證券公司理財風險管理

A. 證券公司的理財產品有沒有風險

判斷理財產品的風險首先無論銀行還是證券公司等發行理財產品都有風險評級，風險評級越低越"接近"保本保息。
現在理財產品作為投資者也要有一些判斷的基本常識，投資國債投資央行票據等都是低風險的品種，投資企業債投資商業票據風險就比之前說的要大些，投資權益類的品種，股票，股票基金等風險就更大了。
理財產品一般收益和風險成正比的，這個請投資者根據自己的風險承受能力斟酌。

B. 證券公司集合資產管理業務實施細則的第四章 風險管理與內部控制

第五十二條 證券公司從事集合資產管理業務，應當建立健全投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規管理等制度，制定業務操作流程和崗位手冊，覆蓋集合資產管理業務的產品設計、推廣、研究、投資、交易、清算、會計核算、信息披露、客戶服務等環節。
證券公司應當將前款所述管理制度報中國證券業協會備案，同時抄送公司住所地、資產管理分公司所在地中國證監會派出機構。
第五十三條 證券公司應當實現集合資產管理業務與證券自營業務、證券承銷業務、證券經紀業務及其他證券業務之間的有效隔離，防範內幕交易，避免利益沖突。
同一高級管理人員不得同時分管資產管理業務和自營業務；同一人不得兼任上述兩類業務的部門負責人；同一投資主辦人不得同時辦理資產管理業務和自營業務。
集合資產管理業務的投資主辦人不得兼任其他資產管理業務的投資主辦人。
第五十四條 證券公司應當完善投資決策體系，加強對交易執行環節的控制，保證資產管理業務的不同客戶在投資研究、投資決策、交易執行等各環節得到公平對待。
證券公司應當對資產管理業務的投資交易行為進行監控、分析、評估和核查，監督投資交易的過程和結果，保證公平交易原則的實現。
第五十五條 證券公司從事集合資產管理業務，應當遵循公平、誠信的原則，禁止任何形式的利益輸送。
證券公司的集合資產管理賬戶與證券自營賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間不得發生交易，有充分證據證明已依法實現有效隔離的除外。
第五十六條 證券公司應當為集合計劃建立獨立完整的賬戶、核算、報告、審計和檔案管理制度，設定清晰的清算流程和資金劃轉路徑，公司風控、稽核等部門應當對集合資產管理業務的運營和管理實施監控和核查。
第五十七條 證券公司合規部門應當對集合資產管理業務和制度執行情況進行檢查，發現違反法律、行政法規、中國證監會規定或者公司制度行為的，應當及時糾正處理，並向住所地、資產管理分公司所在地中國證監會派出機構及中國證券業協會報告。
第五十八條 證券公司從事集合資產管理業務，不得有下列行為：
（一）向客戶作出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；
（二）挪用集合計劃資產；
（三）募集資金不入賬或者其他任何形式的賬外經營；
（四）募集資金超過計劃說明書約定的規模；
（五）接受單一客戶參與資金低於中國證監會規定的最低限額；
（六）使用集合計劃資產進行不必要的交易；
（七）內幕交易、操縱證券價格、不正當關聯交易及其他違反公平交易規定的行為；
（八）法律、行政法規及中國證監會禁止的其他行為。
第五十九條 資產託管機構應當指定專門部門辦理集合計劃資產託管業務。
資產託管機構應當對集合計劃資產獨立核算、分賬管理，保證集合計劃資產與資產託管機構自有資產相互獨立，集合計劃資產與其他客戶資產相互獨立，不同集合計劃資產相互獨立。
第六十條 證券公司、資產託管機構、代理推廣機構應當建立必要的信息技術支持系統，為集合資產管理業務的風險管理和內部控制提供技術保障。

C. 證券公司理財產品與銀行理財產品有什麼區別

首先什麼叫理財產品，就是正規金融機構將「募集」到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的產品。

