① 基金的凈值是怎麼定的
基金資產凈值，是指在某一時點一個基金單位實際代表的價值。NAV，即Net Asset Value。
投資基金是集聚眾多投資者的資金又分散投資於金融市場的各種金融工具。而在證券市場上，股票、債券等金融工具的價格在不斷變動，時升時降，基金的資產價值必定也隨之而增加或減少。因此，對於基金在某一時點的資產凈值（NAV）進行估算，才能及時反映基金資產狀況。
NAV的計算公式為：
NAV=（總資產-總負債）/股份總數或受益憑證單位數
基金的總資產是指基金擁有的所有資產的價值，包括現金、股票、債券、銀行存款和其他有價證券。基金的總負債是指基金應付給基金管理人的管理費和基金託管人的託管費等必要的開支。
按照我國有關規定，基金資產，包括基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息，估值須遵循如下原則：
①上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收盤價計算。
②未上市的股票以其成本價計算。
③未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
④如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。
② 基金的凈值如何計算的
基金凈值即基金份額資產凈值，簡稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值。
計算公式為：基金份額資產凈值＝（總資產-總負債）/基金份額總數。其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個營業日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。
份額基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據確定的。由於基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。
③ 基金的凈值如何計算的如何理解基金的凈值
基金凈值分為單位凈值和累計凈值。
單位凈值：
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
基金單位凈值是在某一時點每一基金單位（或基金股份）所具有的市場價值， 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。
累計凈值：
累計凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
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④ 基金購買與贖回的凈值怎樣確定
1、基金申購時的凈值和贖回時的凈值是在基金贖回申購的當天收盤以後計算出來的。
2、基金市值，是指的基金市場價值，也就是流通價值。一般來說凈值決定市值，但是兩者也存在背離的情況。基金市值是指上市基金在股市上的價值，它隨時在變動。基金資產指每股基金實際代表的價值。封閉式基金的市值小於凈值，是因為封閉式基金的凈值清算要到該封閉式基金結束以後。而開放式基金的市值等於凈值。
3、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。