一份基金凈值報告的閱讀筆記

① 基金份額和基金凈值分別是什麼意思

一、

1、基金份額類似於股份，一般是指基金投資人對基金享有的份額，它是基金的基本構成單位和計算單位，體現著基金投資人（基金份額持有人）的權利和義務。

2、基金凈值，是指每個營業日根據市場收盤價所計算出的基金總資產價值,扣除基金當日之各類成本及費用後,所得到的就是該基金當日之凈資產值，除以基金當日所發行在外的單位總數,就是每單位基金凈值。 基金累計凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬於一個參照值。

二、舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元

1、「凈值」二字，本身的含義就是除去負債後的值：高凈值客戶，即那些沒有或有很少負債的富人；凈資產，即企業的總資產除去所欠的外債。

2、基金單位凈值就相當於是份額的「計量單位」，你買入私募基金時凈值的多少，決定著你最終換取的份額多少，同時它也是私募基金收益的計算依據。

(1)一份基金凈值報告的閱讀筆記擴展閱讀：

1、基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。

2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

3、開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

② 基金總額,基金凈值,基金份數,它們之間是怎麼計算的

你是要問這幾者在什麼地方的計算啊？ 要是基金認購份額計算公式: 認購手續費 = 認購金額 ×[1-1/(1+認購費率)] （外扣法） 認購期利息結轉 = 認購金額 × 同業存款利率 × ( 天數/365 ) 認購份額 = ( 認購金額-認購手續費+認購期利息結轉 ) / 基金凈值 基金申購份額計算公式: 申購手續費 = 申購金額 × 申購費率 申購份額 = ( 申購金額-申購手續費 )/單位基金凈值 基金贖回資金計算公式: 贖回手續費 = 贖回份額 × 單位基金凈值 × 贖回費率 實際可得資金 = 贖回份額 × 單位基金凈值 － 贖回手續費

③ 讀書筆記20篇

水滸傳》讀書筆記（一）--醉打蔣門神
武松殺死了西門慶，就被發送了孟州充軍，又在十字坡結識了張青和孫二娘。但是這些都不夠精彩，唯獨這集里的武松醉打蔣門神最為精彩。
本集中，武松為了個人的友誼而去幫助施恩奪回快活林和在路上每家酒官都吃上三碗酒，這兩點，就知道他有著放任一己的感情。
而他在打蔣門神之前的挑逗更是精彩，先是到酒官里找茬，然後把蔣門神惹急，在狠狠的打他，這能證明武松是個粗中有細的人。
他在挑逗時還可分成幾個細節，三次換酒，之後說讓蔣門神的小妾陪他喝酒，酒飽不讓，就和他們打了起來（這里包括蔣門神）。
他在禽了蔣門神之後，又怕他告官，在說要求蔣門神的第三件事時，卻怕他告官和以後再把快活林奪回來，所以讓他離開孟州，不得在此居住。由此也可以開出武松多麼的細心。
《水滸傳》讀書筆記(二)--沂嶺殺四虎
李逵見宋江父子團聚後，也想念自己的老母，便去沂水縣的百丈村接自己的母親。
去時，途上遇見李鬼扮成的假李逵威脅，李鬼戰敗求饒，說他尚有九十歲老母，殺他就是把他和他的老母一塊殺了。李逵可憐他，便饒了他，而且還給了他一錠銀子，讓他走了。
我覺得是作者很反感像李鬼這樣的人，所以就讓李鬼和李逵再次遇上，而且讓李逵把他殺死。一是作者可以出一下氣，二是讓那些讀者也贊同他，並看完後有一種豪邁氣質，似乎自己就是李逵。李逵殺李鬼是很精彩。
但是後來的李逵背著老母過沂嶺時殺虎的場景最為精彩。先是去打水，然後發現老母不見了，又發現兩只小虎和兩條人腿，憤怒之下殺死小虎，公、母虎分別來尋仇都被殺。
只可惜殺了虎，還被人請到家裡做客，後又被擒。這讓人看完之後，都想替李逵打抱不平，可見作者的用心良苦。
《水滸傳》讀書筆記（三）--抱怨獅子樓
武松在陽谷縣坐了都頭，又上京辦事。回來時，才知道哥哥武大郎死了，武松心疑便察得實情，去告官，誰知縣館已受賄，無奈下在獅子樓為武大郎報了仇。
其中，讓人看得最熱血沸騰的就是最後報仇時殺死西門慶的那一段，武大郎雖死，潘金蓮和西門慶也得到了她該得到的惡果，而武松為民除害還被發配孟州。我覺得這有可能是作者在諷刺當時的朝廷昏庸無道。西門慶在這里被作者描寫的簡直是「臭不可聞」，幾乎上誰看完都痛罵他一兩句，這能體現作者是多麼的會描寫人物啊！
《水滸傳》讀書筆記（四）--賣刀汴京城
楊志盤纏用盡，只得將寶刀賣去，賺些錢投奔他鄉謀生。誰知賣刀時，當地潑皮牛二百般凌辱，楊志忍無可忍便殺死牛二，再去報館。最後被判充軍大名府。
最有趣的莫過於楊志賣刀時的情景。先是問誰買刀，牛二來後，讓他試刀，牛二百般阻撓和凌辱，最後被殺。這告訴了我們當時的一些地痞流氓是什麼樣的。而牛二被殺不僅為書中的老百姓們出氣，而且另讀者看完也出了口氣，這也許就是作者抓住了讀者的心理來寫的吧!!!

