1. 個人理財分析怎麼寫
您好，朋友··下面是一個專業理財經理的個人理財分析報告，您可以參考下，他主要有幾大要素，以及如何去分析；
案例介紹：
小張先生是張先生的獨子，自從上次為張先生進行個人財務分析後，他對個人理財產生了濃厚的興趣。他多次表示給他的兒子也「看看」，分
析、調理一下小張先生目前的財務狀況。
小張先生1979年出生，未婚。同大多數年輕人一樣，愛交朋友、好玩，但與同齡人相比，我覺得他性格中多了一份沉穩和內斂，也許正因
為如此，小張先生工作兩年多居然積攢下了20多萬元存款，這真有點出乎我的意料。他的家庭狀況較寬裕，小張先生無任何生活負擔。本人職
業IT行業白領，月收入1萬元，月開支情況如下：娛樂健身費1200元；交通費300元；通訊費200元；旅遊消費月均250元；上交家人2500元。現
有銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資經驗。風險偏好：性格較沉穩，屬理智型投資者，不願冒高風險，但也希望嘗試投資
。目標：希望近期購置按揭住房一處，首付 + 裝修約花費10萬元；購置小轎車一輛，價值10萬元以內。
案例分析：
通過與小張先生多次交談，我發現他雖然年紀不大，但談吐斯文、行為舉止頗為老成、不奢華浪費，是一位有抱負的上進青年。個人經濟
情況總結如下：
一、 小張先生的月收支情況：
1. 月收入：1萬元
2. 月支出：1200 + 300 + 200 + 250 + 2500 = 4450元
3. 月贏余：約5000元
4. 現有存款：16萬元（定期存款）
二、 通過對小張先生個人經濟情況的分析，我認為他目前財務狀況的主要問題是：
1. 缺乏全面的保險保障。
2. 儲蓄品種過於單一，缺少有效的投資。
3. 單身期，急需資本積累滿足未來生活需要。
三、 未來主要任務：在建立全面的保險保障、解決後顧之憂的同時，實現資本的積累，逐步完成購房、購車、結婚、安家、養老等人生目
標。
四、 理財目標：未來2-5年對小張先生來講，無論在事業上還是生活上都是最重要的時期，變數大、開銷大，所以理財規劃的主要目標應
放在：在充分保證流動性的基礎上實現資金的保值增值，盡量避免片面追求高利潤的風險投資。所以在投資品種的選擇上應著重於穩定增長並
具有一定的流動性的品種，盡量避免風險較大（如股票）或變現較難的中長期投資品種（如3-5年期的國庫券）。
理財建議：
一、風險管理計劃：
年輕的小張先生身故或患重疾的可能性很低，但是發生意外事故的風險也不可忽視。所以，一份可保終身意外的保險是十分必要的。
由於年齡越低，保費越少，所以及早購買那種以重大疾病為主險，住院醫療、重大意外為附險的險種，為自己安排重病、意外方面的保障不失
為明智之舉。購買方式建議採用分期繳費（年繳）的方式。至於
養老型保險品種，我個人認為在目前通貨膨脹率較高、名義利率較低的時期不宜急於購買。（養老安排是理財規劃的一項重要內容，它可
以通過多種方式實現。購買養老型保險只是若干養老方式中的一種，但並不是唯一的，所以和其他長期投資一樣，也需要考慮購買時機）
二、儲蓄積累計劃：設立活期儲蓄帳戶：
a) 開立儲蓄存摺，存入1萬—1.5萬元作為應急資金（應付突發的、出乎預料的費用）。
b) 設立強儲蓄帳戶：開立一年期零存整取帳戶，月存入2000元。小張先生年紀較輕、抵制力不足，所以儲蓄理財意識的培養非常重要，每
月的固定存款行為希望能培養其節約、存款的習慣。但應注意的是，現階段存款利率較低，不宜做長期儲蓄，所以存款以一年期為最佳。另外
