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私募基金業務建議

發布時間:2021-11-13 02:57:11

❶ 選擇私募基金應該注意事項有哪些

主要看管理人的管理規模、人員配置、投資策略、同策略歷史收益情況以及擬投資的私募基金產品結構的安排;小的私募管理人業績出現波動比較正常,建議選擇有預警止損線的產品

❷ 設想往私募基金方面發展會遇到的困難有哪些

私募基金又稱為向特定對象募集的基金,是指通過非公開方式面向少數投 資者募集資金而設立的基金,其銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者 協商進行的。私募基金具有以下優勢: 1、由於私募基金是向少數特定對象募集的,因此,其投資目標可能會更 具有針對性,更像是為客戶度身定做的投資服務產品,更能滿足客戶特殊的投 資要求。 2、由於政府對私募基金的監管要求不同,因此,私募基金的投資會更加 靈活。 3、私募基金不必像公募基金那樣定期披露詳細的投資組合,因此,其投 資更具隱蔽性,收益可能會更高。私募基金也存在著一些缺陷: 1、由於私募基金的信息披露不完善,相對不利於基金持有人利益的保護。 在私募基金可能取得更好收益的同時,也蘊涵著較大的風險。 據有關資料介紹對沖基金的一大特點是投資戰略絕對保密。基金管理人除 向投資者口頭介紹基本操作和以往投資回報率等大致情況外,不需要在事先或 事後透露在哪個市場或哪個方面進行投機等具體情況,投資者投資於對沖基金, 可以說,完全是出於對基金經管者的一種信任。因此,私募基金存在著更大的 代理風險。 2、由於私募基金的信息披露不完善和受政府監管較少,因此,不能完全 避免私募基金有內幕交易、操縱市場等違規行為,嚴重的時候,可能會影響資 本市場的整體穩定。 目前,如果在中國推出私募基金,將會對我國的基金業和證券市場產生深 遠的影響。對於現有的基金管理公司而言,可以說既是機遇,也是挑戰。一方 面,私募基金的推出增加了基金的品種,基金管理公司的業務將有所拓展;另 一方面,私募基金的推出,其他一些符合條件的機構如投資咨詢顧問公司也可 以擔當基金管理人,這無疑增加了基金業的競爭。但無論怎樣,私募基金的推 出以及中國基金業的發展最大的收益者,應該是基金的投資人。 三、發展私募基金應該注意的問題 首先,如果要發展私募基金,在指導思想上應該循序漸進,絕不能一開始 把步子邁得過大。 其次,對私募基金的管理主體應該有嚴格的限定,這樣,才能最大程度地 在基金理之前防範管理風險,也使得私募基金的管理有一個良好的市場秩序。 第三,對投資者資格做出嚴格限定。私募基金的特點要求有成熟的合格的 投資者,這樣投資者足夠成熟,才能適合投資於私募基金,才能承受私募基金 的風險。我們所講的成熟,至少應該具有一定的資金規模以及理性的投資理念。 在現階段推出私募基金,必須在法律上有更嚴格的規定,比如,對私募基金的 投資者最低的投資限額應該大幅度增加。 最後,對私募基金的信息披露也要有具體的規定,防止為逃避公募基金監 管而出現大量的私募基金。

❸ 我是一個私募基金的業務員--怎麼做好呢

私募募集資金的方式不公開的,作為你一名私募基金的業務員就是找高凈值的潛在客服,你要做的是首先熟悉你們公司產品、競爭對手,行業動態(為推銷產品用),再者混進這個圈子不斷積累人脈圈,篩選深挖客戶的需求,做到這些基本成為一個合格的私募基金業務員。

❹ 結合基金行業合規性要求!在私募基金銷售過程中需要規避及注意的問題,並給出你合理化的建議。

1-根據《私募募集行為管理辦法》:
2-
募資提示:2016年7月15日前

盡快完成相關從業人員基金業務資格的獲取。

盡快設立管理人實體並向基金業協會申請進行私募基金管理人登記。

《私募募集行為辦法》正式生效之前擬任管理人從業人員進行的募資活動目前沒有必須提交或完成管理人登記的要求,可以照常進行,但募集活動和推介文件應避免有上述第一條第四項所列的十二種行為(現行規則也有類似要求,新規則更加細化和嚴格),允許公開宣傳的信息僅局限於上述第一條第五項所列的兩種情況。

需要確保募集的對象為特定的符合合格投資人資格者(即使是在《私募募集行為辦法》正式生效之前的募集活動,也最好能按照新規的要求,在開始推介之前以問卷調查等方式對投資人的風險識別和承擔能力進行評估,並由其書面確認符合合格投資人資格,尤其是針對個人或者由個人組成的投資實體而非一般意義上的機構投資者),募集方式不會涉及任何公開募集或針對不特定對象的情況。

