基金收益份額分配

① 什麼是基金收益基金收益如何進行分配

基金收益是基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。
基金收益分配方法：
1）確定收益分配的內容。確切地說，基金分配的客體是凈收益，即基金收益扣除按照有關規定應扣除的費用後的余額。這里所說的費用一般包括：支付給基金管理公司的管理費、支付給託管人的託管費、支付給注冊會計師和律師的費用、基金設立時發生的開辦費及其他費用等。一般而言，基金當年凈收益應先彌補上一年虧損後，才可進行當年收益分配；基金投資當年凈虧損，則不應進行收益分配。特別需要指出的是，上述收益和費用數據都須經過具備從事證券相關業務資格的會計師事務所和注冊會計師審計確認後，方可實施分配。
（2）確定收益分配的比例和時間。一般而言，每個基金的分配比例和時間都各不相同，通常是在不違反國家有關法律、法規的前提下，在基金契約或基金公司章程中事先載明。在分配比例上，美國有關法律規定基金必須將凈收益的95％分配給投資者。而我國的《證券投資基金管理暫行辦法》則規定，基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90％。在分配時間上，基金每年應至少分配收益一次。
（3）確定收益分配的對象。無論是封閉式基金還是開放式基金，其收益分配的對象均為在特定時日持有基金單位的投資者。基金管理公司通常需規定獲得收益分配權的最後權益登記日，凡在這一天交易結束後列於基金持有人名冊上的投資者，方有權享受此次收益分配。
（4）確定分配的方式。一般有三種方式：
①分配現金。這是基金收益分配的最普遍的形式。
②分配基金單位。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似於通常所言的「送股」，實際上是增加了基金的資本總額和規模。
③不分配。既不送基金單位，也不分配現金，而是將凈收益列入本金進行再投資，體現為基金單位凈資產值的增加。
我國《證券投資基金管理暫行辦法》僅允許採用①種形式，我國台灣省則採用①和③相結合的分配方式，而美國用得最多的方式卻是①和②。
（5）確定收益分配的支付方式。這關繫到投資者如何領取應歸屬於他們的那部分收益的問題。通常而言，支付現金時，由託管人通知基金持有人親自來領取，或匯至持有人的銀行賬戶里；在分配基金單位的情況下，指定的證券公司將會把分配的基金單位份額列印在投資者的基金單位持有證明上。

② 基金份額和收益是怎麼計算的

基金份額是指基金發起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證。
凈值的計算
計算基金份額申購、贖回價格，應當先計算基金份額凈值。基金份額凈值等於基金資產凈值除以基金份額總額。基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照法律、行政法規、國務院證券監督管理機構規定和基金合同約定可以在基金資產中扣除的基金負債後的價值。基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。為了客觀、准確地反映基金資產價值，需要依據國家有關規定和基金合同的約定，進行基金資產估值。開放式基金通常應當每個工作日對基金資產進行估值。估值的對象是基金所持有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產。
本條內容來源於：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》

③ 請問投資基金的基金收益是如何分配的啊

您好，我先給您解釋幾個概念，這幾個概念你搞明白了，差不多就知道基金收益是如何分配的了
基金收益是指基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。
中國專業基金導購平台——金基網給您意見：
基金凈收益
基金凈收益是指基金收益減去按照國家有關規定可以在基金收益中扣除的費用後的余額。
權益登記日
權益登記日是基金管理人進行紅利分配時，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以參加分紅，定出的這一天就是股權登記日。
除息日
除息日是權益登記日(T日)後的第一個工作日，即T＋1日。
紅利再投資
紅利再投資是指將投資者分得的收益再投資於基金，並折算成相應數量的基金單位這實際上是將應分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資者。
所以這樣你應該大概明白了吧，如果還是不很明白可以到金基網問基金分析師，祝您投資愉快！新年快樂！

④ 基金收益和份額多少到底有沒有關系

基金收益和份額多少有關系。

基金收益和基金凈值成正比，當基金凈值漲得越多，基金收益越多，基金凈值和股票的股價一樣，漲跌決定了基金是盈利還是虧損，基金凈值的計算公式為:每份基金收益=當天基金凈值-申購時基金凈值-申購手續費 -贖回手續費。

