什麼叫基金管理費外扣

① 基金管理費以及託管費如何扣除

這兩種費用都是按日結算，按月收取，就是說，基金每天公布的凈值已經刨除了這兩項費用。

基金管理費按基金前一日的資產凈值乘以1.5％的管理費年費率來計算，具體計算方法如下：

每日應付的基金管理費＝前一日該基金的資產凈值×年管理費率÷365
基金管理費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃付指令，基金託管人復核後於次月的前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。

以某隻基金為例，12月1日資產凈值是10億，管理費是1.5%，那麼，該基金公司12月2日獲得的管理費是10億*1.5%/365=41095.89元；第二天再算的時候，因為基金資產凈值變化了，所以，管理費也出現了變化。然後每天累加，到下個月初由銀行（託管機構）劃給基金公司。

託管費也是這樣算。

本基金的託管費按該基金前一日資產凈值乘以0.25％的託管費年費率來計算。計算方法如下：

每日應支付的基金託管費＝前一日該基金資產凈值×年託管費率÷365

基金託管費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃付指令，基金託管人復核後於次月的前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金託管人。

② 我是剛開始買基金的，請問基金定投外扣內扣是什麼意思

1. 以前還有內扣法，現在沒有了，規定要用外扣法了。

2. 5月中旬以來，各基金公司相繼公告修改旗下基金申購費用，申購份額計算方法統一採用「外扣法」。

2007年3月，證監會基金部發出《關於統一規范證券投資基金認（申）購費用及認（申）購份額計算方法有關問題的通知》，並要求基金管理人應當在通知下發之日起在三個月內調整完畢。

以前，基民購買基金時，基金公司多採用「內扣法」。比如，用1萬元錢購買新基金，新基金1元錢一份，如果費率是1%，如果以「內扣法」計算認購到的基金份額，相應公式是：10000-10000x1%，1萬元錢可以購買的基金份額是9900份。採用外扣法，相應公式是：10000/(1+1%)，同樣的1萬元錢，可以購買的基金份額是9900.9901份。照這樣計算，投資者每認購買100萬份1元新基金，就可以比以前節約近100元錢。

對於單個投資者來說，基金份額增加的並不多，或者說100萬元節省下100元絕對是九牛一毛，但對基金公司來說，如果是發行100億份新基金，就要比以前少收近100萬元的費用，這可不是個小數目。

據了解，國外基金業一般在計算基金認購或申購金額時，有外扣法和內扣法兩種方式。雖然採用外扣法影響的單位金額不大，但在同等金額條件下，投資者每次購得的基金份額將有所上升，可以更好地維護投資者利益。

「外扣法」:
凈申購金額＝申購金額÷（1+申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額÷T日基金份額凈值
例如：申購金額1萬元，申購費率0.6％，T日基金份額凈值1.1000。
凈申購金額＝10000.00÷(1+0.6％)≈9940.36(元)
申購費用＝10000.00－9940.36＝59.64(元)
申購份額＝9940.36÷1.1000≈9036.69(份)

「內扣法」:
申購費用＝申購金額×申購費率
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份數＝凈申購金額÷T 日基金份額凈值
例如：申購金額1萬元，申購費率0.6％，T日基金份額凈值1.1000。
申購費用＝10000.00×0.6％＝60.00(元)
凈申購金額＝10000.00－60.00＝9940.00(元)
申購份數＝9940.00÷1.1000≈9036.36(份)

「外扣法」比「內扣法」更符合投資者的利益。

③ 什麼是基金管理費和託管費 如何收取

基金管理費：是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按照基金凈資產值的一定比例，從基金資產中提取。在國外，基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比例（年率）、逐日計算，定期支付。

基金託管費：是指基金託管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

收取原則：

基金管理費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃付指令，基金託管人復核後於次月的前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人。

