保險單填寫管理

① 買了保險怎麼管理保單呢

管理自己的保單：
第一招：通過關注保險公司的公眾號，了解自己所購保險的基本信息，如有地址、手機號碼變更，可在保險公司公眾號上自行進行變更。
第二招：對所購買保單，自行查看基礎信息、保障范圍、保障額度、保障權益，如有不清楚的地方，可聯系保單代理人或者致電所屬保險公司的客服電話，如代理人已經離職，可要求保險公司重新指派服務人員。
第三招：對於已經淘汰掉的保險產品及時進行更新，重新購買性價比高的產品，果斷終止不合適的產品，從而達到保費止損、保障提升的效果。
比如二類職業者多年前購買50萬保額的意外險保費要1250元/年，現在可以置換為125元/年50萬保額的意外險，且保險責任增加了意外醫療（1萬）和意外住院津貼（1.8萬）。
（需要注意的是：1、置換有觀察期的保單，需要先投保等過了觀察期再退保；2、如不能以標體投保，不建議進行保單置換。）
第四招：請專業的保險從業人員，對整個家庭的既有保障內容進行重新檢視，一看保險規劃是否合理？二看保障額度是否足夠？
當收入增加、家中添丁時，或者家庭新增負債時，則都應適當提高保障額度，特別是要確保保額能夠體現家庭支柱的生命價值和家庭責任。
很多人每年投入的保費不少，只買理財類保險，而不買保障類保險，保額明顯無法抵禦風險造成的損失，對於此類客戶需要重新調整保險規劃。

② 買了保險後，怎樣管理保險單好

下載個保單盒子，把保險單拍照上傳就可以啦，它提醒保險到期、續保等

③ 誰能推薦一款管理保險單的軟體

給你推薦保單盒子，在保單管理方面是真的專業，拍照識別保單，後台解析保單，還能智能提醒保險到期、續保等，可以試試。

④ 保單管理真的很麻煩，有沒有什麼好辦法

01

最近，頻繁的有夥伴咨詢我，在公眾號買了保險，但忘記買了啥，然後快到交費期了，問我能不能幫忙查一查；

有些夥伴更厲害，買的是哪家保險公司的保險都忘記了；

你說讓我說啥好...

我們買保險，啥都可以忘記，唯獨保險公司不可以忘記，只要記得買得是哪家公司的產品，打客服電話，報上身份證號碼，分分鍾就查到了；

但如果把保險公司也忘記了，那就很難找了；

並且，找我也不是很管用；

我在公眾號推薦了各家保險公司，各個銷售平台的N多保險產品，讓我幫忙查尋你都買了什麼，確實產品太多，平台也太多，很難查得全的；

一般來說，我們買保險，有很重要的一個環節叫保單管理，就是要把買的保險都收集保存好，方便想看的時候能容易找到；

但是，管理保單也真的是一件麻煩事，更直白點說，我們都太懶了...

就比如我，已經買了非常多的保險了，天天也想著要把買的保單都整理整理，但卻是拖了一年又一年...

