基金單位凈值和累計凈值

❶ 基金的單位凈值和累計凈值是什麼意思

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以後，基金持有的股票，權證，債券，現金，票據等在當天的價值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。

比如某一天資產總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。一般來說單位凈值是每天波動的，因為資產總值和總份額都是隨機波動的。

累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。

如果一支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，一般累計凈值大於單位凈值

比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）

在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分後基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變）

(1)基金單位凈值和累計凈值擴展閱讀：

1、基金凈值涵義：

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

2、累計凈值概念：

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。

一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。最新凈值應該說主要是提供一種即時的交易價格參考，投資者選擇基金時不能只看最新凈值的高低，切忌「貪便宜」；

分紅可以從一定程度上反映基金的贏利情況，但主要體現的還是基金的收益實現能力，分紅業績實際上是可以通過累計凈值得到反映的，因此，從投資者進行基金業績比較的角度來說，基金累計凈值應該是比最新凈值和分紅更重要的指標。

❷ 基金單位凈值和累計凈值的關系

什麼是基金單位凈值和累計凈值，我想你應該知道，就不細說了
沒分紅可能有拆分吧，按比例1份分成幾份後凈值自然下降。
再有就是這個凈值都是5.幾，如果不是成立了好多年的，累計凈值做不到這么多，你應該查看看3到5年內的分紅記錄。

興業趨勢(163402)
0.9865 0.95% 2009-09-02 基金類型：LOF 投資風格：價值投資型
成立日期：2005-11-03 最新規模：186.14 億份
申購狀態：開放 贖回狀態：開放

序號 年度 每10份收益單位派息（元）除息日 紅利轉再投日 備注
1 2009 1.0000 2009-08-17 2009-08-17
2 2008 0.4200 2008-12-19 2008-12-19
3 2007 1.3000 2007-06-25 2007-06-25
4 2007 2007-05-11 拆分比例 1:3.993900918
5 2006 0.7600 2006-03-13 2006-03-13
6 2006 0.2400 2006-01-24 2006-01-24

❸ 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。

❹ 什麼是基金累計凈值和單位凈值，有什麼區別

基金凈值是指基金所擁有的全部資產，在每個營業日根據交易市場收盤價所計算出來的總資產價值，在扣除基金當日各類成本及費用後所得到的凈資產價值。

簡單來說，基金凈值就是某一時點上資產總市值扣除負債後的余額。基金凈值代表了基金持有人，也就是投資者的權益。

那麼基金的累計凈值又是什麼呢？

基金的累計凈值是指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業績之和，其計算公式為：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。

例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.11元，那麼累計凈值應為1.11+0.6+0.2=1.91元。

從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計凈值更能准確地體現一隻基金的賺錢能力。

❺ 基金單位凈值和累計凈值是什麼意思作用是什麼

基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和。

基金凈值的作用是更准確地評估和報價基金，使基金價格更准確地反映基金的真實價值。基金累計凈值的作用反映了基金成立以來的累計收益，更直觀、全面地反映了基金在經營中的歷史業績。

無論哪一種基金，在首次發行時，基金總額被分為幾個相等的組成部分，每個部分都是一個基金單位。在基金運作過程中，基金的單價會隨著基金資產價值和收益的變化而變化。

(5)基金單位凈值和累計凈值擴展閱讀

基金份額凈值主要以基金在一定價格下的資產凈值估算。計算單位基金凈資產價值的關鍵是基金經常投資於證券市場的各種投資工具。由於這些資產的市場價格不斷變化，只有每天重新計算單位基金的凈資產價值，才能及時反映基金的投資價值。

累計凈值等於基金設立後的凈單位價值與累計單位股利金額之和。基金凈值不是選擇基金的主要依據。未來基金凈值的增長是判斷基金投資價值的關鍵。

❻ 基金的單位凈值和累計凈值有什麼不同

一、基本概念：

（一）基金份額凈值定義：
順便提一句：您的基金單位凈值稱謂（名稱）是不規范名稱。這是過去的名稱。根據《基金法》的規范稱謂，應該是基金份額凈值。什麼叫基金份額凈值呢？通俗來說，就是每份基金份額的價值（即每份基金份額值多少錢？）。相當於股票的每股價格，即買賣股票的單價。

