保險家庭財富管理

① 保險在私人財富管理中的功能和價值

保險的基本功能是可以實現風險轉移和價值補償的目的。通過投保適當的險種，可為客戶提供諸如身故、重疾、退休養老、健康醫療、家庭財產、企業生產安全、工程責任等風險的防範，為客戶的家庭、企業保駕護航。

除了基礎保障功能外，大額人壽保單還具有財富傳承的功能。人壽保單的投保人、保險人以及受益人，依次可以對應信託的委託人、受託人以及受益人，因此也具備了財富傳承的架構。另外，可以通過投保時機選擇、保險金給付方式等個性化設定，可實現財富傳承方式的定製化安排。

多樣化、更專業的服務更能夠匹配客戶復雜度日益增長的需求。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。優脈至今服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元。優脈已成為中國家族辦公室領域的行業領先者！

② 請高手幫忙制定一下家庭理財計劃，比如保險什麼的，需要買哪些保險

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

原則一：一定要先給大人買保險再給孩子買保險，因為大人是孩子的保險！當孩子突然之間失去了父母，她失去了所有的保障，因此在任何時候父母就是她的最大保障。
原則二：先給家庭經濟支柱買保險，保支柱就是保家庭！如果把這個順序弄反了，你給所謂「最需要保的人」所上的那些保險，在支柱出現風險後不僅沒有任何作用，還會成為家人沉重的負擔。
原則三：從險種上來說，先意外，再健康、教育、養老其它可選險種！金投保險網專家指出，科學的保險規劃，應該先從意外險、健康險做起，有了這些最基本的保障，再去考慮其它的險種，也就是說如果沒有任何的商業保險，買保險一般應按下面的順序：意外(壽險)→健康險(含重大疾病、醫療險)→教育險→養老險→分紅險→萬能險→投連險。
原則四：買房之前一定要先買保險，保護的是你也是你的家庭！專家指出，如果在貸款買房後還沒有保險，是一件很不科學、很危險的事。如果出現大的人身意外，比如身故或殘疾，收入永遠地中斷，那時如果沒有其它的辦法房子是要被收回的，那時受到最大傷害的還是你的家庭。一般來說，你將要還多少的房貸，在還貸期間內你就要有多少的保險。
原則五：年輕也要買保險！風險好像總是那麼無情，可是如果等風險到來時再想起保險已經晚了，保險是未雨綢繆的一種科學規劃。在經濟條件允許的情況下，年輕人應該早點買保險，因為隨著年齡增長，保費增長，年輕時買保險更「劃算」。

③ 人壽保險在家庭財富管理中的真實身份

人壽保險是家庭財富中不可缺少的重要部分

④ 如何規劃家庭保險和理財

首先要合理劃分投資跟理財。大家總想著把錢存進銀行，或是拿去做投資，目的就是為了得到更多的回報。這時往往容易忽略，投資的基礎是保障，保障的基本是家庭。一個有愛心，責任心的人，不可能不顧家人死活而將儲蓄揮霍一空的，甚至有人拚死拼活掙更多錢也是為了改善家庭生活，說到底，是為了給家人更好的生活保障。因此，趁還來得及的時候及早的為家人規劃一下家庭保險，將以往一昧的理財轉化到理財為輔，保障為主的正確路上來。有必要用閑置資金為家人配置一份家庭保險，讓家庭成員都能得到保障。
其次，給誰買，怎麼買，買什麼。第一，要明確家中主要經濟來源，先為家庭經濟支柱購買保險，才獲得更大的保障。這樣做可以避免萬一家庭支柱發生了風險，還有一定保障，不會讓生活陷入困境。第二，給父母和小孩購買保險應該以醫療和意外為主。對於老人來說，疾病也多發，甚至需要用自己的儲蓄來抵禦風險，有必要為老人購買一份防癌險，另外還需要附加住院醫療險。因為到這個年紀的老人，已經不能單純考慮醫療和養老了。孩子是弱勢群體，意外傷害是導致未成年兒童主要死因之一，在購買意外險時可附加上意外傷害醫療保險。第三，經濟條件允許，可考慮為孩子趁早購買教育金保險。孩子是父母的未來，為孩子提供完善的保障是每個父母的責任，為孩子配置教育金可保證在各個階段的專款專用，能夠減輕父母在教育方面的經濟負擔。

⑤ 有沒有家庭財富管理咨詢中心的網站，可以了解保險知識，保險產品，咨詢保險配置理財配備的網站

沒有這樣的網站，每家保險公司都有自己的官網。可以進去查看。

⑥ 財富管理的基礎為什麼是保險

應該說保險類資產是財富管理不可或缺的一環，一般占總資產的5%-10%左右。保險既有風險隔離和財產保全的作用，又有杠桿效應，是富裕家庭資產配置的一個重要組成部分。

有此類服務需要的可以聯系優脈，優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

⑦ 家庭財富管理三階段，你選對了嗎

家庭財富管理三階段是初成期、穩定期、享受期。

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

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⑧ 保險在家庭理財中有什麼作用

如今保險理財是家庭理財的首要選擇，理財的目標是滿足日常生活需要、規避風險、保證財富保值、實現財富增值，其最終的目標是積累財富，保證提升生活水準和素質。受全球經濟危機的影響，通貨膨脹逐漸加劇，我國廣大人民私人財富都有所積累，越來越多的家庭開始把眼光投放在理財上，而保險是最基礎的理財方式，保險不僅可以轉移風險，還可以強制儲蓄，並讓資產增值，為未來的養老或教育做准備。

保險在家庭理財中的作用

現在大部分的投資者都以家庭為主，逐漸將眼光投放保險理財這一方面，可以看出保險在家庭理財中的作用佔比越來越大，現在我們就來了解一下保險在家庭理財中作用吧。

一、利用保險產品的保障功能來管理家庭的各種財務風險，保證理財規劃的順利進行。例如保險可以穩定地增加收入、解決家庭養老問題，能幫助我們合理避稅，為下一代的成人、成才做計劃等。

二、保險作為財富管理的手段，可通過指定受益人的方式來避免債權債務危機給自己的家庭造成傷害；同時，保險的受益人明確，家庭財務糾紛成本最少；受益人所得保險金免納個人所得稅，相比遺產繼承，例如購買人壽保險具有能最大化地實現財富傳承等諸多功能。對於中國人壽怎麼樣，我剛好整理了相關內容，希望對你有幫助：中國人壽好不好？有什麼保險值得推薦？

三、保險本身附帶一定的理財功能，而且保險在財產的保值、增值中的作用主要體現在避稅和投資上，可在保障功能的基礎上來實現保險資金的增值和靈活運用。

保險在家庭理財中的作用在看了上面的介紹之後自然是不言而喻，保險是家庭理財規劃的基石，起著很重要的作用，建議大家可以根據自己實際的家庭情況選擇購買，為自己的家庭理財提供一份保障。

 

⑨ 家庭財富管理，要注意什麼

家庭財富管理要全面考察家庭收支狀況、資產財務情況後，根據家庭風險承擔能力、家庭成員的性格偏好以及不同階段的家庭需求，確定家庭財富管理目標，制定合理的家庭投資方案。

每個人的認知能力都是有限的，在財富管理過程中誰也不可能完全避免誤區的產生。但我們可以通過轉變觀念，提高財富管理認識，避免走入誤區，用良好的心態去管理財富、享受財富。

消費者在進行個人財富管理規劃時，選擇一家專業機構是很重要的。優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。