㈠ 基金凈值是什麼意思 賺了虧了又怎麼看
如果是招行卡，基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，是當前的基金總凈資產除以基金總份額。登錄手機銀行，點擊「理財」-「基金」，點開對應的基金名稱查看凈值。
㈡ 基金凈值表現是指什麼
基金凈值表現是指基金漲跌情況,
一.基金單位凈值 單位凈值即每一基金份額的資產凈值,是反映基金業績的指標,也是開放式基金的交易價格。單位凈值計算公式為：.單位凈值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續公布。
在基金的單位凈值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算。但在贖回時要扣除贖回費。
二. 基金累計凈值
基金累計凈值＝單位凈值+基金成立以來累計分紅之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更准確地體現基金的真實業績水平。例如:2011年9月2日某基金單位凈值是1.0486元,僅在今年4月份分紅一次，派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。
如果基金沒有分紅，則單位凈值與累計凈值相同。
三．凈值的查詢 基金公司大致在每個交易日18時起陸續公布旗下各基金凈值。持有人可以在基金公司首頁查看。各專業基金網站（天天基金網、數米網、酷網等）和主流門戶網站（新浪、網易、搜狐等）的基金頻道也可查到。基金歷史凈值的查詢，可以點擊基金公司網站首頁凈值欄內所需查詢的基金名稱，在凈值頁面上點擊下面的各頁，或者重新設置開始日期為所查詢的日期，就可清楚顯示該基金成立以來任何一天的單位凈值和累計凈值。在一些專業基金網站上也可利用重新設置開始日期的方法查詢。
在基金的諸多術語中,沒有比凈值與投資的收益更直接和重要的了。凈值的漲跌直接反映了收益的增減。凈值的漲跌幅度反映了基金的凈值增長能力和抗跌能力。作為基金投資者，理應關心凈值的漲跌，以考察基金的業績並決定是否贖回或轉換。
㈢ 什麼情況下基金凈值會比較低
一是基金過去表現不太好的時候。比如說，同一類基金，基金A和基金B並且同時發行，凈值都是1元，一年後，基金A凈值漲到了2元，基金B的凈值是1.1元。很明顯，基金A過去一年的表現要遠遠好於基金B，說明基金經理的管理能力更好，投資的資產收益更高。
二是基金分紅之後。基金分紅是基金將收益的一部分以現金的方式派發給基金投資人，這部分現金是基金單位凈值的一部分，因此在分紅之後基金的單位凈值一般會下降。這時的基金凈值降低，並不說明這只基金便宜，也不能給其他投資者帶來「撿便宜」的機會。
三是基金拆分之後。基金拆分是重新計算基金資產的一種方式，只是單位凈值減少，基金份額增加，對持有人的收益情況也不會造成影響。
㈣ 什麼是失真效應
失真即失去本意或本來面貌;跟原來的有出入。
㈤ 什麼叫基金的偏離值什麼叫基金凈值
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㈥ 什麼是基金凈值的失真現象
新股上市首日不再計入指數
2007年1月
為進一步完善指數規則，上海證券交易所日前宣布，從今年1月6日起，新股上市將於第11個交易日開始計入上證綜合、新綜指及相應的上證A股、上證B股、上證分類指數。由此，實施四年多的新股上市首日計入指數的規定將成為歷史。這一指數新規，雖然其主要目的是解決新股上市虛增指數現象，但必將對市場各方將產生較大的影響。
新股上市虛增指數使上證指數日趨失真
新股上市首日計入上證指數這一規定是從2002年9月23日開始實施的，此前我國證券市場中新股上市計入指數的時間也採取過上市一個月後計入指數（1999年11月前）和上市後的第二個交易日計入指數（1999年11月到2002年9月22日）。由於我國市場歷來有炒新的習慣，新股都會出現不同程度的溢價，很少出現低於發行價的現象，因此，在新股上市首日就將其計入指數的規則使得新股在二級市場的溢價全部反映到指數上，這一現象在權重股工行、中行上市發揮得淋漓盡致。數據顯示：2006年7月5日中行上市當日，其股價跳空高開0.83元，上證綜指隨之跳空74點開盤，至收盤時，中行以3.78元報收，上漲0.70元，它為指數貢獻了56點，而當天大盤僅上漲37.01點，扣除中行的影響後，大盤實際下跌了近20點。2006年10月27日，工行上市再度重演了中行上市首日的一幕，大盤因工行跳空0.28元開盤而高開36點，而後隨著工行的逐級走低，指數也震盪盤下，終盤工行僅比發行價上漲0.16元，但其卻對指數貢獻了21點，而當天大盤卻下跌了2.47點，扣除工行的影響，工行上市首日大盤實際下跌逾23點。這僅是兩只權重股上市對上證指數的影響。據WIND資訊統計，從2006年5月9日重啟IPO到2006年底，滬市共有13家新股發行，按其首日開盤價計算，共虛增市值4049億元，按新股首日收盤價計，共虛增市值3102億元。