（二）基金累計份額凈值定義：
基金累計份額凈值就是基金份額凈值與基金累計每份分紅金額之和。參見（2）式；

（三）基金累計份額凈值的意義
基金累計份額凈值是評價基金投資業績的一個重要指標。一般而言，基金累計份額凈值越高，表明基金累計每份分紅金額越多，其歷史業績越好。但是，基金累計份額凈值的高低，還不是選擇基金的主要依據。基金份額凈值的未來成長性才是判斷基金投資價值的關鍵。

（四）基金累計每份分紅金額定義：
基金累計每份分紅金額就是基金成立以來，歷來每份基金份額的分紅金額之和。參見（3）式。

二、計算公式：

（一）基金份額凈值：
基金份額凈值=（基金總資產—基金總負債）/基金總份額

（1）
.
（二）基金累計份額凈值：
基金累計份額凈值=基金份額凈值+基金累計每份分紅金額

（2）

（三）基金累計每份分紅金額：

基金累計每份分紅金額=基金歷來每份分紅金額之和

（3）

三、基金份額凈值與基金累計份額凈值的區別：
實際上，由（1）式，不難看出：基金份額凈值是只考慮了當前的每份基金份額的價值（凈值）。由（1）式還可看出，基金份額凈值每日都不一樣。因為，基金投資品種的價格是不斷變化的，因此，基金總資產、基金總負債也會隨之變化。而基金總份額，由於投資者可能每天都有申購、贖回和轉換等基金交易活動，因此，也是隨時變動的；
而基金累計份額凈值，除了考慮當日的基金份額凈值外，還考慮了基金成立以來，歷來每份基金份額的分紅金額。

四、示例：
例如，某日基金份額凈值=1.25元/份；基金成立以來，一共分了三次紅，其分紅金額分別如下：第一次，每份基金份額分紅金額=0.25元/份；第二次分紅金額=0.56元/份；第三次分紅金額=0.34元/份，由（2）式，可得：

基金累計份額凈值=1.25元/份+0.25元/份+0.56元/份+0.34元/份=2.4元/份

五、單位問題：
在這個問題里，基金份額凈值的單位問題還表現不出來。由「基本概念」中的定義，可以看出，由於基金份額凈值是每份基金份額的價值。既然是「每份基金份額」，因此，單位中必然具有每份的含義。所以，基金份額凈值的正確單位是「元/份」。但是，通常，人們（包括某些基金公司）都將基金份額凈值的單位標為「元」。這是完全錯誤的概念。為什麼這樣說呢？請看分析：因為，在某些計算公式中，如果基金份額凈值的單位以「元」代入，將導致錯誤的結果。例如，在計算申購份額的公式中，如果，基金份額凈值的單位以「元」代入，就是如此。請看：

1、錯誤單位的情況：
申購份額（份）=凈申購金額（元）/基金份額凈值（元）（4）

由（4）式，不難看出：公式右邊的兩個參數的單位「元」消除，相消了，成了沒有單位了；但是，公式左邊的申購份額的單位卻是（份），從而導致公式左邊和公式右邊的單位不一致或不相同了。顯然，這是錯誤的和不允許的。之所以導致這樣的結果，就是因為，基金份額凈值的單位是以「元」代入的結果。

2、正確單位的情況：
如果，基金份額凈值的單位以「元/份」，代入則有：
申購份額（份）=凈申購金額（元）/基金份額凈值（元/份（5）

由（5）式，可見：公式右邊的兩個參數的單位「元」相除後，相消了，剩下的單位是「份」，而公式左邊申購份額的單位也是「份」。這樣，公式左邊和公式右邊的單位就一致或相同了。這是正確的結果。由此可見，基金份額凈值的單位是極為重要的。必須引起重視！

六、參考資料：
[1] lbd200909 基金份額凈值—網路詞條

http：//ke..com/history/id=12898144

❼ 基金的單位凈值 和累計凈值各是什麼意思

樓主給你詳細的解釋：
1、基金資產凈值：是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
2、單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
3：累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。
凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

❽ 基金單位凈值和累計凈值有什麼區別

單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額(即基金分紅)。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

❾ 「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思

基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

(9)基金單位凈值和累計凈值擴展閱讀

基金累計凈值增長率：累計凈值增長率指的是基金在某一時段內(如一年、半年、三個月等)資產凈值的增長率.可以用它來評估基金在某一時段內的業績表現.

累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

參考資料基金累計凈值_網路