，這筆錢在每年到期時還可用於支付保險費用。
c) 調整存款結構：將16萬元定期存款做部分提支10萬元准備進行投資，其餘6萬元可以繼續做定期存款，但結構需要調整一下。存單到期
後，建議將其分為三部分（各2萬元）分別存為一年期、兩年期、三年期三張存單。每年一張存單到期時，都轉存為三年期存款。這樣既保證了
資金的流動性，避免提前支取時利息受損，又能享受到三年期較高存款利率，這種存款理財技巧比較適合於小張先生這類客戶。
三、投資養老計劃：
d) 嘗試進行投資：由於小張先生沒有任何投資經驗，平時工作又比較繁忙，所以不提倡其進行例如股票、外匯買賣等較為復雜又耗費精力
的投資品種。我的建議是將10萬元投資於多種開放式基金：其中5萬元購買貨幣型開放式基金（流動性強、收益穩定）；5萬元購買股票型開放
式基金（積累投資經驗、追求較高收益）。此種方式較為靈活，在投資的同時又可隨時變現，用於繼續教育或彌補應急帳戶資金的不足，較適
合創業期的年輕人。
e) 設立投資儲備帳戶、進行養老安排：開立活期儲蓄卡帳戶（可指定為個人結算帳戶），每月存入2000元採用定期定額的投資方式購買股
票型開放式基金。這個投資賬戶對小張先生來講十分重要，只要能長期堅持下去，十幾年甚至幾十年過後復利投資所形成的巨大財富應該足夠
他快樂養老了。
總結：
如果將規劃前後做比較，可以發現：現在的小張先生不會再有後顧之憂；意外傷害保險、醫療保險為他提供了全面的人身保障；有了對付
突發事件的應急資金；有足夠的易變現的資產可以隨時滿足消費需求；正在逐步實現資本的積累，作為今後的生活儲備；嘗試投資一定風險的
投資品種，可以增強金融意識（這對現代人非常重要）同時實現資本增值。
理財經理提示：
該規劃保質期一年，期滿或期間有任何重大生活狀況變化，應及時通知理財經理，以便調整理財規劃。
2. 家庭理財管理系統需求分析怎麼寫
系統需求分析
系統功能需求分析
家庭理財管理系統是針對用戶要求用計算機，對自己的財務的收入、支出以及相關的各種信息，進行記錄、修改、添加、刪除而設計的一種現代化管理軟體。
通過需求分析,本系統需要具有以下功能：
(1)由於一項新的軟體在被使用之前，對於使用者來說是陌生和嶄新的,所以要求系統具有良好的人機界面。
(2)能夠家庭理財管理系統的各項功能，能成功的對用戶各種信息進行管理。
(3)查詢、修改、刪除、添加數據方便，數據的穩定性和可靠性好。
具體說來，要求本系統具有以下幾個功能模塊：用戶登錄模塊、用戶管理模塊、資料庫備份模塊、收入模塊、支出模塊、密碼管理模塊、賬目統計模塊、報表輸出模塊以及查詢模塊。系統整體的簡單關系圖如下所示：
各模塊具體的需求描述如下：
(1)用戶登錄模塊
用戶登錄：驗證用戶的信息是否合法，以及驗證用戶是否為系統的合法用戶。
(2)用戶管理模塊
在系統中主要包括添加用戶。
(3)資料庫備份模塊
主要對資料庫里的數據進行備份。
(4)收入模塊
主要實現對收入記錄的添加、刪除、修改。
(5)支出模塊
主要實現對收入記錄的添加、刪除、修改。
(6)密碼管理模塊
在系統中主要包括用戶修改密碼。
(7)賬目統計模塊
主要對總收入、總支出、余額管理。
(8)報表輸出模塊
主要實現對收入、支出記錄的輸出及列印。
(9)查詢模塊
主要實現對收入、支出記錄按時間按類型查詢等。
3. 關於資料庫家庭理財系統的需求分析
需求，是客戶需求：對功能的需求、對性能的需求，而不是系統的重要性，那是在可行性報告裡面應該給出的。
