理財銷售管理崗面試問題

1. 如何成為一名優秀的理財經理

對於許多人有志於加入這個金領行業——銀行，而理財經理則是初入職場新人的不錯選擇。理財經理究竟是個什麼樣的工作，需要具備哪些素質，今後如何發展，本文將做簡要介紹。

一、理財經理的生活

1. 繁忙而充實

   
   

國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。

2.壓力與機會

在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。

3.定位與越位

實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。

二、理財經理的基本素質

1. 性格與品德

   
   

在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。

2.知識與技能

首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。

一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。

除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。

3.經驗

理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。

專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。

客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。

三、如何成為一名理財經理

1. 轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。

   
   

2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。

許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險（放心保）公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。

四、理財經理的職業發展

有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。

第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。

第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。

當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。

理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。

以上回復希望幫到你。

2. 一個好的銷售和銷售管理人員應該具備哪些方面的素質條件

轉載以下資料供參考

優秀的銷售人員應該具備以下四大素質：

（1）超強的工作能力

做好工作是銷售人員的天職，因此作為銷售人員必須具備超強的工作能力。市場競爭激烈，市場規則：弱肉強食， 銷售工作的壓力和難度加大，銷售職場競爭同樣激烈，優勝劣汰，沒有超強的工作能力，註定要出局。

超強的工作能力如：保質保量，或者超額完成上級下達的任務目標，熟練操作所負責的各項市場及銷售工作，較強的適應能力和團隊管理能力，較強的執行力和團隊合作協調能力等等。

（2）較強的學習能力

市場信息瞬息萬變，公司產品不斷更新換代，更多優秀人員的加入，銷售人員僅僅憑藉以往經驗，很難再勝任現有工作崗位。因此不斷的學習和充電，是必須的。學習的方式和途徑很多，比如：

①經常總結在工作中的經驗與教訓；

②通過相關網站、銷售類雜志和書籍的學習；

③多於公司優秀的銷售人員交流，向其學習經驗；

④積極參加公司的相關培訓；

⑤自己花錢去參加一些有針對性的培訓

⑥去讀讀在職MBA

（3）合理統籌的生活能力

活著的每個人，並不一定都知道怎樣去更好的活著，銷售人員也不例外。生活中的一些瑣事、生活習慣、生活作風、生活觀等等都會影響到銷售人員的工作。身體是革命的本錢，糜爛和放盪不羈的生活，往往會導致「英年」早逝，所以銷售人員應該統籌管理好自己的生活。建議從一下幾點做起：

