Ⅰ 股票/基金的 凈值是如何計算的
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
計算公式
基金單位凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數
其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
股票一般不說凈值。
Ⅱ 今天買的基金是按什麼時候凈值算
1、如果您是在交易日當天下午的15點之前購買的基金，那就是直接按照當天的凈值來計算的；
2、如果您是在交易日當天下午的15點之後購買的基金，那就是按照下一個交易日的凈值來計算的。
註：周末和法定節假日通常是不交易的。但周末和法定節假日一般也是可以提交申請的，只是要等到下一個工作日才能生效了。如果您是在星期五的下午15點之後才購買的基金，就得按照下個星期一的凈值來計算了。同理，若在法定節假日前的那個交易日下午15點後購買基金，就會按法定節假日結束後第一個交易日的凈值來計算。
應答時間：2021-01-19，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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Ⅲ 基金的凈值如何計算的如何理解基金的凈值
基金凈值分為單位凈值和累計凈值。
單位凈值：
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
基金單位凈值是在某一時點每一基金單位（或基金股份）所具有的市場價值， 單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。
累計凈值：
累計凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。
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