保險保單管理流程

Ⅰ 保險出單流程

每家公司都是自己的出單系統。首先是先向業務員或者是客戶索取投保資料（投保單、身份證、行駛證、上年保單），然後把投保信息准確的錄入系統後向客戶報價。客戶同意後就可以提交核保，由於公司核保崗核單，如果保單沒有問題就給予核單通過，就可以收取保費後列印保單和發票。如果錄入的信息有問題，核保崗會下發修改給出單員，出單員要針對下發的問題進行修改後再次提交核保。

Ⅱ 剛買了份保險，怎麼管理自己的保單

保險的保單想要管理可以使用保單盒子app。智能數據已有保障分項列明，實現保單電子化，讓復雜的保障內容和金額方便可查

Ⅲ 保險公司出保單的詳細步驟！最好配圖！

一、網點出單
網點出單指網點成功辦理保險後列印及填寫單證。網點應將相關單證給客戶，將原給保險公司部分（銀保通單證1086，身份證復印件，客戶本人活期存摺首頁復印件）寄金融業務局，由金融業務局與保險公司交接。
二、網點撤單
網點撤單指當日撤單和猶豫期退保。
1.當日撤單，網點應將相關撤銷單證，寄金融業務局，由金融業務局與保險公司交接。
2.猶豫期退保流程：
（1）客戶持本人身份證、本人活期存摺、保單到郵儲網點退保。
（2）網點與客戶確認撤單後，將客戶身份證復印件（正反）、活期存摺首頁復印件（復印件加蓋業務章）、保單，與客戶交接後，寄金融業務局。
（3）金融業務局接到猶豫期撤單後，立即通知保險公司，與保險公司交接。
（4）保險公司處理結束後將客戶投保金額匯入客戶賬戶，並通知受理網點，網點核實到賬後通知客戶兌付。
三、滿期給付
滿期給付指客戶保單到期兌付，流程為：
1.網點檢查客戶身份證（核查列印後蓋網點章、核查人員名章）、保單的真實性，確認保單已到期，將身份證復印件（正反復印在一張紙上）、客戶本人活期存摺首頁復印件（復印件加蓋業務章）、客戶本人聯系電話（保險公司每筆都要與客戶進行回訪）寄金融業務局。
2.金融業務局收到網點寄送的材料後，檢查材料是否齊全，通知保險公司相關人員交接。
3.保險公司收到保單後辦理相關兌付手續，將到期保單本利匯入客戶賬戶，並通知受理網點，網點接到通知後及時轉達客戶。

Ⅳ 人壽保險的保單如何進行管理

一般來說，絕對保密。一些領先的保險公司有強大的後援管里平台，對客戶的保單信息進行集中處理，統一管理。客服部負責對客戶進行差異化服務管理，保費部負責續期收費管理，業管負責業務品質管理，保全部負責客戶信息及時變更，兩核部負責核保核賠，售後服務進行客戶維護等。各部門之間資源共享分工協作，並將所有資料嚴格保密，如有泄漏，嚴肅處理。情節嚴重的除名並移送司法機關，依法追究法律責任。

Ⅳ 買了保險後，怎麼管理保單呢

首先，各大保險公司都有APP，APP可以下載自己的電子保單，第二要求代理人送紙質保單過來給你！

Ⅵ 保險之家如何確保保單管理

首先是銷售的全流程監控，有正規的「雙錄」系統，交易和咨詢的過程都有錄音錄像，保證正規交易。
其次是服務全國分公司的業務系統，這套系統由保險之家獨立研發，能夠保證保單的全生命周期監控，同時在必要的時候提醒業務人員對保單進行跟進、管理、詢問等工作。
最後是完善的售後服務系統，保險之家是保險公司和投保人的媒介，為雙方在保費、理賠等方面的問題進行溝通、協調，最大化保證客戶的利益，，防止孤兒保單的出現。