①有規律的飲食，保證一日三餐；

②少睡些懶覺，多些運動；

③少些飲酒抽煙（應酬要適度）；

④拒絕任何形式的賭博；

⑤娛樂活動要適度健康（少些通宵KTV和酒吧，少去些休閑洗浴場所等）；

⑥多用些腦袋工作，少些拼身體工作；

⑦常回家看看，多關心些家人；、

⑧感情專一（一個老婆或者一個女朋友）；

⑨多交些優秀的朋友，多與好朋友和優秀的朋友溝通和交流；

⑩生活上學會節約和理財。

（4）出色的交際能力

銷售人員，尤其是一線銷售人員，大部分與人打交道，交際能力的強弱在很大程度上影響到工作的成效。

出色的交際能力並不是與生俱來的，而是後天培養和鍛煉的。培養自己的交際能力要做好一下幾點：

①提高自己的語言能力和語言表達能力（說好普通話、吐字清晰、表達有邏輯性、學會用感染力的語言、想好再說、使用一些通俗幽默的語言等等）；

②豐富自己的社會知識，擴大自己的知識范圍（經常看些報紙、聽些新聞等等）；

③強化自己的專業知識、熟悉自己的產品，不講外行話；

④有禮貌、懂禮節；

⑤穿著要得體；

⑥熟悉當地的風俗人情；

⑦敞開心扉。

2、銷售人員的四大類型

根據以上的分析，筆者從工作能力、學習能力、生活能力、交際能力四個方面，把銷售人員分為如下四大類型，並對這四大類型的銷售人員做了一些管理處理的建議：

①工作能力強、學習能力強、生活能力強、交際能力強的銷售人員，可以委以重用，重點培養，給予晉升的機會；

②工作能力低、學習能力低、生活能力低、交際能力低的銷售人員，建議淘汰，或者進行培訓後再上崗；

③工作能力強、學習能力低、生活能力低、交際能力強的銷售人員，這種銷售人員，屬於吃以前經驗飯的人，不思進取，處在被淘汰的危險的邊緣。如果經過領導的指引有所改觀的話，可以試用，待考察；

④工作能力弱、學習能力強、生活能力強、交際能力弱的銷售人員，處在工作的磨合階段，可以多給予一些機會和工作指點，幫助其盡快提高自己。

3. 財務管理工作面試應該注意什麼。 要找工作面試了。 專業的知識基本已忘光

1、第一類：企業的財務人員。企業的財務管理部門在企業的生產運作中發揮著越來越重要的作用，財務管理專業的同學畢業進入企業的財務部門有很大的發展空間。

2、第二類：進入專業的財務公司。專業的財務公司比如會計師事務所等，這也是財務管理專業同學大量就業的一個領域，在財務公司可以作為理財顧問，財務顧問等對企業實踐進行策劃、指導、輔助、咨詢。

3、第三類：進入金融機構，比如銀行、證券公司等。財務管理的專業知識涉及到許多經濟金融方面的知識，因此在金融機構就業也是財務管理專業同學比較不錯的選擇。

4、第四類：可以成為會計專家，教授學者。如果本科學習以後，想對財務管理進行科研等，也可以考財務管理研究生，側重研究和規范財務會計制度、准則、理論和教學等。 急速通關計劃 ACCA全球私播課 大學生僱主直通車計劃 周末面授班 寒暑假沖刺班 其他課程

4. 我面試了工銀安盛人壽保險有限公司 銷售管理類的崗位，請問這個崗位靠譜嗎

挺靠譜的，就是業務員，銷售管理崗是一個具有較高市場價值的核心崗位，同時對員工的綜合能力要求也較高。

(4)理財銷售管理崗面試問題擴展閱讀：

保險營銷的主要崗位是保險銷售崗保險營銷是以保險這一特殊商品為客體，以消費者對保險商品的需求為導向，以滿足消費者轉嫁風險的需求為中心，運用整體營銷或協同營銷的手段，將保險商品轉移給消費者，以實現保險公司長遠經營目標系列活動。

保險營銷人員的崗位主要是採用代理人制度的保險銷售崗人員占 87% ，代理人制的銷售崗位有綜合金 融銷售、綜合金融客戶經理、理財顧問等。隨著我國高等教育體制的改革，高等教育從精英教育向大眾教育轉變，國民受教育水平普遍提高，保險公司對保險營銷崗的學歷要求也越來越高。

5. 民生銀行理財經理面試會問些什麼問題呀，急！

主要的崗位要求要看你理財的內容，有專門做大客戶的，這個就是要求對很多東西都懂，股票，基金，債券，還有你們銀行的存款業務和理財產品。如果是去拉客戶的，這個就需要你比較好的人脈了。理財經理，一般不會問太多，和銷售的性質沒太大的區別，只要自己關注財經新聞就沒太大的問題

6. 做過銀行理財經理的進來呀

理財經理，一般是以銷售理財產品，如基金、人民幣理財產品為主的，但是平安銀行可能還會多一個，就是保險，這是個比較有挑戰的職業，看你自己對自己的信心了，做的好，不論你在什麼地方一年15萬以上沒問題。面試的時候你要注意自己的語言表達能力，因為以後你面對的就是客戶，老闆不可能讓一個話都說不好的人來做這份工作的。