⑴ 商業銀行開展個人理財顧問服務，要求對客戶進行分層，其主要目的是
這個銀行現在也是要發展這方面的業務的。所以要對客戶進行分析然後針對開展業務。
⑵ 作為理財經理如何進行客戶的開拓和發展
對於客群的發展，永遠都是考核的一個重點，客戶介紹客戶是非常好的一種途徑，通過服務及優勢產品，或是參加某些客戶的活動，讓老客戶介紹新客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時挨家挨戶派送掛歷，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發簡訊，打電話，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也是一樣的目的。與對公客戶經理，個貸客戶經理進行交叉營銷，一個對公客戶首先是一個零售客戶，財務、老闆。與對公客戶一起拜訪客戶。個貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢人，貸款越多，一般他們過來簽貸款時就讓個貸客戶經理幫忙引薦。還 有客戶提升，對客戶進行分層管理，讓客戶體會到差異化 服務。 這些都是銀行理財經理維客戶關系的基本功課，每天必做，樂此不疲，但是開發新客群
⑶ 銀行理財經理怎麼維護客戶
專業是肯定的，現在市場上理財產品非常多，作為一個合格的理財經理，掌握市場上大部分的理財產品知識是很重要的，同時，人情是避免不了啦，溝通感情