基金管理人與基金銷售機構應在

① 基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，需要了解基金管理人的哪些情況

各個國家和地區有不同的規定，但通常需要了解該基金管理人以下幾個方面：
1．具有一定數額的資本金，如《基金辦法》中規定擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元；
2．與託管人在行政上、財務上和管理人員上相互獨立；
3．有完整的組織結構；
4．有足夠的、合格的專業人才；
5．具有完備的風險控制制度和內部管理制度。
在我國，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。擔任基金管理人，應當經國務院證券監督管理機構核准。
在我國，設立基金管理公司，應當具備下列條件，並經國務院證券監督管理機構批准：
（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程
（二）注冊資本不低於一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
（三）主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信託資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低於三億元人民幣
（四）取得基金從業資格的人員達到法定人數
（五）有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金管理業務有關的其他設施
（六）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
（七）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

② 基金從業資格考試3門選哪兩門有什麼區別

一、【難度對比：私募<公募】

基金從業科目一法規必考，從基金從業科目二和科目三的難度來看，證券投資基金基礎知識難度是大於私募股權投資基金基礎知識的。

因為證券投資基金基礎知識涉及投資基礎知識較多，圖標、公式和計算比較多，整體內容偏理科性質。而私募雖然也有一些公式和計算，但是整體內容法規條文較多，整體更偏文科性質。

二、【應用范圍對比：私募<公募】

從應用范圍來看，公募科目是遠遠大於私募科目的。

也就是說，考了公募的科目可以從事所有類型的基金業務，而私募科目可從事的為私募基金管理人的從業人員、在基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平台系統運營維護的人員。

公募基金管理人、基金託管人、證券期貨資產管理機構、基金服務機構(含基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等機構)的從業人員是私募科目不可以從事，而公募科目可以的。

三、【結合自身，按需選擇】

公募的科目和私募科目各有優勢和弱勢，建議考試還是結合自身的目的綜合考慮。

如果是對於未來不確定從事哪個行業，可考慮科一+科二的組合；

如果是機構已從業的，根據機構性質選擇對應科目即可。

③ 基金銷售機構一定要加入基金業協會么

是的。

請看發文
http://www.amac.org.cn/xhdt/zxdt/389682.shtml

各基金銷售機構：

為提高證券投資基金（以下簡稱基金）銷售機構人員執業素質，規范基金從業人員行為，維護基金持有人的合法權益，依據《中華人民共和國證券投資基金法》（主席令第71號）、《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）及《關於基金從業資格考試有關事項的通知》（中基協字第112號）、《基金從業資格考試管理辦法（試行）》的相關規定，現就基金銷售機構從業人員資格管理有關事項通知如下:

一、基金銷售機構須加入中國基金業協會成為會員，從業人員應當取得基金從業資格或基金銷售業務資格，已取得基金從業資格或基金銷售業務資格的人員需按規定完成每年度不少於15學時的後續培訓，並通過所在機構每兩年參加基金業協會組織的從業資格年檢。

④ 基金募集機構在實施投資者適當性的過程應當遵循哪些指導原則

1、投資者利益優先原則。當基金募集機構或基金銷售人員的利益與投資者的利益發生沖突時，應優先保障投資者的合法利益。

2、全面性原則。基金募集機構應當將投資者適當性管理作為內部控制的組成部分，將適當性管理貫穿於基金銷售的各個業務環節，覆蓋銷售的全部基金產品或者服務。

3、客觀性原則。基金募集機構應建立科學合理的方法，設置必要的標准和流程，保證適當性管理的實施。對基金管理人、基金產品或者服務和投資者的調查和評價，應當盡力做到客觀准確，並作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產品或者服務的重要依據。

4、及時性原則。投資者的風險承受能力評價應至少每兩年更新一次，基金募集機構逾期再次向投資者推介基金產品或者服務時，需要重新對投資者進行風險承受能力評價；基金產品或者服務的風險分級應當根據實際情況及時更新。

5、有效性原則。通過建立科學的投資者適當性管理制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執行。

6、差異性原則。基金募集機構應當對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務。

(4)基金管理人與基金銷售機構應在擴展閱讀：

基金募集申請核準的主要程序和內容包括：

1、對基金募集申請材料進行齊備性審查。

2、對基金募集申請材料進行合規證券從業資格性審查。

3、根據擬募集基金的實際情況組織專家評審會進行評審。

4、中國證監會作出核准或者不予核準的決定。

5、辦理基金備案

⑤ 在給投資者進行銷售公墓基金前,應告知投資者的信息有哪些

基金銷售機構需要向投資者出示和提供基金合同及招募說明書，並盡到提示說明義務。具體可參考《證券投資基金銷售管理辦法》：第四十五條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函。電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鍾的影像顯示，提示投資人注意風險並參考該基金的銷售文件。電台廣播應當以旁白形式表達上述內容；第四十七條 基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標准及費用計算方法；第四十八條 基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。基金銷售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關於基金銷售費用的有關規定。

