⑴ 股票/基金的 凈值是如何計算的
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
計算公式
基金單位凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數
其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
股票一般不說凈值。
⑵ 今天買的基金是按什麼時候凈值算
1、如果您是在交易日當天下午的15點之前購買的基金，那就是直接按照當天的凈值來計算的；
2、如果您是在交易日當天下午的15點之後購買的基金，那就是按照下一個交易日的凈值來計算的。
註：周末和法定節假日通常是不交易的。但周末和法定節假日一般也是可以提交申請的，只是要等到下一個工作日才能生效了。如果您是在星期五的下午15點之後才購買的基金，就得按照下個星期一的凈值來計算了。同理，若在法定節假日前的那個交易日下午15點後購買基金，就會按法定節假日結束後第一個交易日的凈值來計算。
應答時間：2021-01-19，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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