例如：基金A凈值為1元；一段時間後，基金A的凈值為1.2元，申購和贖回費率均都1%，基金A收益為：1.2-1-1*1%-1.2*1%=0.178元。

(4)基金收益份額分配擴展閱讀：

基金收益來源

1、基金的利息收入：基金的利息收入主要來自於銀行存款和基金所投資的債券。

2、基金的股利收入：基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二級市場購入並持有各公司發行的股票，而從公司取得的一種收益。股利一般有兩種形式，即現金股利與股票股利。現金股利是以現金的形式發放的，股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。

3、基金的資本利得收入：任何證券的價格都會受證券供需關系的影響，如果基金能夠在資本供應充裕、價格較低時購入證券，而在證券需求旺盛、價格上漲時賣出證券，所獲價差稱為基金的資本利得收入。

⑤ 基金份額和收益是怎麼算的

1、基金一般採用外扣法計算，基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，基金份額是根據扣除申購費的投資基金與初始基金單位凈值價格的比值。其中具體計算公式是：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；
申購費用=申購金額-凈申購金額；
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

舉例說明：假設某投資人投資10000元用來申購基金，此時申購費率為1.5%，由於一折的優惠政策，只需要收取0.15%的申購費，該投資基金當日單位凈值為1.5100，則投資者可得到的申購份額為：
凈申購金額=10000/（1+0.15%）=9985.02元；
申購費用=10000-9985.02=14.98元；
申購份額=9985.02/1.51=6612.596份。

2、每天收益計算：（當天的凈值-前一交易日的凈值）*持倉份額。

溫馨提示：入市有風險，投資需謹慎。
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⑥ 基金收益的基金分配

（1）每份基金份額享有同等分配權；
（2）基金當年收益先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配；
（3）如果基金投資當期出現虧損，則不進行收益分配；
（4）基金收益分配後基金份額凈值不能低於基金面值；
（5）按照《證券投資基金暫行管理辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）的規定，基金分配應採用現金形式，每年至少一次；基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%；
（6）單個基金賬戶中不得對同一基金同時選取兩種分紅方式；紅利再投資部分以權益登記日的基金份額凈值為計算基準確定再投資份額。 基金收益一般應作如下分配：
（1）確定收益分配的內容。確切地說，基金分配的客體是凈收益，即基金收益扣除按照有關規定應扣除的費用後的余額。這里所說的費用一般包括：支付給基金管理公司的管理費、支付給託管人的託管費、支付給注冊會計師和律師的費用、基金設立時發生的開辦費及其他費用等。一般而言，基金當年凈收益應先彌補上一年虧損後，才可進行當年收益分配；基金投資當年凈虧損，則不應進行收益分配。特別需要指出的是，上述收益和費用數據都須經過具備從事證券相關業務資格的會計師事務所和注冊會計師審計確認後，方可實施分配。
（2）確定收益分配的比例和時間。一般而言，每個基金的分配比例和時間都各不相同，通常是在不違反國家有關法律、法規的前提下，在基金契約或基金公司章程中事先載明。在分配比例上，美國有關法律規定基金必須將凈收益的95%分配給投資者。而我國的《證券投資基金管理暫行辦法》則規定，基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%。在分配時間上，基金每年應至少分配收益一次。
（3）確定收益分配的對象。無論是封閉式基金還是開放式基金，其收益分配的對象均為在特定時日持有基金單位的投資者。基金管理公司通常需規定獲得收益分配權的最後權益登記日，凡在這一天交易結束後列於基金持有人名冊上的投資者，方有權享受此次收益分配。
（4）確定分配的方式。一般有三種方式：①分配現金。這是基金收益分配的最普遍的形式。②分配基金單位。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似於通常所言的「送股」，實際上是增加了基金的資本總額和規模。③不分配。既不送基金單位，也不分配現金，而是將凈收益列入本金進行再投資，體現為基金單位凈資產值的增加。我國《證券投資基金管理暫行辦法》僅允許採用①種形式，我國台灣省則採用①和③相結合的分配方式，而美國用得最多的方式卻是①和②。（5）確定收益分配的支付方式。這關繫到投資者如何領取應歸屬於他們的那部分收益的問題。通常而言，支付現金時，由託管人通知基金持有人親自來領取，或匯至持有人的銀行賬戶里；在分配基金單位的情況下，指定的證券公司將會把分配的基金單位份額列印在投資者的基金單位持有證明上。
需要補充說明的是，盡管基金通過組合投資分散風險，通常能使投資者以較低的風險（比股票低）獲得較高的收益（比債券高），但是，基金管理人對基金的未來收益是不作任何保證的。事實上，某些基金由於管理人運作不成功，也會發生收益極低甚至虧損的情況。