首先證券公司理財和銀行理財都是合規金融機構根據監管要求發行的理財產品，主要的區別：

銀行理財由銀行資管理財部門（未來由銀行理財子公司）進行「投資管理」的產品；證券公司理財由證券資管子公司發行的「資產管理計劃」。

銀行發行的理財產品主要有保本固定收益、保本浮動收益、非保本浮動收益等多種類型。未來銀行理財子公司發行的產品可以投資上市股票，且不能承諾保本保息。證券公司發行的理財產品一般是不保本也不保收益的。

其實產品的「風險」如何，主要看產品所投資資產的風險，如果投資的是低風險國債、金融債、貨幣市場工具等，那麼產品風險都比較低，收益也相差不大。

度小滿理財APP（原網路理財）平台上就有一些包括活期、定期由銀行發行的存款產品和有券商發行的理財產品，具體您可以在應用市場搜索「度小滿理財APP下載鏈接」或者關注「度小滿科技服務號（xiaomanlicai）」了解詳細產品信息。投資有風險，理財需謹慎哦！

D. 請教一下：證券公司投資銀行部風險控制崗具體是做什麼的

崗位職責：
1、包括但不限於對投行項目進行現場核查,完成證券發行項目各環節風險審核與控制工作。

任職資格：
1、全日制二本及以上學歷，金融相關專業；

2、具有2年以上投資銀行業務工作經驗，或具有2年以上會計事務所或律師事務所從事證券發行工作的經驗；
3、掌握風險管理等相關知識以及風險識別、評估等方面的技能，具有較強的風險意識。
謝謝，請採納！

E. 證券公司理財產品有哪些

現在證券公司的理財產品真是太多了，有定期的，有活期的,其風險和收益與銀行理財產品差不多，你要做作業可以打開幾家主要的證券公司(如中信,銀河,海通，興業,國金等)的網站查看它們的理財產品。

F. 證券公司的理財產品風險大嗎

看投資標的，基金，股票，債券，風險均不同，收益也有差距，不喜歡高風險的可以看看國泰君安君得利，投資於貨幣市場，保本無風險，年化收益4.5%-5%，

G. 證券公司理財和銀行理財的區別

1、出發點不同

銀行推出理財產品的最根本目的就是吸納存款，固然它名義上是為投資者提供高於存款的投資渠道，但如果我們換個角度來看，這只是變相的高息攬存。

券商的集合理財，其實質是「客戶資產管理業務」，是券商接受投資者委託，將投資者的資金投資於股票債券等金融產品的一種理財服務。從這個角度來看，券商的集合理財更像是一種理財產品。它能夠根據市場的變化隨時作出變更，在券商保證一定收益的情況下，最後收益的變動幅度相對較大。

2、成本與收益上不同

銀行理財產品則不收取任何手續費，只是極少數產品會在提前贖回時收取一定的手續費。在成本方面，與銀行理財產品相比，券商集合理財是沒有任何優勢可言，只是他們的管理費用和託管費用會低於開放式基金而已。

券商集合理財產品的收益率基本是固定的，而券商集合理財的宣傳口號是低收費、低風險、高收益。券商集合理財集合在產品說明書中就有明確說明收益率超過多少，超出部分收益將會與券商進行分成。

3、流動性上不同

人民幣理財產品經過大半年的市場磨合後，流動性大大加強，一些銀行在產品設計中使客戶享有提前贖回權，部分銀行也推出了質押和轉讓業務，方便投資者應對急需用錢的情況。券商集合理財的流動性相對較弱，在封閉期內產品不能被贖回，只有到開放期客戶才可自由申購贖回。

4、風險程度上不同

銀行操作人民幣理財產品時，主要從投資目標的選擇上控制風險，債券、央行票據的國家級信用是其安全基礎。而集合理財的風險較銀行說還是高一些，畢竟會有部分資產參與二級市場，而且跟整改團隊的管理風格及模式和也有很大關系，面臨較大的系統性風險和操作性風險。

(7)證券公司理財風險管理擴展閱讀

到銀行、證券公司理財需開立相應理財賬戶。一般而言，通過銀行開通的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可到銀行櫃台辦理。

證券公司開立的理財賬戶可用於股票（包括A股、B股、H股等）、債券（包括國債、企業債、公司債等）、期貨（包括金融期貨如股指期貨、外匯期貨等，商品期貨如黃金期貨、農產品期貨等）等一系列的投資理財工具的投資。證券賬戶的開立可到各證券公司營業部辦理，需要在交易日內辦理。

