平安保險公司的客戶管理策略

『壹』 平安保險公司重疾險的「有利於客戶原則」

簡單的來說，平安的有利於客戶原則就是， 之前平安對於重大疾病的定義有30種，保監會統一規定的有24中，像您這款萬能險如果在5月20日之前辦理，您既可以享受平安之前的30種疾病的定義，亦適用於保監會的24種疾病定義。一旦出險，只要符合任意一種疾病定義范圍，平安都會對您進行理賠，並且哪個定義更對您有利，就按照哪個來賠。 其他情況可以咨詢95511或者咨詢我。13571887657

『貳』 平安的保險公司的大客戶有哪些啊

1、保險公司說直點就是吸取公眾金錢，一來用來幫助出險事故當事人分擔風險，二來是用來投資。
2、公司的目的還是為了追求利潤。
3、所以不管任何公司，只要你對他有好處，那就可以是客戶。
4、至於保險公司的客戶：大客戶。那就是企業、政府機關、個人企業家，那種一下子交至少幾十萬、幾百萬、幾千萬保費的客戶，均是大客戶。

再直一點就是：你交給保險公司的錢越多，你就是大客戶，就越大。

『叄』 怎樣和客戶溝通我是做平安保險的 。

保險代理人是保險公司的門面，可以說是公司的品牌宣傳，但是目前的人壽保險市場在代理人招聘和錄用以及培訓等環節中卻是問題重重，筆者曾在鬧市區做隨機調查10個過往路人，在給保險代理人按照5分制打分，其中只有1個人選擇了4分，1個人選擇了3分，6個人選擇2分，2個人選擇了1分。不難看出，保險代理人的形象和品牌已經成為壽險營銷員的開展業務的一個障礙。
一：提升代理人的品牌
很多保險公司很注重自身的CI形象，卻忽略了一個保險代理人的品牌。可以查看下保險公司的各大廣告，大多是強調公司的信譽多麼好，公司的服務多麼專業，從而提升自己的品牌形象，卻很少有公司在廣告上去專門的塑造自己的保險代理人形象。因此，作為大多依靠保險代理人拓展業務的壽險行業，應該將保險代理人的品牌塑造作為公司宣傳的一個重要環節，提升社會對公司保險代理人的潛在意識接受，從而為公司的業務拓展和維護作很好的宣傳。
二：嚴把招聘和錄用關
去各大招聘會看看，不管是小型的招聘會議還是大型的專場招聘，保險公司似乎總是在出現，而招聘的職位大多是保險代理人。記得一位朋友告訴我，每次去參加招聘會的時候，只要經過保險公司的攤位前，就會有人來詢問你是否想加入，然後替上名片，似乎不是你在找工作，而是他們在找工作。一個哲人說過：「太容易找到的東西不是好東西」。
A：將招聘銷售人員作為目的
有人會說，招聘銷售人員當然按照招聘銷售人員的標准和要求去做了，要不然怎麼去招人啊。但是在保險行業卻出現了一個奇怪的形象，是為了湊人而去招人。據保險業內人士透漏，在招聘人員後，為了將求職者留住，不斷的增員，甚至在公司組織統一考試前，告訴求職者考試時該怎麼答題，如何通過考試。試想一下，這樣錄用過來的人員，銷售能力會有多強？沒有銷售能力，又如何能在保險代理人的職位上發展？
B：讓人力資源去做人力資源的事情
波士頓咨詢公司最近一次調查顯示，中國保險業代理人總體流失率每年高於50%。調查還顯示，保險公司第一年的營銷員流失率甚至高達70%～80%，其中，平安保險達到85%，泰康保險、中宏保險達到80%，安聯大眾為75%；中國人壽、新華人壽、友邦保險中國分公司為70%。調查人員介紹，
保險營銷人員流失分兩種情況：一是保險一線營銷員的淘汰率非常高，尤其是新入行的營銷員做不下去了，只能自動離開；另一種是營銷員主動跳槽，或保險公司之間互相挖牆腳。
細看保險代理人的流失，其根本人員就是在人力資源方面問題。一方面，在招聘的門檻中比較低，所以招聘進來的人員綜合素質差異很大，適合保險公司發展的合適人才就更少；另一方面，代理人一般都是由各個營業區負責，而各個營業區並沒有相應比較完善的人力資源管理體系和人員，就會在人力資源管理方面缺少規范性約束，也難給代理人一個「安全」的家，很難洞察出人員流失的徵兆。
