銀行理財管理台賬

Ⅰ 銀行理財產品如何入賬

按照《企業會計准則第22號——金融工具確認和計量》規定，企業的金融資產應當在初始確認時劃分為下列四類：
（一）以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產，包括交易性金融資產和指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產；
（二）持有至到期投資；
（三）貸款和應收款項；
（四）可供出售金融資產。您所述的理財產品屬於金融資產范疇，具體作為上述哪類資產管理，應根據企業的持有意圖及具體的理財品種，如果准備短期持有，通常作為交易性金融資產；如果相對較長時間的穩定持有，則可能作為持有至到期投資或可供出售金融資產。

Ⅱ 請問銀行在做業務記賬時，台賬和登記簿記錄的信息有什麼不同

出納手中的台賬應該是指你隨手記錄的現金流水備忘賬（這是不對外的，對外的還要記錄現金日記賬）和銀行存款日記賬。

Ⅲ 銀行保證金台賬制度的分類

我國對加工貿易企業實行分類管理，將加工貿易企業分為A、B、C、D四類，企業分類名單實行動態管理，適時調整；B類企業不具體列名。
1、A類企業是海關派員駐廠監管的工廠和企業，不實行銀行保證金台賬制度。
2、保稅區內企業開展加工貿易不實行銀行保證金台賬制度
3、B類企業是無走私違規行為的企業，實行銀行保證金台賬「空轉」制度。
4、C類企業是經海關認定有違規行為的企業，對C類企業，實行銀行保證金台賬「實轉」。海關對其加工貿易進口料件收取應征進口關稅和進口環節增值稅稅款等值的保證金。
5、D類企業是指經海關認定有走私行為或有三次以上違規行為的企業。對D類企業，除由海關依法處理外，主管部門停止其加工貿易經營權。對外商投資企業，外經貿主管部門通知海關暫停其進出口業務一年。

Ⅳ 公司基本帳戶購買的銀行理財產品按新會計准則應怎樣做帳務處理

公司基本帳戶購買的銀行理財產品，按新會計准則的帳務處理：
一、購買理財產品時賬務處理

1、購買時
借:交易性金融資產（或可供出售金融資產）——成本
貸:銀行存款
2、確認收益時
借:應收利息
貸:投資收益
3、返還本金、利息時
借：銀行存款（含利息）
貸：交易性金融資產（或可供出售金融資產）——成本
應收利息
二、銀行承兌匯票的賬務處理
1、收到銀行簽發的銀行承兌匯票
借：其他貨幣資金——XX銀行承兌匯票
貸：銀行存款——XX銀行
短期借款——XX銀行
2、支付其他公司銀行承兌匯票
借：庫存商品（預付賬款、應付賬款等科目）
貸：應付票據
3、支付銀行信用貸款
借：短期借款——XX銀行
貸：銀行存款——XX銀行
4、承兌匯票到期解付時
（1）直接解付時
借：應付票據
貸：其他貨幣資金——XX銀行承兌匯票
（2）先轉入單位基本戶再解付
借：銀行存款——XX銀行
貸：其他貨幣資金——XX銀行承兌匯票
借：應付票據60 貸：銀行存款——XX銀行
滿足以下條件之一的金融資產應當劃分為交易性金融資產：
⑴ 取得金融資產的目的主要是為了近期內出售或回購或贖回。
⑵ 屬於進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，具有客觀證據表明企業近期採用短期獲利方式對該組合進行管理。
⑶ 屬於金融衍生工具。但被企業指定為有效套期工具的衍生工具屬於財務擔保合同的衍生工具、與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資掛鉤並須通過交付該權益工具結算的衍生工具除外。

Ⅳ 銀行台賬是什麼求解釋。

台賬 ,是一個通俗的說法，現在一般包括庫存、銀行、現金這3本帳，因為，幾乎是每天都要記錄它，掌握它。經常要用，因此一般把它放在桌子上面，過去的帳房先生，把經常使用的帳放在櫃『台』上，久而久之，習慣上就稱「台賬」。

Ⅵ 銀行保證金台賬制度的介紹

銀行保證金台賬是指，經營加工貿易單位或企業（包括有進出口經營權的貿易公司、工貿公司、國有企業、外商投資企業和經批准可從事來料加工業務的企業）憑海關核準的手續，按合同備案料、件金額向指定銀行申請設立加工貿易進口料件保證金台賬，加工成品在規定期限內全部出口，經海關核銷後，由銀行核銷保證金台賬。這里指定銀行是指加工生產企業主管海關所在地中國銀行分（支）行。

Ⅶ 銀行發行的理財產品如何建立台賬謝謝

電子化系統能將沉澱於產品報備資料中的大量關鍵信息利用起來，可以進行橫向類別分析和縱向歷史分析，提高理財業務的分析能力，有助於更好地反映市場動態和變化趨勢。監管部門通過該系統對商業銀行個人理財產品進行實時監測和分析，在提高風險監管前瞻性的同時，通過規模、收益率、投資方向等全面的比較，幫助商業銀行更及時、透徹地了解理財市場發展態勢，並為銀行業消費者保護提供信息支持，規范發展銀行理財業務。

Ⅷ 銀行里的台帳是什麼意思

台賬的明確定義是明細記錄表，做流水賬理解也可以。銀行台賬不納入會計核算的大賬范圍，也不屬於賬簿。台賬沒有固定的格式，可以根據實際需要自行設計，不一定做賬簿樣式，只需要反映需要記載的內容即可，一般由上級行設計下發，基層行登記，定期上報。信貸管理報表一般由台賬生成。銀行台賬主要由信貸和會計部門登記，如：現金庫存台賬、保證金台賬、糧油（棉花）庫存台賬、信貸資金台賬等。

Ⅸ 需要一個理財EXCEL表格，現金日記賬、銀行日記賬、明細賬excel電子表格

隨便做了就可以了，很簡單，像這樣就能用了。