基金日漲跌幅比凈值高

㈠ 基金日漲跌幅如何計算

一般來說，我們會接觸到三種類型的基金凈值，即：

基金單位凈值、基金累計單位凈值、基金復權凈值

單位凈值，指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當天的價格。對於開放式基金來說，一般會每天公布該基金的單位凈值。對於封閉式基金，一般會每周公布一次基金單位凈值。

每個交易日，根據基金所投資證券市場(股市、債市等)收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用(包括管理費、託管費、交易費等)後，得出該基金當日的資產凈值，然後再除以基金當日總份額數，就是單位凈值。

一般基金裡面的收益率的終值就是收盤後那個基金凈值，或者是當下最新凈值。

而初值是上一個交易日的基金凈值。

比如今天的凈值是1.5，昨天的凈值是1.4，那麼收益率=（1.5-1.4）/1.4=7.14%

看到收益率百分比先分辨這個收益率是何種期間的，如果看的是每天凈值的更新，則收益率就是和上一個交易日相比的。有一些收益率是標明的，比如最近1個月，最近3個月，某一年度等等，這時候的終值和初值相應的就會發生變化了。

㈡ 為什麼基金單日凈值跌幅會超過10

基金不僅單日跌幅會超過10%，單日漲幅也有會超過10%，三種情況下，基金的單日凈值漲跌幅有可能超過10%。

一、分級基金B，即杠桿基金。分級基金指在一個投資組合下，將母基金拆分成兩級或多級份額的基金，風險與收益表現有一定差異。常見的兩級分級基金，母基金拆分成A和B份額，A為約定收益類，B為杠桿份額類。

舉例說明，母基金成立之初份額為1000萬份，A份額和B份額各500萬份，單位凈值為1元，A約定年化收益率為6%（日增長0.016%），剩餘盈虧均為B。

成立首日母基金上漲10%（持有股票全部漲停），總資產增到了1100萬元，總盈利100萬元，A不受漲跌影響，日漲幅為0.016%，當日盈利500*0.016%=8萬元，其餘92萬元盈利均歸B，當日漲幅為92/500=18.4%。

反之，如果成立首日母基金下跌10%（持有股票全部跌停），資產萎縮到900萬元，總虧損100萬元，A日漲幅仍為0.016%，當日盈利還是8萬元，B首先要補貼8萬元給A，還要承擔100萬元的虧損，B的總虧損達到108萬元，當日跌幅為108/500=21.6%。

二、股市接連大跌，機構大額贖回。近期股市風雲突變，自6月中上旬開始呈現連續下跌行情，如果某個基金規模不夠大，單日有多家機構同時大額贖回，達到基金贖回上限，部分資產只能等到次日變現，導致基金單日凈值跌幅加大，出現10%以上的跌幅。

三、投資於境外資產的基金。比如DQII基金可以投資境外的股票、債券等有價證券業務，而一些國家是沒有單日漲跌幅限制的，因此投資於這些證券資產的基金單日漲跌幅就可能超過10%。

㈢ 基金凈值每天漲跌幅度有限制嗎

基金凈值每天漲跌幅度有限制嗎

基金凈值每天漲跌幅度有限制，但是基金的漲跌幅度不會很大

1、因為股票基金的漲跌是隨它已建倉的股票的漲跌的

2、股票漲跌是由漲停板和跌停板控制的只有10%

3、基金不只是買一隻股票，它不可能全漲停或跌停的，它的漲跌幅度是由它所持有股票的加權平均值和當天基金經理操作買賣股票以及所持它所配置的債卷漲跌+利息所決定的。

由於上述原因股票基金的漲跌幅度一般是2%左右，不超過10%。

如果是投資於A股的基金，無論是場內和場外，都是不可能超過10%的，

場內基金遵守10%漲跌板的限制，所以不能超過。

場外基金不可能動用很大的杠桿，而持股最高不會超過95%，總會有5%現金。

就算拿95%持股部分都是漲停，也不可能超過10%的。

其他類型的基金，比如黃金基金，或這QDII等，這些基金由於投資國外市場，

或者是沒有漲跌幅限制的市場，是可能超過10%的。



注意

1、b基金即分級基金b類有漲跌幅限制，和股票一樣進行競價交易，漲幅和跌幅限制都是10%。

2、漲跌幅限制是指證券交易所為了抑制過度投機行為，防止市場出現過分的暴漲暴跌，而在每天的交易中規定當日的證券交易價格在前一個交易日收盤價的基礎上上下波動的幅度。股票價格上升到該限制幅度的最高限價為漲停板，而下跌至該限制幅度的最低限度為跌停板。

3、分級基金(Structured Fund)又叫「結構型基金」，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。