抓住好你的客戶服務人員
A：客戶服務人員是保單服務的維護天使。
消費者購買保險目的就是為了得到保險公司的服務。由於保險商品的特殊性，因此在後續服務上就顯得特別重要。一個保單的從簽約到最後結束大多要經過10年，20年的時間，甚至更長。在這段時間里，保單的繳費，保險人的姓名變更，地址變更，等等各項情況的變動，都會影響到保險合同的有效性。特別是在銷售人員離職後滯留的「孤兒保單」，更為保險客戶服務帶來嚴峻的挑戰。
B：提升客戶服務人員的綜合素質。
保險作為一種特殊商品，它的維護不僅僅需要良好的服務態度，更重要的是要求具備專業的保險知識。在客戶辦理後續服務的事情，可能由於客戶本身對保險的不了解，或者保險代理人在開展業務中的疏漏，很可能給客戶的保單帶來失效或者其他問題。因此，保險公司在客戶服務人員的選拔上，需要的是具備專業保險知識，富有耐心，能夠很好的和客戶進行溝通的服務人員。而不是對保險知識一知半解，只會賠禮的服務人員。
很抓客戶服務人員的保險知識，強化服務意識和溝通技巧，這將是提升客戶服務人員的有效途徑。
理陪人員是重中之重
保險，就是在客戶發生保險事故的時候，能夠給客戶提供保障的一個渠道。但是，事實恰恰相反，大多數人都認為保險公司是購買保險如意，一旦發生了保險事故，理陪就會相當困難。實質上，保險是一種防患於未然的產品，它不僅僅可以作為一種投資手段，更多的時候則體現它的保障功能。
曲先生得病剛住進醫院，親戚朋友還沒有來得及看望，保險公司卻捷足先登了。客戶代表手捧鮮花出現在他的面前，並告知他理賠時應准備的資料。保險公司這一小小的舉措讓病中的曲先生倍感溫馨。特別是每個保險公司對理陪都會有著不同的要求。在客戶發生保險事故的時候，要和客戶溝通，學會站在客戶角度和保險理陪人員的角度去開帶問題。保險事故可以理陪，要告訴保險客戶可以理陪的原因，可以理陪多少錢，為什麼會理陪這么多錢，理陪的時候要帶哪些手續，如何順利拿到理陪款項；不可以理陪，要告訴保險客戶為什麼不能理陪，原因是那些。
總之，對待理陪人員，加強服務態度的培訓與保險知識的培訓，用通俗話的語言讓保險客戶理解保險公司在理陪中所做決定的前因後果。
附加值服務顯優勢
隨著WTO保險業的逐漸開放，保險公司之間的競爭將更加激勵。僅僅靠產品和服務的競爭是不夠的，如何能增加保險產品的附加值，這將會是吸引客戶投保的重要因素之一。
附加值服務更能體現保險公司對客戶的關注和關愛。人壽西安分公司推出了住院代表制，將鮮花送進客戶病房。平安一張急難救助卡，可讓客戶在異地出險時，受到貴賓般的待遇。人保渭南支公司推出了投保車輛保險的客戶可享受到免費洗車、拖車等服務。
提供除保險產品外的其它服務，將是各個保險公司得一個競爭策略之一。
總之，在目前階段，各個保險公司在客戶服務上還存在著不同程度的隱患，如何抓住別人沒有抓住機會，做別人沒有做過的事情，這將是各大保險公司提升競爭力的一個不可缺少的因素。

『肆』 平安證券的公司策略

隨著資本市場的不斷完善，客戶對金融服務全方位需求愈加迫切，客戶已不滿足於單純或者品種單一的投資渠道，因此對券商提出了更加專業的服務要求。平安證券在這方面具有同業無法比擬的優勢。作為行業中唯一具有保險背景的券商，平安證券將充分發揮平安保險（集團）的品牌優勢，進一步密切與平安產險、壽險以及平安信託的聯系，不斷開發新的業務品種，完善服務手段，充分體現平安作為國內綜合金融服務集團的優秀品質。
在過去，平安證券在平安的品牌下，實現與保險、信託業務的共同發展，同時，平安證券也成為平安集團的重要一份子。從現在乃至未來，客戶將通過平安保險、證券、信託以及平安其它更多的合作夥伴享受到平安無處不在的服務。
平安證券以誠實守信為發展前提，通過建立科學高效管理機制、採用先進的技術手段和培育不斷創新的企業文化形成平安證券的核心競爭能力。