基金託管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付，不須另向投資者收取。

(3)什麼叫基金管理費外扣擴展閱讀：

基金管理費費率規則：

基金管理費費率的高低與基金規模有關，一般而言。基金規模越大，基金管理費費率越低。但同時基金管理費費率與基金類別及不同國家或地區也有關系。

一般而言，基金風險程度越高，其基金管理費費率越高，其中費率最高的基金為證券衍生工具基金，如認股權證基金的年費率為1.5%--2.5%。最低的要算貨幣市場基金，其年費率僅為0.5%--1%。

香港基金公會公布的其他幾種基金的管理年費率為：債券基金年費率為0.5%--1.5%，股票基金年費率為l%--2%。在美國等基金業發達的國家和地區，基金的管理年費率通常為1%左右。但在一些發展中國家或地區則較高，如我國台灣的基金管理年費率一般為1.5%。

我國最初的基金管理年費率為2.5%。隨著市場競爭的加劇，目前我國基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券型基金的管理費率一般低於1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

為了激勵基金管理公司更有效地運用基金資產，有的基金還規定可向基金管理人支付基金業績報酬。基金業績報酬，通常是根據所管理的基金資產的增長情況規定一定的提取比率。至於提取的次數，香港規定每年最多提取一次。

④ 基金管理費和託管費怎麼扣扣多少

基金管理費和託管費，是有基金公司每日計提，每天公布的凈值，是已經計提過的凈值。
根據你提供的數據年管理費：120元年託管費：15元

⑤ 哪位給介紹一下基金申購的外扣法和內扣法

外扣法是針對認購金額，即投資總額的。認購金額包括認購費用和凈認購金額，公式如下(單個基金的具體收費方式及費率標准以其《發售公告》和《招募說明書》的相關規定為准)：

認購費用＝ 認購金額×認購費率
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝ 凈認購金額/ 基金單位面值

內扣法是針對實際認購金額，即凈投資額的。公式如下(單個基金的具體收費方式及費率標准以其《發售公告》和《招募說明書》的相關規定為准)：

凈認購金額＝認購金額/(1＋認購費率)
認購費用＝凈認購金額×認購費率
認購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值
2007年3月15日發布： 日前，中國證監會基金部給所有基金管理公司和基金託管銀行下發通知，要求修改有關基金認購、申購費用的計算方法，根據這個通知要求，基金公司今後統一採取外扣法。
購買基金的費用採用外扣法意味著投資者用同樣的錢，購買的基金份額將會比內扣法方式購買的多。
<br>
<br>例如:內扣法的申購份額=(15000-15000*1.5%)/1.52=9720.39份
<br> 外扣法的申購份額=(15000/(1+1.5%))/1.52=9722.58份

⑥ 申購基金時，申購費採用外扣法與內扣法有什麼不一樣求詳解

你好，樓上的答的不準確。 2007年以後，根據正監會規定，基金申購統一採用外扣法，而不是大多。

外扣法能夠保護基金持有人利益。申購1000元基金，如果費率是1.5%
不同計算方法，凈申購額分別為985.22元和985元，別小看只有0.22元，如果你是大額申購就會有幾百甚至千元的差別

手續費按外扣法計算方法：手續費=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元
按內扣法計算方法：手續費=1000元*1.5%=15元

外扣法並不能直接幫助投資者省錢，你買一萬元並不能只出9千多元，還是要出1萬，但是外扣法能使你多買一些份額。

⑦ 什麼是基金認購和申購中的外扣法、內扣法

現在基金的申（認）購弗用，不同的基金公司有兩種計算方法，即內扣法和外扣法，從而導致了申（認）購份額有兩種不同的計算結果，現分述如下（下述公式仍適應認購）： 1、申購費用＝申購金額×申購費率 申購份額＝凈申購金額/基金份額凈值 ＝（申購金額－申購費用)/基金份額凈值 ＝申購金額×（1－申購費率）/基金份額凈值 2、申購費用＝凈申購金額×申購費率 申購金額＝凈申購金額＋申購費用＝凈申購金額（1＋申購費率） ∴凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率） 申購份額＝凈申購金額/基金份額凈值 ＝申購金額/（1＋申購費率）/基金份額凈值 兩種不同方法的根本區別是第一種方法多收了申（認）購弗用，它是按申請金額收取，也就是申購弗也要交手續弗；而第二種方法是按凈申購金額收取，從而減少了手續弗，使投資者能多得份額。顯然第一種方法對投資者是不公平的，我早在新浪論壇上提出了看法，但現行法律尚無具體規定。據我查閱有關資料，一般走牛的公司採用第一種方法，例如最近發行的上投雙息、廣發策略優選等是採用第一種方法，而交銀穩健配置和湘財荷銀效率優選等是採用第二種方法。還是你的回答讓我徹底的明白了

