㈠ 乾道集團如何幫助高凈值和超高凈值人群實現保值增值的理財需求呢
乾道首先用自身的合法合規經營讓客戶安心。另一方面,也通過合理的資產配置,「把雞蛋放在不同的籃子中」,使客戶資產能夠穩健增值。從而真正滿足客戶需求,為客戶創造長期價值。
㈡ 高凈值人群如何理財資產配置
真正有效的投資規劃需要考慮長期的通貨膨脹、資產多元化、退休後的金錢需求、孩子的教育經費、家族資產傳承等因素,確保資產在長期范圍內保持增值並實現降低投資風險的目標,而真正有效的方法就是做好資產配置。
㈢ 什麼理財是適合高凈值人群
「凈值」指不包括住宅、車輛、收藏品等非流動資產的可供投資資產。
㈣ 年入百萬的高凈值人士如何投資
有這樣一群人,他們被稱為高凈值人群。這群人的劃分標准大概是資產凈值在600萬人民幣(100萬美元)資產以上的個人,同時他們也是金融資產和投資性房產等可投資資產較高的社會群體。
可以說,高凈值人群,基本上就是高收入人群的代名詞。據《2017中國高凈值人群數據分析報告》顯示,2017年我國高凈值人群達197萬人,資產配置成為了他們的主流投資方式。
全球資產配置之父加裡布林森曾說過,91.5%的投資收益都是來自於成功的資產配置,高凈值人群更是深諳此道。畢竟將600萬以上的資產閑置在銀行里,是一件十分可惜的事,無論定期還是活期存款都是很難抵禦通脹的。
同時,如何分配資產尤為重要,因為缺少科學的資產配置,很可能會帶來幾十萬甚至上百萬的收益差距。目前市場上比較推崇的方式是,10%~15%的資金購買保險,10%的資金投資黃金,5%~10%的資金投資貨幣基金,20%~30%的資金投資於股票或混合型基金,40%~50%的資金購買銀行產品或債券基金。
這樣的資產配置方案將資金分散在多個領域,既可以博取高收益,又分散了投資風險。
作為高凈值人群,還是要尋求穩定為上,比如200萬可作為流動性資金,可以存入余額寶等貨幣基金類產品中,資金不僅能隨用隨取,並且能獲得比活期存款還要高的收益。
不過由於目前余額寶個人賬戶持有額度為10萬,且每日有限購總量。所以我們不妨選擇市面上的其它貨幣基金,同樣具備存取方便的特點,還沒有限購限制,收益甚至更高,用起來也較為便捷。
除此以外,不妨選擇一些前景較好的私募股權投資基金產品。私募股權投資已經成為高凈值人士的標配,不過需要注意的是,股權投資在資產配置當中的佔比最好不要超過20%,以便於分散風險。
子女教育基金也是高凈值人群的一個重要投資。許多高凈值人群都會選擇送子女出國留學,因此要格外關注外匯市場的變化。比如當前美元大跌的環境下,留美人群就要多注意美元對人民幣的匯率。
去年3月底,兌換1萬美元需要6.88萬人民幣(匯率6.88)。而如果在今年3月底,兌換1萬美元只需要6.28萬人民幣,能少花6000元。
在這一點,我們不妨向美國人學習,美國投資者平均20%多的資產是配置到本國之外的,無論是為下一代上學,還是為養老,海外配置已經成為了高凈值人士資產組合中的重要部分。
我們正處於全球資產配置的黃金時代,投資者可將原來的固收、投機、單一的投資方向轉變成長期的、全球化的資產配置。不過TBSEO認為,這世上沒有絕對的公式化的資產配置模板,讓投資者拿去直接套用,不同人有不同的需求和實際情況,我們要找到最適合自己的資產配置方式,堅持多元化的投資方式。
㈤ 高凈值人群都是怎麼投資的
(1)私募股權投資。所謂的私募股權投資也就是投資於創業公司或者中小企業股權,以創業公司為主,獲取公司利潤分紅。股權投資的風險比較大,有的時候投10個還跑不出來一個,但是只要跑出來一個就能頂幾十個項目,所以其收益是很高的。這種高收益、高風險的投資比較適合高凈值人群,普通的散戶建議不要輕易去做。
(2)股票。股票是一種比較傳統的投資方式,在大街上隨便拉出來一個就可能炒過股。所以理財師建議選擇投資一家基金比較好,畢竟人家專業的多。而對於高凈值人群,即使是投資股票這種高收益的投資,他也有很大的優勢。比如說公司定向增發的股票,這種股票因為拿到時的價格比市面上低很多,所以有很大的獲利空間,但又很高的門檻,所以散戶是買不不到的。而且,在這里透露個小秘密,散戶拿到的股票是在市場上轉了幾手的,價格比較高,在我了解之後我都開始同情散戶朋友了。