4. 公司理財管理系統項目設計（需求分析）
做這樣的系統安全性很重要.不過我對公司財務方面不是很了解,你說來聽下
5. 人事管理系統的需求分析怎麼寫
一、人事信息管理
本模塊為系統的基本模塊，具備企業人力資源管理部門的日常事務處理功能，其中包括：人員基本信息管理、合同管理、統計分析、綜合查詢、花名冊等等。 為管理者全方位地了解企業擁有的人力資源，並對這一資源進行開發提供決策支持。
√ 可根據企業實際需要自定義員工人事檔案項目；
√ 員工人事信息的錄入、增、刪、修改等；
√ 強大、靈活的查詢功能，可以自定義查詢、組合條件查詢、快速定位查詢及模糊查詢，使用快捷方便、充分滿足用戶對人事信息的各種查詢要求。例如能快速方便地從眾多數據中定位某一員工，可分類或在同一界面查看員工在企業工作期間的所有信息（包括各類基本信息，如姓名、性別、學歷、年齡、職等職級、聯系方式、員工照等，以及記錄員工的教育培訓經歷，獎懲、合同、休假、績效考核、薪資福利、家庭情況等其他信息）；
√ 強大、靈活的人事信息統計分析功能，可以自由組合統計內容和條件，可選擇採用多種不同的統計圖表；
√ 可以按用戶需求設置首頁自動提示信息，例如自動提示員工試用期滿、合同期滿、生日等信息；
√ 跟蹤管理員工從進入企業到離職全過程的歷史記錄，包括薪資變動、職位變動、獎懲情況等；
√ 可掛接與員工相關的各類文檔，如 Word 文件， Excel 文件，掃描文件等；提供多種不同形式的員工信息報表；
√ 可以按用戶需求自定義員工花名冊格式，並按格式顯示、列印花名冊內容。
二、薪酬福利管理
薪酬福利管理模塊涉及薪酬福利標准（套帳）設置、初始化、計算考勤相關、保險、獎金等等因素。涵蓋現金和非現金的各種報酬的管理，計算公式與組織職位、員工個人能力、考勤、績效和培訓結果相關，核算、統計、發放等事務性工作在統一的平台中完成，集團各子公司也可以單獨處理業務，定義自己的流程，製作不同的報表。本模塊以全方位數字化管理人力資本，以最低的成本最有效地激勵員工！
√ 靈活設置不同類型員工的各類薪資項目及其計算方式；
√ 可自定義工資計算參數，分別計算每月工資表的每個項目；
√ 負責生成、計算、繳納企業員工各類保險，包括養老、醫療、工傷、生育和住房公積金等；
√ 實現人員的參保、刪除保險、停繳、補繳、恢復繳納和變動的管理；
√ 支持不同地區定義不同的計稅方法，靈活管理上稅方式；
√ 薪資調整批處理或指定個別計算員工薪資；
√ 能基於上月數據進行下月薪資計算，只需對變化部分進行調整；
√ 可對計算有誤的薪資計算進行重算、糾錯，薪資發放有誤的可進行重設置並執行相應處理；
√ 與考勤系統鏈接，根據員工考勤情況調整員工的薪資福利；
√ 與績效考核系統鏈接，根據員工績效考核情況調整員工的薪資；
√ 設置不同的員工和領導查詢功能；
√ 員工網上查詢個人當月薪資及薪資歷史情況、個人福利累計情況等；
√ 可生成 Word、Excel、txt等不同格式的薪資福利明細報表和統計報表；
√ 數據以與銀行自動轉帳系統相容的數據格式輸出，並儲存於磁碟，方便向銀行報盤；
√ 提供完善的薪資統計分析功能，為制定薪資制度與調整薪資結構提供依據。
三、考勤管理
根據實際情況對員工的非正常工作情況進行記錄和統計，例如員工出缺勤、假期、出差、加班等管理，為薪資計算、勞動成本分配以及績效考評提供准確依據，靈活定義上下班時間，設置倒班與加班類型；對個人/部門/公司的出勤數據進行統計並用圖表進行分析比較。