⑧ 內扣法和外扣法計算基金的區別

計算方法不同：

外扣法公式:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=(申購金額-申購費用)/基金份額面值

內扣法公式:

凈申購金額=申購金額-申購金額*申購費率

申購費用=申購金額*申購費率

申購份額=(申購金額-申購費用)/基金份額面值

例如：假設准備申購某基金10000元，申購費率為1.5%，基金凈值為1元。

用內扣法算：凈申購金額=10000×（1-1.5%）=9850 所得份額=9850/1=9850

用外扣法算：凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22 所得份額=9852.22/1=9852.22

(8)什麼叫基金管理費外扣擴展閱讀

1、如果是貨幣基金，計算方式如下：

當天盈虧=當天可用份額*當天萬份收益/10000

累計盈虧=持倉市值+贖回到賬金額+現金分紅金額+轉出基金金額-申購金額-認購金額-定投金額-轉入基金金額

2、如果是非貨幣基金，計算方式如下：

當天盈虧=當天可用份額*當天基金凈值收益率

累計盈虧=持倉市值+贖回到賬金額+現金分紅金額+轉出基金金額-申購金額-認購金額-定投金額-轉入基金金額

⑨ 基金的外扣費和內扣費是什麼意思

證監會規范基金申購演算法 外扣法降低申購費用
中國證監會基金部日前下發通知要求基金公司和基金託管銀行修改基金認購、申購費用計算方法的消息昨（15）日得到證實，基金公司有關人士告訴記者，內扣法改為外扣法後，同等金額條件下，投資者購得的份額將會上升，相當於基金實際申購費率降低了。

證監會在通知中要求，為更好保護基金投資人的合法權益，根據《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》等有關法律法規，統一規范基金認購費用及份額計算辦法，基金公司今後統一採取外扣法。

按照證監會要求，基金管理人應當在通知下發之日起，按照外扣法對所管理的基金認購費用及認購份額的計算方法進行調整，並在三個月內調整完畢。

記者了解到，一些基金公司目前已經開始著手修改，主要是對公司相關系統參數作出調整。另外，對基金合同、招募說明書等修改後還要進行公告。

據悉，在國外基金業，一般在計算基金認購金額時有外扣法和內扣法兩種，但因為外扣法用除法而內扣法用乘法，為了計算方便，國內基金公司系統大多採用內扣法的方式。

如果採用內扣法計算，認購1000份基金，認購費率為1％，認購金額公式為：1000－1000×1％＝990元；而使用外扣法計算，認購金額公式為：1000／（1＋1％）＝990．099元。同等金額條件下，投資者購得的份額上升了，相當於基金實際申購費率降低了。

使用外扣法認購基金，投資者每認購100萬份可以省下近100元，如果有100億的發行規模，差額就近100萬。

有業內人士表示，以前一隻基金平均只發一二十億，差額只有幾十萬，現在基金發行動輒上百億，投資者相當於損失100萬元的差額。

另外，隨著去年以來基金的熱銷，一些基金的認購費率也悄悄上調至2％，但這也是法定費率上限的一半都不到。隨著基金凈值收益率的走高，基金的認購與申購費有望進入一個上調周期。那麼，不同的費用及份額計算方法，產生的差額更是巨大。因此，採用外扣法後，雖然影響單位金額不大，但其實是維護投資者利益的行為。