⑥ 在不同的基金銷售機構買基金到底有什麼區別

全市場有資格銷售基金的機構有8類，分別是：銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、保險公司、保險代理公司、獨立基金銷售機構、基金管理公司。8類中除了基金管理公司直銷平台，其他都是代銷，基金的運作管理最終都是基金管理公司。那麼我們就分別來說說在不同渠道買基金有什麼區別。1、先說銀行：現在非常多的銀行手機APP都可以購買基金，如果你的工資收入都是在某個銀行，那麼你通過這個銀行買基金還是比較方便的，不用考慮限額的問題。不方便的就是銀行代理的基金產品太多了，非專業人士很難買到適合自己的基金。銀行的客戶量非常大，如果你非超級大客戶，很難得到客戶經理的服務，大多人都是自己憑感覺買的。2、再說說證券公司、期貨公司：這類機構的主營業務是證券、期貨交易，傭金手續費是他們的一大收入，基金銷售是一項順帶手的業務，但是一般也是提供交易但是不提供建議，用戶也是憑感覺買。有一些定製類型的產品，但是和非定製的也沒什麼區別，管理人都是基金公司。3、保險及代理公司：這類公司本質是賣保險產品，保險是家庭資產配置的一部分，主要是保障功能。現在保險公司和代理公司魚龍混雜，人員流動性也非常大，一個給你推銷保險的人再向你賣基金，這個專業性需要考量。4、基金管理公司：基金管理公司自己都有直銷業務，擁有自己的APP。但是只能賣自己家的產品。這就是不方便的地方，如果你想買多家公司的基金產品，就需要下載多家的APP。注冊、開戶、購買。比較繁瑣。好處是對自己客戶的服務比較多，數據比較全。5、獨立銷售機構和證券投資咨詢機構：這類機構是13年有了基金第三方銷售牌照之後才催生出來的，當然咨詢機構是以往就有，取得了相應的牌照就可以做這塊業務。你肯定知道支付寶、騰訊理財通、京東金融等。依靠互聯網大流量，開展基金銷售業務。這些平台買基金很方便，你不需要新下載一個APP，因為誰手機里都會有。大部分都發展成了綜合理財平台，大而全，什麼數據什麼功能都有。不過對於投資者來說最難的卻是從大而全當中找到適合自己的，針對這種推薦類的服務，鼎信匯金結合自己老闆是網紅大V和財經領域KOL的優勢，把這點發揮的很好。有專業角度選擇加上網紅推薦理由，投資者也能從百花叢中找到很有特點業績不錯的產品。另外他們可以這樣做也是因為自己有證券投資咨詢和基金銷售的雙重資質，希望這種有自己獨特理念和運營模式的機構能越做越強，真正解決投資者的選擇困難吧。

⑦ 基金管理人和基金銷售機構應當在什麼中約定

招募說明書 、發售公告、託管協議、應該都有相關記載。

⑧ 基金管理人、基金託管人、基金份額持有人、基金份額發售機構，這四者有什麼區別

基金管理人：就是基金公司
基金託管人：就是那些銀行，不是所有的銀行都有資格託管基金
基金份額持有人：這個就是廣大的基民，也包括一些機構
基金份額發售機構：這個一般來說是基金公司才有發售的權力，估計你說的是銷售機構，這個包括基金公司的直銷，銀行的代銷和專門的基金銷售公司的代銷

希望能解決你的疑問

⑨ 基金管理人、基金託管人、基金注冊登記機構和基金代銷機構。

基金管理人是負責基金發起於經營管理的專業性機構。在我國，按照《證券投資基金管理暫行辦法》，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信託投資公司或其他機構能發起成立，具有獨立法人地位。基金管理人作為受託人，必須履行」誠信義務」。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得在處理業務時，考慮自己的利益或為第三者謀利。基金託管人是依據基金運行中」管理與保管分開」的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構，是基金持有人利益的代表，通常由有實力的商業銀行和霍信託投資公司擔任。基金託管人與基金管理人簽訂託管協議，在託管協議規定的范圍內履行自己的職責並收取一定的報酬。基金託管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。
基金注冊登記機構是負責投資者賬戶的管理和服務、負責基金單位的注冊登記以及紅利發放等具體投資者服務內容的專門機構。這冊登記機構通常由基金管理人或其委託的其他機構（如中國證券登記結算公司）。
基金代銷機構是接受基金管理公司委託，代理開放式基金認購、申購和贖回業務的機構。基金代銷機構可以使商業銀行、證券公司。

⑩ 私募基金管理人與基金銷售機構簽訂的基金銷售協議有哪些要求

私募基金管理人委託基金銷售機構募集私募基金的，應當以書面形式簽訂基金銷售協議，並將協議中關於私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。基金銷售機構負責向投資者說明相關內容。
基金銷售協議與作為基金合同附件的關於基金銷售的內容不一致的，以基金合同附件為准。