⑦ 關於基金收益的分配方式

基金分配通常有：
1：分配現金。這是基金收益分配的最普遍的形式。
2：分配基金單位。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似於通常所言的「送股」，實際上是增加了基金的資本總額和規模。
3：不分配。既不能送基金單位，也不分配現金，而是將凈收益列入本金進行再投資，體現為基金單位資產凈值的增加。
基金的收益方式：
紅利：是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標在於為投資者獲取長期、穩定的回報，紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標准。
股息：是指基金因購買公司的優先股權而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的比例事先規定的，這是股息與紅利的主要區別。與紅利相同，股息也構成投資者回報的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標准。
債券利息：是指基金資產因投資於不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業債、金融債等）而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法）規定，一個基金投資於國債的比例、不得低於該基金資產凈值的20%，由此可見，債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。
買賣證券差價：是指基金資產投資於證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。
存款利息：指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由於必須隨時准備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現金存在銀行。
其他收入：指運用基金資產而帶來的成本或費用的節約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常數額很小。

⑧ 基金收益分配方式有哪些

基金收益分配方式主要有兩種：1.發放現金 2.派送基金單位份額，滾入本金再投資，也就是紅利再投。第一種是直接把錢轉到你的卡里或者其他的支付方式，第二種就是把分紅轉成本金，繼續盈利。購買基金可以在眾升財富，是經過中國證監會批准成立的可以獨立代銷基金的正規平台。

⑨ 基金的份額和收益有關嗎

基金的份額和收益有關，基金收益和基金凈值成正比，當基金凈值漲得越多，基金收益越多，基金凈值和股票的股價一樣，漲跌決定了基金是盈利還是虧損，基金凈值的計算公式為：每份基金收益=當天基金凈值-申購時基金凈值-申購手續費 -贖回手續費。

封閉式基金因在交易所上市，其買賣價格受市場供求關系影響較大。當市場供小於求時，基金單位買賣價格可能高於每份基金單位資產凈值，這時投資者擁有的基金資產就會增加；當市場供大於求時，基金價格則可能低於每份基金單位資產凈值。

而開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產凈值為基礎計算的，可直接反映基金單位資產凈值的高低。在基金的買賣費用方面，投資者在買賣封閉式基金時與買賣上市股票一樣，也要在價格之外付出一定比例的證券交易稅和手續費。

(9)基金收益份額分配擴展閱讀：

與投資者直接投資於股票市場相比，股票基金具有分散風險、費用較低等特點。對一般投資者而言，個人資本畢竟是有限的，難以通過分散投資種類而降低投資風險。

但若投資於股票基金，投資者不僅可以分享各類股票的收益，而且可以通過投資於股票基金而將風險分散於各類股票上，大大降低了投資風險。此外，投資者投資了股票基金，還可以享受基金大額投資在成本上的相對優勢，降低投資成本，提高投資效益，獲得規模效益的好處。

對投資者來說，股票基金經營穩定、收益可觀。一般來說，股票基金的風險比股票投資的風險低，因而收益較穩定。不僅如此，封閉式股票基金上市後，投資者還可以通過在交易所交易獲得買賣差價。基金期滿後，投資者享有分配剩餘資產的權利。