A. 理財主管如何發展理財業務
1.培養正確的理財意識。可以看書、看網站，但其實家中老人通常都是我們最直接的老師，很多理財觀念由來已久。比如：量入為出，開源節流。2.培養正確的消費習慣。 過日子要精打細算，這永遠是最經典的理財規則。小家庭誰來主管財務做好分工，有分工才有人負責。記帳是進行理財的第一步，即使最簡單的流水帳也能記錄下錢都花到什麼地方去了，這是下一步規劃的基礎。而且，帳目清晰公開，有助家庭和睦。。 進我家理財社區逛逛吧！！3.掌握必須的金融常識和對常見金融產品的了解。包括了解常見的金融產品如儲蓄、債券、基金、股票、外匯等等。包括關心國家宏觀經濟形式、甚至天氣，比如雪災等。包括留意國內、國際重大事件，石油、黃金價格的變化等。感覺這很無聊么？至少比玩麻將或者追星更有趣，特別是，和你的生活息息相關。4.制訂一份長期的理財規劃。這是整個理財的核心。最好請專業人士幫你量身定做一套適合你自身和家庭的理財計劃。因為理財涉及到財會、金融、稅務、保險、法律等多個方面的知識。而且，有些事情本來就是旁觀者清。舉例來說，原來居住的舊房目前出租收益很低，未來也沒有升值的潛力，理財師可能根據目前房產的走勢建議你把它買掉，換回資金進行其他投資。而你自己，可能下不了這個決心，因為多年住出了感情。當然，不是所有人都需要請專業人士制訂理財規劃，但是你自己至少也應該有個較長時間的打算，什麼時候該花什麼錢，什麼錢從哪裡來。這樣才能避免生活的盲目性，特別要注意腦子里一直保持風險防範意識。而且，這個規劃決定你的投資計劃。包括：該做什麼樣的投資，是基金還是股票？應該投多少？應該選擇什麼類型的股票？是短線、中線、還是打算長期持有？有了這樣從上到下的安排才會做到心中有數，即使面對調整，可以保持一個良好的心態。而良好心態，則是投資成功的關鍵因素之一。5.不斷學習投資歷年和技巧。家庭財產通過投資謀取保值增值，最終達到財務自由，這是一件要終身要做的事情，要花費時間和精力，要不斷提升自己，豐富自己，不斷面臨挑戰。而這，也最能體驗人生的樂趣。所以說，理財到最後實際上是一種生活。
銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於「個人理財業務」的界定是，「商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動」。商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的「銀行理財產品」，其實是指其中的綜合理財服務。銀行理財產品按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔。一般根據本金與收益是否保證，我們將銀行理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。
B. 什麼是資產管理類理財產品
資產管理類理財產品是指一些金融機構，比如信託公司、券商、銀行（比較少見，銀行私人銀行部可能多點）、資產管理公司（風險一般比較大），發行的資產管理計劃，進行打包、拆分若干份。然後銷售給高凈值人士的一種理財產品。
產品一般收益年化在10%左右。期限有半年期（比較少）、一年期、兩年期等等。期限越長收益越大，但存在的風險越大。
C. 資產管理業務和代客理財有什麼不同
大同小異都是幫客戶賺錢，拿提成和管理費。資產管理業務是公司化，正規化，規模比較大，後面是個人對個人，相當來說比較小眾。盈利能力永遠是市場的稀缺資源。股市中能夠穩定盈利的高手，很少。希望採納。
D. 投資管理和投資咨詢的區別
投資管理和投資咨詢的區別：
1.業務范圍不同
投資管理主旨是為其它公司提供戰略策劃以及資金引進等一些限制其公司發展的不利因素，從而實現公司的復興，體現了競爭合作求雙贏的合作原則
投資咨詢是為其他投資者提供項目評估,策劃,協助完成法律程序等咨詢服務
2.定義不同
投資管理涉及衛生、環保、消防、海關、進出口權、煙酒經營等多個行業。因其在運行中扮演著極其重要的角色，在一定程度上來講，它在公司的成敗上起著決定性的作用，因此也就導致了法律上也對其成立進行了嚴格的規定。
投資咨詢在西方國家中稱為投資顧問，是證券投資者的職業性指導者，包括機構和個人。主要是向顧客提供參考性的證券市場統計分析資料，對證券買賣提出建議，代擬某種形式的證券投資計劃等。