不過，我有一點厲害的，我永遠找得到我買的保單；

今天就跟你們分享分享，忘記的保單該去哪裡找。

02

我們在網上買保險，投保時都會填寫一個很重要的信息——電子郵箱，買完產品後的電子保單都會發送到投保時填寫的郵箱的；

絕大多數夥伴應該用的都是QQ郵箱或163郵箱，它們有一個共同的特點，郵件及普通附件永久有效，如果不是你主動把電子保單的郵件刪除了，那它就會一直存在你的郵箱里；

所以，如果忘記買了什麼保險，怎麼辦？

去郵箱找電子保單就好了；

對，就是這么的簡單，但非常的有用。

電腦端登錄郵箱尋找會比較方便，比如說，我在郵箱直接搜索關鍵字「保單」，那所有含有「保單」字樣的郵件都會顯示出來。

這樣對家庭成員的保障信息及每年保費支出會一目瞭然，還缺少哪些保障，什麼時間該交保費了，都很清楚。

剩下的問題是，這張Excel表格該保存在哪裡？

把Excel表格通過郵件發送給自己，跟其他的電子保單郵件一起歸檔保存，會是不錯的辦法。

更細心一些的話，你還可以把這些電子保單都列印裝訂成冊保存；

我們在網上買的長期險，大部分保險公司是能提供紙質保單的，如果想要紙質保單，在投保成功後可以打保險公司官方客服電話索要，保險公司會安排寄送的；

網上買的一年期短險一般是不提供紙質保單的，想要的話就只能自己列印了。

還有些網站專門提供保單管理服務，包括我曾經也打算做，但這裡面就涉及到隱私及安全性問題，還有使用頻率太低而把賬號忘記的問題；

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還有夥伴經常會問到，保單到期了該如何續費？

這要分你買的是長期險，還是短期險；

如果是長期重疾險、定期壽險的話，我們購買時都有填寫銀行卡號的，第二年的保費保險公司會從你填寫的銀行卡里劃扣的，快到交費期時保持卡里有足夠的錢就可以了；

並且每年保險公司也都會發簡訊提醒你要交費了，讓你在銀行卡准備錢的；

不記得填寫的是哪張銀行卡的話，可以在電子保單里查看；如果想變更交費銀行卡，可以打保險公司客服電話申請變更；

如果是買的1年期短期險的話，比如眾安尊享e生，那在保單要到期時，眾安會發送續保簡訊的，裡面有續保鏈接；或者關注眾安保險公眾號綁定個人身份信息，續保時公眾號也有提醒的；

但有些1年期保險本身是不支持續保的，比如部分意外險，那就得保險到期了自己重新購買；

⑤ 請問誰有管理保單的好方法

1、把電子保單列印出來
養成良好的習慣，買了保險，無論是網路投保還是其他方式，第一時間把收到的電子保單列印出來，統一整理放到文件夾里，和家裡有價值物品放在一起!
這樣的好處是不會因為遺忘而忽略自己購買的保險交費、續費情況，一旦出險家人也可以拿著保單向保險公司進行索賠。不會因為家人不知道自己購買的保險情況，而錯過理賠最佳時間。

不過這種方法缺點也很明顯，如果一家人擁有幾十份保單，光列印出來就得半天，保存起來，也並不是很方便。
2、保單管理APP
目前網上有一些專門的保單管理APP，這些APP上可以自己錄上保單的信息，比如保額多少、哪家保險公司的、保單什麼時候續費等等。用這種APP的好處是可以更加方便快捷的進行保單管理。但缺點是，這種方法可能會泄露自己的一些隱私和信息。
3、專業保單代管理機構
目前也有一些專業的保單管理機構，不過現在這種機構比較少，一般人擁有幾份保單的話，也不願意用這種保單管理機構，可能一些大額保單或保單數量比較多的家庭才會用這些保單管理機構。一方面，這些機構可以進行保單管理，而另外一方面還能進行保單分析，進行合理保險規劃。
4、用Excel表保存
自己購買的保險可以用Excel表格保存起來，然後把表格存放到電腦裡面一份，然後可以保存到U盤備份一份放到家裡。這樣的話家人也可以快速找到相關保險信息。
大叔這邊已經整理好了一份保單管理的表格，裡麵包含的信息有購買渠道、保險公司、保額、險種、產品名稱等信息，然後自己按照表格進行填寫一下就可以了。

⑥ 保險公司對保單管理有何規定

保險公司對保單管理有何規定？
對保單的管理各家保險公司有不同的規定。一般來說，都會很嚴格，絕對保密。一些領先的保險公司有強大的後援管里平台，對客戶的保單信息進行集中處理，統一管理。客服部負責對客戶進行差異化服務管理，保費部負責續期收費管理，業管負責業務品質管理，保全部負責客戶信息及時變更，兩核部負責核保核賠，售後服務進行客戶維護等。各部門之間資源共享分工協作，並將所有資料嚴格保密，如有泄漏，嚴肅處理。情節嚴重的除名並移送司法機關，依法追究法律責任。
關於保單回執的管理，也很重要。
保單回執要有客戶的親筆簽名，是客戶收到保單並核實無誤的重要憑證。公司沒有收到客戶回執，就視為業務員沒有把保險合同送達客戶，超過規定期限就要對業務員進行處罰。因此保單回執的管理將對業務品質管理起到重要作用。

⑦ 剛交了保險，保險單需要管理嗎

保險單需要管理。保單管理是一定要做的，不然理賠麻煩就不好了。
保單管理非常重要啊！客戶買完的保單都需要整理好，以便日後查詢和後續保費的交納，還有如果出現賠嘗也是一種憑證。不管是企業還是個人都要保存好保單，對彼此都有益無害。
有一部分的保險公司是會按時簡訊提醒您繳費的，也有的保險經紀人會為客戶管理，但是我覺得還是最好自己管理一下。

⑧ 人壽保險的保單如何進行管理

一般來說，絕對保密。一些領先的保險公司有強大的後援管里平台，對客戶的保單信息進行集中處理，統一管理。客服部負責對客戶進行差異化服務管理，保費部負責續期收費管理，業管負責業務品質管理，保全部負責客戶信息及時變更，兩核部負責核保核賠，售後服務進行客戶維護等。各部門之間資源共享分工協作，並將所有資料嚴格保密，如有泄漏，嚴肅處理。情節嚴重的除名並移送司法機關，依法追究法律責任。