Ⅶ 簽保單流程

簽保單流程？

步驟如下所示：
（一）引導客戶填寫《投保書》並簽字；
（二）將投保書，保費遞交到公司，然後審核；
（三）有兩種結果，一是未通過保險公司的核保，作出拒保通知書並通知客戶。二就是通過核保，下發正式保險合同書，並遞送給客戶簽字確認即可。

Ⅷ 保險公司對保單管理有何規定

保險公司對保單管理有何規定？
對保單的管理各家保險公司有不同的規定。一般來說，都會很嚴格，絕對保密。一些領先的保險公司有強大的後援管里平台，對客戶的保單信息進行集中處理，統一管理。客服部負責對客戶進行差異化服務管理，保費部負責續期收費管理，業管負責業務品質管理，保全部負責客戶信息及時變更，兩核部負責核保核賠，售後服務進行客戶維護等。各部門之間資源共享分工協作，並將所有資料嚴格保密，如有泄漏，嚴肅處理。情節嚴重的除名並移送司法機關，依法追究法律責任。
關於保單回執的管理，也很重要。
保單回執要有客戶的親筆簽名，是客戶收到保單並核實無誤的重要憑證。公司沒有收到客戶回執，就視為業務員沒有把保險合同送達客戶，超過規定期限就要對業務員進行處罰。因此保單回執的管理將對業務品質管理起到重要作用。

Ⅸ 保險錄單流程是什麼樣的呢

以車險為例，機動車輛保險錄單承保流程：

1、投保信息錄入的依據材料包括：

(1)客戶填寫或簽字確認的書面投保單;

(2)機動車行駛證、駕駛證原件;

(3)分期付款協議;

(4)購車發票等其他相關材料，投保單信息與機動車行駛證、駕駛證不相符的，以機動車行駛證、駕駛證上的內容為准。

2、投保信息錄入中涉及的各類項目包括錄入項與選擇項;對於錄入項，應根據項目要求錄入完整、准確年的文字、數字、字母或符號，保證表達准確且無錯別字;對於選擇項，應根據項目要求從下拉框中選擇正確的項值

3、投保信息錄入中涉及的各類項目包括必錄項(顯示為綠底)和非必錄項(顯示為白底);對於必錄項，必須錄入或者選擇項值，否則投保信息錄入的工作無法完成;對於非必錄項，條件允許的，錄單員應盡可能的逐項一一填寫，尤其是一些較為重要的投保信息

4、投保信息錄入界面中的各項信息間有一定的關聯關系，錄單員將投保信息錄入完成後，應對所有項目進行檢查，對錄入結果進行初步校驗

5、注退、批改操作的依據材料包括：

(1)保單被保險人留存聯原件;

(2)批改申請;

(3)身份證明原件;

(4)保費發票、過戶證明等其他相關材料

(9)保險保單管理流程擴展閱讀：

投保必知

（1）當業務員拜訪您時，您有權要求業務員出示其所在保險公司的有效工作證件，包括《保險銷售從業人員資格評書》、《保險銷售從業人員執業證》

（2）您有權要求業務員依據保險條款如實講解險種的有關內容。當您決定投保時，為確保自身權益，請認真閱讀保險條款。

（3）在填寫保單時，您必須如實填寫有關內容並親筆簽名；被保險人簽名一欄應由被保險人親筆簽署（少兒險除外）

（4）當您付款時，業務員必須當場開具保險費暫收收據，並在此收據上簽署姓名和業務員代碼；您也可要求業務員帶您到保險公司付款

（5）投保一個月後，您如果未收到正式保險單，請向保險公司查詢

收到保險單後，您應當場審核，如發現錯漏之處，有權要求保險公司及時更正

（6）投保後一定期限內，您享有合同撤回請求權，具體情況視各公司規定

（7）如您的通訊地址發生變更，請及時通知保險公司， 以確保您能享有持續的服務

（8）對於退保、減保可能給您帶來的經濟損失，請在投保時予以關注

（9）保險事故發生後，請您參照保險條款的有關規定，及時與保險公司或業務員取得聯系

（10）您對投保過程中有任何疑問或意見，可向保險公司的有關部門咨詢、反映或向保險行業協會投訴