新股上市首日即計入指數造成指數虛增的現象已使上證綜指日趨失真。這一點已引起業內人士的廣泛關注。隨著大盤藍籌股的不斷回歸，如不改變新股上市首日計入新股這一規定，將使得指數虛增越來越嚴重，如以1月9日上市的中國人壽為例，該股總股本為282.65億股，以上市開盤價37元計算，其總市值達到10458億，一舉成為繼工行、中行之後的第三大權重股，如果中國人壽當天計入指數的話，將虛增指數近150點。沒有受中國人壽開盤首日的影響，上證綜指延續前一個交易日走勢，全天穩扎穩打，沒有重演中行、工行上市首日的一幕。
新股上市首日不計入指數，對股指平穩運行意義重大，因為隨著中國人壽的順利回歸，可以預計，不久的將來，將會有更多的優質航母回歸A股市場，如中移動、中石油等股票，這些股票的二級市場溢價收入將遠超過中行、工行等股票，如果計入指數的話，到時將虛增指數就不是幾十點，而有可能是幾百點，屆時，市場人士預測的大盤要上4000點、乃至1萬點的預言也為時不遠，因此，管理層在此時宣布新股十個交易日後計入指數是保證指數真實性和平穩運行的重要舉措。
上證綜指重回坐標地位
上證指數自成立以來，就在投資者心中擁有坐標地位，考察投資水平如何，一般均以該投資人能否跑贏上證指數為基準，但2006年裡，這一基準逐漸被淡化，更多的投資者運用滬深300指數作為參考依據，上證綜指逐漸被邊緣化。究其原因就是因為權重股的加盟虛增了上證指數，在指數失真的市況下，用指數來衡量是否跑贏大盤的標准就有點不妥。我們就以2006年6月1日至年底的數據為例加以說明，2006年6月1日到12月31日，上證綜指累計漲幅為63%。作為機構投資的中堅力量———開放式基金，只有嘉實服務增值行業基金在此區間的凈值增長率跑贏了上證指數，達到了68.90%，其它基金都沒能達到大盤的同期漲幅。我們認為，新股上市虛增指數是基金未能跑贏大盤的主要原因之一。如果扣除下半年新股上市虛增的點數外，上證綜指實際漲幅在53%左右，如果以此為基準的話，市場中大部分基金還是跑贏上證指數的，據此，我們就不難理解業內人士驚呼「不能再讓失真的上證綜指誤導市場了。」經過重新修訂指數新規後，將有效消除指數失真現象，使上證指數更貼近投資者的收益水平，上證指數重新又回到坐標地位。
指數新規對投資者的影響
2006年是我國證券市場開創先河的一年，在這一年裡，我國證券市場發生了深刻的變化：股權分置改革順利收官、證券總市值輕松翻倍、上證綜指年漲幅創世界之最、機構投資者隊伍獲得飛速發展等，所有這一切均是在投資者還處在謹慎的思維中發生的。當投資者真正認識我國證券市場已真正站在牛市入口之時，上證指數也在幾只權重股的帶領下，輕松越過2245點的歷史新高。目前，上證綜指已成功站在2800點上方。一般中小投資者在這么高的指數面前，不敢貿然而動，而就是在這種思維的影響下，也錯失了好多機會。目前2007年行情也在牛市的氛圍中精彩開幕，而作為2007年第一條出台新規，也拉開了監管調控的序幕。
從國外成熟市場來看，新股首日上市到計入指數的時間長短取決於新股上市後的平均波動幅度，如果新股上市初期波動幅度越大的市場，對新股計入指數的時間要求越長。我國根據市場狀況，大多新股上市後的前幾個交易日猴性十足，但經過10個交易日運行後，股票價格基本趨於平穩，此時將其計入綜合指數，就不會對指數產生太大的波動，從而使指數能更真實地反映市場的平均投資收益水平。
從另外一個角度看，指數新規對股指期貨的平穩運行奠定了基礎，因為按舊的指數計算方法，如果在股指期貨合約到期的月份里，有權重股上市，虛增了指數，這對買進看跌股指期貨或賣出看漲股指期貨的投資者，如果不及時進行調頭，將產生巨大的損失。
雖然新股上市首日不計入指數，消除了新股上市首日虛增指數的現象，但在全流通時代，權重股的暴漲暴跌也會使得指數有所失真。目前，在上證指數884家成份股當中，排名前三位的工行、中行、石化三隻股票所佔的比重達到45%。數據顯示，工行每上漲1分，上證綜指上漲1.57點，中行每上漲1分，上證綜指上漲1.06點，以此計算，中行上市以來，最高虛增指數達306點，工行最高虛增指數為503點，再加上中石化虛增指數的因素，扣除這三大權重股因素，上證綜指最高點位其實不足2000點。其實在盤面上，也真實反映了目前投資者賺指數不賺錢的現象，在中行、工行急速拉升階段，上證綜指天天刷新歷史紀錄，與此形成較大反差的是，市場每天近7成個股下跌，而在新年的第一個交易日，在上證指數大跌70多點的市況下，兩市近8成的個股上漲，個股走勢與大盤嚴重背離。因此，目前股指仍主要由權重股主導的格局不會改變，真正輕指數重個股的時代已經來臨，在這種背景下，投資者只有在認清股市發展方向的同時，辨證地看待指數漲跌。
㈦ 基金凈值的變化與什麼有關
1. 基金的認購期，您買的基金凈值都是1元。
2. 該基金的價值申購期是11月27日至12月24日，採用末日比例配售法分配份額，所以要等到集中申購期結束才能知道你的份額。
3. 按照T+2的規則，大概到12月26日左右，你就可以知道你的份額了，別著急！
4. 認購的凈值都是1元。等集中申購期結束了，就會進入不超過三個月的封閉期。那時就不能申購和贖回基金了。直到封閉期結束。