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財富管理對儲蓄業務發展

發布時間：2021-08-07 09:35:43

1. 財富管理是什麼

財富管理

是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

2. 財富管理是什麼財富管理包括哪些內容

財富是對擁有的財富進行管理，財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

有財富管理需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

3. 財富管理是指什麼

4. 財富管理行業前景如何

據前瞻產業研究院《2016-2021年中國財富管理行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》顯示，在未來20年裡面，我國財富管理行業會進入快速的發展時期，財富管理將成為國家金融業發展的主旋律，深刻改變金融市場的構成和金融體系的運作方式。
前瞻產業研究院認為，中國過去30年經濟高速發展，在這個過程當中，我國居民積累了大概近138萬億的財富。很多家庭財富增加以後就產生一種非常強的理財的需求，希望自己的財富快速增值，很多投資者對資產增值保值的需求越來越強烈。過去，有一些財富管理以渠道為主的，比如像銀行、信託公司、證券公司現在紛紛參與了財富管理的業務，還有一些以主動管理投資為優勢的公募基金和私募基金，這些機構現在也是紛紛定製了向財富管理機構轉型的目標。
另外，中國現在主要的理財產品是購買銀行推出的理財產品，或者是房地產，或者是買入了保險以及機構投資者的理財產品。從各類金融產品在一個家庭的資產組合裡面占的比例來看，整體來看還是以在銀行現金、存款，或是買入銀行理財產品居多。
與此同時，我國陽光私募這個行業發展非常迅速。2003年到2012年我國陽光私募發行基金非常快。到今天為止，累計已經超過了3千多隻陽光私募基金。
所以從各個方面來看，未來20年裡，我國財富管理行業會進入快速的發展時期。因為金融體制改革，利潤市場化逐漸的推出，多層次的資本市場在逐漸的完善，以及互聯網金融的發展。財富管理行業會進入一個快速發展的時期。財富管理將成為我們國家金融業發展的主旋律，深刻改變金融市場的構成和金融體系的運作方式。各類機構管理的資產規模也會迅速的擴大，會出現百花齊放、百家爭鳴的局面。

5. 財富管理的主要內容有哪些

財富管理的主要內容是現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

從服務對象上說，財富管理業務不僅限於對個人的財富管理，還包括對企業、機構的資產管理，服務對象較廣；而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段，作為我國商業銀行的一類金融產品推出，主要指的是銀行個人理財業務產品的打包，服務對象多為私人。

有財富管理需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

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