基金裡面漲跌額和漲跌幅

漲跌額即基金漲跌的額度，基點為0.001元；

漲跌幅是基金漲跌的幅度,漲跌停幅度為基金前一日凈值的上下10%，即當天漲到10%就不能再上漲，跌到10%就不能再下跌。

在目前,一般股票、基金的漲跌幅度為10%，ST類股票的漲跌幅度為5%，上市新股和G股(股改股)復牌首日不受此限制。

1、基金的持倉收益率越高,基金市值越高,基金單位凈值增長越快，所以基金的日漲幅就會變化。持倉收益是指從你自購買基金或者股票的那一天開始,到你所看到的那天為止,你的基金的總收益.收益率就是將你的總收益去除以你的投資。

2、漲跌幅限制是指證券交易所為了抑制過度投機行為，防止市場出現過分的暴漲暴跌，而在每天的交易中規定當日的證券交易價格在前一個交易日收盤價的基礎上上下波動的幅度。股票價格上升到該限制幅度的最高限價為漲停板，而下跌至該限制幅度的最低限度為跌停板。漲跌幅限制是穩定市場的一種措施。海外金融市場還有市場斷路措施與暫停交易、限速交易、特別報價制度、申報價與成交價檔位限制、專家或市場中介人調節、調整交易保證金比率等措施。我國期貨市場常用的是漲跌幅限制、暫停交易和調整交易保證金比率三種措施。

㈣ 基金小白，求大神解釋 日漲跌幅和單位凈值什麼意思

日漲跌幅是指一天的漲跌幅度，顯示的是百分比。
基金單位（份額）凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產除以基金總份額，得出的每份額基金當日的價值。每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得出該基金當日的資產凈值。除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金凈值。

㈤ 基金凈值，基金估值，日漲幅，是什麼意思，之間的關系

1、基金凈值：指當前的基金總凈資產除以基金總份額。

2、基金估值：指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

3、日漲幅：指個股（或大盤）漲了多少錢（若是大盤單位即為點）。

關系：

基金單位凈值的估值是對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

日漲幅和基金凈值、基金估值沒有直接關系。

(5)基金日漲跌幅比凈值高擴展閱讀

由於基金份額凈值是開放式基金申購、贖回金額的計算基礎，直接關繫到基金投資者的利益，這就要求基金份額凈值的計算必須准確。

基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時；出現巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法准確評估基金的資產凈值。

㈥ 基金的當日凈值與漲跌幅為何相差懸殊

沒錯的，你看一下基金的分紅記錄吧，該基金8月18日分紅，第10份分6.20元，所以凈值就少了0.62元了。沒事。
如果你是現金紅利的話，你的賬戶上會有分紅的金額，如果是紅利再投資的話，你的基金份額會增加，你可以自己去查一下看看，這種錯誤是不會出現的。順便說一下，紅利再投資是免申購手續費的。

㈦ 基金凈值比買的時候高,為啥日漲幅是負的

基金凈值當日的漲幅是根據上一個交易日收盤時的凈值來說的。

㈧ 基金中的漲跌幅是什麼意思

基金的日漲跌幅主要針對基金凈值來計算，日漲跌幅-0.1%就意味著今天凈值比昨天下降了0.1%，假回如昨天基金答凈值是1，今天就是1-1*0.1%=0.99。基金凈值下降，同樣金額可購買的份額更多，同樣的，持有金額會減少，也就是虧損了。

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。

如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化，如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

(8)基金日漲跌幅比凈值高擴展閱讀：

投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。

在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

㈨ 基金估算漲幅和實際日增長率相差很大

基金盤中估值是根據基金持倉股票漲跌實時計算出的即時估算值，不是基金最終估算值，這和當日計算出的的凈值存在差異是必然的，相差較大的原因大部分是最終影響凈值的因素多，即時計算難免不全，這在公布的盤中估值也有說明。
常用的一些網站會對基金進行當天的盤中估值，這個估值是按照基金的持倉比例和當天滬深股市的漲跌幅度來估算的。這個盤中估值只是一個估計，起到一個參考的作用，最後還是要以公布的凈值為准。而凈值是當時的，估值是預期的。基金所存在的資產每個營業日按照市場開盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之基金凈值各種資本及用度後，所獲得的就是該基金當日之凈資產價值。除以基金當日所發行在外的單位總數，就是每單位凈值。

㈩ 為什麼有些基金近一年漲跌幅100%以上,但其凈值卻不高呢

這是因為該基金有單位凈值上限。就是到達該基金規定的單位凈值時，對其進行分紅或份額折算，來使單位凈值降低，使投資者不會因為單位凈值過高而不敢投資。（累計凈值的變化才是真正的凈值變化）