④ 我要一份現代文閱讀的筆記

中考現代文閱讀——讀書筆記

衢州華茂外國語學校
鍾菊蓮

《2009年考試說明》「例卷」

讀書筆記——是指在閱讀書籍或文章時，遇到值得記錄的東西 和自己的心得、體會，隨時隨地把它記下來的一種文體。

語言特色（不同的文章，語言上各具特色）
形象生動 樸素自然
通俗易懂 含蓄深刻（耐人尋味）
細 膩 簡潔 ---

表現手法（要注意不同文體的作品）：
小說的描寫手法 （人物的多種描寫 側面描寫 細節描寫 等）

對比、誇張、比喻等修辭手法

伏筆和照應 懸念------

思想內容
語言特色（不同的文章，語言上各具特色）
形象生動 樸素自然
通俗易懂 含蓄深刻（耐人尋味）
細 膩 簡潔 ---

對比手法的運用是小說最突出之處。如對青年的描寫中，三年前「格外清瘦，穿著極不合身而且破舊的衣服」的青年與現在「西裝革履、意氣風發，從頭到腳都是用鈔票包裝起來的名牌」的青年形成鮮明的對比；三年前「你出多少我都不賣」的青年與現在主動賣碗、低價賣碗、認為「錢才是最重要的，有錢什麼都好辦」的青年又形成了鮮明的對比。在對青年的多處對比描寫中，原來純朴、本分、奮發圖強的有志青年已蛻變為忘本、忘祖、利慾熏心的市儈青年，不由人不思索：青年思想的蛻變只是青年個人的問題嗎？顯然，作者更在通過這一個青年的變化，批判整個社會中人們金錢至上的價值取向。

《一隻土碗》中對比寫作手法貫穿全文，將清貧卻有志氣的一位少年在社會風氣的侵襲下變成拜金主義青年的過程顯現得淋漓盡致。「我說了，你出多少錢我都不賣。最後學生轉身離開。」這一細節描寫，平淡的語氣中透著志向和堅毅。學生轉身離開，更寫出了他以學習、信念至上，不為金錢所動。而小說著重寫了這位青年人的思想變化，請看：「現在錢才是重要的，有錢什麼都好辦。」同樣是語言描寫，卻與上文清貧有志氣的形象形成了鮮明的對比。他已變得金錢至上。人性的光輝已從他的身上消失。兩句話的對比，具體而形象地凸現了這名學生思想的蛻變；更值得我們深思的是作者寫這種改變僅僅是對個人而言的嗎？

短短的一篇小說卻揭示了當今存在的一個社會問題。一隻又破又舊的土碗，可先生願意出20萬買它，因為自強不息的精神最可貴；而當初的有志青年大學畢業，先生卻把它摔了，因為丟失了美好人性，它其實不值一文。這個故事叩問著我們的靈魂：是什麼奪走了那個可愛的青年？

篇末先生的那句「我當初出20萬元是為了買一種精神，現在出一萬元是為了買一份教訓」，深深地震撼了我的心靈。先生當初的執著是被青年的質朴和單純所感動，援手相助完全是發乎內心。然而，在這個物慾橫流的時代，在金錢面前，人的品質也消褪了它原有的光華。通過這句話，不難讀出先生的痛心和悲涼，為何美好的東西總是轉瞬即逝，無影無蹤。這世界難道除了錢，不再有更真實更可貴的精神嗎？物質進步的今天，人類的精神家園將歸屬何方？

讀了這篇文章後，我被文章獨特的語言特色所吸引。本文語言精煉，描寫生動形象。如「先生抬起頭，發現這個端土碗的學生格外清瘦，高高的個子卻穿著極不合身而且破舊的衣服」，這一句外貌描寫，用簡煉的語言寫出這個學生的貧窮，讓人物活生生地展現在我面前，十分生動形象。又如「青年笑了笑說，我早就想通了，現在錢才是最重要的，有錢什麼都好辦」這句語言描寫，把青年前後思想的轉變展現得十分透徹，入木三分，讓讀者明白了青年思想上的轉變，其形象鮮明地躍然紙上。

