基金凈值跌估值高是什麼意思

① 凈值和估值什麼意思

基金凈值代表了一個基金過往的歷史投資業績，基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。 有些基金會進行分紅，分紅是指將基金收益的一部分以現金或紅利再投資的方式派發給基金投資人，分紅除權後，基金凈值也會下降。分紅並不是基金額外又賺了錢，這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。當然，一定是盈利的基金才會分紅。累計凈值，是基金單位凈值和歷史上所有單位分紅金額的總和。所以結合基金的運作時間，累計凈值比單位凈值更全面的反映基金業績。 基金估值指的是根據公允價格對基金的資產價值進行計算和評估,是對基金凈值的一種預測,從而讓基金投資者有更好的參考。

② 基金凈值，基金估值，日漲幅，是什麼意思，之間的關系

1、基金凈值：指當前的基金總凈資產除以基金總份額。

2、基金估值：指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

3、日漲幅：指個股（或大盤）漲了多少錢（若是大盤單位即為點）。

關系：

基金單位凈值的估值是對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

日漲幅和基金凈值、基金估值沒有直接關系。

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由於基金份額凈值是開放式基金申購、贖回金額的計算基礎，直接關繫到基金投資者的利益，這就要求基金份額凈值的計算必須准確。

基金管理人雖然必須按規定對基金凈資產進行估值，但遇到下列特殊情況，有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因故暫停營業時；出現巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法准確評估基金的資產凈值。

③ 基金的凈值和估值是什麼意思

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。我們基本每天在各類第三方平台網站查看一隻基金的時候，就會看到上面有當天或者前一天的基金估值。

基金凈值一般只基金單位凈值 ，基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

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基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

④ 基金估值大漲凈值大幅下跌是為什麼

1、基金估值大漲凈值大幅下跌是因為，估值是根據上個季度的走勢而估計的的；而凈值則是每天都在變化的。估值實時的，而凈值是一天只有一個。
2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
3、基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

⑤ 基金里的估值漲跌是什麼意思

基金里的估值漲跌，是根據基金公告的持倉等信息估算的凈值，與網站實際公布的凈值可能有出入，僅作為當日的參考。

是一些基金網站按照基金的持倉比例和當天滬深股市的漲跌幅度來估算基金凈值，在每個交易日的9：00－15：00盤中實時更新。

基金凈值高不代表「貴」需要注意的是基金凈值高不代表「貴」，凈值低不代表能撿到「便宜」，基金的最終盈利要看漲幅。而高凈值往往代表國過往業績優秀，低凈值有可能是「分紅」、「分拆」甚至是業績一直不好導致的，低凈值的唯一好處就是同樣的成本能夠買到的份額多一些。

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基金管理公司應嚴格按照新，《企業會計准則》，中國證監會相關規定和基金合同關於估值的約定，對基金所持有的投資品種按如下原則進行估值：

（一）對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價，應採用市價確定公允價值；估值日無市價，但2013年後經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，必須採用交易市價確定公允價值。

（二）對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價，且2013年後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0．25％以上的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化等因素，調整交易市價，確定公允價值。

（三）當投資品種不再存在活躍市場，且其潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0．25％以上的，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定投資品種的公允價值。

⑥ 基金凈值和估值是什麼有什麼區別

基金凈值是根據當天基金交易的總資產，扣除掉總負債，比如合同中規定的各類成本和費用。清算後除以基金總份額，得出每份基金份額的單位凈值。

基金估值的演算法比較復雜估值平台會根據基金定期公布的年報、半年報、季報，行業信息,股票持倉比例等因素來構建估值模型，對基金進行估值計算。

區別：

1、兩者的實質不同：

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。

2、市場作用不同

基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關繫到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要准確謹慎。

基金凈值各國的各種基金體現不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公布基金的資產凈值。

3、計算方式不同

基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法。

基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。

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基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。

按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額－基金負債總額。

基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：

（1）基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為准；未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。

（2）基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為准；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為准。

（3）基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為准。

（4）若第（1）條、第（2）條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。

⑦ 基金估值過高是什麼意思

所謂估值過高，是基於該基金在過去的時間里的最高凈值來定的，但估值過高並不能說明該基金沒有投資價值。因為市場在變，所以估值是不斷變化的。

⑧ 實際凈值比估值高很多能說明什麼問題（O

實際凈值比估值高很多說明基金根據市場變化及時做出了加減倉位動作。如果一隻基金的盤中估值與實際凈值差異較大，說明該基金倉位大概率是變了。

除了基金季報公布的持倉之外，還有非公開的持倉也是影響凈值估算的重要因素。銷售機構在不清楚基金的非公開持倉股票的情況下，如果非公開的這些倉位的股票發生較大波動，也可能會影響基金的凈值，與銷售機構的實時估值產生較大偏離。

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基金出現大規模的申購也是影響基金實時估值與實際凈值出現較大偏差的因素之一。舉個例子：某基金在當日的規模為5億，當天投資者申購了2億元。如果在次日該基金的重倉股高開高走的情況下建倉，或者基金經理為了控制風險並未選擇馬上建倉，就有可能出現基金估值比實際凈值偏低的情況。

如果重倉股次日低開低走的情況下建倉或者未選擇馬上建倉，也就將基金的虧損攤薄了。比如我們看到有些基金，可能上漲時跑不贏估值，但遇到下跌時卻可以跑贏估值，就有可能就是這樣的原因。所以基金的大規模申購對凈值的影響是雙面性的。

⑨ 基金的凈值和估值是什麼意思

1. 基金凈值代表了一個基金過往的歷史投資業績，基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。 有些基金會進行分紅，分紅是指將基金收益的一部分以現金或紅利再投資的方式派發給基金投資人，分紅除權後，基金凈值也會下降。分紅並不是基金額外又賺了錢，這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。當然，一定是盈利的基金才會分紅。累計凈值，是基金單位凈值和歷史上所有單位分紅金額的總和。所以結合基金的運作時間，累計凈值比單位凈值更全面的反映基金業績。

2. 基金估值指的是根據公允價格對基金的資產價值進行計算和評估,是對基金凈值的一種預測,從而讓基金投資者有更好的參考。