『伍』 平安保險 營銷策劃

一、營銷模式：
模式：從外部渠道獲取客戶數據，通過電話對目標客戶採用一對一的電話營銷、地面營銷人員上門促成的分段式精準營銷組合模式。
主要實施方式：電話營銷人員挖掘銷售線索+地面營銷人員上門促成
利用專業電銷人員對客戶進行一對一的主動營銷，挖掘潛在客戶需求、鎖定銷售線索，取得客戶拜訪同意後，由地面銷售人員上門完成保單銷售。
二、電話營銷支撐平台：
1、平台：
自備「DM互動王」直復營銷系統、電腦、電話。
2、平台需要具備的功能：
平台需要具備錄音、統計分析、自動撥號、錄音監聽、錄音拷貝等功能。
3、電話營銷人員：
招募有電話營銷經驗的營銷人員，可以直接借用電信呼叫中心或其他電銷中心人員。 三、數據的獲取
四、數據的准備及要求：
1、每月准備1萬條數據；
2、根據實際情況確定。
五、數據欄位使用：
1、專人負責客戶數據管理，按日對電銷人員發放數據；
2、電銷人員接受的數據為單一客戶的聯系電話。
3、專人接受管理電銷成功數據。
六、外呼策略：
1、產品策略：
針對中國平安的太平康頤金生B款終身健康保障計劃，可開門見山的營銷產品。
2、也可已服務項目的名義開展。
七、營銷腳本：
1、電銷腳本。
2、代理人二次約訪腳本及上門話術。
八、地面營銷促成人員的區域配合：
前期主要針對南寧主城區及臨近周邊區縣開展電話營銷，要求地面營銷人員務必在最短的時間、最近的距離拜訪客戶，因此，將南寧按行政區（以臨近區域）域或方位（東南西北）劃分營銷服務組。即在每個區域指派固定營銷服務人員，每個區域方位設置一個組長，由組長統一調配該區域的機動營銷人員，上門促成電話營銷人員提供的營銷線索。原則上每個區域的人不得跨區營銷。
九、營銷人員的考核：
1、電話營銷人員：
制定科學的績效考核辦法，明確每日完成基數及超額獎勵。
模式：基本工資+任務獎+超額獎
2、地面營銷人員：
由保險公司自己制定，但應考核目標營銷線索達成。
十、營銷准備：
1、數據准備時間：
在正式實施電話營銷前6天，根據人均日數據需求量作好數據准備。
2、營銷腳本准備：
在人員招聘前2天完成營銷腳本的策劃及初步定稿。
3、人員的准備：
在營銷活動實施前10天完成人員准備。
4、培訓：
電話營銷人員和地面營銷人員需在營銷活動實施前3天完成營銷培訓，培訓周期7天，經上機考試合格方可正式上崗。考試分為一對一或一對多以及情景模擬考試。
5、小組分類及區域負責人的確定：
在正式實施電話營銷前3天，完成小組分類及區域負責人的指定。
6、客戶數據接受者指定：
在正式實施電話營銷前，指定固定成功營銷數據的接受人，接受方式為電子郵件，接受內容為客戶信息及錄音。
7、確定成功標准及質量檢驗標准：
在正式實施電話營銷前3天確定營銷成功標准及質檢標准。
8、交行質檢驗人員的確定：
交行自備對營銷過程及成功件確認的質量檢驗人員，並在活動開始前3天確定。
9、確定電話營銷人員日工作量及考核要求。

工作流程
一、工作時間：
1、每周一至周五：上午10：00點——下午6點；
2、每日工作時間：
上午10點——12點由電話營銷人員電話營銷時間。
下午13：30——18：00電話營銷時間。
二、外呼數據分配：
1、每日20點前為電話營銷人員分配隔日數據，數據量為人均30條/天。
2、每日基本成功量20條/人/天
三、數據交接：
1、每日在20點前將成功數據提交給負責人，同時提供日數據分析及報表。
2、數據接受人在隔日9：30分之前完成成功數據的分配，特殊要求的根據實際情況靈活處理。
四、客戶回訪：
每周五下午13：30——18：00由1名電話營銷人員對代理人拜訪過的客戶進行電話回訪確認，監督服務品質，並將結果在周六18點前反饋給負責人。

『陸』 平安保險公司現行對客戶的管理方法是怎麼樣的

現實中孤兒單無人管理；雖然成立了專門的部門。

『柒』 平安保險公司的財富100管理手冊中客戶描述怎麼寫

除客戶基本信息外，分成ABCD四類，A馬上簽，B意向很好近期簽，C有意向可跟蹤，D不認同