1. 基金贖回的凈值是以申請日期還是以確認日期的為准
6月14日（周四）下午18:30贖回的基金，按次日申請贖回基金處理，以15日（周五）15:00後的最新凈值計算金額。
2. 基金申購贖回以哪天的凈值為准
基金申購、贖回以交易日15.00為准。15.00以前按當日，15.00以後按次一交易日。但是有時間差。
3. 基金的收益是按照凈值來算的嗎
1. 收益=贖回時拿到的錢-投入本金。
贖回時拿到的錢=份額*贖回時的凈值-贖回費
2. 新基金的認購費：1.2%～2%不等。
老基金的申購費：1.5%，新基金的申購普遍在2%～5%不等。
以1.5%為例。
凈認、申購金額＝認購金額/(1＋認購費率)
認、申購費用＝凈認購金額×認購費率
認、申購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值
贖回費率是0.5%
贖回費=份額*凈值*0.5%
最後你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費
網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同後才有效，不是一直有的。
贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的，如廣發小盤，其贖回費一直是0.5%。
目前通行的是：
小於1年為0.5%
大於1年小於2年為0.25%
2年以上為0
1年以365天為基準。
基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費用）÷申請日基金單位凈值。
基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。
4. 基金定投的收益如何既算。是以贖回時的凈值乘以所持有的基金份額嗎
是贖回當日的凈值乘以所持有的基金份額
5. 下午3點之前贖回基金，是按照當日凈值計算收益，但是當日凈值還沒有出來，如何判斷是否會盈利
基金買入贖回遵循「未知價」原則，
未知價格法就是說，在你買賣開放式基金的時候，你是用金額確定的方法買的，就是說你要買10w的基金，但是你不知道你可以買到幾份，每份是多少錢。而在你賣出基金的時候，你是份額確定，就是說，你賣的時候你賣出5000份基金，但是你不知道這些基金是每份多少錢賣出的。簡單說就是，當天凈值以收市後基金公司公布凈值為准,一般要到晚上6-8點看到,贖回當時你是不知道的。
用「未知價法」，是為了避免投資者根據當日的證券市場情況決定是否買賣進行套利的行為，而對其他基金持有人的利益造成不利影響，對基金的長期投資者不利，同時也不利於基金的穩定操作和基金單位凈值的穩定，所以國際上開放式基金的買賣都採用「未知價法」，按次一日公布的基金單位凈值計算申購贖回的價格。
一般來說考慮申購，贖回費率後，如果持有基金已經盈利2%或者更多，贖回日當天證券市場未出現大跌情況，則基金保本或微利是大概率的
6. 基金贖回凈值以哪個為準是贖回時的公示凈值，還是贖回當天的凈值還是基金公司回應的日期的凈值
是以15號的凈值為准。
你周四收盤後下的單，屬於下一個交易日范疇。
7. 基金定投贖回的凈值以哪天為准
基金買入贖回遵循「未知價」原則，未知價格法，就是說，在你買賣開放式基金的時候，你是用金額確定的方法買的，就是說你要買1000塊錢的基金，但是你不知道你可以買到幾份，每份是多少錢。而在你賣出基金的時候，你是份額確定，就是說，你賣的時候你賣出1000份基金，但是你不知道這些基金是每份多少錢賣出的。
具體規則就是交易日15：00前提交申請，以當天的基金凈值（15：00收市後計算得出）作為成交價格；交易日15：00後或為非交易日提交，以下一工作日的基金凈值作為成交價格。
7月20日（周二）下午18：30申請贖回2800份，肯定是要以21日晚上公布的凈值價格贖回，不需要討論。沒到賬是因為按程序要T+2日以後才能到賬，T是正常工作日
8. 股票基金是每天累計收益嗎還是只按贖回那天的凈值計算收益
每天的收益或虧損已經體現在凈值中了，前面的收益當然有意義，都已經包含在最新的凈值里
你贖回是按照贖回當天的凈值處理。
9. 基金贖回具體以哪一天的凈值為准
13日上午9點前贖回的基金凈值按13日的凈值1.5計算。
12日15.00後贖回按13日的1.5計算，而不是12日的1.6
並不矛盾呀？
當日15:00點前贖回操作,是以當日收盤以後公布的基金凈值計算的;15:00之後申報的贖回單,則是以次日的收盤價值為准收到贖回客戶指令後，基金公司需要進行資金結算，因此需要耗費一定基金贖回時間。即使是同一隻基金，在不同的銀行代銷，基金贖回時間也會有所不同。一般來講，貨幣基金的基金贖回時間是「T+1」，股票基金贖回時間一般是「T＋5」或是「T＋7」。另外，值得投資者注意的是，這里的T指的都是在當天工作日下午三點之前提出的贖回申請。基金贖回時間按工作日來計算，如遇到周六、周日，到賬時間會延遲。
目前通過銀行渠道贖回股票型、債券型、配置型基金的資金到賬時間為T＋4，也就是說至少需要4個工作日，而貨幣市場基金贖回時間為T＋2。建議盡量避免在節假日前申購和贖回。基金的在途時間是按工作日計算的，法定節假日則不計算在途時間。比如黃金周前的最後一個交易日贖回貨幣基金，資金只能等到七天假期後的第二個工作日才能到賬，無形中成了T＋8；如果是黃金周前最後一個交易日申購的話，也是到節後才能成交，資金在黃金周內既沒有存款利息，也不能享受貨幣基金的理財收益。