『壹』 基金的最新凈值和累計凈值、凈值增長率是什麼意思
基金的最新凈值就是公布日每份基金的內在價值。就是用基金的凈資產總額除以基金的總份數。
累計凈值就是當前的凈值加上歷史上全部的單位基金的分紅，反映一個基金的歷史業績。
增長率就是現在凈值和對比期的凈值比較，增長的幅度。
『貳』 基金增長率高了，為什麼我的收益率還是負的
希望採納
投資取得的收益率可以分為兩個部分——一個是基於基本面的收益率，它是由上市公司的股息和業績提升導致的；另一個是基於預期的收益率，它是由上市公司的市盈率提升導致的。假設在一年之內，上市公司的平均業績提高了100%，市盈率也提升了100%，那麼這一年的收益率應該接近300%（其中還應該加上股息）；如果這一年上市公司的平均業績提高了100%，市盈率卻下降了50%，那麼這一年的股票收益率應該接近於0%。所以，我們在預測未來收益率的時候，首先要對上市公司的業績增長做出合理預測，其次還應該設定一個合理的市盈率范圍，這樣得出的預測才是有意義的。
年增長率分為凈值增長率和累計凈值增長率都是評價基金收益的指標。凈值增長率指的是基金在某一段時期內(如1年內)資產凈值的增長率，你可以用它來評估基金在某一時期內的業績表現；累計凈值增長率指的是基金目前凈值相對於基金成立時凈值的增長率，你可以用它來評估基金成立至今的業績表現。自20世紀70年代以來，基金凈值增長率和累計凈值增長率已成為國際著名基金評價公司和基金投資者的常用評價指標，用以評判基金管理人的投資水平。其中，在計算基金凈值增長率時，如果當期基金分紅，會使得基金凈值下降，因此必須將分紅金額加回到期末基金凈值當中，在基金沒有分紅的情形下，基金的累計凈值增長率就等於基金成立以來凈值的增長率；在有分紅的情形下，則必須以每次分配點為界分別計算各時間段的凈值增長率(計算時要將分紅金額加回到各個期末的基金凈值中去)，再計算整個時間段的累積增長率。這樣，就能把分紅的因素考慮進去。
『叄』 基金的單位凈值 累計凈值 凈值增長率如何理解,怎麼計算賺了多少賠了多少
1、基金的漲跌主要是基金凈值的比較。
2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
3、累計基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。
4、基金凈值增長率：基金在某一特定日的凈資產價值(Net Assets Value;NAV)=(基金當日總資產 - 基金當日總負債)/基金發行總單位數
『肆』 請問怎樣理解基金的「最新凈值」、「累計凈值」和累計凈值增長率
我們看到的基金凈值一般都是前一日的
什麼是基金累計凈值
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。
最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；分紅可以從一定程度上反映基金的盈利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。
凈值增長率：是指基金在某一段時期內資產凈值的增長率。可以用它來評估基金在某一時期內的業績表現。
『伍』 基金 單位凈值 累計凈值 增長值 增長率這些都具體指什麼
1.0647指的是當天收盤基金的凈值。
2.9656指的是從該基金設立到現在一共累計的凈值。
增長值是後一天相對前一天增長的凈值的數值，增長率是百分比。
你只有關心單位凈值就好了。
『陸』 怎樣理解基金的「最新凈值」、「累計凈值」和累計凈值增長率
最新凈值就是一隻基金最新的基金單位凈值，這個凈值是在買賣基金時候用到的成交凈值。
累計凈值=單位凈值+過往分紅
由於基金分紅會導致單位凈值下跌，所以累計凈值的作用就是讓投資者可以直觀的看到該基金從誕生到現在的總體收益水平，其實用處不大。主要原因是基金成立時間不同，市場情況不同，光看累計凈值並沒有普遍的可比性。
而累計凈值增長率就是：（期初的累計凈值-期末的累計凈值）/期初累計凈值
這個增長率的意義就是一段時間內該基金增長水平。如果用單位凈值計算也是可以的，但是還要考慮上分紅部分。
所以，累計凈值觀察意義不大，除非兩只基金成立時間近似。
單位凈值是我們成交用的凈值，是最有用的。
『柒』 請問基金的單位凈值、累計凈值、累計增長率什麼意思呀
基金發行時，一般都是單位凈值為1，或者分紅後，也會將凈值為1.
基金單位累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據 。累計凈值為2.356，也就是和股票一樣的復權，等於基金到目前為止，你一路持有的話，1元可以變為2.356元。
基金單位凈值=基金凈資產價值總值/基金單位總份額
（基金凈資產價值總額＝基金資產總額-基金負債總額）
基金單位累計凈值=基金單位凈值+(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）
基金單位凈值是在某一時點每一基金單位（或基金股份）所具有的市場價值，
凈值增長率和累計增長率都是評價基金收益的指標。
凈值增長率指的是基金在某一段時期內（如一年內）資產凈值的增長率，你可以用它來評估基金在某一時期內的業績表現；也就是現在凈值和對比期的凈值比較，增長的幅度，為負就說明現在的凈值是下跌的 。
累計凈值增長率指的是基金目前凈值相對於基金成立時凈值的增長率，你可以用它來評估基金成立至今的業績表現。
『捌』 在基金市場中,什麼是基金單位凈值,累計凈值,凈值增長率,升貼水值,升貼水率
基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額
凈值增長率：基金在某一特定日的凈資產價值(Net Aeests Value;NAV)=(基金當日總資產 - 基金當日總負債)/基金發行總單位數
(1)基金的凈值期間增長率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1
(2)基金的凈值年增長率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%
其中t1為期間起始日，t2為當前日。
一般證券公司或銀行告訴客人的是第(1)種，
但我們自己想跟其他風險投資做績效比較時，應採用第(2)種計算方法。
升貼水值是指凈值和市價的差值，貼水率應該是封閉式基金的折價率，升水率應該是封閉式基金的溢價率，一般市場價格如果低於凈值，就叫折價，折價率就是：（凈值-市場價格）/凈值*100％表明折價交易。
基金作為一隻金融產品，決定它市場價格的不僅是它的實際價值，還要考慮它的流動性和預期收益。目前封閉基金出現一定幅度的貼水是比較正常的，首先它的流動性比較差，由於基金規模較小，一旦有大規模的減持肯定會造成基金凈值的短期波動，同時當市場人士預期未來基金凈值存在下跌風險時，就會出現一定幅度的貼水。