3-募資提示:2016年7月15日後

1. 如管理人擬自行募集,則在募集前應當在基金業協會完成私募基金管理人登記,否則不得從事私募基金的募集活動;如管理人委託其他機構進行募集,該機構必須:

在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格,以及

已成為中國基金業協會會員

2. 從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格(包含原基金銷售資格)。

根據基金業協會的規定,私募基金管理人必須擁有2名以上高管,且

❖ 從事私募證券投資基金業務的私募基金管理人,其高管人員(包括法定代表人\執行事務合夥人(委派代表)、總經理、副總經理、合規\風控負責人等)和基金經理均應當取得基金從業資格。

❖ 從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應當取得基金從業資格,且其法定代表人\執行事務合夥人(委派代表)、合規\風控負責人應當取得基金從業資格。

在此基礎上,《私募募集行為辦法》要求從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格。

3. 資金募集活動應當遵循特定流程,其必要階段和文件如附件一(募集活動流程表)所示。

4. 私募基金推介活動不得有下述十二種行為:
(1) 公開推介或者變相公開推介;
(2) 推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
(3) 以任何方式承諾投資者資金不受損失,或者以任何方式承諾投資者最低收益,包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容;
(4) 誇大或者片面推介基金,違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭;
(5) 使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭;
(6) 推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績;
(7) 登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
(8) 採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較,任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭;
(9) 惡意貶低同行;
(10) 允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介;
(11) 推介非本機構設立或負責募集的私募基金;
(12) 法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。

5. 募集機構僅可通過合法途徑公開宣傳如下兩類信息:

(1) 私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息;以及

(2) 由基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。

❺ 關於私募基金的一些問題

這三個問題都比較籠統和復雜,我盡可能用簡單明了的語言講清楚。

  1. 拿到管理人資格後的首要任務是備案一隻產品,如果取得資格後的半年內沒有備案產品,則基金業協會會收回管理人資格,之前申請管理人的工作就前功盡棄了。此外,拿到管理人資格後的工作還包括按照基金業協會的要求進行管理人信息更新、披露和更新產品信息、參加各證監會派出機構組織的活動、從業人員信息的更新維護等。

  2. 私募證券投資基金的產品一般情況下是契約型的,由基金管理人以及若干個合格投資者組成,募集完畢後產品封閉,由基金經理或其所在的投研/交易團隊進行操作。如果在這方面不是很懂,給你一個建議是找一個有產品託管和外包資質的券商,他們會幫助你搞定很多的事情,比如基金合同出具、募集賬戶開立、產品信息披露等。

  3. 這個問題跟上述回答類似,產品的發行主要包括出具募集說明書、向合格投資人定向推介、開立募集賬戶並接收投資款、協會備案、封閉運作、定期披露、退出等。這里我同樣建議你找一家有相關資質的券商,一般券商的PB業務相關工作人員在這方面是很專業的。此外,有一些律師事務所也有相關的私募基金服務團隊,也同樣是很好的選擇。

綜上,其實私募基金行業是有一套固定的體系和內在邏輯的,作為初學者看似很難,但如果你完整的運營兩只產品,並且在工作中多思考的話,你會發現它的原理,基於原理去思考,事情就變簡單了。最後,祝願早日成為優秀、專業的私募行業從業者。

❻ 有關私募基金想提幾個問題

私募基金是就是說普通市場上沒有的··份額是限定的···在規定的時間才可以看到它的漲跌情況或贖回··一般買進的限額比較高·我最近了解的一個就是100萬一份10萬最加··一般來說這種基金收益比較好··

❼ 投資私募基金我們應該注意哪些問題

首先私募基金非公開形式,高門檻為了保護非高凈值人群。
1.如果您想投資私募基金,需要了解基本的基金法,目的為了幫助您鑒別某特定私募基金是否合規合法。在完全合規合法的情況下再去考慮下一步。
2.對基金概況進行了解,驗明真相。拿到一個項目,對項目基金的概況有所了解。同時,對項目所在行業的發展進行客觀分析,而後對投資標的進行考察,驗明,是否真實所在,合規合法。
3.無論基金所說預期收益為多少,最重要看其風控措施,最最最重要涉及到,基金的退出方式。擔保,抵押,兜底回購等。在了解到以上情況您還需要注意最後也是最重要一點。
4.合同。 即,不論推薦人如何描述,介紹基金怎樣,最後都需要落實到合同。說到合同,本人會有種肅然起敬的感覺,因為四五十頁的合同中,每一個細節都會明文規定,具有法律效力。

有人會說這些都是基本,到往往基本會出錯,最基本的合同。人人都說會認真看,但是一個字,哪怕一個字,合同中對投資者都會涉及到自身利益。

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