這篇小說的語言十分平實樸素，卻又讓人咀嚼之餘回味不已。如「他是學校里唯一一個使用土碗的人」，這句看似平淡的敘述里讓我們被青年執著地堅守清貧的精神深深打動；而 「青年高興地收下了錢」一句，卻讓我們著實對三年後的青年失望和遺憾了一番，同時感喟於「唯一」的失落與「一種精神」的遠去。這些不經意的平淡敘述，看似閑筆，其實都是作者為主旨的揭示精心遣造的用心之筆，值得細細品讀。

我覺得本文的語言極富有表現力，表達准確，能較好地塑造人物形象。首先從「先生連連說對不起，並蹲下身來撿那隻碗」這句話中，「連連」這兩個字和「蹲下身來」這一細節的描寫，刻畫了一個善良、謙遜、有禮貌的先生形象，用細膩的語言描寫將先生的形象躍然於紙上。其次從「先生的眼睛一亮」這句話中的「一亮」這兩個字，生動形象地寫出了先生被這學生的精神所感動。最後從「先生應從抽屜中取出一沓錢扔過去」中，一個「扔」字，將先生對青年人的失望、憤怒的心理表現得恰到好處、淋漓盡致。

讀罷全文，令我感受最深的是 作者那細膩傳神的細節描寫。在學校的時候，學生是「憐愛地撫摩著碗上的缺口」，可見他是多麼淳樸、美好，因此先生「眼睛一亮」，為下文作好鋪墊。但三年後，學生變了，「西裝革履意氣風發」「用鈔票包裝起來的名牌」，作者細致的描寫，彷彿讓我們已不認識這個學生，學生要錢，先生「嘆了口氣」把錢「扔」過去。先生是多麼失望，這就是一個教訓，學生的改變就這樣被體現出來。這些滲透真情的細節，把情感發揮得淋漓盡致，把人物刻畫得栩栩如生。



作者布局謀篇的精巧令人嘆服。小說開篇「西裝革履意氣風發」的青年與專注小心的先生圍繞「一隻土碗」的對話充滿了懸念，使讀者對土碗的來歷、最後的歸宿滿懷閱讀的期待。整篇小說情節設計波瀾起伏，尤其是小說的結尾，令人回味，伴隨著土碗的打碎聲，昔日那位貧賤不移、人窮志不窮的青年形象也在讀者心中轟然倒塌，同時也使讀者陷入對青年轉變背後的社會問題的思考中去。

本文線索清晰，充滿了懸念。文章以「一隻土碗」為線索，寫了這只土碗，從一開始的吃飯的碗變成「古董」，後又從「古董」變成了「土碗」。而文中的青年也從「樸素，不貪錢財」以至變成了與常人一般的世俗。這兩個轉變都是由一隻土碗而引起的，使整篇文章渾然一體，處處都充滿了懸念，文章波瀾起伏，為小說增添了藝術的色彩，同時也點明了主旨，突出了中心。

①緊扣文本，選准角度。

祝同學們中考取得優異的成績

⑤ 基金份額凈值的示例

比如，一隻基金，共經過二次分紅，第一次分紅為0.5元/份； 第二次分紅為0.3元/份；基金份額凈值是1.2元/份，則 ：
基金份額累計凈值=1.2元/份+0.5元/份+0.3元/份=2.0元/份。

⑥ 什麼叫基金的凈值怎麼看凈值才知道該基金是贏還是虧

基金起步為1000元。你拿錢買到的是基金份額，例如1000元，申購費為1,5%，買到的基金份額為985,221份基金份額。贖回基金時贖回的是基金份額，到賬戶折算成錢給你。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。】
投資者通過基金的份額凈值可以了解自己持有的某隻基金在某一天值多少錢（基金份額凈值×基金份額）。同時，它也是基金申購、贖回時的價格。
如何知道基金的盈虧：拿當天的基金凈值乘以你的基金份額=資金總額。拿資金總額減去你的投資錢數，如果是正值，就是盈利的錢數，如果是負值，就是虧損的錢數。
投資者在贖回基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。
其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份額×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率（一般為0,5%）
贖回金額=贖回總額—贖回費用
例如投資者申請贖回10000份基金份額，並且在申購採用前端收費模式，當日的基金凈值為1,20元，那麼投資者實際可以拿到的贖回金額為：
贖回總額=10000×1,20元=12000（元）
贖回費用=12000×0,5%=60(元）
贖回金額=12000—60=11940(元)
按照證監會的要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，
如果當日有分紅，則今日凈值增長率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

在網上銀行查看基金盈虧：在最後盈虧一欄里，如果是負值就是虧損數，如果是正值就是盈利數。

⑦ 我買了一份基金當時的成本凈值是0.9 過幾天我又買了一份同樣的基金，成本凈值變成了1.0

一起算。例如你0.9買1萬份，那就是9000RMB凈值。
然後你又在1.1買了1萬份，那就是11000RMB的凈值。
然後綜合下倆，你有2萬份，投資總額是2W的RMB，那平均下來的凈值就是1元了。

我說的沒有考慮任何手續費。手續費都挺高的，謹慎投資。