√ 提供對不同考勤機的數據導入、讀取介面；
√ 靈活定義上下班時間與考勤方案；
√ 靈活設置倒班類型與加班類型；
√ 對每個部門或每位員工設置不同的考勤方案，提供批處理功能；
√ 記錄每位員工的出勤狀況，根據方案設定自動判斷遲到、早退或曠工；
√ 制定加班計劃，記錄員工的加班情況；
√ 記錄員工的請假、休假情況，並做銷假預警提示與銷假處理；
√ 統計每位員工的月出勤結果與薪資系統鏈接進行計算；
√ 提供特定時間內個人/部門/公司的出勤數據統計圖表，並進行分析比較；
√ 可靈活設定、調整節假日、公休日、休息日；
√ 自動計算和累計員工的假期，匯總休假明細及結存報表；
√ 提供流程化休假申請審批管理。
四、行政管理
實現考勤、門禁、就餐一卡通功能，能自行根據用戶需求設定許可權。宿舍管理及車輛出入管理。
√ 根據公司現有的考勤系統與門禁系統進行兼容與匹配；
√ 考勤系統實現考勤管理模塊功能；
√ 門禁實現各用戶可靈活設定許可權，刷卡記錄；
√ 就餐刷卡，自動計算就餐次數、就餐扣費額度；
√ 通過系統每天能自動發送就餐需求，食堂能自動獲悉早中晚就餐數量；
√ 員工入住信息，異動查詢；
√ 車輛出入自動記錄。
五、招聘管理
√ 提供企業部門的流程化崗位需求申請審批管理。
√ 提供企業員工的流程化崗位調換需求申請審批管理。
√ 隨時顯示職位空缺信息，針對不同的職位空缺，提供基本信息、職位說明、對職位的具體要求、申請該職位必備條件等的管理。
√ 可根據不同職位空缺查看應聘者的所有的詳細簡歷，匹配職位與應聘者。
√ 分類建立應聘人員檔案庫，便於查詢檢索。
√ 可根據自定義規則批量安排面試時間，並在必要時自動進行時間調整。
√ 面試流程可通過網路自助服務的方式自動化處理，相關人員的評價自動存儲並匯總到人力資源部門。
√ 可批量發送電子郵件或列印通知單將結果通知應聘人員。
√ 錄用人員數據自動轉入員工信息庫，減少重復錄入。
√ 未錄用人員轉入企業後備人才庫，以備今後查詢。
六、培訓管理
通過本模塊可以規劃自己的培訓體系和調配培訓資源，合理安排和管理日程、課程、進度和結果等信息，進而評估效果，指導、控制培訓開發的下一個循環，促進員工個人發展保持與公司戰略目標相統一。
√ 提供企業部門和員工的流程化培訓申請審批管理；
√ 根據培訓申請統計和制定培訓規劃與相應的培訓實施計劃；
√ 對培訓費用進行控制管理，自動在預算基礎上生成費用預警；
√ 可對不同類型的培訓（如公開課培訓、企業內訓、員工自訓、出國受訓等）進行不同的管理；
√ 可對教師資源、教材資料、外部培訓信息庫、學院信息、證書、培訓機構與培訓地點等進行管理；
√ 有效計劃和管理培訓的條件、目標、內容、時間、地點、設備、賬單和預算等 , 自動檢查可能發生的沖突；
√ 提供培訓簽到和培訓協議管理，將培訓與合同管理模塊鏈接；
√ 可對培訓結果進行全面考核，分教師對學員的考核及學員對教師的考核；
√ 對培訓效果進行跟蹤管理，形成反饋結果；
√ 與職務職能、績效考核、職業生涯規劃等鏈接，為員工制定必要、合理的培訓計劃；
√ 對歷史培訓情況的查詢統計；
√ 對培訓結果進行各種統計分析，如成本、效果分析。
七、績效管理
績效管理系統的部署方式因企業的行業模式、發展戰略、發展階段和工作崗位的不同而不同，人力資源管理者在不同時間、不同部門需要應用多種不同的考核管理工具，以應用模型工具與開放式的信息系統平台有機地結合在一起。 系統可以自己定義績效考核的項目和績效考核的類別的平台；又可以滿足KPI、360度反饋等各種考核方式的參考模式。幫助企業實現客觀公正的考評。