投資公司的手續比較方便，一般只需要提供自己的身份證和銀行卡復印件。投資公司也會為客戶定製專屬理財計劃。

理財層次

第一層是有效的、合理的處理和運用錢財，讓自己的錢財花費發揮最大的效果，以達到最大限度的滿足日常生活需要的目的。

第二層是用余錢投資，使之產生最佳的財務收益，也就是錢生錢的層次。

第三層是從財務的角度進行人生規劃，利用現有的經濟財務條件，最大限度地提高自己的人力資源價值，為以後發展做准備。

H. 證券公司防範和控制風險的規定是怎樣的

1、經紀業務內部控制：防範挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產、非法融入融出資金以及結算風險等 ，應加強經紀業務整體規劃，加強營業網點布局、規模、選址等的統一規劃和集中管理; 應制定統一完善的經紀業務標准化服務規程、操作規范和相關管理制度 。
2、自營業務的內部控制 ：加強投資決策、資金、賬戶、清算、交易和保密等的管理 ，防範規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險 ，應建立健全自營決策機構和決策程序，加強對自營業務的投資策略、規模、品種、結構、期限等的決策管理 應通過合理的預警機制、嚴密的賬戶管理、嚴格的資金審批調度、規范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營業務運作風險
3、投資銀行業務內部控制 ：重點防範因管理不善、權責不明、未勤勉盡責等原因導致的法律風險、財務風險及道德風險 ;建立項目管理制度，完善項目的業務流程、作業標准和風險控制措施 ;加強項目的內核工作和質量控制，加強證券發行中的定價和配售等關鍵環節的決策管理，杜絕虛假承銷行為。
4、資產管理業務內部控制 ：防範規模失控、決策失誤、越權操作、賬外經營、挪用客戶資產和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險;統一管理受託投資管理業務，受託投資管理業務應與自營業務嚴格分離，獨立決策、獨立運作，規范業務流程、操作規范和控制措施 ，制定明確、詳細的信息披露制度，保證委託人的知情權 ;合理控制受託投資管理業務規模
5、研究、咨詢業務內部控制來源：考試大的美女編輯們
6、業務創新的內部控制
7、分支機構的內部控制
8、財務管理內部控制：建立健全財務管理制度和資金計劃控制制度，明確界定預算編制與執行的責任，建立適當的資金管理績效考核標准和評價制度制定並嚴格執行費用管理辦法，加強費用的預算控制，明確費用標准，嚴格備用金借款管理和費用報銷審批程序，加強資金風險監測，嚴格控制流動性風險，特別防範營業部違規受託理財、證券回購和為客戶融資所帶來的風險
9、會計系統內部控制
10、信息系統內部控制
11、人力資源管理內部控制

I. 證券公司的風險控制部門是做什麼的需要那些方面的知識

證券公司：是指依照公司法規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的金融機構。

證券公司（securities company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。

狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。從證券經營公司的功能分，可分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。

①證券經紀商。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。

②證券自營商。自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。

③證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。

證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，並兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批准方可設立。
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風險控制部
直接由董事會負責，以"控制風險、創造價值"的風險管理理念，使風險管理能力成為國聯證券的核心競爭力之一。通過對內部控制制度和風險控制制度的修訂、完善，對各部門進行定期的核查，對各項業務進行技術監控、比對，建立風險預警機制等手段對風險進行有效的管理。通過合理的安排及實施一系列決策、管理、操作政策和程序，保證經營管理活動的連續性和有效性。
回答者：twtxomqj3 - 助理 二級 12-18 14:49
證券公司風險控制崗位至少有兩類：一類是從經濟角度控制投資風險，另一類是控制投資和經營的法律風險。

你如果是學法律的，那麼，很可能被安排做法律風險控制的工作——這樣的話，你主要還是要學好法律方面的知識，特別是證券法、公司法、合同法。

當然，這些東西不是光看書就可以學會的〔看書，要帶著問題看才有效果。建議先在網路知道上試著回答相關類別的問題！〕