理財經理的日常管理制度

❶ 什麼是日常管理制度

日常管理制度指的是考勤制度；崗位責任制；操作規范；安全制度；獎懲制度、部門制度；等等。

❷ 跪求銷售人員的日常管理制度 謝謝

營銷部日常管理制度

1.嚴格打卡制度，每日外出銷售必須先到部門報到，應經經理批准同意後方可外出。如由於工作不能及時打卡，須在第二天一早報經理簽字，逾期不補。
2.離開工作崗位去賓館酒店內辦事，需將所去位置告知其他同事。外出辦事必須經部門經理同意，並在部門交班記事本上註明。
3.上班時必須穿工作服，工作服必須整潔。帶團期間導游、外出銷售可穿便服，回賓館酒店應立即換上工作服，不許穿工作服回宿舍。
4.去大堂只能走員工通道，不得走賓館酒店正門。
5.不陪客人時，嚴禁使用客用電梯。
6.因陪客戶等工作需要在賓館酒店營業場所用餐，須提前報經理審批，憑書面用餐單用餐，不許先做後報。
7.不許在值台班對面和大堂沙發坐等客人和陪客人聊天。
8.注意禮貌用語，接電話先說「您好，營銷部」。如無緊急事情不許在辦公室打私人電話，接聽私人電話時間不許超過三分鍾。
9.因帶團或跟辦會議而加班，須在次日一早報經理確認時間，過後不補辦。
10.補休、事假必須提前報經理審批，嚴禁先休後報，病假必須出示醫生假條。
11.事假補休要將手上工作事宜交待給指定同事，重要活動期間不許補休。

❸ 理財經理應掌握的制度辦法

1、 請簡述理財經理崗位職責。 推薦使用萬商貸理財平台

（一）執行總分行下達的營銷指引，執行營銷計劃，並組織完成相應工作；
（二）按照總分行政策制度，合規經營，防範風險； （三）負責支行中高端客戶開發、維護、資產提升； （四）負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作； （五）負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務；
（六）做好支行客戶深度挖掘；
（七）交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務；
（八）負責理財類業務營銷活動的組織實施； （九）負責理財及代理產品銷售錄音錄像及系統操作、辦理貴賓卡及部分簽約類業務； （十）完成支行交辦的其他工作。
2、 請簡述理財經理營業前的工作流程。
（1）准備工作
①了解宏觀經濟形勢及近期重點工作。瀏覽當天各渠道的財富資訊信息。包括股市、債市、貨幣市場、貴金屬、主要匯率等市場走勢、價格等咨詢；同業理財產品類型、收益情況；各類產品信息、政策；近期工作安排，本網點營銷工作的重點等信息。
②了解目標客戶。掌握不同客戶群體的典型特徵、現金流特徵。熟悉營銷切入話題、客戶的產品偏好、購買產品的理由、購買的渠道、與客戶聯系的時間、電話邀約及面訪客戶的要點等。
（2）尋找潛在客戶。
通過CRM系統、業務聯動等渠道進行客戶篩選，針對近期營銷工作安排篩選具有潛力的客戶，篩選高端客戶中有一段時間沒有聯系的客戶，篩選中高端客戶中資產有流失趨勢的客戶，有提升客戶資產潛力的客戶，或是近期擬營銷區域內的客戶，能提供營銷信息及推薦新客戶等准備今日進行聯系的客戶。篩選出的客戶進行逐個信息的查詢或與客戶的資源人溝通客戶情況，做到了解這些客戶。
（3）做好銷售前准備。
① 通過crm系統或與資源人溝通方式充分分析客戶，組織邀約客戶，准備銷售和宣傳資料。
② 針對邀約客戶的情況，與大堂經理、櫃員商議接待客戶的方式。

3、請簡述理財經理如何做好客戶拓展與維護工作。
（1）挖掘、培育、拓展新客戶。
①根據預先准備的聯絡方案與客戶聯絡，執行有效的接觸營銷流程，爭取客戶的信任，力求達到營銷目的。

②在crm系統中記錄聯絡結果以及待辦事宜，對仍需要跟進處理的客戶或客戶同意進一步會面的，制定跟進計劃。
③對到網點客戶進行產品營銷，提供客戶需求的金融服務。
（2）做好客戶維護工作。
①制定維護計劃。維護是指銷售人員通過與客戶的關系互動，掌握客戶的各種信息與金融需求，建立與客戶之間的信任關系，提升客戶對我行的滿意度、忠誠度和貢獻度的一系列舉措。
重要客戶實行一對一的服務，以首次接觸或客戶要求確定客戶專屬銷售人員。銷售人員應根據自己管理的客戶情況制定相適應的客戶關系維護目標、策略及實現方案，具體步驟如下：
設定客戶關系維護目標。根據市場環境及自身的發展需要，制定客戶發展目標以及營銷產品的目標。
客戶群體特徵分析、分類。根據客戶基本特徵、購買行為特徵、賬戶動態特徵、服務需求特徵等維度對客戶進行分層、分類，為確定核心客戶和營銷活動中的目標客戶提供依據。
客戶基本特徵包括:性別、年齡、職業、家庭狀況、收入、教育程度、興趣愛好、地理分布等。

❹ 理財經理工作內容

銀行客戶經理的工作職責：1、通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新，實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。(4)理財經理的日常管理制度擴展閱讀：銀行客戶經理考核流程：第一步：申請崗位能力考核，個人相關資料經審核通過後參加統一培訓（不少於40個課時）；第二步：參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核；第三步：參加考核之後20個工作日內，公布成績；第四步：成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書（參加考核後30個工作日）。銀行客戶經理證書頒發：（一）、頒證機構簡介考試合格者，由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》；同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》（二）、證書頒發：說明：欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書，除符合申報資格外，必須參加培訓及考試且成績合格，方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發，頒發時間為考試後三十個工作日。（三）、證書實行全國統一編號，在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理（BCM）官方網站進行查詢。

❺ 理財經理每月的工作目標怎樣制定

2015理財經理每月工目標作定製總結：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力，

工作總結《理財經理半年工作總結》。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。

3）耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

❻ 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(6)理財經理的日常管理制度擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

❼ 理財經理主要工作內容

理財經理其實主要就是完成理財產品日常交易工作；跟蹤政策、市場、風險變化；及時提供投資建議；為客戶制定理財、投資計劃；向客戶推銷公司的產品；為客戶解答關於理財方面的問題；撰寫投資策略報告、投資組合報告；進行各種投資策略的研究、設計、實施等工作。

人們如果要進行投資理財的話，那關於如何投資，選擇什麼產品，以及產品的風險如何，逾期收益怎樣等等問題，就都可以去咨詢理財經理；也可以委託理財經理幫忙進行投資交易等等。

像很多理財小白一開始理財的時候可能很多都不懂，那找一位靠譜的理財經理從旁指導的話，也能幫助自己更快上手。現在很多人都會通過理財來對自己的財富進行規劃，以達到保值增值的目的。但大家也需要注意，投資有風險，若操作不當，很可能會出現虧損的情況。