√ 可靈活定義考核規則的各項指標、考核評分權重、考核評分標准等，設定考核表；
√ 可按崗位、部門設置及調整不同的考核規則（分定性與定量）；
√ 可靈活設置考核周期；
√ 可靈活設置考核層級關系；
√ 制定滾動考核計劃，選擇考核對象與考核規則，指定參與人員；
√ 考核結果與薪資、職業生涯規劃及培訓相關聯；
√ 可靈活設置考核結果記錄周期；
√ 根據考核的歷史記錄，分析員工及部門業績的改善情況；
√ 利用考核結果對應表（預期目標與完成目標），從各種不同角度對考核結果進行統計分析；
√ 提供員工績效考核結果查詢及申訴及處理。
八、查詢中心
模塊可以實現各種人事信息（基礎檔案信息）、結構查詢（不同時間段工齡查詢、學歷查詢、地區查詢、性別查詢、年齡結構查詢等）、流失率查詢、職等職級查詢、工種類別查詢、入職與離職查詢等。
√ 自定義條件查詢各類人事基礎信息；
√ 查詢結果可以Word、Excel、txt等格式輸出；
√ 根據各部門、崗位需求設置查詢許可權。
九、報表中心
報表中心塊將系統各個模塊的報表集中起來，讓用戶進行集中管理，從而使企業管理人員可以方便地獲悉公司人力資源各層面的情況，為制定最具競爭力的策略提供依據。
√ 系統提供靈活定義報表統計條件和顯示格式的功能，可生成多種分析圖表；
√ 提供報表自動校驗功能；
√ 自定義各種查詢和報表，所有報表的數據范圍和查詢條件可自由控制；
√ 包含樹狀查詢、條件查詢、統計報表等功能。樹狀查詢可滿足所有員工在工作中對於組織結構及相關作人員信息的查詢需求，條件查詢可根據管理者的許可權范圍按其需要對員工所有信息進行查詢；統計報表對企業人事信息進行匯總。
十、系統管理
實現系統用戶分組管理、用戶許可權管理的設定，系統資料庫和基礎數據的管理和設置，在無需編程的情況下實現全方位的客戶化定製，以方便滿足不同用戶或者相同用戶不同時期在使用需求上的各種變化。
√ 員工基本信息項目的增加、更名、刪除和修改；
√ 員工其它信息子集和項目的增加、刪除和修改；
√ 選擇類的基礎數據如職務、學歷、省份等內容的增加、刪除和修改。；
√ 各資料庫欄位的啟用和禁用設置；
√ 系統提示項目的設置，如考勤異動 、合同到期、生日等的記錄及提示；
√ 系統用戶分組管理和不同用戶訪問操作許可權的置；
√ 提供群組用戶許可權設定及管理；
√ 提供數據加密、資料庫加密、自動備份與恢復等。
6. 需求分析 理財目標 理財規劃
找做保險的
7. 急求一份財務管理系統的需求分析裡面有UML建模過程
你可以去先找一份需求分析的模板 然後可以借鑒一下 UML 建模過程你可以下一個軟體ROSE自己做 很簡單的 你可以去試一下 如果不會 那你可以上網看下ROSE的教程
8. 個人理財管理信息系統應該怎樣做
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一、設計所要完成的任務和目的
設計課題簡介
設計所要完成的任務
設計的目的
二、系統概要分析
現行系統分析
現行系統設計要求
系統功能模塊設計
數據字典
三、概要設計
軟體模塊劃分
資料庫結構劃分
系統數據流程圖
代碼設計
四、詳細設計及編碼
模塊設計（流程、代碼）
詳細代碼設計
系統調試
五、心得體會
六、參考文獻
3．系統數據流程圖
1．模塊設計（流程、代碼）
9. 個人理財軟體功能需求分析
很簡單的方法，就是下載一堆記賬軟體，進去看一下，大致的功能需求就有了