適當的險種，可為客戶提供諸如身故、重疾、退休養老、健康醫療、家庭財產、企業生產安全、工程責任等風險的防範，為客戶的家庭、企業保駕護航。

除了基礎保障功能外，大額人壽保單還具有財富傳承的功能。人壽保單的投保人、保險人以及受益人，依次可以對應信託的委託人、受託人以及受益人，因此也具備了財富傳承的架構。另外，可以通過投保時機選擇、保險金給付方式等個性化設定，可實現財富傳承方式的定製化安排。

多樣化、更專業的服務更能夠匹配客戶復雜度日益增長的需求。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。優脈至今服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元。優脈已成為中國家族辦公室領域的行業領先者！

F. 家族財富管理傳承的有效途徑來自哪裡

家族財富管理傳承的有效途徑來自有效的風險管理。

對於富裕家族而言，創富已經不是首先思考的問題，財富的保值才是當務之急，而財富管理的核心就是風險管理，只有在大概率保證財產安全的前提下才有可能完成百年傳承。

有財富管理需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

G. 家族財富管理公司求推薦

原津資本提供綜合金融服務。

H. 私人銀行，證券公司和保險公司財富管理有何差異

這幾種機構之間主要的差別是專業資源的積累及機構屬性，目前國內絕大多數銀行及證券公司都是國企，而保險公司則私企較多，在作業流程和體制上有較大的差別。另外，不同的機構都有各自擅長的領域，比如證券公司擅長二級市場公募基金及資產管理計劃，保險公司擅長對大額壽險及分紅險，私人銀行擅長高凈值客戶的賬戶管理等。

更多相關內容，可以咨詢專業機構，優脈成立伊始即致力於支持中國家族辦公室及獨立財富辦公室的成長與發展，提供投資風險管理咨詢、全球投資機會篩選、個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持等一系列專業服務。

I. 財富管理 保險公司

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

很多人在選擇財富管理產品時，都在考慮風險，那麼眾所周知的華夏保險的財富管理產品可靠嗎，下面給大家分享我的看法？
1.財富管理以穩健為主，安全第一。華夏保險中有很多長期、安全、穩健的理財型保險產品受到越來越多消費者的青睞，主要從安全和收益這兩方面來看。
2.保險公司不論大小，都是向國家上交過保證金同時受到保監會監管的，所以不存在哪家保險好，哪家不好的情況。保險經紀人可以同時代理多家保險公司產品，從中選出適合客戶的，費率最低的保險產品。
3.世上所有財富管理產品所介紹的利率，在還未實際收到投資收益之前，都是預期利率。對於保險理財產品，保險合同都有明確表示：分紅和收益率是不確定，必須以實際收益為准。當然，保險合同會規定最低保底收益率。
相信華夏保險的財富管理將為您的生活保駕護航，為您優選最安全規范、實力更強的豐富多樣且本息有保障的財富管理產品。