(3)指數基金。指數基金是以某個行業的大盤指數為投資對象,投資了某個指數,也就投資了該指數下的所有股票。投資人也就不用擔心因為出現大盤一直漲而自己股票不漲的尷尬了。還有,對於高凈值人群來說,投資指數基金一般是選擇定投,到期能獲得不錯的收益,風險還低。對於這些高凈值人群來說,每個月拿出幾千塊或者上萬塊不是什麼心疼的事。
(4)股權眾籌。指公司出讓一定比例的股份,面向大眾投資者。投資者通過出資入股公司,獲得未來收益。這種基於互聯網渠道而進行融資的模式被稱作股權眾籌。這對於高凈值人群來說投資收益會更高些,選擇投資價值更高的來投資。
㈥ 高凈值人群一般選擇什麼理財產品
淘金山的都是
㈦ 高凈值人群怎樣管理資產
胡潤研究院發布的《中國超高凈值人群需求調研報告》中,將高凈值人群定義為個人資產1000萬元以上的人群,人口達121萬,約占總人口的0.09%。中國的超高凈值人群,即總資產超過5億元人民幣的人群約17000人,佔全國總人口的約0.001%。
總計資產規模約31萬億元人民幣,平均財富為64億元人民幣。
2016年發生了英國脫歐公投、美國總統大選等多個重大政治事件,全球經濟似乎進入了一個調整期。
投資市場震盪劇烈,不確定因素層出不窮,這些高凈值人士如何在市場波動中積極尋求財富保值、增值?
波士頓咨詢公司日前發布的報告提出,面對市場波動,可以看到中國的高凈值人士在資產配置上做了相應的調整:
1
利率下行推動另類投資需求上升
長期以來,中國的投資者已經習慣了與經濟高速發展同步的高投資收益。但是,在降息和經濟增速放緩的 背景下,各類產品收益率均大幅下降,市場缺乏優質投資機會。
銀行理財產品收益率的下滑,促使財富較多、投資渠道較為豐富的高凈值人士積極尋求其它收益較高的投資機會,例如私募股權投資(PE)、風險投資(VC)、大宗商品等另類投資。
此類人群擁有更高的風 險承受能力、較低的流動性要求,與另類投資產品的特性相匹配。
2
匯改推進全球資產配置需求
過去十年,人民幣一直處於升值周期,中國境內的資產收益率也一直高於大多數其他國家,大部分中國高凈值人群對境外投資熱情有限。
反映這一現象的典型例子便是外管局批準的跨境投資QDII(境內合格個人投資者)產品,自2007年推出以後,各年額度均未用完。當然,全球配置更加可以選擇海外保險,例如香港和美國保險。海外房地產也是不錯的選擇,房地產和古董藝術品等實物資產並不在CRS的調查范疇。
但自2015年「811」匯改後,人民幣的波動引發了市場對未來貶值的預期,從而掀起了中國個人境外資產配置的熱潮。
同時,隨著中國高凈值人群海外工作與留學佔比升高,他們海外背景加強、國際視野愈加開闊,提升了國際化投資的接受度和渴望度。
3
房市分化,激發金融資產配置需求
中國房地產的長期增值,使得「買房」成為高凈值人群首選的投資途徑。過去20年中,購買房產的投資者確實享受到了財富的快速增加,房地產投資造就了一批富裕人群。
但如今房地產市場經過幾年的宏觀調控,已經告別了高增長的黃金年代。
許多投資者也意識到房地產投資回報的不確定,並開始逐步調整房地產投資的配置比例。中國個人資產配置逐步由原來單一的「房產為王」,邁向多元資產組合的「綜合投資」新時代。
Tips
房產稅、限購、首富清倉、人民貶值…種種跡象表明中國人的財富及資產面臨快速縮水的風險。
而配置海外資產是對沖「縮水」的最佳方法之一,通過資產配置和動態平衡的能力來規避非系統性風險是長期獲利的關鍵。
㈧ 有哪些適合高凈值人群理財的方法
其他的方法還是比較多的,可以他含,有說的話還是比較快。
㈨ 高凈值人群到底怎麼做投資
可能一部分人還停留在買房的觀念里,也有一部分人在買投資產品時遇到暴雷、騙局。。。就目前的市場需求和動力來說,未來的風口就在股市。個人能力有限,又不想錯過風口,別忘了還有持牌機構專業打理資產比如明和星基金。從牌照到資質再到監管,再從經驗到業績,專業的機構有著人才和資金優勢,能夠最大程度的優化交易體系。聰明的投資者總能抓住每一次風口。